Làm thế nào để tính toán SWAP?

Hoán đổi - một khái niệm không thể hiểu được đối với tất cả những ai bắt đầu cuộc phiêu lưu với thị trường Forex. Họ không biết điều đó có nghĩa là gì, và thậm chí thường không nhận ra rằng điều đó tồn tại - cho đến khi họ giữ một vị thế mở trong ít nhất một vài đêm. Vậy nó là gì, nghĩa là gì và cách tính hoán đổi như thế nào?

Hoán đổi là gì?

Hoán đổi trên nền tảng ngoại hối là chi phí (hoặc nhận được) do đòn bẩy và giữ các vị trí qua đêm cho ngày hôm sau. Đây là những điểm xuất phát từ sự khác biệt về lãi suất, ví dụ: từ các loại tiền tệ mà chúng tôi đầu tư. Họ có thể tăng hoặc giảm lợi nhuận của chúng ta, đặc biệt nếu chúng ta chơi dài hạn.

Trao đổi hoạt động như thế nào?

Khi giao dịch trong một thị trường có đòn bẩy như Forex, nơi không có trao đổi vật chất, sẽ tiếp tục mua EUR / USD trên thực tế, chúng tôi sử dụng đô la để mua đồng euro, thứ mà chúng tôi thực sự không có. Ngoài ra, nhân giá trị của giao dịch bằng đòn bẩy tài chính. Đơn giản hóa toàn bộ quá trình, chúng ta có thể nói rằng chúng ta vay một khoản bằng USD và đặt nó bằng EUR. Nó sẽ trông tương tự với một vị trí ngắn, nơi chúng tôi vay EUR và gửi tiền bằng USD.

PHẢI ĐỌC: Hoán đổi trên thị trường ngoại hối. Hoán đổi không có bí mật

Bằng cách giữ vị trí qua đêm cho ngày hôm sau, có một tình huống mà chúng tôi phải giải quyết khoản vay này. Tùy thuộc vào lãi suất ở cả hai quốc gia và sự khác biệt giữa chúng, chúng tôi có thể kiếm được hoặc trả thêm tiền cho nó.

Làm thế nào để tính toán hoán đổi?

Hoán đổi được thể hiện trong đổi điểm và phụ thuộc vào sự khác biệt về lãi suất của quốc gia mà công cụ đến từ đó (hai loại tiền tệ trong một cặp). Bản thân công thức tính tỷ giá hoán đổi không hữu ích lắm đối với chúng tôi. Điều này là do tiền ký quỹ của nhà môi giới, do chính công ty đặt, luôn được cộng vào tỷ giá hoán đổi. Như vậy, hoán đổi có thể (và làm) khác nhau giữa các nhà môi giới với nhà môi giới, không chỉ bản thân công cụ.

Giả sử rằng lãi suất ở Úc là 2,50% và ở Mỹ dưới 0,25%, có thể khẳng định trước rằng ngay cả với mức ký quỹ của nhà môi giới cao đối với một vị thế mua trên AUD / USD chúng ta sẽ nhận được điểm hoán đổi dương và điểm hoán đổi âm cho một vị thế bán.

Trong trường hợp tỷ giá ở cả hai quốc gia ở mức tương tự nhau (ví dụ: GBP 0,5% và USD <0,25%), chúng tôi thường sẽ xử lý tình huống mà cả tỷ giá hoán đổi mua và bán sẽ âm (do ký quỹ).

Các nhà môi giới trong bảng công cụ tài chính chỉ định các giao dịch hoán đổi trong các điểm hoán đổi, ví dụ: hoán đổi GBP/USD Mua -0,15, Bán -0,35. Vì vậy, câu hỏi đặt ra là làm thế nào điều này chuyển thành lãi/lỗ thực của chúng tôi.

Điểm hoán đổi là một khoản hoán đổi được biểu thị bằng pip (hoặc một phần của nó) đối với một cặp tiền tệ nhất định, vì vậy tỷ lệ này đủ để nhân với giá trị của pip, cũng như khối lượng giao dịch của chúng tôi. Giá trị nhận được là số tiền bằng đồng tiền định giá, sẽ được thêm vào số dư của vị thế để giữ giao dịch cho mỗi đêm.

Hãy xem nó với một ví dụ đơn giản

Đối với giao dịch mua GBP/USD với khối lượng 0.3 lô, phí hoán đổi -0,5 USD sẽ được tính để giữ vị thế cho ngày hôm sau. Nếu chúng tôi giữ một tài khoản bằng một loại tiền tệ khác, ví dụ: PLN, thì phí qua đêm sẽ được chuyển đổi thành loại tiền tệ trong tài khoản của chúng tôi theo tỷ giá hối đoái USD/PLN trung bình hiện tại tại thời điểm tính toán.

Phí hoán đổi được tính khi nào?

Hoán đổi điểm trên các nền tảng NGOẠI HỐI họ thường bị tính phí vào lúc 00:00 giờ của chúng tôi đối với các nhà môi giới từ Châu Âu. Tuy nhiên, một số người đã thêm nó vào lúc 23:00 (chủ yếu là các nhà môi giới Síp). Những giờ này có thể hoàn toàn khác nhau và được điều chỉnh theo múi giờ địa phương, trong trường hợp của các công ty từ Châu Mỹ hoặc Châu Á, những khác biệt này có thể lên tới 6 giờ so với múi giờ của chúng tôi.

Hoán đổi cuối tuần

Do nền tảng FX không hoạt động vào cuối tuần, tỷ giá cho Thứ Bảy và Chủ Nhật được cộng vào giữa tuần. Giải pháp phổ biến nhất được các nhà môi giới sử dụng là tính phí hoán đổi gấp ba lần từ thứ Tư đến thứ Năm. Cũng có công ty tính giá trị gấp đôi từ thứ Tư đến thứ Năm và từ thứ Năm đến thứ Sáu.

Bản thân tỷ giá hoán đổi, tần suất cập nhật cũng như ngày và thời gian tính toán của chúng chỉ được quy định bởi từng nhà môi giới. Thông tin chi tiết về hoán đổi thường được tìm thấy trong đặc điểm kỹ thuật của các công cụ tài chính.

Tài khoản miễn phí qua đêm

Một số nhà môi giới cung cấp Tài khoản Hồi giáo hoặc miễn phí qua đêm. Đây là những tài khoản không có điểm hoán đổi. Chúng thường được cung cấp cho những người tuyên xưng đạo Hồi vì tôn giáo cấm họ, trong số những người khác, từ lợi nhuận từ lãi suất. Đôi khi, có những công ty mở tài khoản như vậy cho tất cả các nhà đầu tư, bất kể tín ngưỡng. Tuy nhiên, do không có hoán đổi, số tiền ký quỹ thường được bù đắp bằng cách giữ vị thế cho ngày hôm sau dưới hình thức tăng hoa hồng cho giao dịch hoặc thêm một khoản phí cố định cho giao dịch hoặc để duy trì tài khoản.