Podatki
Teraz czytasz
Podatek z inwestycji w XTB – jak to ogarnąć? [Dywidendy i zagraniczne akcje]
0

Podatek z inwestycji w XTB – jak to ogarnąć? [Dywidendy i zagraniczne akcje]

utworzył Forex Club22 kwietnia 2022

Został ostatni tydzień, aby rozliczyć się z fiskusem z podatku Forex, CFD i innych inwestycji kapitałowych. Praktyka pokazuje, że to właśnie na ostatnią chwilę większość traderów pochyla się nad tym „smutnym obowiązkiem”. Wbrew temu, co można przeczytać w sieci – proces ten wcale nie jest trudny i nie wymaga specjalistycznej wiedzy. W przypadku zagranicznych brokerów Forex, z pomocą przychodzi nasza aplikacja Forex Club – Podatek 8 oraz nasza baza wiedzy.

Ale powstało także wiele mitów i zamieszania wokół tegorocznych rozliczeń podatkowych z transakcji zawartych u polskich brokerów jak np. XTB. W tym artykule wyjaśniamy, właśnie na przykładzie tego brokera, co należy zrobić, aby szybko i bezproblemowo rozliczyć wszystkie transakcje.

PIT-8c a zagraniczne akcje i dywidendy

Dom maklerski XTB, zgodnie z obowiązującymi przepisami udostępnia swoim klientom PIT-8C, który obejmuje dochody z: kontraktów na różnice kursowe (CFD na akcje, waluty, towary, ETF, kryptowaluty itd.) oraz ze sprzedaży akcji i ETF-ów notowanych na GPW. Ponieważ w zeznaniu rocznym inwestorzy powinni uwzględnić także dochody ze sprzedaży akcji / ETF-ów notowanych na giełdach zagranicznych, XTB udostępnia również dane dotyczące takich transakcji na potrzeby wypełnienia formularza PIT-38. Dodatkowo, XTB jako pierwszy dom maklerski w Polsce udostępnia dane dotyczące podatków od dywidend zagranicznych na potrzeby ich prawidłowego ujęcia w zeznaniu rocznym oraz zbiera wszystkie dane dotyczące inwestycji, niezbędne do prawidłowego wypełnienia deklaracji rocznej PIT-38 i przedstawia je w jednym zbiorczym dokumencie – Raporcie podatkowym.

Pamiętaj, że CFD na akcje to inna kategoria instrumentów niż „fizyczne” akcje (!).

Raport podatkowy XTB

Formularz podatkowy PIT-38 posiada oddzielne pola, do których wystarczy wpisać odpowiednie wartości udostępnione przez XTB w Raporcie podatkowym. Dla wygody inwestora, XTB wskazuje w dokumencie, która wartość powinna zostać wpisana w daną pozycję formularza:

Przykładowe dane znajdujące się w Raporcie podatkowym: 

podatek forex xtb

Inwestorzy, którzy w roku podatkowym 2021 osiągnęli w XTB przychody z tytułu dywidend z akcji zagranicznych lub funduszy ETF, co do zasady powinni również uwzględnić te przychody w rozliczeniu rocznym, przepisując we wskazane w zestawieniu pola formularza podatkowego PIT-38 odpowiednie wartości.

Przykładowe dane znajdujące się w Raporcie podatkowym:

podatek gielda

Dom maklerski XTB udostępnia również pełne zestawienie przychodów i kosztów z giełd zagranicznych. Znaleźć w nim można m.in. numer każdej zawartej transakcji, jej wolumen, symbol oraz ISIN instrumentu, a także ceny otwarcia i zamknięcia danej pozycji. 

Gdzie znaleźć Raport Podatkowy?

Raport podatkowy, tak jak PIT-8C, udostępniany jest klientom XTB w Pokoju Inwestora w zakładce Mój Profil -> Dokumenty.

raport podatkowy xtb

Aby jeszcze bardziej ułatwić klientom dokonanie rozliczenia rocznego, XTB opublikowało Podręcznik rozliczania podatku od dochodów z kapitałów pieniężnych, w którym znaleźć można szereg wskazówek pomocnych przy rozliczaniu podatku od zysków kapitałowych. 

Dom maklerski przygotował także odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania dotyczące rozliczeń podatkowych. Na pierwszy rzut oka może wydawać się to skomplikowane ale zdecydowanie takie NIE JEST. Z pomocą wszystkich powyższych materiałów zajmie Ci to dosłownie kilka-kilkanaście minut.


Korzystasz z usług zagranicznego brokera?

Wszystko, co musisz wiedzieć:

Co o tym sądzisz?
Lubię
33%
Interesujące
67%
Heh...
0%
Szok!
0%
Nie lubię
0%
Szkoda
0%
O Autorze
blank
Forex Club
Forex Club jest jednym z największych i najstarszych polskich portali o tematyce inwestycyjnej - forex i narzędzi wykorzystywanych w tradingu. To autorski projekt zapoczątkowany w 2008 roku i rozpoznawalna marka ukierunkowana na rynek walutowy.