KNF umieszcza na liście ostrzeżeń 8 podmiotów

W dniu 26 maja 2022 r. Komisja Nadzoru Finansowego poinformowała o wpisaniu na listę ostrzeżeń aż 8 podmiotów zarejestrowanych w Polsce – większość z nich jest związana z tzw. branżą kantorową. Na liście znalazł się między innymi Walutomat Sp. z o.o. z Poznania – zaznaczamy jednak, że NIE JEST to popularny kantor on-line, działający pod domeną Walutomat.pl (nazwa ta jest zastrzeżona i należy do legalnie działającej firmy Currency One SA z siedzibą na ul. Szyperskiej 14 w Poznaniu). Szczegóły poniżej.

8 spółek z o.o. na „czarnej liście” KNF

Łącznie osiem spółek z ograniczoną odpowiedzialnością przed którymi ostrzega polski regulator. Wszystkie zarejestrowane w Polsce, głównie w Poznaniu i większość oficjalnie powiązana z działalnością kantorową. O przypadku więc trudno mówić. Do niechlubnego rejestru zostały dopisane:

• Paynet 24 sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu
• Royal Line sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu
• Net Kantor sp. z o.o. z siedzibą w Kicinie
• Walutomat sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu
• Play Kantor sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
• Walutonet sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie
• Top Kantor sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu
• GT Solar sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie

Komunikat UKNF podaje, że powodem wpisu na listę w przypadku wszystkich ośmiu podmiotów jest zawiadomienie dotyczące podejrzenia popełnienia przestępstwa z art. 150 ust. 3 ustawy o usługach płatniczych. Zawiadomienie złożone przez UKNF, a sprawy prowadzi Prokuratura Okręgowa w Poznaniu.

Sprawa wydaje się wyjątkowo poważna, ponieważ wspomniany punkt dotyczy braku posiadania odpowiednich uprawnień do prowadzenia działalności w zakresie usług płatniczych / wydawania pieniądza elektronicznego, za co ustawodawca przewiduje karę w wysokości 5 mln zł lub 2 lat więzienia (albo obie łącznie).

Art. 150.

1. Kto, nie będąc uprawnionym, prowadzi działalność w zakresie świadczenia usług płatniczych lub w zakresie wydawania pieniądza elektronicznego, podlega grzywnie do 5 000 000 zł albo karze pozbawienia wolności do lat 2, albo obu tym karom łącznie.

2. Tej samej karze podlega, kto, nie będąc uprawnionym, używa w nazwie (firmie) lub do określenia wykonywanej działalności gospodarczej albo w reklamie określeń „usługi płatnicze”, „wydawanie pieniądza elektronicznego”, „instytucja płatnicza”, „mała instytucja płatnicza”, „biuro usług płatniczych”, „instytucja pieniądza elektronicznego” albo „oddział zagranicznej instytucji płatniczej”.

3. Tej samej karze podlega, kto dopuszcza się czynu określonego w ust. 1 lub 2, działając w imieniu lub w interesie osoby fizycznej, osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej niebędącej osobą prawną, której ustawa przyznaje zdolność prawną.

Przestrzegamy przed korzystaniem z usług firm nielicencjonowanych. Przed otwarciem konta zawsze upewnij się czy dany broker posiada odpowiednie regulacje i zezwolenia u wskazanej instytucji nadzorującej rynek finansowy.