Najlepszy Broker ETF – Zestawienie 2024

Inwestowanie długoterminowe, inwestowanie pasywne, oszczędzanie na emeryturę… Powodów może być wiele ale zazwyczaj wybór pada na jedno – ETF-y. Fundusze ETF zyskały w ostatnich latach ogromną popularność, głównie z uwagi na swoją prostotę, ogólną dostępność, niskie koszty transakcyjne, a także potężny wybór i możliwości w tworzeniu złożonego portfolio inwestycyjnego. Jeśli jesteś na etapie poszukiwania oferty do rozpoczęcia handlu ETF-ami i zastanawiasz się jaki jest najlepszy broker ETF, to koniecznie sprawdź ten artykuł. Przygotowaliśmy zestawienie trzech najciekawszych ofert na rynku.

Inwestowanie poprzez ETF – co musisz wiedzieć?

ETF, czyli Exchange Traded Funds są biernymi funduszami inwestycyjnymi notowanymi na giełdzie. W swoim założeniu ETF mają odzwierciedlać ruchy danego indeksu, grupy akcji, branży, surowców lub danego rynku. W przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, są one całkowicie bierne, czyli ich zarządzający nie dokonują aktywnej zmiany alokacji środków. Rola funduszu ETF zamyka się w kontroli zgodności ceny ETF z danym instrumentem (np. indeksem).

Brokerzy często oprócz klasycznych ETF-ów, oferują także kontrakty CFD oparte na te instrumenty. Jest to ciekawa alternatywa dla osób, które chciałyby się skupić na handlu ETF-ami, ale bardziej w krótkim terminie i tym samym zwiększyć potencjał zysków za sprawą wykorzystania dźwigni finansowej (zazwyczaj 1:5). Dodatkowo, CFD na ETF zazwyczaj oferują także możliwość krótkie sprzedaży (gry na spadek wartości), co może się przydać w czasie bessy lub w przypadku przewidywania dekoniunktury w danej branży lub na danym rynku.

Co będzie istotne dla inwestora?

Poniżej przedstawiamy najbardziej kluczowe cechy pod kątem wyboru brokera ETF z perspektywy potrzeb przeciętnego inwestora.

• Szeroki wybór instrumentów ETF – im większy wybór, tym więcej możliwości.
• Bezpieczeństwo brokera – niezależnie od celu inwestycyjnego, ETF-y kupowane są zazwyczaj na długi termin (od kilkunastu miesięcy do kilkudziesięciu lat). Z tego względu finalna wartość inwestycji często jest znacząca. Zatem naszym priorytetem powinno być bezpieczeństwo miejsca przeprowadzania inwestycji, czyli wybór stabilnej finansowo firmy, regulowanej przez porządne instytucje nadzorujące oraz obsługę klienta, na której zawsze możemy polegać.
• Niskie prowizje – inwestowanie w ETF-y to często regularne dokupywanie udziałów przez lata, a nawet dekady, dlatego warto zadbać o minimalizację kosztów związanych z ich nabyciem.
• Prosta i przyjazna platforma – w przeciwieństwie do aktywnego handlu krótkoterminowego, inwestycje w ETF to spokój, stabilność i sporadyczne zaglądanie na platformę, dlatego mnogość funkcji na platformach nie jest nam do niczego potrzebna. Prosta i przyjazna dla użytkownika platforma to wystarczająca opcja.
• Pomoc w rozliczeniu podatku – podczas, gdy rozliczenie się z fiskusem z transakcji Forex można opanować w bardzo prosty i szybki sposób (np. poprzez naszą aplikację Forex Club – Podatek), to w przypadku instrumentów ETF ten proces jest zdecydowanie bardziej skomplikowany. Nabywając ETF, stajemy się udziałowcami z reguły w bardzo wielu różnych spółkach, często z całego świata. To sprawia, że podlegamy pod różne przepisy podatkowe i różne stawki, a do tego dochodzi jeszcze rozliczenie się z wypłacanych dywidend. Raporty z rozliczeniami mogą mieć nawet kilkaset stron (!). Dlatego warto wybrać brokera, który przygotuje dla nas zestawienie ułatwiające rozliczenie się z podatku ETF.

Czy inne elementy takie jak np. baza edukacyjna nie mają znaczenia? Naszym zdaniem, w kontekście ETF, nie. Praktycznie 5 powyżej wymienionych czynników stanowi klucz do skutecznego inwestowania długoterminowego tymi instrumentami i jeśli znajdziemy ofertę, która spełnia je wszystkie, to praktycznie mamy wybór idealny.

Najlepszy broker ETF – niewielka ale silna konkurencja

Najlepszy broker ETF

Dla przykładu na XTB znajdziemy na dzień dzisiejszy ponad 3500 instrumentów akcyjnych i 400 ETF-ów, w Saxo Bank ponad 19 000 spółek i 3000 funduszy ETF, a w Exante aż 50 000 akcji i 10 000 ETF-ów.

Broker
Kraj	Polska	Dania	Cypr
Ilość giełd w ofercie	16 giełd	37 giełd	50 giełd
Ilość akcji w ofercie	ok. 3500 - akcje ok. 2000 - CFD na akcje	19 000 - akcje 8 800 - CFD na akcje	50 000 - akcje
Ilość ETF w ofercie	ok. 400 - ETF ok. 170 - CFD na ETF	3000 - ETF 675 - CFD na ETF	10 000 - ETF
Prowizja	0% prowizji do 100 000 EUR obrotu / miesiąc	wg cennika	wg cennika
Min. depozyt	0 zł (zalecane min. 2000 zł lub 500 USD, EUR)	0 zł / 0 EUR / 0 USD	10 000 EUR
Platforma	xStation	SaxoTrader Pro Saxo Trader Go	Platforma Exante
	RECENZJA	RECENZJA	RECENZJA
	ZAŁÓŻ KONTO	ZAŁÓŻ KONTO	ZAŁÓŻ KONTO

XTB

XTB to największy broker w Europie Środkowo-Wschodniej. Marka jest obecna na rynku już od 2005 roku i przez ten czas przeszła długą drogę, aby obecnie stać się liderem w regionie. Platforma xStation autorstwa XTB jest wysoko oceniana przez traderów za swoją intuicyjność w użytkowaniu, funkcjonalność oraz niezawodność. To w połączeniu z wysokiej jakości bezpłatnymi materiałami edukacyjnymi i bardzo szeroką ofertą (blisko 6000 instrumentów), przyciągnęło prawdziwe morze inwestorów. Jedną z kluczowych cech oferty jest także możliwość zakupu akcji i ETF bez prowizji do wysokości obrotu 100 000 EUR miesięcznie.

Saxo Bank

Saxo Bank to duńska instytucja bankowa, która swoją działalność skupia na oferowaniu usług pośrednictwa w inwestycjach. Broker imponuje liczbą instrumentów dostępnych w ofercie, których jest ok. 50 tysięcy. Dodatkową zaletą jest bardzo wysoki poziom bezpieczeństwa z uwagi na podleganie pod nadzór bankowy, a tym samym objęcie środków klientów ochroną bankowego funduszu gwarancyjnego w 100% do kwoty 100 000 EUR.

Exante

Exante to międzynarodowy pośrednik w handlu instrumentami finansowymi w bezkonfliktowym modelu DMA. Czynnikiem wyróżniającym jest przede wszystkim fakt, iż oferuje on dostęp do aż 1 000 000 instrumentów na ponad 50 rynkach. Klienci mają dostęp do ponad 50 000 akcji i 10 000 ETF-ów, z możliwością dodania niedostępnych na platformie instrumentów (wystarczy zgłosić chęć handlu danym aktywem obsłudze brokera). To czyni Exante idealnym wyborem do handlu na ETF-ach.

Inwestowanie pasywne czy aktywne?

Kupno ETF jest proste i szybkie. Ale zawsze warto mieć plan. Jednak aby mieć plan, najpierw należy zdefiniować swój cel. I od tego musisz zacząć. Określając czy poprzez ETF chcesz pomnożyć swój kapitał, oszczędzać na emeryturę lub przyszłość dzieci czy też ochronić środki przed działaniem inflacji, od razu definiujesz poziom akceptowalnego ryzyka. Ten natomiast naturalnie podpowiada proporcje w portfelu, gdzie ETF oparte na obligacje (niskie ryzyko), akcje (wysokie ryzyko) lub surowce mogą przyjmować różne wartości. Dywersyfikacja jest elementem pożądanym przy konstrukcji portfela jednak pamiętaj, że nadmierna dywersyfikacja sprawia, że ciężko będzie Ci monitorować każdą składową swojego portfela, co finalnie może przełożyć się na gorsze wyniki.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Od 72% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.