Ý kiến ​​và Đánh giá của eToro | Nền tảng giao dịch xã hội

Nền tảng này là gì và hoạt động như thế nào eToro? Giao dịch xã hội đang ngày càng trở nên phổ biến và eToro là một giải pháp được thiết kế riêng cho những người đang tìm kiếm các cách đầu tư thay thế.

Sự phát triển của công nghệ hiện đại cũng như các trang mạng xã hội đã góp phần và đồng thời thôi thúc các nhà đầu tư tạo ra cái gọi là giao dịch xã hội, tức là giao dịch xã hội. Mặc dù cách đầu tư này hiện diện trên Thị trường ngoại hối/CFD Nó đã tồn tại được vài năm rồi, nó vẫn đang phát triển và thành công của nó không hề giảm đi. Đó cũng là kết quả của thời đại chúng ta đang sống, tức là sự phổ biến của các dịch vụ tương hỗ, chẳng hạn như Uber hoặc Air BnB.

Giới thiệu về eToro

eToro hiện là một trong những người chơi thống trị trong phân khúc đầu tư xã hội. Công ty được thành lập vào năm 2006 bởi hai anh em người Israel Yoni và Ronen Assia và David Ring. eToro đã hoạt động theo quy định của Síp từ năm 2010 (giấy phép CySEC số 109/10) và sau đó cũng đạt được các quy định của Anh (FRN 583263). Nó cũng có một thông báo từ Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan.

Hiện tại, công ty có hơn 350 nhân viên và có mặt trên toàn thế giới. Mục tiêu chính của nó là kết nối hai trại - thương nhân, thường được gọi là nhà quản lý hoặc nhà cung cấp tín hiệu, và nhà đầu tưtức là những người muốn đầu tư vốn của họ mà không cần phải chuyên về lĩnh vực này. Đó có phải là ý tưởng đúng? Chà, bao nhiêu lý lẽ za, như nhau chống lại. Nó có hợp pháp không? Thêm về điều đó sau này trong bài viết.

Giao dịch tại eToro là gì

nền tảng eToro. Nhấp để phóng to.

Các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới, nhiều phong cách đầu tư, phương pháp giao dịch, chiến lược và rất nhiều công cụ - tất cả ở một nơi. Chính xác đó giao dịch xã hội trong phiên bản eToro. Nhưng làm thế nào nó hoạt động?

Người dùng-nhà đầu tư có khả năng theo dõi hành động của những người quản lý giao dịch khác và, như một phương sách cuối cùng, cũng sao chép hành động của họ. Quá trình này là tự động. Đó là nếu Nhà giao dịch X mua 1.0 lô EUR/USD, điều tương tự sẽ xảy ra trong tài khoản theo dõi với một sự khác biệt nhỏ. Khối lượng các vị trí trong tài khoản của người quan sát sẽ được điều chỉnh tương ứng với vốn chủ sở hữu của họ. Vị trí này sẽ bị đóng khi người quản lý giao dịch đóng nó trên tài khoản của mình. Đơn giản, phải không?

76% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Cân nhắc xem bạn có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không.

Nhờ mô hình như vậy, các nhà đầu tư có ít kiến ​​thức, kỹ năng hoặc nguồn lực thời gian hơn nhiều có thể tham gia thị trường vốn mà không cần đưa ra quyết định đầu tư của riêng mình, dựa vào - ít nhất là trên lý thuyết - vào các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm hơn. Trong thực tế, nó có thể khác và không nhất thiết phải sặc sỡ như vẻ ngoài của nó. Chỉ những số liệu thống kê từ tài khoản của anh ấy mới có thể giúp chúng tôi lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ cá cược phù hợp. Nhưng như bạn đã biết, kết quả đạt được trong quá khứ không đảm bảo sự lặp lại của chúng trong tương lai.

Bạn có thể đọc thêm về giáo dục Giao dịch xã hội trong phần thích hợp trên trang web của chúng tôi.

Giao dịch qua eToro

Sự đơn giản. Một từ này mô tả đúng nhất những gì chúng ta đang giải quyết. Phông chữ lớn và các nút rõ ràng cho phép bạn dễ dàng định vị chức năng mà bạn đang tìm kiếm. Các tùy chọn lọc cũng đầy đủ và cho phép bạn nhanh chóng tìm thấy thị trường, công cụ, nhà giao dịch hoặc nhóm nhà giao dịch đáp ứng các điều kiện nhất định. Để bắt đầu sao chép hành động của người quản lý, chỉ cần một vài cú click chuột là đủ. Một vấn đề tầm thường.

Hồ sơ người dùng và số liệu thống kê

Hiệu suất trong quá khứ không phải là một chỉ báo về hiệu suất trong tương lai.

Trong hồ sơ của mỗi người dùng, chúng tôi sẽ tìm thấy "bảng" của anh ấy, nơi anh ấy có thể xuất bản nhiều nội dung khác nhau và hoạt động xã hội của anh ấy (bình luận, đề cập, v.v.). Và nó là yếu tố ít quan trọng nhất của hồ sơ. Quan trọng hơn là kết quả và số liệu thống kê của anh ấy. Chúng tôi sẽ tìm thấy thông tin như tỷ lệ hoàn vốn được chia nhỏ theo tháng và năm, số lượng giao dịch được chia nhỏ theo công cụ và toàn bộ nhóm của chúng, thông tin về các hoạt động gần đây và báo cáo danh mục đầu tư hiện tại. Trong tab "biểu đồ" bổ sung, bạn cũng có thể thấy sự thay đổi của đường vốn theo thời gian.

Mọi thứ trông rất gọn gàng và minh bạch. Tuy nhiên, tôi có một chút chú ý. Mặc dù các số liệu thống kê có vẻ tốt, nhưng theo tôi, chúng có thể được phát triển hơn. Không thể cưỡng lại ấn tượng rằng eToro chỉ hiển thị những gì các nhà đầu tư ít kinh nghiệm hơn mong đợi và không có gì khác. Ví dụ: không có khả năng xử lý dữ liệu cá nhân (lựa chọn các khoảng thời gian).

Tính đến ngày viết bài này (ngày 19 tháng 2018 năm 1204), có 13 nhà cung cấp tín hiệu từ khắp nơi trên thế giới, bao gồm cả Ba Lan (XNUMX, trong đó có một nhà cung cấp hoạt động vào tuần trước). Ngay cả Yoni Assia, Giám đốc điều hành của eToro, với hơn ba triệu người theo dõi cũng có mặt trong hồ sơ hiển thị :-). Bạn có thể kiểm tra số liệu thống kê của anh ấy ĐÂY.

76% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Cân nhắc xem bạn có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không.

Danh mục giao dịch xã hội

CopyPort portfolio, là một tab riêng biệt trên nền tảng. Cái này là cái gì?

Để trích dẫn trang web:

“Chúng là một sản phẩm quản lý danh mục đầu tư. Đầu tư vào CopyPortfolio tự động sao chép nhiều thị trường hoặc nhà giao dịch dựa trên một chiến lược đầu tư cụ thể. CopyPortfolio không nên được coi là ETF hoặc khoản đầu tư.

Vì vậy, bạn có thể nói rằng họ "Danh mục giao dịch xã hội" - đổi mới thực sự! Đây là những nhóm nhà giao dịch có kết quả cụ thể và chiến lược đa dạng từ khắp cộng đồng, do eToro lựa chọn cẩn thận. Hành động của các nhà giao dịch cũng được theo dõi liên tục bằng các thuật toán và cái gọi là các biện pháp thực hiện để duy trì mức độ rủi ro hợp lý và kết quả khả quan trong dài hạn.

76% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Cân nhắc xem bạn có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không.

rủi ro đầu tư

Mọi khoản đầu tư đều đi kèm với rủi ro - chúng ta đừng ảo tưởng rằng nó khác trong trường hợp này. Tuy nhiên, luôn có một quá trình ước tính quy mô của nó. eToro đã phát triển mô hình đánh giá rủi ro của riêng mình cho người dùng. Nó được cấp cho mọi thương nhân "ghi điểm" điểm trên thang điểm từ 1 đến 10, trong đó 1 là mức độ rủi ro thấp nhất và 10 là mức độ rủi ro cao nhất. Có ba điểm - từ 7 ngày qua, điểm trung bình hàng tháng và điểm tối đa. Một công thức do eToro phát triển chịu trách nhiệm xác định điểm của một nhà giao dịch nhất định. Các yếu tố sau được tính đến:

• tổng phân bổ danh mục đầu tư,
• đòn bẩy được sử dụng,
• công cụ giao dịch,
• tương quan giữa các công cụ này.

Công thức được sử dụng không có gì bí mật – eToro trình bày nó với tất cả các giải thích trên trang web của bạn ở đây. Tất cả điều này là để giúp các nhà đầu tư dễ dàng đánh giá mức độ rủi ro tiềm ẩn do sao chép mù quáng các động thái của người lạ.

Còn một biện pháp bảo vệ nữa. Bạn có thể đặt mức thua lỗ mà tại đó tài khoản của bạn sẽ tự động bị ngắt kết nối khỏi một nhà giao dịch tạo ra các giao dịch thua lỗ.

Hiệu suất trong quá khứ không phải là một chỉ báo về hiệu suất trong tương lai.

Giá nó là bao nhiêu?

Phương thức giải quyết minh bạch, rõ ràng cho cả hai bên. Bạn có thể nói rằng việc sử dụng eToro là miễn phí, nhưng điều đó sẽ hơi lạm dụng.

Làm thế nào nó hoạt động. Người sao chép lượt chơi của những người chơi khác chỉ bao gồm chênh lệch giao dịch - đây là chi phí duy nhất của nó. Trong khi đó, nhà giao dịch nhận được thù lao cho giao dịch được thực hiện. Bao nhiêu? Nó đã phụ thuộc vào khối lượng và công cụ được giao dịch. Khoản thanh toán cho người quản lý được chuyển vào tài khoản của eToro. Công ty lấy tiền từ đâu để trả thù lao cho anh ta? Từ sự chênh lệch của cả hai bên giao dịch (nhà giao dịch và nhà đầu tư), khác với các tiêu chuẩn mà chúng ta quen thuộc với các nhà môi giới ... Nhưng một cái gì đó cho một cái gì đó.

Cá nhân, tôi quan tâm nhiều hơn đến trả tiền dựa trên kết quả. Và với giọng này, chúng tôi chuyển sang các vấn đề pháp lý.

eToro – nó có hợp pháp không?

Không có gì để chỉ ra rằng nó là bất hợp pháp. eToro được quy định và hoạt động ở nhiều quốc gia trên thế giới. Nhưng không phải ai cũng bị thuyết phục bởi lập luận này. Vì vậy, chúng ta hãy xem xét kỹ hơn.

Trang web của công ty đọc:

"Tnội dung có sẵn trên nền tảng đầu tư xã hội eToro được tạo bởi các thành viên trong cộng đồng của nó và không chứa lời khuyên hoặc đề xuất của eToro - Mạng đầu tư xã hội của bạn hoặc lời khuyên hoặc đề xuất được xây dựng thay mặt cho eToro - Mạng đầu tư xã hội của bạn".

Bằng cách làm như vậy, eToro từ chối trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định nào của các nhà giao dịch và nhà đầu tư. Nhưng còn trách nhiệm của chính các thương nhân thì sao? Rốt cuộc, ai cũng biết rằng việc quản lý vốn của bên thứ ba hoặc khuyến nghị họ tham gia vào bất kỳ giao dịch nào đều bị cấm ở Ba Lan chẳng hạn và có thể bị phạt tới 5 triệu PLN. Trừ khi chúng tôi có giấy phép tư vấn đầu tư và giấy phép thích hợp.

Và chúng ta đang đi vào vấn đề. Từ quan điểm kỹ thuật, một nhà giao dịch là nhà đầu tư nổi tiếng không khuyến nghị bất kỳ ai sao chép giao dịch của mình. Trên thực tế, anh ấy luôn giao dịch một mình, trên tài khoản của chính mình và tạo cơ hội để nhân đôi các hành động của mình. Nó không hoạt động bằng tiền của bên thứ ba, cũng như không có bất kỳ ảnh hưởng nào đến việc họ có gắn bó với nó hay không. Trong suốt thời gian đó, anh ta chỉ giao dịch trên tài khoản của chính mình, ít nhất trên lý thuyết, mục tiêu của anh ta là đạt được lợi nhuận đều đặn, ổn định.

Tuy nhiên, phải thừa nhận rằng việc nhận tiền thù lao cho các giao dịch được thực hiện bởi những người dùng khác đã sao chép giao dịch từ nhà giao dịch đã là một chủ đề khó hiểu. Và có lẽ mô hình thù lao là rất quan trọng ở đây. Hiệu suất phí, tức là phần trăm lợi nhuận chắc chắn sẽ không vượt qua ở đây, trong khi việc nhận một phần chênh lệch nằm trong giới hạn hợp pháp. Còn bây giờ.

Thật thú vị, các dịch vụ eToro không dành cho công dân Hoa Kỳ.

Khả năng của nền tảng

Ứng dụng này càng đơn giản càng tốt. Xét cho cùng, mục tiêu của nó là kết nối các nhà giao dịch và nhà đầu tư, chứ không phải cung cấp các giải pháp ngoạn mục trong lĩnh vực phân tích thị trường. Nền tảng này có sẵn trong trình duyệt (không cần cài đặt) và phiên bản dành cho thiết bị di động. Tùy chọn cấu hình rất hạn chế. Hầu hết các tùy chọn cài đặt áp dụng cho nhiều loại thông báo khác nhau để chúng tôi không bỏ lỡ bất kỳ điều gì.

Sơ đồ. Chúng có sẵn trong cửa sổ chính của ứng dụng eToro. Nhưng có lẽ những người tạo ra trang web nhận thấy rằng nó cản trở quá trình đặt hàng và giới thiệu một tính năng mới. Các biểu đồ đã được trích xuất bổ sung cho ứng dụng biểu đồ, hiện được đánh dấu là ALPHA. Mọi thứ hoạt động bình thường và về cơ bản cung cấp các khả năng giống như các biểu đồ có sẵn trong ứng dụng eToro. Chức năng của các giải pháp được cung cấp nhiều nhất là ở mức trung bình. Chúng tôi có quyền truy cập vào các chỉ báo, công cụ AT và một vài tùy chọn cấu hình, nhưng việc sử dụng nó là không thực tế (tất cả các yếu tố đều có sẵn trong một cửa sổ cài đặt riêng biệt). Thành thật mà nói, tốt hơn là thực hiện các phân tích trên một nền tảng bên ngoài như MT4 hoặc cTrader. Nhưng phải thừa nhận một điều - mọi thứ trông rất gọn gàng và minh bạch.

Giao dịch. Các nút quá lớn, chọn bên giao dịch, khối lượng, có thể thêm Cắt lỗ hoặc Chốt lãi. Và thế là xong. Do đó, các nhà cung cấp tín hiệu có không gian hạn chế để điều động. Do phải giao dịch trên nền tảng eToro, họ mất khả năng sử dụng bất kỳ tập lệnh, máy móc và công cụ nào khác hỗ trợ giao dịch. Về cơ bản, họ chỉ còn lại các loại lệnh cơ bản và một biểu đồ đơn giản. Thật không may, biểu đồ không hiển thị các giao dịch, vì vậy rất khó để xem tình hình hiện tại.

nhạc cụ có sẵn

Phạm vi của các công cụ được cung cấp khá rộng. Chúng tôi có quyền truy cập vào thị trường Forex, hàng hóa, chỉ số, cổ phiếu và quỹ ETF. Tổng cộng có hơn 1000 công cụ khác nhau để bạn tùy ý sử dụng. Khá tốt.

Với báo giá của tất cả các công cụ, chúng tôi thấy được tình cảm giữa những người dùng eToro. Các kết quả thường rất cực đoan (giá trị gần 100% cho một trang), có thể chỉ ra một mẫu thống kê thấp, do đó, không phải lúc nào cũng nên làm theo chỉ dẫn của chúng.

Còn tệ hơn với chênh lệch, điều mà chúng tôi muốn quên đi càng sớm càng tốt. Mức chênh lệch trên cặp EUR/USD là 3.0 pips là giá trị có sẵn từ các nhà môi giới ngoại hối vào năm 2006. Nhưng số tiền phí là kết quả của mô hình thanh toán, nhờ đó quyền truy cập vào dịch vụ không phải trả thêm phí dưới dạng phí đăng ký, quyền truy cập vào cổng, hoa hồng trên lợi nhuận hoặc tiền đặt cọc.

Ví dụ về chênh lệch trên eToro:

• EUR/USD – 3.0 điểm,
• GBP/USD – 4.0 điểm,
• AUD/USD – 4.0 điểm,
• DAX30 – 2.00 điểm,
• DẦU – 5.0 pip.

phép cộng

Đó là một nền tảng khá thành công và thú vị khi sử dụng. Có một điều kiện - chỉ khi chúng ta là nhà đầu tư. Thương nhân không có nó dễ dàng. Xử lý biểu đồ hoặc đặt lệnh, nếu chúng đơn giản, không cung cấp quá nhiều khả năng. Và đây có lẽ là mặt yếu nhất của eToro. Là một nhà cung cấp tín hiệu, tôi không thể tưởng tượng hoàn toàn dựa vào nền tảng này. Thậm chí có nhu cầu sử dụng ứng dụng của nhà môi giới khác, ứng dụng này sẽ được sử dụng để phân tích và đưa ra quyết định đầu tư. Điều này làm cho eToro trở thành một giải pháp không phức tạp.

Tuy nhiên, nhiều điều hết sức xuất sắc. Sao chép Danh mục đầu tư, hồ sơ người dùng minh bạch, giao diện và sử dụng đơn giản, phạm vi tiếp cận cộng đồng toàn cầu ... Bạn có thể gọi nó là eToro Giao dịch trên Facebook. Các khoản phí được bao gồm trong chênh lệch có nghĩa là chúng tôi có thể thấy ngay chúng tôi đang làm như thế nào đối với các khoản đầu tư của mình trong số dư tài khoản.

THỬ NGHIỆM ETORO

76% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nhà cung cấp này. Cân nhắc xem bạn có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không.

eToro là một nền tảng đa tài sản cung cấp cả đầu tư chứng khoán và giao dịch CFD.