ETF là gì? Giới thiệu về đầu tư ETF

ETF, tức là Exchange Traded Funds là các quỹ đầu tư thụ động được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Mục tiêu của ETF là tái tạo các chuyển động của một chỉ số hoặc nhóm cổ phiếu nhất định một cách trung thực nhất có thể. Không giống như quỹ tương hỗ được quản lý tích cực, quỹ ETF được quản lý thụ động. Điều này có nghĩa là vai trò của quỹ bị giới hạn trong việc đảm bảo giá ETF phù hợp với một chỉ số nhất định. Nói cách khác, ETF đạt được tỷ lệ hoàn vốn giống như chỉ số mà nó dựa vào. Mặt khác, các quỹ đầu tư tích cực cố gắng tạo ra tỷ lệ lợi nhuận cao nhất cho các thành viên của họ, thường là cao hơn những gì mà chỉ số thị trường chứng khoán đưa ra. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng trong dài hạn.

Cần lưu ý rằng ETF là một công cụ tương đối mới trên thị trường Ba Lan. Chỉ trong năm 2010, các chứng chỉ bắt chước hành vi của chỉ số WIG20, tức là ETF trên WIG20, lần đầu tiên xuất hiện trên WSE của Ba Lan. Để so sánh, tại Hoa Kỳ ETFs đã hoạt động từ năm 1993. và ở Tây Âu từ năm 1999.

Không có gì ngạc nhiên khi chúng vẫn còn ít được biết đến ở sân sau Ba Lan và tương đối ít nhà đầu tư Ba Lan sử dụng chúng.

U môi giới ngoại hối Bạn có thể tìm thấy cả ETF và CFD dựa trên ETF. Trong trường hợp của công cụ thứ hai, chúng ta đang xử lý đòn bẩy và giao dịch hoán đổi. 

Sự khác biệt giữa ETF và các quỹ tương hỗ khác

Các quỹ đầu tư mở thường dựa vào nhiều thành viên đóng góp tiền của họ để quản lý một quỹ nhất định. Ban quản lý của quỹ đưa ra các lựa chọn đầu tư và cố gắng tạo ra tỷ suất lợi nhuận cao nhất cho các thành viên. Đổi lại, anh ta nhận được thù lao - thông thường phí quản lý quỹ của anh ta như một phần của quỹ đầu tư là khoảng 3-4% mỗi năm.

ETF khác với quỹ tương hỗ mở theo nhiều cách. Những khác biệt này được trình bày trong bảng dưới đây.

Ưu điểm của việc đầu tư vào quỹ ETF

Đa dạng hóa mà không mất thêm chi phí

Mua một hoặc một số quỹ ETF cho phép bạn tạo danh mục đầu tư đa dạng với mức phí rất thấp.

Danh mục đầu tư đa dạng của các công ty

Nó cũng làm giảm thời gian của nhà đầu tư để tìm kiếm và lựa chọn các công ty thú vị. Chẳng hạn, nếu một nhà đầu tư tin rằng ngành công nghệ sẽ phát triển mạnh mẽ trong những năm tới và quan tâm đến việc đầu tư vốn vào các công ty công nghệ, thì việc lựa chọn Quỹ ETF Technology Select SPDR (#XLK), bao gồm các công ty công nghệ lớn nhất, sẽ giúp anh ấy tiết kiệm thời gian lựa chọn thành phần danh mục đầu tư của bạn và sẽ cho phép bạn nhanh chóng thực hiện đầu tư đa dạng vào ngành mà bạn đặt hy vọng.

Biểu đồ ETF CFD - Công nghệ Lựa chọn Quỹ SPDR ETF (#XLK), khung thời gian D1. Nguồn: xStation 5 XTB

Kiểm soát tuyệt vời đối với các vị trí mở

Không giống như các quỹ tương hỗ đang hoạt động, nhà đầu tư luôn kiểm soát vị trí của mình. Nó có khả năng thiết lập một trật tự dừng lỗ và vào và thoát khỏi các vị trí bất cứ lúc nào.

Ngoài ra, anh ta có thể đặt các lệnh giới hạn bán và giới hạn mua để vị thế chỉ được mở ở mức giá mà anh ta quan tâm.

Phí quản lý thấp

Như tôi đã đề cập, quỹ ETF có phí hàng năm thấp hơn nhiều do chúng là quỹ tương hỗ thụ động và chúng tôi không phải chịu chi phí quản lý tiền của mình.

Dễ dàng truy cập vào ngoại hối

Ví dụ, nếu một nhà đầu tư tin rằng một thị trường cụ thể, chẳng hạn như Thái Lan hoặc Brazil, sẽ phát triển vì thị trường đó hiện đang bị định giá rất thấp, thì đầu tư vào một quỹ ETF dựa trên chỉ số của các công ty niêm yết lớn nhất của quốc gia đó là một cách đầu tư đơn giản và nhanh chóng. tiền của bạn trong thị trường đó. Nếu không sẽ rất khó khăn.

Khả năng khấu trừ các khoản lỗ từ thuế

Lợi nhuận và thua lỗ từ quỹ ETF có thể được khấu trừ khỏi thuế lãi vốn. Nếu trong một năm nhất định, chúng tôi kiếm được lợi nhuận từ các khoản đầu tư vào quỹ ETF và lỗ từ các khoản đầu tư vào cổ phiếu, chúng tôi có thể khấu trừ khoản lỗ từ cổ phiếu khỏi lợi nhuận ETF và do đó giảm thuế phải nộp. Tất nhiên, nguyên tắc tương tự hoạt động theo cách khác. Các khoản lỗ từ ETF có thể được khấu trừ từ các khoản lãi vốn khác.

Nhược điểm khi đầu tư vào quỹ ETF

Vì tôi đã dành quá nhiều thời gian để mô tả những ưu điểm của ETF, nên tôi cũng nên đề cập đến những nhược điểm.

• Không phải tất cả ETF đều có tính thanh khoản cao
• Bất chấp những nỗ lực nhằm đảm bảo rằng giá ETF phản ánh hoàn hảo giá của chỉ số, vẫn có sự khác biệt về giá.
• Đối với các nhà đầu tư dài hạn, thậm chí còn có các giải pháp đầu tư rẻ hơn

Đầu tư vào quỹ ETF ở đâu

Hiện tại, chúng tôi chỉ có thể mua ETF dựa trên các chỉ số sau trên WSE: WIG, S&P i DAX. Tuy nhiên, hầu hết các nhà môi giới ngoại hối đều có khá nhiều loại ETF và CFD cho công cụ này. ví dụ trên XtB ngày nay chúng ta có thể tìm thấy hơn 400 nhạc cụ thuộc loại này, bao gồm Đô đốc gần 397 một Ngân hàng Saxo gần 3000.

Môi giới
nước	Polska	Dania	Wielka Brytania
Số lượng ETF được cung cấp	khoảng 400 - ETF khoảng 170 - CFD trên ETF	3000 - ETF 675 - CFD trên ETF	397 - CFD trên ETF
tiền gửi tối thiểu	0 ZL (khuyến nghị tối thiểu 2000 PLN hoặc 500 USD, EUR)	0 PLN / 0 EUR / 0 USD	5 ZL
Platforma	xStation	SaxoTrader Pro Thương nhân Saxo Đi	MetaTrader 5
	KIỂM TRA LẠI	KIỂM TRA LẠI	KIỂM TRA LẠI
	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN

CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Từ 72% đến 89% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Cân nhắc xem bạn có hiểu cách thức hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có thể chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.

Như bạn có thể thấy, sự lựa chọn là rất lớn. Trong các bài viết tiếp theo, tôi sẽ thảo luận chi tiết hơn về các danh mục ETF hiện có và các mẹo về cách điều hướng chúng cũng như những điều cần cân nhắc khi lựa chọn các công cụ này.