Statystyczny inwestor – jaki jest? Ogólnopolskie Badanie Inwestorów 2020 [Wyniki]

Jak co roku, Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych (SII) przeprowadziło Ogólnopolskie Badanie Inwestorów (OBI), w którym sprawdza preferencje i profil polskiego inwestora indywidualnego. Odpowiedzi na ankietowe pytania udzieliło ponad 3000 osób. Jak statystycznie prezentujemy się jako inwestorzy? Najciekawsze fragmenty wyników badania publikujemy poniżej.

Jaki jest polski inwestor

92% całości stanowią mężczyźni, ponad połowa ankietowanych  posiada wyższe wykształcenie, a średnia wieku wynosi 42 lata. Większość z nas inwestuje po godzinach i pracuje na etacie. Zaledwie 20,2% ankietowanych to właściciele własnych biznesów. Dominują inwestorzy z doświadczeniem poniżej 5 lat, ale i nie brakuje „starych wyjadaczy”, którzy są „w biznesie” już ponad 15 lat (18,9% ankietowanych).

Jak i  w co inwestujemy

Bezzmiennie największą popularnością cieszą się akcje na GPW. Z uwagi na rekordowo niskie stopy procentowe, względem badania z roku 2019, widać spadek zainteresowania depozytami bankowymi i obligacjami. Co interesujące, uwaga została przeniesiona na akcje z rynku NewConnect, podczas, gdy zainteresowanie rynkiem Forex pozostało na takim samym poziomie.

Najczęściej (blisko 50%) naszym celem inwestycyjnym jest dywersyfikacja przychodów. Tylko 6,7% ankietowanych inwestuje „zawodowo” w celach zarobkowych, a ponad 23% chce bronić się przed galopującą inflacją – i to jedyna wyraźna zmiana względem lat ubiegłych.

Ponad 40% stosuje połączenie analizy technicznej i fundamentalnej do podejmowania decyzji zakupu lub sprzedaży aktywów. Około 10% przyznaje, że nie potrafi w ogóle analizować rynków.

Najliczniejszą grupę stanowią osoby z portfelem inwestycyjnym o wartości 10 tys. – 30 tys. zł (20,2%) oraz 100 tys. – 500 tys. zł (20,1%). Średnia wartość portfela wynosi ok. 50 tys. zł. Analizując dane na przestrzeni lat trudno nakreślić jakiś konkretny trend w tej kategorii.

Osoby inwestujące w akcje posiadają w swoim portfelu zazwyczaj od 4 do 7 spółek (blisko 40%). Druga najliczniejsza grupa ma ich ponad 8 (33,1%). To pokazuje, że większość Polaków odrobiła lekcje z dywersyfikacji i patrząc na ubiegłe lata, widać, że tendencja ta ulega pogłębieniu.

Koronawirus a nadzieja inwestorów

„Tnij straty i daj zyskom rosnąć” – ankieta pokazuje, że większość, bo aż 43%, nie stosuje się do tej reguły. Po wybuchu pandemii Covid-19 i krachu na rynkach kapitałowych większość inwestorów zdecydowała o przetrzymaniu strat z nadzieją na szybkie odbicie. O ile trudno było przewidzieć co się stanie, to faktycznie w ciągu 8 miesięcy w przypadku indeksu WIG20 udało się wrócić do poziomów z marca. Jeszcze lepiej sytuacja wygląda na amerykańskich indeksach ale te aktywa wybiera mniej niż 20% ankietowanych.

Pełne wyniki z badania OBI 2020 znajduje się tutaj.