KNF ostrzega przed Fortissio oraz podmiotem podszywającym się pod ZEN.COM

Po ponad 2-miesięcznej przerwie Komisja Nadzoru Finansowego poinformowała o dodaniu do listy ostrzeżeń publicznych kolejnych podmiotów. W dniu dzisiejszym pojawiła się wiadomość, iż na „czarnej liście” polskiego regulatora znalazło się aż 8 podmiotów, w tym broker Fortissio oraz ZEN Bank SA – podmiot podszywający się pod markę ZEN.COM. Szczegóły poniżej.

Broker Fortissio trafia (w końcu) na listę ostrzeżeń

Fortissio to broker Forex/CFD zarejestrowany w Grecji, który należy do niemieckiej firmy VIE FINANCE A.E.P.E.Y. SA. Sama firma posiada grecką licencję na prowadzenie działalności pośrednictwa w handlu na rynku Forex, jednak już na przełomie 2021/2022 roku na forum Forex Club zaczęły pojawiać się pierwsze niepokojące sygnały dotyczące podejrzanych działań ze strony tej firmy (wątek dostępny jest tutaj). Klienci skarżyli się przede wszystkim na nakłanianie do wpłat i trudności z wycofaniem środków. W październiku 2022 roku Fortissio otrzymało karę finansową od greckiego regulatora na kwotę 700 000 euro z tytułu niewypełniania warunków licencyjnych (m.in. klasyfikacji klientów, ochrony inwestorów, oferowania wyższej dźwigni niż pozwalają na to przepisy). Do nałożenia samej kary rękę przyłożył KNF.

Mimo, iż istniało wiele przesłanek na to, iż broker nie przestrzega przepisów prawa, to dopiero teraz formalnie udało się umieścić ten podmiot na liście ostrzeżeń. Można przypuszczać, że zarzuty stawiane przez użytkowników forum, znalazły potwierdzenie w faktach, a dzięki temu sprawa trafiła do prokuratury.

Zen Bank SA – podmiot podszywający się pod ZEN.COM

Na liście ostrzeżeń znalazł się również Zen Bank SA. Z informacji przekazanych przez regulatora wynika, że wobec tego podmiotu złożono zawiadomienie w trybie art. 171 ust. 2 ustawy Prawo bankowe.

Jednocześnie należy podkreślić, że Zen Bank SA był podmiotem niepowiązanym z działającym w Europie fintech ZEN.COM. W przestrzeni internetowej nie była znana oficjalna witryna tego podmiotu, co może wskazywać na próbę wykorzystania rozpoznawalności marki.

ZEN.COM jest nadzorowaną instytucją pieniądza elektronicznego (EMI), regulowaną przez Bank Litwy, a jej licencja została notyfikowana w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Spółka działa legalnie na rynku europejskim i nie znajduje się na liście ostrzeżeń KNF.

Jak sprawdzić, czy fintech jest regulowany?

W przypadku wątpliwości co do statusu prawnego instytucji finansowej warto:

• sprawdzić rejestr KNF oraz listę ostrzeżeń publicznych,
• zweryfikować, czy podmiot figuruje w rejestrze instytucji nadzorowanych przez właściwego regulatora (np. Bank Litwy),
• upewnić się, czy licencja została notyfikowana w Polsce w ramach tzw. paszportowania usług w UE,
• zwrócić uwagę na pełną nazwę prawną podmiotu, a nie wyłącznie nazwę marketingową.

Zjawisko podszywania się pod regulowane instytucje finansowe nie jest nowe i stanowi jedno z wyzwań rynku usług finansowych w przestrzeni cyfrowej.

KNF ostrzega przed:

• VIE FINANCE A.E.P.E.Y. SA wykorzystująca platformę internetową pod nazwą handlową Fortissio, tj. www.fortissio.com
• Nieustalone osoby działające za pośrednictwem platformy MBIEX, działającej przez stronę mbiex.net/pl
• Zen Bank SA (podmiot podszywający się pod ZEN.com)
• Ascot Finance SA
• REDPINE CAPITAL LTD z siedzibą na Cyprze
• CFG Polska sp. z o.o.
• Pracownia Nowych Technologii sp. z o.o. sp.k.
• Pracownia Finansowa sp. z o.o. (aktualnie INWE sp. z o.o.)

Zachowajcie czujność!

Przestrzegamy przed korzystaniem z usług firm nielicencjonowanych. Przed otwarciem konta zawsze upewnij się czy dany broker posiada odpowiednie regulacje i zezwolenia u wskazanej instytucji nadzorującej rynek finansowy.