Cách lấy lại tiền từ một nhà môi giới ngoại hối không trung thực [Hướng dẫn]

gian lận trên thị trường ngoại hối, hoặc thực sự dưới vỏ bọc của nó, là nguyên nhân gây hại cho cả các công ty hoạt động hợp pháp trong ngành và trên hết là những chuyên gia đầu tư mới vào nghề. Họ có nhiều khả năng là nạn nhân của các hành vi không trung thực. Nhưng nếu chúng ta đã rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, liệu chúng ta có cơ hội thoát khỏi nó mà không bị tổn hại?

Kế hoạch lừa đảo ngoại hối

Thực tế mỗi tháng chúng tôi thông báo cho bạn về sự xuất hiện của các mặt hàng mới trên danh sách cảnh báo cơ quan quản lý. Họ thường quan tâm đến những người môi giới cung cấp dịch vụ của họ mà không có giấy phép và giấy phép cần thiết. Chúng còn được gọi là "bản sao" mạo danh các công ty hợp pháp. Đã hoạt động trên thị trường tiền tệ một thời gian, chúng ta sẽ không gặp khó khăn gì trong việc phân biệt lúa mì với trấu. Tệ hơn với người mới. Đó là những người thiếu kinh nghiệm là mục tiêu của những kẻ lừa đảo.

Nếu chúng ta đã đánh "môi giới"đó là một trò lừa đảo (từ tiếng Anh lừa đảo - gian lận), sơ đồ trông giống nhau trong hầu hết các trường hợp. Chúng tôi thiết lập một tài khoản, trả tiền đặt cọc, và "quản lý tài khoản" hướng dẫn các giao dịch của chúng tôi hoặc đưa ra lời khuyên “vàng” về cách đầu tư. Tại các hội đồng này, chúng tôi hoặc mất tiền, hoặc chúng tôi nhanh chóng bị cám dỗ bởi tầm nhìn xa hơn, lợi nhuận thậm chí còn lớn hơn. Tốt nhất là chúng ta nên trả thêm một ít tiền đặt cọc.

Bất kể mất bao lâu, sẽ đến lúc chúng tôi muốn rút tiền của mình. Sau đó, những lời bào chữa, sự trì hoãn, không trả lời các cuộc gọi điện thoại hoặc e-mail bắt đầu. Nói một cách dễ hiểu, gợi ý thuần túy rằng sẽ không có khoản thanh toán nào và tiền của chúng tôi sẽ biến mất. Bạn có chắc không?

Hãy chắc chắn để đọc: Những trò gian lận phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối - TOP 5

Làm thế nào để thu hồi vốn

Nếu chúng ta đã biết mình gặp phải một kẻ lừa đảo, không phải nói rằng chúng ta chỉ trông chờ vào ân sủng của anh ta.

Báo cáo tình huống như vậy cho cơ quan quản lý quốc gia có thể đẩy nhanh việc đưa một công ty nhất định vào danh sách cảnh báo chính thức. Đó là điều đáng làm để bảo vệ người khác. Nhưng thông thường nó sẽ không mang lại cho chúng ta bất cứ điều gì khác. Mô tả tình huống của bạn trên diễn đàn có thể bảo vệ người khác khỏi rơi vào bẫy lừa đảo. Nhưng điều đó sẽ không giúp chúng tôi lấy lại tiền. Bước vào con đường pháp lý và báo cáo vụ việc với cảnh sát - trong trường hợp của một công ty từ đầu bên kia thế giới, gần như chắc chắn rằng vụ việc sẽ bị đình chỉ. Trừ khi công ty hoạt động thực tế ở châu Âu - khi đó có thể mất nhiều thời gian hơn, nhưng cuối cùng vẫn có cơ hội bắt được thủ phạm (xem bên dưới thẻ #thợ săn mồi).

Vậy chúng tôi có thể làm gì để lấy lại tiền của mình? Phần lớn phụ thuộc vào phương thức chúng tôi đã thanh toán khoản tiền gửi của mình.

PayPal

Đây là một trong những nhà khai thác thanh toán trực tuyến nổi tiếng nhất và lớn nhất, có dịch vụ được gần 400 triệu người trên thế giới sử dụng. Nếu bạn gửi tiền bằng phương pháp này, thì sẽ có cơ hội tốt để lấy lại tiền. khách hàng tiềm năng của PayPal Chương trình bảo vệ người mua (POK), nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng trong trường hợp gian lận. Đúng là các quy định được viết nhiều hơn cho mô hình mua bán, nhưng nếu gian lận là rõ ràng trong trường hợp của một nhà môi giới ngoại hối, thì nó cũng nên hoạt động.

Thời gian có thể là chìa khóa. Gian lận phải được báo cáo trong vòng 180 ngày kể từ ngày gửi tiền.

Thẻ thanh toán và tùy chọn Khoản bồi hoàn

Nếu nạp tài khoản qua thẻ thanh toán thì cơ hội lấy lại được số tiền đã nạp cũng cao. Tất cả vì Bồi hoàn. Cái này là cái gì? Khoản bồi hoàn cho phép bạn thu lại và hoàn lại tiền vào thẻ trong trường hợp có sai sót, giao dịch không thành công hoặc... gian lận.

Thủ tục như thế nào? Chúng tôi báo cáo khiếu nại không phải cho công ty phát hành thẻ mà cho ngân hàng của chúng tôi. Sau đó, chính ngân hàng của chúng tôi sẽ liên lạc với Visa hoặc MasterCard để hủy giao dịch.

Cách ChargeBack hoạt động:

• Khách hàng liên hệ với ngân hàng,
• Trình bày sự việc, gửi đơn khiếu nại,
• Chấp nhận khiếu nại của ngân hàng,
• Công nhận yêu cầu bồi thường,
• Đền bù.

Trong thời gian chờ đợi, ngân hàng có thể yêu cầu chúng tôi xác nhận rằng chúng tôi đã cố gắng tự mình lấy lại tiền hoặc thông tin rằng chúng tôi đang xử lý gian lận (thông báo chính thức từ Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan và các cơ quan quản lý khác chắc chắn sẽ giúp ích ở đây).

Trong trường hợp này, thời gian cũng rất quan trọng. Chúng ta báo cáo gian lận càng sớm thì cơ hội thành công càng cao. Thông thường, thời hạn tối đa được đặt là 120 ngày và chúng tôi có thể đợi tối đa 2 tháng để được hoàn tiền.

chuyển khoản ngân hàng

Nếu bạn đã sử dụng phương pháp này, thì thật không may, chúng tôi không có tin tốt. Nếu tiền được gửi qua chuyển khoản ngân hàng, mà đã được thực hiệnhầu như không có cơ hội hủy bỏ giao dịch. Lựa chọn duy nhất là gửi yêu cầu thanh toán (thanh toán) hoặc sử dụng một công ty luật biết cách xử lý loại trường hợp này. Thật không may, đây là lựa chọn đắt tiền nhất và có kết quả cuối cùng rất không chắc chắn.

phép cộng

Điều quan trọng là chọn một nhà môi giới có uy tín phù hợp, có các quy định phù hợp và tình hình tài chính ổn định. Tuy nhiên, nếu chúng ta đã rơi vào các xúc tu của những kẻ lừa đảo, thì thời gian phản ứng là rất quan trọng. Nếu nhà môi giới có hành vi đáng ngờ, lừa bạn đầu tư và gửi tiền nhanh chóng, thì gần như chắc chắn rằng đó là lừa đảo.

Không có nhà môi giới trung thực nào khuyến khích bạn gửi tiền, cho bạn biết nên đầu tư vào cái gì hoặc từ chối rút tiền ký gửi của bạn.

Thời gian phản ứng là chìa khóa. Bạn phản ứng càng sớm thì cơ hội thu hồi được tiền càng cao. Trước khi gửi tiền, hãy luôn kiểm tra ý kiến ​​về một nhà môi giới nhất định ở ít nhất một vài nơi trên web.