Làm thế nào để mua vàng? Mọi thứ về đầu tư vào vàng [Hướng dẫn]

Làm thế nào để mua vàng? Tất cả về đầu tư vào vàng

Vàng đã là một kim loại quý và đáng mơ ước trong nhiều thế kỷ. Kể từ buổi bình minh của thời gian, nó đã được sử dụng như một phương tiện thanh toán và vật liệu trang sức. Cho đến ngày nay, mặc dù thiếu sự ngang bằng vàng trong các loại tiền tệ quốc gia, nhưng nó không mất đi tầm quan trọng của nó. Nó được coi là nơi trú ẩn an toàn để tích trữ vốn và bảo vệ tiền tiết kiệm khỏi lạm phát. Nếu bạn đang băn khoăn không biết mua vàng có giá trị hay không thì bài viết này sẽ giúp bạn trả lời những câu hỏi này.

Biểu đồ - Vàng

Khai thác và tiền gửi vàng trên thế giới

Người ta ước tính rằng 187 tấn vàng đã được khai thác trong suốt lịch sử loài người cho đến nay. Hiện tại, nhà sản xuất vàng lớn nhất thế giới là Trung Quốc, sản xuất 000 tấn mỗi năm. Úc đứng ở vị trí thứ hai với 440 tấn một năm. Vị trí thứ ba thuộc về Nga - 300 tấn mỗi năm.

Các mỏ vàng lớn nhất

Các mỏ vàng lớn nhất được phát hiện là ở Nam Phi (Johannesburg), Nga (Aldan, Kolyma, Ural), Úc (Kalgoorlie), Trung Quốc, Mỹ, Canada, Uzbekistan, Peru, Ghana và Kyrgyzstan.

Cơn sốt vàng trong thế kỷ XNUMX

Vào thế kỷ 1803, ở những nơi phát hiện ra mỏ vàng, cái gọi là "Tìm vàng". Việc phát hiện ra vàng đầu tiên được ghi nhận ở Hoa Kỳ là việc phát hiện ra các mỏ ở Midland, North Carolina vào năm XNUMX.

Một ví dụ về cơn sốt vàng là Cơn sốt vàng California diễn ra vào những năm 1848 - 1849. Trong quá trình xây dựng một xưởng cưa ở Coloma, California (lúc đó là một tỉnh xa xôi, dân cư thưa thớt), người ta đã bắt gặp một cục vàng. Tin tức về điều này được lan truyền rộng rãi và thu hút khoảng 300 người từ khắp Hoa Kỳ và từ nước ngoài đến với hy vọng làm giàu từ các mỏ vàng mới được phát hiện. Đầu năm 000, California có dân số chỉ 1848 người. Người ta ước tính rằng khoảng 800 kg vàng đã được khai thác trong Cơn sốt vàng California.

Việc sử dụng vàng

Ngoài chức năng tiền tệ, vàng còn được sử dụng trong đồ trang sức, điện tử, y học và công nghiệp (vũ trụ, âm nhạc, hàng không, ô tô).

Cách mua vàng: Đầu tư vàng, CFD, ETF và cổ phiếu

Có nhiều cách khác nhau cho phép bạn đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp vào vàng miếng. Mỗi giải pháp đều có những ưu điểm và nhược điểm đáng kể. Dưới đây chúng tôi mô tả các phương pháp phổ biến nhất.

vàng đầu tư

Hình thức đầu tư trực tiếp nhất vào vàng là mua kim loại vật chất. Điều này có thể được thực hiện với sự trợ giúp của các đại lý vàng - văn phòng trao đổi, các công ty kinh doanh kim loại đầu tư quý và tiền đúc. Nhược điểm của hình thức đầu tư này là vàng được cất giữ tại nhà và do đó có thể bị đánh cắp. Vàng vật chất cũng chiếm nhiều không gian và không có tính thanh khoản cao như các công cụ tài chính dựa trên vàng. Lợi thế của việc đầu tư vào vàng vật chất là khả năng lưu trữ một phần vốn bên ngoài "hệ thống tài chính" và đảm bảo rằng kim loại đã mua thực sự thuộc về chúng tôi và tồn tại trên thực tế (nó không phải là giấy mà không có sự hỗ trợ bằng vàng vật chất).

Các sự kiện gần đây cho thấy việc mua vàng vật chất không nhất thiết phải đơn giản như vậy và nó có thể không có sẵn trên thị trường. Do sự bán tháo trên thị trường chứng khoán vào tháng 2020-tháng 20 năm 75, các nhà đầu tư bắt đầu mua vàng vật chất với số lượng lớn. Hiệu ứng? Biên lợi nhuận đại lý tăng từ XNUMX% lên thậm chí XNUMX%, chênh lệch lớn giữa giá vàng vật chất và giá vàng giấy (sàn giao dịch) và... vấn đề về nguồn cung.

ETF vàng

Trao đổi quỹ giao dịchtức là cái gọi là ETF là một sự thay thế rất thuận tiện để đầu tư vào vàng. Một công cụ đặc biệt đơn giản cho phép bạn phân bổ vốn vào nhiều loại thị trường khác nhau mà chỉ cần có kiến ​​thức tối thiểu cần thiết trong lĩnh vực đầu tư. Tuy nhiên, điều quan trọng là chọn ETF phù hợp, phù hợp với kỳ vọng của chúng tôi.

[GLD] Quỹ tín thác vàng SPDR

• • Phí thường niên: 0.40%
  • Tổ chức phát hành: Cố vấn toàn cầu của State Street

SPDR Gold Trust là ETF lớn nhất cho phép bạn đầu tư trực tiếp vào vàng. Giá vàng trong quỹ này dựa trên giá vàng được niêm yết bởi LBMA (Hiệp hội thị trường vàng thỏi London, được gọi đơn giản là Sàn giao dịch vàng London). Nhờ đó, giá của GFD ETF rất gần với giá thực tế của kim loại vật chất. Đây là một quỹ ETF có tính thanh khoản cao với mức vốn hóa là 62 tỷ đô la và mức chênh lệch thấp.

[SGOL] Cổ phiếu vàng vật chất tiêu chuẩn Aberdeen

• • Phí thường niên: 0.17%
  • Tổ chức phát hành: Đầu tư tiêu chuẩn Aberdeen

SGOL là một quỹ ETF được hỗ trợ bởi vàng vật chất. Cổ phiếu của SGOL hiện chiếm tới 1/100 giá của một ounce vàng, khiến quỹ này đặc biệt hấp dẫn đối với những người muốn đầu tư số tiền nhỏ hơn vào ETF. Vốn hóa là 2 tỷ đô la.

[IAU] iShares Gold Trust

• • Phí thường niên: 0.25%
  • Tổ chức phát hành: Hòn đá đen

IAU là một ETF khá phổ biến (vốn hóa 24 tỷ USD) dựa trên kim loại vật chất. Đây là một quỹ rất ổn định lưu trữ các thỏi vàng vật chất trong các kho tiền trên khắp thế giới. Một cổ phần trong quỹ tương ứng với 1/100 giá của một ounce vàng.

công ty khai thác vàng

Một lựa chọn đầu tư (gián tiếp) khác bằng vàng là đầu tư vào các công ty khai thác kim loại quý này. Trường hợp ngược lại dầu thô, trong đó giá của các công ty khai thác phản ứng chậm hơn so với giá dầu, trong trường hợp của vàng, giá của các công ty khai thác biến động nhiều hơn. Khi giá của kim loại vàng tăng, lợi nhuận của công ty tính theo tỷ lệ phần trăm sẽ tăng nhiều hơn so với giá của chính kim loại này. Thật không may, trong trường hợp giá quặng giảm, các công ty khai thác cũng ghi nhận lợi nhuận thấp hơn. Sự biến động lớn hơn về giá cổ phiếu sẽ hấp dẫn các nhà đầu tư với mức độ chấp nhận rủi ro và đầu cơ cao hơn.

Làm thế nào để mua vàng gián tiếp bằng cách đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác? Chúng ta có thể chọn một trong những công ty của Mỹ.

Các công ty khai thác vàng lớn được niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ bao gồm: BHP Billiton, Tập đoàn Newmont i Rio Tinto.

OHS Tỷ tấn [OHS]

Công ty khai thác mỏ lớn nhất thế giới. Ngoài vàng, công ty còn khai thác sắt, kim cương, bạc, đồng, than và thậm chí cả dầu mỏ. Công ty có trụ sở chính tại Melbourne, Úc. Các cổ phiếu được niêm yết trên thị trường chứng khoán Luân Đôn

Tập đoàn khai thác mỏ Newmont [NEM]

Newmont Mining Corporation là nhà sản xuất vàng lớn nhất thế giới. Nó khai thác khoảng 5 triệu ounce mỗi năm. Nó có các mỏ ở Nevada, Colorado, Ontario, Quebec, Mexico, Cộng hòa Dominica, Úc, Ghana, Argentina, Peru và Suriname. Là một phần của chỉ số S&P500. Công ty có trụ sở chính tại Greenwood Village, Colorado, Hoa Kỳ.

Rio Tinto [RIO]

Rio Tinto là công ty khai thác lớn thứ hai trên thế giới. Công ty có trụ sở chính tại Luân Đôn. Được đặt tên theo sông Rio Tinto của Tây Ban Nha, nó hiện là một công ty của Anh-Úc. Rio Tinto là nhà sản xuất đồng lớn nhất thế giới. Ngoài đồng và vàng, nó còn khai thác than cứng, sắt, kim cương và nhiều nguyên liệu thô khác.

ETF với các công ty khai thác

Chúng tôi cũng có thể đầu tư vào một quỹ ETF liên kết với các công ty khai thác trong thành phần của nó. Dưới đây là mô tả về các quỹ ETF được lựa chọn của các công ty khai thác kim loại quý màu vàng.

[GDX] Công cụ khai thác vàng VanEck Vectors

• • Phí thường niên: 0.52%
  • Tổ chức phát hành: VanEck

Một trong những quỹ phổ biến nhất trong lĩnh vực khai thác vàng. Quỹ này không chỉ bao gồm các công ty Mỹ mà cả các công ty từ khắp nơi trên thế giới. Quỹ bao gồm tất cả các công ty khai thác lớn nhất cũng như những người chơi nhỏ hơn.

Thành phần phần trăm của 10 công ty lớn nhất trong GDX VanEck Vectors Gold Miners ETF được trình bày trong biểu đồ bên dưới.

Mua vàng ở đâu - cổ phiếu và quỹ ETF

Bảng dưới đây chứa danh sách các nhà môi giới cung cấp giao dịch cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, ETF dựa trên lĩnh vực khai thác mỏ và ETF dựa trên chính vàng.

Ví dụ trên XtB Ngày nay, chúng ta có thể tìm thấy hơn 3500 công cụ vốn cổ phần và 400 quỹ ETF, một Ngân hàng Saxo hơn 19 công ty và 000 quỹ ETF.

Môi giới
nước	Polska	Dania
Số lượng trao đổi được cung cấp	16 trao đổi	37 trao đổi
Số lượng cổ phiếu chào bán	khoảng 3500 - cổ phiếu khoảng năm 2000 - CFD trên cổ phiếu	19 - cổ phiếu 8 - CFD trên cổ phiếu
Số lượng ETF được cung cấp	xấp xỉ 400 - ETF xấp xỉ 170 - CFD trên ETF	3000 - ETF 675 - CFD trên ETF
Nhiệm vụ	Hoa hồng 0% lên tới 100 EUR doanh thu / tháng	theo bảng giá
tiền gửi tối thiểu	0 ZL (khuyến nghị tối thiểu 2000 PLN hoặc 500 USD, EUR)	PLN 0 / 0 EUR / 0 USD
Platforma	xStation	SaxoTrader Pro Thương nhân Saxo Đi
	KIỂM TRA LẠI	KIỂM TRA LẠI
	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN

CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Từ 72% đến 89% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Cân nhắc xem bạn có hiểu cách thức hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có thể chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.

CFD

Một cách khác để đầu tư vào vàng là CFD có sẵn từ mọi nhà môi giới ngoại hối lớn. CFD được sử dụng đòn bẩy - với các nhà môi giới từ Liên minh Châu Âu, đòn bẩy tối đa đối với vàng là 1:20.

Dưới đây là danh sách các ưu đãi từ các nhà môi giới được chọn cung cấp các điều kiện tốt nhất để giao dịch vàng (CFD).

Môi giới
nước	Polska	Wielka Brytania	Síp
chỉ định vàng	VÀNG	XAUUSD	VÀNG, GOLDEURO, GOLDgr, GOLDoz
tiền gửi tối thiểu	0 ZL (khuyến nghị tối thiểu 2000 PLN hoặc 500 USD, EUR)	100 ZL	500 ZL
Platforma	xStation	MetaTrader 4, MetaTrader 5	Metatrader 4/5 giao dịch
	KIỂM TRA LẠI	KIỂM TRA LẠI	KIỂM TRA LẠI
	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN

CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Từ 72% đến 89% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Cân nhắc xem bạn có hiểu cách thức hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có thể chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.

Cách mua vàng - lựa chọn công cụ

Làm thế nào để mua vàng, hoặc công cụ nào là tốt nhất? Tất cả phụ thuộc vào kỳ vọng, chiến lược, cũng như quan điểm thời gian của kế hoạch đầu tư và kiến ​​thức trong lĩnh vực đầu tư. Dưới đây là danh sách các tính năng cho từng loại nhạc cụ.

Trong ngắn hạn, các công cụ CFD hoạt động tốt nhất - chúng cho phép bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình nhờ đòn bẩy, ngay cả khi thị trường ít biến động. Ngoài ra, chúng tôi có tùy chọn đặt cược vào việc giảm giá. Họ có thể là một nhược điểm đổi điểm do giữ vị trí cho ngày hôm sau, tuy nhiên, trong trường hợp của vàng, cần lưu ý rằng tùy thuộc vào hướng của vị trí của chúng ta, chúng có thể tích cực và tiêu cực. ETF cho phép chúng tôi đa dạng hóa danh mục đầu tư dựa trên vàng của mình ở một mức độ nào đó, đồng thời có đặc điểm là tính thanh khoản cao - một giải pháp thường được các nhà đầu tư mới làm quen lựa chọn. Những người thích mạo hiểm hơn có thể chọn mua cổ phần của các công ty khai thác - tuy nhiên, đáng để xem xét thành phần của danh mục đầu tư một cách cẩn thận và không quyết định chỉ một công ty.