XTB rozbija bank i przedstawia plany na przyszłość [Social trading, IKE, IKZE i inne]

XTB przedstawiło wstępne wyniki finansowe za 2023 rok. W tym okresie spółka wypracowała największy w swojej historii skonsolidowany zysk netto w wysokości 791,3 mln zł. Do tego XTB pochwaliło się planami na przyszłość, a w nich: wprowadzenie kont IKE, IKZE, social trading oraz możliwość zakupu obligacji. Konkurencja ma się czego obawiać.

XTB pozyskało ponad 300 tys. klientów w 2023 r.

Wysoka zmienność na rynkach finansowych i towarowych, oraz intensywne działania marketingowe spowodowały, iż miniony rok był rekordowy zarówno pod względem liczby pozyskanych klientów, jak i ich aktywności.

Wyniki w pigułce:

• 312 tys. nowych klientów pozyskanych w 2023 roku, z czego ponad 77 tys. w samym IV kwartale
• Wzrost liczby aktywnych klientów o 51,0% r/r do 408,5 tys.
• W IV kwartale wolumen obrotu klientów na instrumentach CFD wzrósł o 4,0% r/r i wyniósł 1,789 mln
• W IV kwartale rentowność na lota wzrosła o 119,0% r/r i wyniosła 276 złotych

Dynamiczny rozwój biznesu w połączeniu ze stale rosnącą bazą klientów, przy korzystnych uwarunkowaniach rynkowych spowodował, że XTB zanotowało rekordowe wyniki finansowe. W całym 2023 roku spółka wypracowała skonsolidowany zysk netto na poziomie 791,3 mln zł, czyli o ponad 3,3% więcej niż przed rokiem (766,1 mln zł). Przychody z działalności operacyjnej po czterech kwartałach minionego roku osiągnęły wartość 1 588,2 mln zł, wobec 1 444,2 mln zł na koniec 2022 roku (wzrost o 10,0% r/r). Natomiast koszty działalności operacyjnej w 2023 roku ukształtowały się na poziomie 693,6 mln zł (w 2022 roku: 558,6 mln zł).

Ważnym wskaźnikiem wpływającym na wynik jest średnia liczba aktywnych klientów – ta w IV kwartale wyniosła 310 tys. w porównaniu z 203 tys. w analogicznym okresie poprzedzającego roku. W całym 2023 roku liczba aktywnych klientów wyniosła 408,5 tys. (w 2022 roku: 270,6 tys.)

– Wyniki minionego roku pokazują, że obrana przez nas strategia pozwala osiągać powtarzalne, i przede wszystkim satysfakcjonujące, wyniki. Zwróciłbym uwagę na to, że oprócz rekordowego skumulowanego zysku netto osiągnęliśmy najwyższą w historii liczbę aktywnych klientów. To pokazuje, że nasza platforma staje się pierwszym wyborem dla każdej osoby chcącej zarządzać swoimi oszczędnościami – komentuje Omar Arnaout, prezes zarządu XTB.

Plany inwestycyjne to strzał w dziesiątkę

Bezapelacyjnie do bardzo udanego ostatniego kwartału 2023 r. przyczyniło się wprowadzenie do oferty nowego produktu – planów inwestycyjnych. Jest to usługa przeznaczona dla osób, które planują inwestować / oszczędzać w długim terminie. Prostota tego rozwiązania, w połączeniu z bardzo atrakcyjnymi warunkami handlu (0% prowizji do obrotu 100 tys. EUR miesięcznie) i intuicyjną aplikacją mobilną, z pewnością przyciągnęła nową grupę klientów, którzy wcześniej niekoniecznie byli zainteresowani usługami XTB.

Moda na lokowanie oszczędności w ETF-ach i tzw. pasywne inwestowanie trwa w Polsce już od jakiegoś czasu ale w porównaniu z innymi zachodnimi krajami, można powiedzieć, że dopiero raczkuje. A to sprawia, że z pewnością zobaczymy dalszy wzrost liczby klientów w kolejnych kwartałach. Ale to nie wszystko, co przygotowuje dla nas XTB.

Plany produktowe na 2024 rok

Podobnie jak w poprzednich latach, również w 2024 roku XTB będzie koncentrować się na pozyskiwaniu nowych klientów i poszerzaniu tej grupy o osoby zainteresowane nie tylko inwestowaniem, ale także szeroko-rozumianymi produktami finansowymi. W związku z tym, Spółka planuje nie tylko wzbogacenie swojej oferty, ale także wprowadzenie zmian, których celem jest zwiększenie komfortu obsługi platformy inwestycyjnej i aplikacji mobilnej.

– Bardzo dobre wyniki finansowe w ostatnich latach motywują nas do jeszcze większego rozwoju. Efektem naszych wielomiesięcznych prac będzie bardzo intensywny, pod względem nowości produktowych, 2024 rok. To właśnie w tym roku planujemy rozszerzenie naszej oferty inwestycyjnej o obligacje, a polscy klienci będą mogli skorzystać z coraz popularniejszych kont IKE i IKZE. Na naszą platformę chcemy również wprowadzić funkcję społecznościową czyli Social Trading umożliwiający śledzenie transakcji wybranych użytkowników –mówi Omar Arnaout.

Social trading, czyli (ponowna) rewolucja na polskim rynku

Inwestowanie społecznościowe, czyli social trading (czasem nazywane też copy trading), to nic nowego. Od lat ten rodzaj handlu stanowi fundament dla m.in. brokera eToro. Na tym opiera się także popularna platforma ZuluTrade, a sam copy trading posiada od niedawna w ofercie również giełda kryptowalut Binance (testujemy tę usługę od pewnego czasu na własnych środkach – przeczytaj więcej).

Na czym polega social trading? W skrócie to możliwość powielania transakcji innych traderów na naszym koncie. Kopiując zagrania innych, zdajemy się na ich poczynania i strategie, stąd też jest to ciekawy sposób na dywersyfikację portfolio lub wygodna możliwość „pasywnego” tradingu. Oczywiście, działa to w dwie strony – jeśli jesteśmy skutecznym traderem, to możemy pozwolić, aby to nas kopiowano, dzięki czemu otrzymamy dodatkowy zysk np. od obrotu lub części wypracowanego zysku. Z racji, że sam handel nie wiąże się z przekazywaniem jakichkolwiek środków do inwestowania na rzecz osoby trzeciej, to nie jest tu konieczna żadna licencja uprawniająca do zarządzania aktywami (np. licencja doradcy inwestycyjnego wydawana przez KNF).

Blisko dekadę temu platforma należąca do TMS Brokers – Go4x – podjęła próby wprowadzenia social tradingu na polski rynek. Jednak po ok. roku funkcjonowania, zniknęła bezpowrotnie.

Ale skoro social trading nie jest niczym nowym, dlaczego może to stanowić rewolucję? Powody są conajmniej dwa:

1. XTB słynie z rozwiązań szytych na miarę potrzeb traderów. Dopracowane zasady, funkcjonalność oferowanych rozwiązań i sprawiedliwy model współpracy są kluczem w social tradingu. Jest duża szansa, że polski broker ponownie pozytywnie zaskoczy branżę i w tym względzie.
2. Social trading nadal jest stosunkowo mało popularny w Polsce. Wspomniana próba wejścia w ten segment z Go4x była bardzo dawno, a poza nimi praktycznie nikt inny w naszym kraju nie podjął rękawicy.

Z niecierpliwością czekamy na pierwsze szczegóły w kwestii tego rozwiązania.

XTB jako konkurent dla banków i Revoluta?

Kolejnym pomysłem (i chyba najbardziej zaskakującym) jest plan wprowadzenia tzw. wirtualnego portfela i karty multi walutowej, którą od lat oferuje Revolut, a także coraz częściej klasyczne banki komercyjne. XTB planuje skubnąć i kawałek tego tortu.

Prezes XTB, Omar Arnaout komentuje:

– Dodatkowo w bieżącym roku w ofercie XTB planowany jest produkt, dzięki któremu mamy szansę stać się kompleksową platformą do codziennego zarządzania finansami. Będzie to możliwe dzięki wprowadzeniu wirtualnego portfela wraz z kartą multi walutową umożliwiającą klientom korzystającym z aplikacji mobilnej XTB dokonywanie transakcji kartowych, płatności i przelewów oraz wymianę walut.

Szczegółowe informacje podsumowujące działalność Grupy XTB po czterech kwartałach 2023 roku oraz wstępne wyniki finansowe i operacyjne zostały przedstawione w raporcie bieżącym.

76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.