Narzędzia AI dla inwestorów – oto 10 rozwiązań które przydają się w inwestowaniu na giełdzie i forex

Istnieją narzędzia AI dla inwestorów. Szukasz pomocy i porady, jak selekcjonować spółki, jakie strategie tradingowe będą skuteczne na forex? Prezentujemy zestawienie platform, które mogą wspomóc cię w walce z rynkiem i większość z nich oferuje sporo w podstawowej bezpłatnej wersji!

Z tego artykułu dowiesz się:

• Które narzędzia AI są najlepsze do selekcji spółek?
• Który z popularnych chatbotów AI daje najlepsze podpowiedzi inwestorom?
• Jakie narzędzia AI pomagają w testowaniu strategii tradingowych?
• Które narzędzia AI oferują bezpłatne analizy nie tylko amerykańskich, ale i polskich spółek?

ChatGPT szturmem podbił świat pod koniec 2022 roku. Za nim nadeszła cała fala podobnych narzędzi, nie tylko zachodnich, ale i chińskich (DeepSeek). Tego typu narzędzia mają zazwyczaj dwie wersje: bezpłatną i płatną. Można im zadawać najróżniejsze pytania, łącznie z pytaniami dotyczącymi inwestowania, akcji, forex.

Jednak warto mieć na uwadze, że branża finansowa stara się nadążać za rewolucją AI i przygotowuje narzędzia AI „szyte” specjalnie pod inwestorów i traderów. Bloomberg wprowadził BloombergGPT zaledwie kilka miesięcy po ChatGPT. Jego najwięksi konkurenci, tacy jak LSEG, CapIQ i FactSet, integrują obecnie funkcje oparte na sztucznej inteligencji ze swoimi platformami.

Narzędzi AI dedykowanych inwestorom jest już co najmniej kilkadziesiąt. My wybraliśmy dla Was 10 z nich, które naszym zdaniem są najlepsze, najciekawsze lub oferują dość dużo w swojej bezpłatnej wersji. Podkreślamy, że to jest lista narzędzi dedykowanych, a pamiętajmy, że wiele platform analitycznych, takich jak np. Koyfin czy Quartr integruje narzędzia AI ze swoimi podstawowymi platformami, ale takie przypadki wykluczyliśmy z tego zestawienia i zostaną one uwzględnione w kolejnym zestawieniu „zabójców Bloomberga”, które przedstawimy na naszych łamach niebawem.

Chcieliśmy także zaznaczyć, że kolejność w zestawieniu jest alfabetyczna. Nie jest to ranking, a jedynie zestawienie, które ma podpowiadać na jakie narzędzia AI dedykowane inwestorom warto zwrócić uwagę. Nie podejmujemy się pełnej oceny zaprezentowanych narzędzi, gdyż z uwagi na ich mnogość, oraz masę funkcjonalności które oferują, w pełni obiektywne ich przetestowanie jest po prostu niemożliwe, i wystawione oceny byłyby nie tylko subiektywne (bo każda ocena jest subiektywna), ale też po prostu niesprawiedliwe.

Narzędzia AI dla inwestorów

Comparables.AI

Zadziwiające narzędzie. Ma w bazie ponoć około 363 mln firm z całego świata. Umożliwia wyszukiwanie pod kątem rodzaju działalności, wyników finansowych i wielu różnych wskaźników i mnożników. Zleciliśmy mu wyszukanie producentów karmy dla zwierząt domowych (bardzo dynamicznie rosnący rynek w wielu krajach) i poradziło sobie w fascynujący sposób, „wypluwając” 26 najważniejszych podmiotów spośród około 5,2 tys. zajmujących się taką działalnością. Podaje kapitalizację spółek, wskaźnik EV/EBITDA i inne. By jednak otrzymać więcej od tego narzędzia, trzeba wykupić wersję premium. Jednakże z ocen, jakie snują się po internecie, wynika, że ono działa naprawdę rewelacyjnie.

Decode Investing

Przesympatyczne narzędzie do analizy spółek z zachodnich giełd. Prezentuje wszelakie dane o spółce, a do tego również swoje oceny ratingowe dla danego waloru: ocenia fundamenty (Value Score), jakość zarządu (Management Score), wielkość „fosy” chroniącej podstawowy biznes (Moat Score) oraz skalę zadłużenia (Debt Score). I to wszystko w podstawowe, bezpłatnej wersji!

Finchat

Wystarczy zalogować się używając swojego maila, i otrzymujemy dostęp do podstawowej wersji Finchat, która oferuje całkiem sporo. Ten inwestycyjny chatbot odpowie na prawie każde pytanie dotyczące wszystkich najważniejszych zachodnich giełd i spółek. Można otrzymać poradę na co zwracać uwagę podczas selekcji spółek biotechnologicznych do portfela, podsumowanie konferencji wynikowej wybranej spółki, albo listę 10 amerykańskich spółek mogących się pochwalić najszybszym tempem wzrostu przychodów w wybranym okresie.

Finchat przygotowuje również naprawdę rewelacyjne piguły informacyjne o spółkach – także o tych polskich! Ale trzeba uważać, bo np. w przypadku Dino Polska podaje, że CEO spółki jest Michał Krauze, a tymczasem jest to członek zarządu i dyrektor finansowy. No ale należy się przyzwyczaić, że narzędzia AI nie są jak na razie doskonałe.

Fintool

Niezwykle przyjazne i proste w obsłudze narzędzie, używające ChatGPT do analizy raportów spółek i wypowiedzi ich przedstawicieli. Jest bliźniaczo podobne do większości chatbotów AI, więc ma bardzo przyjazny user experience. Fintool nie tylko przyjmuje wszelakie pytania dotyczące amerykańskich spółek, ale też oferuje gotowe piguły informacyjne o najważniejszych firmach.

Zadając narzędziu pytanie o to, jak polityka produktowa Tesli wpłynie w przyszłości na wycenę spółki Elona Muska można dowiedzieć się, że strategia koncentrująca się na AI, robotyce i energetyce powinna doprowadzić do wzrostu wyceny firmy. Fintool nie boi się prognozowania, a czy uznajemy je za mające podstawy – to już pytanie do nas. Pamiętajmy, że AI to tylko narzędzie posługujące się danymi pochodzącymi z przeszłości.

Co interesujące, Fintool oferuje również bezpłatny dostęp do najróżniejszej maści raportów. Na przykład można się dowiedzieć które spółki z S&P 500 są zarządzane przez founderów (założycieli), jaki mają wpływ na rynek, jaka jest ich kapitalizacja, jak poprawiają swoje wyniki na tle szerokiego rynku.

Perplexity

To nie jest narzędzie dedykowane tylko inwestorom, ale nie mogliśmy się powstrzymać, by go nie umieścić w naszym zestawieniu. Spisuje się ono bowiem nadspodziewanie dobrze, w trybie Deep Search, w zakresie tematów związanych z inwestowaniem. Zapewne wypada tutaj najlepiej spośród ogólnie dostępnych, uniwersalnych modeli LLM (przy czym oczywiście, nie testowaliśmy wszystkich, żeby być uczciwymi).

QuantConnect

QuantConnect to bodajże najnowocześniejsza platforma oferująca algorytmiczny silnik transakcyjny oparty na sztucznej inteligencji. Umożliwia zarządzającym portfelami i doradcom finansowym testowanie historyczne, opracowywanie i wdrażanie strategii handlowych w wielu klasach aktywów, zapewniając dogłębny wgląd w przeszłość w celu optymalizacji strategii inwestycyjnych. Narzędzie to jest szczególnie przydatne dla tych, którzy chcą wykorzystać analizę ilościową do podejmowania decyzji inwestycyjnych i uzyskania przewagi konkurencyjnej na rynku. Można je wykorzystać na każdym rynku: akcji, obligacji, forex, kryptowalutowym.

Co więcej, narzędzie to oferuje dostęp do wielu gotowych strategii. A także do raportów analitycznych dotyczących wybranych rynków, aktywów, czy zjawisk. Może się pochwalić dość aktywną społecznością inwestorów, traderów i analityków.

Quill AI

Narzędzie używane przez analityków Goldman Sachs i Morgan Stanley. Przeszukuje dokumenty składane przez spółki do SEC, oraz wypowiedzi przedstawicieli spółek z konferencji wynikowych, oraz pomaga w analizowaniu spółkowych danych finansowych zagregowanych w plikach Excel.

Co więcej, dodatek Quill Excel Addin pobiera dane liczbowe bezpośrednio z raportów spółek do Excela, gdy tylko są one dostępne. Aktualizacje są robione na bieżąco, działanie Quilla nie wymaga kopiowania i wklejania, formatowania ani szablonów. Wystarczy go podłączyć pod daną spółkę i obserwować, jak wypełnia się aktualnymi danymi w każdym kolejnym kwartale. Dzięki temu analitycy i inwestorzy mogą koncentrować się na analizie, a nie na wypełnianiu arkuszy kalkulacyjnych.

Quill posiada kompletne tabelaryczne historyczne dane finansowe dla wszystkich amerykańskich spółek, zebrane i uporządkowane przez wewnętrzne modele. Do każdej liczby dołączony jest link do jej lokalizacji w oryginalnym dokumencie, dzięki czemu dane można łatwo weryfikować.

Najważniejsze jest jednak to, że Quill daje dostęp w czasie rzeczywistym do sprawozdań SEC, transkrypcji rozmów o wynikach spółek, do transakcji z wykorzystaniem informacji poufnych i prezentacji inwestorskich. Gdy tylko dokumenty są upubliczniane lub przesłane do SEC, są natychmiast dostępne w Quill, a alert zostaje wysłany do klienta zainteresowanego daną spółką.

ShareWise AI

To narzędzie można stosować zarówno jako chatbota AI dla wyszukiwani związanych z rynkiem giełdowym w USA i do analizy raportów spółek, jak i do pogłębionej analizy portfelowej. Otóż można to narzędzie sparować z rachunkami brokerskimi w wybranych firmach inwestycyjnych (m.in. DeGiro, Charles Schwab, Vanguard) i będzie ono na bieżąco podpowiadało w jaki sposób balansować portfel, w kontekście danych napływających ze spółek, które są komponentami portfela klienta.

Sibli

Sibli to narzędzie wspierające proces analizy i podejmowania decyzji inwestycyjnych. Przeznaczone jest dla profesjonalistów, funduszy lub inwestorów indywidualnych dysponujących dużym kapitałem.

Jak działa Sibli? Usługodawca najpierw zapoznaje się z procesem inwestycyjnym danego inwestora i identyfikuje jego potrzeby. Platforma jest dostosowana do monitorowania i interpretowania trendów i wydarzeń dotyczących wybranego aktywa czy spółki w sposób zgodny z filozofią inwestycyjną klienta. Inwestor na początku dostaje próbki raportów „uszytych” pod niego i jeśli jest zadowolony może zamówić usługę. Klient może dowolnie definiować trendy i wydarzenia, które chce monitorować – takie jak zakłócenia w łańcuchu dostaw, wprowadzanie nowych produktów, presja konkurencyjna. Algorytmy Sibli oferują również monitoring i ocenę zmiany wydajności i efektywności działania danego biznesu.

StockGPT

StockGPT to narzędzie bazujące na modelu ChatGPT. Podobno zostało wytrenowane na 100-letniej historii amerykańskiej giełdy. Trudno sobie wyobrazić ilość danych, jakie to narzędzie „przerobiło”. Całkiem zgrabnie odpowiada na pytania dotyczące najpopularniejszych spółek, ale im bardziej precyzyjne czy „wymyślne” pytanie, tym ma większe problemy – no cóż, być może w ten sposób „zmusza” do kupienia wersji PRO?

Podsumowanie

I to tyle. To jest nasz wybór. Pamiętajcie, że nie przetestowaliśmy wszystkich dostępnych narzędzi AI dedykowanych inwestorom, bo to po prostu fizycznie niemożliwe. Jeśli znacie jakieś narzędzia, które dają dużą jakość lub oferują relatywnie dużo w podstawowej bezpłatnej wersji – piszcie śmiało w komentarzach!