Najlepszy Broker Forex bez swapu (swap free) – Zestawienie 2024

Broker Forex bez swapu to często poszukiwany „jednorożec” wśród traderów. Mimo, że punkty swapowe zdają się być nieodłącznym elementem handlu na rynku Forex i instrumentach CFD, to jednak dla wielu inwestorów stanowią przeszkodę w skutecznej realizacji ich strategii. Czy są na rynku brokerzy, którzy pozwalają na trading bez swapów? Sprawdziliśmy to.

Czym jest swap

Zacznijmy krótko od tego czym jest swap i od czego zależy jego wielkość. Najprościej rzecz ujmując jest to oprocentowanie pożyczki jaką zaciągamy na rynku i naszego brokera. Na rynku lewarowanym, jakim jest Forex, dzięki dźwigni finansowej obracamy kapitałem większym niż posiadamy. Innymi słowy, angażując np. 1000 USD w pozycję, nasza ekspozycja może wynosić 30 000 USD. W zależności od wybranego instrumentu, kierunku pozycji i różnicy  w stopach procentowych, punkty swapowe mogą być zarówno dodatnie (stanowić dla nas przychód), jak i ujemne (być dla nas kosztem).

Swapy są naliczane każdego dnia o 23:00 czasu środkowoeuropejskiego, co oznacza, że tak długo jak posiadamy otwartą pozycję, będą naliczane swapy do naszego bilansu. Dlatego też zdarza się, że swapy są wyjątkowo niepożądane dla traderów handlujących długoterminowo.

KONIECZNIE PRZECZYTAJ: Swapy bez tajemnic – wszystko, co musisz wiedzieć o swapach

Co w sytuacji, gdy stopy procentowe są na tym samym poziomie w obu krajach? Można by pomyśleć, że będą się równoważyć, a swap wyniesie zero. Nic bardziej mylnego. Brokerzy to nie instytucje charytatywne, dlatego do swapów doliczają swoją marżę, która obok spreadu lub prowizji, stanowi ich dodatkowy przychód. To sprawia, że dodatnie swapy są pomniejszane, a ujemne powiększane właśnie o tę marżę.

Dodatkowo, Forex to rynek zdecentralizowany, dlatego też nie ma tu odgórnej standaryzacji i harmonogramów dotyczących aktualizacji punktów swap (oraz dozwolonych poziomów marż, które brokerzy mogliby narzucić). To oznacza, że w tym samym czasie swapy mogą się różnić u dwóch brokerów na tych samych instrumentach. Ale czy znajdziemy oferty, gdzie swapów nie ma wcale?

Sposoby na uniknięcie swapów

Marża doliczana do swapu to dodatkowy zysk brokera ale same swapy to element rynkowy, więc rezygnacja z nich to koszt, który musi ponieść broker. Dlatego też nie znajdziemy zbyt wielu opcji, gdzie tego swapu faktycznie nie ma. Jest jednak kilka wyjątków.

Konta Swap free (Islamic Accounts)

Konta islamskie, zwane potocznie jako konta swap free, to opcja przygotowana dla osób wyznających islam. Prawo Szariatu zabrania pobierania odsetek jako, iż jest to postępowanie lichwiarskie. Swapy interpretowane są właśnie jako odsetki, dlatego też, aby muzułmanie mogli korzystać z usług brokerów Forex, przygotowane zostały dedykowane rodzaje kont. Jednak zamiast swapów, często brokerzy wprowadzają tzw. opłatę administracyjną, która jest regularnie pobierana za używanie rachunku. Dodatkowo, firmy często podejmują kroki upewniające się, że klient aplikujący o konto islamskie, faktycznie jest muzułmaninem.

Większość brokerów międzynarodowych posiada w swojej ofercie konta islamskie. Są to np. IC Trading czy eToro.

CFD oparte o futures

Kontrakty CFD, które są oparte o futures, czasem pozbawione są punktów swapowych. Nie oznacza to jednak, że żadnych opłat nie ma. W dniu rolowania serii kontraktu terminowego, na którym oparty jest instrument CFD, następuje rozliczenie. Rozliczenie wynika z różnic kursowych między dotychczasową serią kontraktu a nową. To oznacza, że mamy do czynienia ze swapem ale w innej formie i jesteśmy nim obciążani dużo rzadziej.

Najlepszy broker bez swapu

Na rynku można jednak znaleźć ofertę, gdzie broker świadomie rezygnuje z naliczania swapów i bierze na siebie koszt finansowania pozycji, aby wyróżnić się na tle konkurencji. Takim przykładem jest OANDA TMS Brokers, który zrezygnował z naliczania punktów swapowych na wybranych instrumentach z kategorii surowców i indeksów giełdowych (szczegóły w tabeli).

Najlepszy broker bez swapu – 2024

Kraj	Polska, USA
Min. depozyt	brak
Model realizacji zleceń	Market Maker
Dźwignia	Klient detaliczny – 1:30 Klient doświadczony – 1:100 Klient profesjonalny – 1:200
Platforma	MT5, Trading View
Instrumenty bez swapu	CFD na indeksy: S&P 500, Dow Jones 30, Nasdaq 100, DAX 40, WIG 20 CFD na towary: Ropa naftowa, Gaz ziemny, Kakao, Kawa, Cukier, Pszenica, Pallad, Platyna
ZAŁÓZ KONTO	DEMO
	REAL

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Od 68% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

OANDA TMS Brokers

TMS Brokers to najstarszy broker Forex na polskim rynku. Od 2020 roku stał się częścią grupy kapitałowej OANDA, tworząc OANDA TMS Brokers. Od tego momentu rozwój firmy dynamicznie przyspieszył. Zaowocowało to stworzeniem bardzo konkurencyjnej oferty, która wyróżnia się na tle rynkowej konkurencji przede wszystkim brakiem naliczania punktów swapowych na wybranych instrumentach. Ale to nie wszystko. Do dyspozycji mamy także sprawdzone rozwiązania w postaci platformy MetaTrader 5 i integracji konta z Trading View, ponad 3000 instrumentów z bardzo atrakcyjnymi spreadami.

Dla kogo swap jest istotny?

Trzeba pamiętać, że swapy mogą stanowić zarówno nasz koszt, jak i dodatkowy przychód, dlatego też nie można wprost zakwalifikować je jako coś niepożądanego. W niektórych sytuacjach mogą one faktycznie przeszkadzać, np. w handlu CFD na inne instrumenty niż waluty, gdzie niezależnie od kierunku naszej pozycji, swapy są często ujemne w obie strony.

Z pozoru może wydawać się także, że swap to tylko „malutka” opłata jednak jest ona naliczana codziennie. To oznacza, że przy handlu w długim terminie, gdzie otwartą pozycję trzymamy tygodniami, a nawet miesiącami, może zdarzyć się, że niekorzystne warunki swapowe pochłoną sporą część wypracowanych zysków lub odczuwalnie finalnie pogłębią odnotowaną stratę.

Innym negatywnym scenariuszem jest handel w krótkim terminie z wysokim wykorzystaniem dźwigni finansowej. Jeśli otwieramy pozycje o znaczącym wolumenie i w dużym stopniu wykorzystujemy kapitał na naszym rachunku, to każde nocne rolowanie pozycji możne być dla nas odczuwalnie kosztowne. Dlatego też zawsze przed rozpoczęciem handlu warto zapoznać się ze specyfikacją instrumentów finansowych naszego brokera.