Ogromne kary dla Interactive Brokers – w sumie 38 mln USD grzywny

Amerykański broker Interactive Brokers został ukarany przez aż trzy niezależne instytucje. W sumie uzbierało mu się 38 mln USD kar. To nie pierwsze milionowe kary dla tego brokera. Wcześniejsze płacił szybko i nadal działał balansując na granicy przepisów.

Najwyższą karę naliczyła Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), która wyceniła uchybienia brokera na 15 mln USD. 11,5 mln USD kary nałożyła natomiast Komisja Papierów Wartościowych i Giełdy (SEC), która wymierzyła ją między innymi za nieprawidłowości w zakresie systemu kontroli wewnętrznej brokera. SEC podkreśla także, że broker – świadomie lub nie – nie rejestrował podejrzanych transakcji na tzw. spółkach groszowych. 11,5 mln USD kar dorzuciła jeszcze Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Przyznanie się do winy i skrucha

Firma nie zamierza się odwołać, co jest znaną formą obrony np. w Polsce. Co więcej, nie tylko przyznaje się do winy, ale obiecuje też zatrudnienie zewnętrznych konsultantów, którzy będą zajmowali się wewnętrzną kontrolą i będą zapobiegać próbom wykorzystania firmy do prania brudnych pieniędzy. Tym bardziej, że proceder mógł trwać od lat, a SEC znalazł aż 150 podejrzanych transakcji. Mówimy tu tylko o takich, które ewidentnie wskazują na ich cel, którym było przerzucanie pieniędzy pomiędzy kontami i aktywami, by zgubić ślad ich pochodzenia.

Podejrzana spółka Haeny Park

Interactive Brokers znalazł się na celowniku regulatorów w 2017 roku. Wtedy to Haena Park została skazana na 3 lata więzienia i musiała zapłacić ogromną grzywnę, sięgającą 23 mln USD za wielokrotne oszustwa finansowe. Tymczasem firma Interactive Brokers nie tylko współpracowała z nią i jej wieloma spółkami, ale też nie wykazała tego w kolejnych sprawozdaniach. Co więcej – Haena Park utrzymywała, że zarabia średnio 50% rocznie, podczas gdy broker mający przecież codzienny wgląd w jej konta, musiał wiedzieć, że było wręcz przeciwnie – szybko straciła 19,5 mln USD z powierzonych jej przez klientów 20 mln USD. Na tych transakcjach Interactive Brokers zarobiła jednak aż 706 tys. 214 USD, więc można wnioskować, że duży obrót był po prostu brokerowi na rękę.

Milionowe kary dla amerykańskich brokerów

To nie pierwsza liczona w milionach dolarów kara dla tego samego amerykańskiego brokera. W sierpniu 2018 roku portal Forex Club opisywał karę nałożoną przez FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), która podała w komunikacie informację o grzywnie dla Interactive Brokers LLC opiewającej na 5,5 mln USD. Powodem były przewinienia jakich dopuścił się broker na przestrzeni trzech poprzednich lat.

Rok wcześniej broker dostał natomiast karę w łącznej wysokości 6 mln USD, wymierzoną przez SEC i FCA. Dodatkowo, w sierpniu 2017 informowaliśmy, że IB otrzymało grzywnę od FINRA na kwotę 450 tys. USD.

Wcześniej ignorowało kilkukrotnie ostrzeżenia, wynikające z wewnętrznego audytu, które formułowali prawnicy zajmujący się rozliczeniem transakcji. Ignorowano też wnioski płynące z wewnętrznych ocen ryzyka oraz pojawiające się coraz częściej niespójności w procedurach firmy. Według obliczeń FINRA, broker zrealizował aż 28 000 krótkich transakcji bez wymaganego przez SEC zabezpieczenia. Dopuszczał się też szeregu innych uchybień.

Wtedy przedstawiciele Interactive Brokers nie przyznali się do zarzutów, ale też nie odwoływali się od nich, a nałożoną karę finansową szybko zapłacili. Zapewne podobnie będzie i tym razem, bo mimo wrażenia, jakie robi wielkość kolejnych kar – najwyraźniej są one wkalkulowane jako ryzyko prowadzenia nad wyraz dochodowego biznesu, które warto ponieść.