Aktualności
Teraz czytasz
Jak nie dać się wrobić w pranie pieniędzy przez pracodawcę?
0

Jak nie dać się wrobić w pranie pieniędzy przez pracodawcę?

utworzył Forex Club3 marca 2023

Czy wiesz, że możesz zostać wrobiony w przestępstwo prania pieniędzy nawet w miejscu pracy? Jest to nie tylko problem dla tych decydujących się na przepranie gotówki, ale również dla niewinnych osób wplątanych w ten proceder. Co więcej, coraz częściej usłyszeć można o przypadkach, w których pracodawcy wykorzystują swoich pracowników do prania pieniędzy, a ci nieświadomie stają się częścią nielegalnej działalności.

W tym artykule przedstawimy Ci zagrożenia związane z praniem pieniędzy w kontekście pracy. Jednocześnie pokażemy, że pracodawcy mogą próbować wykorzystać swoich pracowników do nielegalnych działań finansowych. Dowiesz się, jakie sposoby pozwolą Ci ochronić się przed nieuczciwymi praktykami pracodawców, jak rozpoznać podejrzane zachowanie w zakresie finansowym. Pranie pieniędzy to poważne zagrożenie, które warto poznać i zrozumieć, aby móc skutecznie przeciwdziałać nieuczciwym praktykom. Zapraszamy do lektury!

Co to jest pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy to proces polegający na ukryciu pochodzenia pieniędzy wywodzących się z nielegalnych działań, takich jak np. handel narkotykami lub przestępstwa związane z korupcją. Celem prania pieniędzy jest uzyskanie „czystych” pieniędzy sprawiających wrażenie tych pochodzących z legalnego źródła.

Przykładem prania pieniędzy w pracy może być następująca sytuacja: pracownik zostaje poproszony przez pracodawcę o dokonywanie tajemniczych transakcji finansowych, bez wyjaśnienia ich natury. W tym celu wpłaca pieniądze na różne konta bankowe lub odbiera płatności od klientów w gotówce nieznanego pochodzenia.

Następnie, pieniądze te mogą być przekazywane dalej w ramach nielegalnych operacji finansowych. Jednocześnie pracownik uczestniczący w tych transakcjach, nie zdaje sobie sprawy z ich nielegalnego charakteru. Przez to taka osoba może nieświadomie stać się częścią procederu prania pieniędzy, co może skutkować poważnymi konsekwencjami prawnymi i finansowymi. Dlatego tak ważne jest, aby pracownicy byli czujni i unikali podejrzanych przelewów bankowych w pracy.

Przeciwdziałaniem procederu w Polsce zajmuje się Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Podmiot ten działa na podstawie prawa zapisanego w ustawie AML (z ang. Anti-Money Laundering, czyli “przeciwko praniu pieniędzy”). Procedury wynikające z tej ustawy mają na celu zapobieganie przestępcom ukrywanie pochodzenia ich nielegalnie zarobionych środków.

Konsekwencje nieświadomego uczestnictwa w procederze prania pieniędzy

Podczas rekrutacji do nowej pracy istnieje ryzyko, że możesz zostać wrobiony w pranie pieniędzy. W jaki sposób?

Załóżmy, że otrzymujesz umowę o pracę i zostajesz poproszony o podanie numeru rachunku bankowego. Następnie pracodawca informuje Cię, że otrzymasz na swoje konto pewną sumę pieniędzy, które musisz przesłać dalej, rzekomo w celu przyspieszenia transportu ładunku poruszającego się po Europie. Nie jesteś jednak świadom, że Twój pracodawca przyjmuje od klientów pieniądze w formie łapówki i chce je wyprać, a Ciebie wykorzystać jako “słupa”.

Jeśli wykonujesz te instrukcje, przez Twoje konto przepłyną pieniądze pochodzące z nielegalnych źródeł, a Ty popełnisz przestępstwo prania pieniędzy. Takie działanie może skutkować wysoką karą grzywny wynoszącą nawet 1 milion euro oraz pozbawieniem wolności od 3 miesięcy do 8 lat.

Pranie pieniędzy jest działaniem, którego konsekwencje zaobserwować można w skali światowej gospodarki. Tego typu nielegalne działania związane z pieniędzmi prowadzą do osłabienia stabilności międzynarodowego systemu finansowego. 

Według raportu Deloitte z 2020 roku, szacuje się, że rocznie pierze się między 715 mld a 1,87 bln euro, jest to około 5% globalnego PKB.

Co zrobić, aby uniknąć wplątania się w pranie pieniędzy w miejscu pracy?

Istnieje wiele działań pozwalających wzmocnić Twoją ochronę przed procederem prania pieniędzy. Stosując się do nich, będziesz mógł w prosty sposób uniknąć nielegalnych działań finansowych w miejscu pracy.

  • Uważaj na podejrzane oferty pracy – oszuści często szukają “słupów” do wykonywania pozornie legalnej i prostej pracy, gdy w rzeczywistości są oni tylko elementem nielegalnego prania pieniędzy.
  • Zweryfikuj najważniejsze informacje o pracodawcy, jego działalności i rejestracji jeszcze przed podjęciem pracy. Możesz sprawdzić dane w Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG) – wystarczy Ci do tego NIP firmy, dostępny w Internecie.
  • Uważnie czytaj umowy i dokumenty związane z finansami przed ich podpisaniem, ponadto zwracaj uwagę na wszelkie podejrzane klauzule lub zapisy.
  • Edukuj się w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Istnieje wiele artykułów oraz filmów edukacyjnych tworzonych przez Kanga Exchange, dzięki którym dowiesz się więcej w tym temacie.
  • Bądź czujny wobec podejrzanych sygnałów, takich jak prośby o dokonanie transakcji bez uzasadnienia jej celu. Unikaj udziału w transakcjach finansowych, których cel lub źródło pochodzenia środków jest nieznane, lub podejrzane.
  • Informuj odpowiednie organy i instytucje finansowe o podejrzanych działaniach pracodawcy, swoje podejrzenia możesz zgłosić do GIIF.

Wiesz już, że pranie pieniędzy to szkodliwe dla gospodarki przestępstwo. Może ono mieć poważne konsekwencje nie tylko dla przestępców, ale także dla niewinnych ludzi, którzy mogą zostać nieświadomie wplątani w ich działania. Nawet pracodawcy potrafią wykorzystywać swoich pracowników do przeprowadzania nielegalnych działań finansowych. Dlatego ważne jest, abyś był czujny i unikał podejrzanych transakcji finansowych w miejscu pracy. Pamiętaj, że znając zagrożenia związane z omawianym procederem, możesz się przed nimi skutecznie chronić. 

Aby być na bieżąco z kwestiami dotyczącymi procederu prania pieniędzy, korzystaj z rzetelnych źródeł informacji. Jednym z nich jest kampania społeczna 

Nie Pie(p)rz, prowadzona przez giełdę kryptowalut Kanga Exchange. Polska platforma cyklicznie publikuje artykuły, posty w social mediach oraz filmy, które mają na celu edukowanie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz innym oszustwom. Dzięki tym materiałom zdobędziesz świadomość w temacie sposobów działania przestępców i będziesz wiedzieć, jak się przed nimi ustrzec.

Autor: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange

Co o tym sądzisz?
Lubię
17%
Interesujące
83%
Heh...
0%
Szok!
0%
Nie lubię
0%
Szkoda
0%
O Autorze
Forex Club
Forex Club jest jednym z największych i najstarszych polskich portali o tematyce inwestycyjnej - forex i narzędzi wykorzystywanych w tradingu. To autorski projekt zapoczątkowany w 2008 roku i rozpoznawalna marka ukierunkowana na rynek walutowy.