Inwestorzy detaliczni ograniczają inwestycje, by pokryć domowe wydatki

Jeden na pięciu (20 proc.) polskich inwestorów indywidualnych zmniejsza kwotę inwestycji, aby pomóc w pokryciu kosztów rosnących rachunków domowych, ale nastroje na IV kwartał wydają się bliżej hossy, jak wynika z najnowszego Badania „Puls Inwestora Indywidualnego” realizowanego na zlecenie brokera eToro.

W pigułce:

• Pewność dotycząca inwestycji wśród polskich inwestorów indywidualnych spadła, ale ponad połowa nadal jest pewna swoich portfeli.
• Około 20 proc. Polaków zmniejsza kwotę inwestycji, aby pomóc w pokryciu kosztów rosnących rachunków domowych.
• Podczas, gdy globalni inwestorzy trzymają głównie gotówkę i akcje energetyczne, prawie 70 proc. polskich inwestorów posiada obecnie akcje związane z usługami finansowymi i technologią.
• Polacy są nastawieni na inwestowanie długoterminowe: tylko 2 proc. identyfikuje się jako day-traderzy, 37 proc. utrzymuje inwestycje przez kilka miesięcy, a 49 proc. przez lata lub dekady.

Domowe wydatki tłumią inwestycje

Badanie pokazuje, że połowa polskich respondentów zmniejszyła kwotę zainwestowanych pieniędzy w ciągu ostatnich trzech miesięcy. Odzwierciedla to spadek pewności inwestorów indywidualnych, które zmniejszyło się o 26 punktów z 81 proc. w III kwartale 2021 roku do 55 proc. w III kwartale tego roku.

Podczas gdy jeden na pięciu (20 proc.) polskich inwestorów indywidualnych ogranicza inwestycje, aby opłacić rosnące rachunki domowe, 24 proc. robi to, aby zgromadzić oszczędności awaryjne, a 11 proc. trzyma gotówkę, będąc gotowym do inwestowania, gdy rynki zaczną się odbijać. Blisko 17 proc. Polaków chce nadpłacić swój kredyt hipoteczny przed przejściem na wyższą stopę procentową i wzrostem płatności hipotecznych, a 7 proc. wykorzystuje dodatkową gotówkę na spłatę zaległego zadłużenia.

Pomimo pogarszających się warunków rynkowych, które negatywnie wpływają na pewność inwestycji, odsetek osób zamierzających zmniejszyć kwotę inwestycji w IV kwartale br. spadnie do 40 proc.

Polscy inwestorzy indywidualni zmagają się z mieszanką trudnych warunków rynkowych, rosnącej inflacji i rosnących kosztów życia. Nie dziwi więc, że wielu inwestorów zmienia swoje priorytety. Wśród inwestorów jest wielu posiadaczy kredytów hipotecznych, zarówno złotówkowych jak i walutowych, którzy w ostatnim czasie doświadczyli znacznego wzrostu rat, – komentuje Paweł Majtkowski, analityk rynku w eToro.

Poziom zaufania inwestorów detalicznych w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Źródło: raport „Puls Inwestora Indywidualnego” eToro

Polacy boją się głównie inflacji

Największym zmartwieniem polskich inwestorów indywidualnych, drugi kwartał z rzędu pozostaje inflacja (37 proc.), a następnie obawy wokół konfliktu międzynarodowego (15 proc.) oraz stan światowej gospodarki (13 proc.).

Pomimo tych zagrożeń, większość Polaków nadal inwestuje w krajowe akcje (51 proc.). Największą popularnością cieszą się spółki technologiczne (58 proc.) i finansowe (67 proc.). W ciągu ostatnich trzech miesięcy, o 9 proc. wzrosło też zainteresowanie krypotaktywami (48 proc.).

Badanie wykazuje, że większość inwestorów stawia na inwestycje długoterminowe: 37 proc. utrzymuje inwestycje w skali miesięcy, a 49 proc. planuje na lata lub dekady, podczas gdy tylko 2 proc. deklaruje, że inwestuje codziennie. Jednocześnie, 42 proc. Polaków wskazuje zapewnienie długoterminowego bezpieczeństwa finansowego jako swój główny cel inwestowania.

Długoterminowa perspektywa inwestycyjna na niestabilnych rynkach daje inwestorowi indywidualnemu ogromną przewagę nad tymi, którzy nie mają komfortu i możliwości utrzymania pozycji przez długi czas – spekulanci, inwestorzy instytucjonalni czy fundusze. Nasze badanie pokazuje również zupełnie inny obraz inwestora indywidualnego, który bardziej docenia długoterminowe gromadzenie kapitału niż spekulowanie, którym kieruje FOMO – strach przed utratą). Większość inwestorów utrzymuje swoje aktywa przez lata i w razie potrzeby dostosowuje swoje portfele do zmieniających się warunków rynkowych, dodaje Majtkowski.

Pełna wersja raportu jest dostępna tutaj.