Cơ quan quản lý tài chính (FCA) - cơ quan quản lý thị trường của Anh

Cơ quan quản lý tài chính chắc chắn là một trong những tổ chức dễ nhận biết nhất trên thế giới liên quan đến việc điều tiết và giám sát thị trường vốn. Phạm vi hoạt động của nó có thể được so sánh với Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan (KNF), nhưng về số lượng vụ việc và hiệu quả của việc giải quyết, nó nổi bật so với phần còn lại của châu Âu. Các hoạt động mạnh mẽ của nó được chứng minh không chỉ bằng nhiều cảnh báo do cơ quan này đưa ra. Cơ quan quản lý tài chính chịu trách nhiệm không chỉ đối với lĩnh vực tài chính của Anh. Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn, các tổ chức tài chính và ngân hàng quốc tế, các nhà môi giới và quỹ đầu tư, được liên kết trong cái gọi là Thành phố. Đây là trung tâm tài chính lớn nhất thế giới nằm dưới sự giám sát của FCA.

Ưu điểm chắc chắn của Cơ quan quản lý tài chính là nó hoạt động độc lập với chính phủ Anh. Do đó, nó không có chính trị và có thể tự do điều chỉnh và giám sát thị trường tài chính mà không cần các hướng dẫn từ trên xuống. Về vấn đề này, câu hỏi đặt ra là hoa hồng được tài trợ như thế nào? Chà, nó được duy trì từ phí của các thực thể từ ngành dịch vụ tài chính đã đăng ký tại Vương quốc Anh.

Sơ lược về lịch sử của FCA

Lịch sử của Ủy ban không dài lắm. Cơ quan này được thành lập vào ngày 1 tháng 2013 năm 7. Trước đây, FSA (Cơ quan Dịch vụ Tài chính) chịu trách nhiệm về hoạt động bình thường của thị trường tài chính và sự giám sát của họ. Đổi lại, tiền thân của nó là The Securities and Investments Board Ltd (SIB), được thành lập vào ngày 1985 tháng XNUMX năm XNUMX. Nó được tạo ra theo sáng kiến ​​​​của Bộ trưởng Tài chính Anh. Một năm sau, dựa trên các quy định pháp lý dưới tên Đạo luật dịch vụ tài chính 1986 một phần quyền hạn quy định theo luật định của Bộ trưởng Tài chính được chuyển giao cho SIB. Với sự chuyển giao của họ, vai trò của tổ chức với tư cách là cơ quan giám sát đã tăng lên đáng kể.

Những cải cách lớn tiếp theo chỉ diễn ra sau năm 1990. Trong thời kỳ này, một số vụ bê bối được đưa ra ánh sáng, kết thúc bằng sự sụp đổ của một trong những ngân hàng lớn nhất châu Âu - Ngân hàng Barings.  Sau đó, nhu cầu bãi bỏ sự tự điều chỉnh của thị trường và giới thiệu một thực thể có thể liên kết các nhiệm vụ của các tổ chức nhỏ hơn đã được chú ý. Vào ngày 28 tháng 1997 năm 2001, Công ty TNHH Chứng khoán và Đầu tư đổi tên thành Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Vài năm sau, chính xác là vào năm XNUMX, một luật mới có hiệu lực Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính năm 2000. Nhiệm vụ của nó là hệ thống hóa các quy định giám sát và xác định rõ ràng, chính xác nhiệm vụ của cơ quan kiểm soát.

Trong nửa cuối năm 2004, các nhiệm vụ của FSA đã được mở rộng để bao gồm cả việc giám sát thị trường thế chấp đang phát triển năng động. Đổi lại, vào năm 2005, chính xác là vào ngày 14 tháng XNUMX, các nhà môi giới bảo hiểm đã nằm dưới sự kiểm soát của anh ta.

Vào ngày 19 tháng 2012 năm 2012, Đạo luật Dịch vụ Tài chính 1, tạo ra FCA, đã nhận được Sự đồng ý của Hoàng gia và có hiệu lực vào ngày 2013 tháng XNUMX năm XNUMX. Theo luật, Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã được thay thế bằng Cơ quan Quản lý Tài chính. Theo quy định mới, nhiệm vụ nhằm duy trì sự ổn định của thị trường tài chính cũng bị ảnh hưởng Ngân hàng của nước Anh. Kể từ tháng 2013 năm XNUMX, ba thực thể đã chịu trách nhiệm kiểm soát và điều tiết thị trường: Ủy ban chính sách tài chính của Ngân hàng Anh, Cơ quan quản lý Prudential oraz Cơ quan tài chính xử.

Nhiệm vụ và hoạt động của FCA

Ủy ban có một số quyền hạn rất rộng để điều chỉnh và kiểm soát tất cả các sản phẩm và dịch vụ tài chính. Nó đưa ra các tiêu chuẩn và xác định khuôn khổ pháp lý trong đó các công cụ tài chính sẽ hoạt động trên thị trường Anh. FCA cũng đã được trao quyền tiến hành các cuộc điều tra riêng của mình trong lĩnh vực gian lận và tội phạm, không chỉ nhắm vào tất cả các tổ chức và công ty, mà còn chống lại các cá nhân.

Một năm sau khi thành lập FCA, vào ngày 1 tháng 2014 năm XNUMX, một văn phòng được bổ nhiệm đặc biệt, Văn phòng Thương mại Công bằng, được giao nhiệm vụ kiểm soát và giám sát lĩnh vực tín dụng tiêu dùng.

Andrew Bailey, chủ tịch của FCA

kiểm soát  Tất cả các ngân hàng hoạt động tại Vương quốc Anh đều được quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính. Các hoạt động của ủy ban nhằm ngăn chặn việc đối xử không công bằng với khách hàng, cạnh tranh không lành mạnh và giúp xác định sớm các mối đe dọa tiềm ẩn. Ngoài ra, các công ty bảo hiểm phải tuân theo thẩm quyền. Theo dữ liệu gần đây, hơn mười nghìn công ty (có hồ sơ kinh doanh như vậy) đã đăng ký tại Anh được quy định bởi FCA. Điều đáng nói là ủy ban giữ sổ đăng ký của các công ty đại chúng, điều đó cũng có nghĩa là kiểm soát báo cáo tài chính của họ. Hơn nữa, các cố vấn tài chính độc lập cũng phải tuân theo FCA.

Ngân sách hàng năm của FCA trong năm 2017-2018 là 600,3 triệu bảng Anh. Chủ tịch hội đồng quản trị (CEO) hiện tại của cơ quan quản lý Anh là Andrew Bailey, người trước đây từng là phó ngân hàng của Ngân hàng Trung ương Anh.

Các hình phạt áp đặt bởi Cơ quan quản lý tài chính

Vào cuối tháng 2019 năm 34, FCA đã đưa ra mức phạt lớn nhất trong lịch sử của mình. Nó được áp dụng cho một trong những ngân hàng đầu tư hoạt động năng động nhất trên thế giới - Goldman Sachs. Thực thể đã phải trả hơn 45 triệu bảng Anh (khoảng XNUMX triệu đô la). Anh ta bị phạt vì không tuân thủ nghĩa vụ cung cấp thông tin (theo chỉ thị của MiFID).

Trên các trang của Câu lạc bộ Forex trong phần Danh sách cảnh báo chúng tôi thường xuyên công bố các thông báo của FCA về các mặt hàng mới trong "danh sách đen" và các hình phạt tài chính do cơ quan quản lý của Vương quốc Anh áp đặt, có liên quan đến thị trường quyền chọn nhị phân/ngoại hối/CFD. Phải mạnh dạn thừa nhận rằng "KNF của Anh" không nhàn rỗi :-).