CryptoQueen Ruja Ignatova – Câu chuyện về một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất

Thế giới tiền điện tử không thể hiểu được đối với người bình thường. Thuật ngữ như blockchain, PoW, PoS, giảm một nửa là điều hoàn toàn khó hiểu đối với nhiều người. Tất nhiên, mức độ nhận thức trong xã hội đã cao hơn những năm trước. Nó vẫn còn thấp mặc dù. Đồng thời, lợi nhuận lịch sử đã chiếm được trí tưởng tượng của nhiều nhà đầu tư. Điều này dẫn đến sự kết hợp hoàn hảo cho tất cả các loại gian lận. Hỗn hợp này là tham và si. Một ví dụ tuyệt vời là Ruja Ignatova và lịch sử "thành tích" của cô ấy trên thị trường này. Nhờ những thành tích của mình, cô được một số ca ngợi là Nữ hoàng tiền điện tử. Rất nhanh chóng, cô đã tạo ra một kim tự tháp tài chính dẫn đến tống tiền 4 tỷ USD từ các nhà đầu tư không nghi ngờ.

Ruja Ignatova là ai?

Ruja Ignatova, Nữ hoàng tiền điện tử. Nguồn: wikipedia.org

Nhân vật nữ chính của bài viết hôm nay sinh năm 1980 tại thành phố Rusa của Bulgari. Thành phố nằm trên biên giới với Romania. Tình hình kinh tế khó khăn đã khiến cha mẹ tôi chuyển đến Đức vào năm 1990. Ruja Ignatova thời trẻ sống ở Schramberg ở Baden-Wittenberg. Bản thân cô ấy đã đề cập rằng cô ấy tốt nghiệp Oxford, nhưng không có thông tin chi tiết nào về các chuyên ngành đã hoàn thành và ngày trúng tuyển. Năm 2005, cô lấy bằng tiến sĩ luật quốc tế tại Đại học Konstanz. Sau đó cô gia nhập McKinsey & Company. Sau khi làm việc trong một tập đoàn, cô quyết định khởi động một dự án được cho là sẽ thay đổi thế giới kryptowalut. Kinh nghiệm và giáo dục thu được đã làm dịu đi sự cảnh giác của các nhà đầu tư. Rốt cuộc, bác sĩ và cựu nhân viên của McKinsey & Company không thể lừa đảo. Không có gì có thể sai hơn.

OneCoin - sự kế thừa của Bitcoin

Mỗi sơ đồ kim tự tháp phải có một câu chuyện mà các nhà đầu tư nạn nhân ít nhất cũng có thể hiểu được một phần. Trong trường hợp Kế hoạch Ponzi đây là những khoản đầu tư vào tem IRC. Đổi lại, Amber Gold phải đảm bảo lợi nhuận bằng cách đầu tư vào vàng. Vụ lừa đảo CryptoQueen cũng không khác.

Làm thế nào mà dự án của Ruja Ignatova lại thuyết phục được rất nhiều người giao tiền cho họ? Câu chuyện khiến các nhà đầu tư hào hứng là thay thế Bitcoin thay cho tiền điện tử có giá trị nhất. Các nhà đầu tư đã đầu tư vào kim tự tháp tài chính này muốn trở thành người hưởng lợi từ sự gia tăng đáng kể về giá trị của tiền điện tử OneCoin. Bản thân OneCoin đã được tạo ra vào cuối năm 2014. Theo các giả định, nó không phải là một loại tiền điện tử phi tập trung, mà là một loại tiền điện tử tập trung được lưu trữ trên các máy chủ thuộc về Công ty TNHH OneCoin.

Từ tháng 2014 năm 2017 đến tháng 4 năm 2016, các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới đã đầu tư vào OneCoin. Tổng vốn đầu tư vào dự án này vượt quá 2016 tỷ USD. OneCoin đã trở nên phổ biến đặc biệt ở châu Á. Công dân Trung Quốc đầu tư vốn nhiều nhất vào năm 400. Chỉ trong nửa đầu năm XNUMX, họ đã phân bổ hơn XNUMX triệu USD cho mục đích này.

Vào tháng 2016 năm XNUMX, Ruja Ignatova là gương mặt chính của chương trình khuyến mãi OneCoin tại Sân vận động Wembley. Ở đó, cô ấy đã đề cập rằng tiền điện tử của cô ấy sẽ sớm "lớn nhất thế giới". Hơn nữa, nhờ OneCoin, bất kỳ ai cũng có thể thực hiện thanh toán ở bất kỳ đâu trên thế giới. Ngoài ra, CryptoQueen đã đề cập rằng OneCoin sẽ:

"Trong hai năm nữa, sẽ không có ai nói về Bitcoin."

Nó khơi dậy trí tưởng tượng. Chỉ cần nói rằng vào thời điểm đó, Bitcoin đã có một lịch sử tuyệt vời về việc tăng giá từ vài xu lên hàng trăm đô la. Nhiều nhà đầu tư tin rằng một loại tiền điện tử có thể được tạo ra sẽ lặp lại thành công của Bitcoin.

OneCoin – cơ chế bán hàng và giao dịch

Nhiều nhà đầu tư đã không muốn bỏ lỡ một cơ hội đầu tư tuyệt vời khác. Họ đọc những câu chuyện về những người bình thường đã mua Bitcoin "với giá một xu" như một trò đùa và trở thành triệu phú. Nó khơi dậy trí tưởng tượng. Đồng thời, phong bì tiếp thị OneCoin đã được cân nhắc rất kỹ lưỡng. Một chương trình lớn được thực hiện trong các cuộc họp với các nhà đầu tư cho phép thuyết phục ngay cả những nhà đầu tư hoài nghi.

Ngoài ra, có những nhóm đặc biệt trên Whatsapp đã bác bỏ cáo buộc của những "kẻ thù ghét" không tin vào dự án OneCoin. Các thành viên quan trọng nhất của các nhóm thường bị loại khỏi họ. Sau một thời gian, những nhóm này trở thành một nhóm ngưỡng mộ lẫn nhau. Trong những nhóm như vậy, "thuyết phục những người bị thuyết phục" đã diễn ra. Các thành viên của các nhóm như vậy tin rằng các vấn đề của OneCoin có liên quan đến âm mưu của thế giới tài chính, vốn sợ cuộc cách mạng OneCoin.

Công ty cũng cung cấp tài liệu đào tạo để giáo dục các nhà đầu tư trong lĩnh vực đầu tư vào tiền điện tử. Các tài liệu liên quan đến cả thông tin về thế giới tiền điện tử và chiến lược đầu tư. Giá trọn gói rất khác nhau. Từ €100 đến thậm chí €100. Hóa ra sau đó, các tài liệu này không chứa bất kỳ kiến ​​​​thức bí mật nào và được tạo ra trên cơ sở các tài liệu miễn phí có sẵn trên Internet.

Hoạt động bán hàng của OneCoin chứa một yếu tố tiếp thị đa cấp (MLM). Mỗi người dùng tài liệu thuyết phục người khác mua chúng đều nhận được giải thưởng. Người mua nguyên liệu cũng nhận được mã thông báo được sử dụng để khai thác OneCoin.

Công ty đang cố giành khách hàng ở các nước nghèo hơn. Điều này xuất phát từ hai lý do: cơ quan quản lý giám sát thị trường tài chính yếu hơn và mức độ hiểu biết về tài chính của "khách hàng" rất thấp. Ở đó, cô ấy cũng đã cố gắng tạo ra một cấu trúc MLM được cho là sẽ đẩy nhanh việc bán các gói đào tạo.

Tiền điện tử OneCoin có thể được đổi thành đồng euro mà nó được giữ trên đó "ví ảo". Tại nơi giao dịch duy nhất - Sàn giao dịch OneCoin - có giới hạn doanh số bán hàng, điều này phụ thuộc vào tài liệu giáo dục mà nhà đầu tư đã mua trước đó. Tiền điện tử OneCoin có thể được đổi thành euro, được giữ trong một "ví ảo". Giao dịch OneCoin trên các nền tảng khác là không thể.

cờ đỏ

Mặc dù OneCoin đang bán ý tưởng về một cuộc cách mạng trong lĩnh vực tiền điện tử, nhưng đã có rất nhiều dấu hiệu đỏ liên quan đến khía cạnh công nghệ. Cô ấy là một trong số họ một nỗ lực để thu hút Bjorn Bjercke, một chuyên gia về blockchain, tham gia dự án. Theo một cuộc điều tra của BBC, OneCoin đã đưa ra mức lương 250 bảng cộng với tiền thuê nhà và xe hơi. Nhiệm vụ của Bjorn là xây dựng một chuỗi khối trong OneCoin. Tuy nhiên, chuyên gia đã quyết định không nhận công việc này. Vì vậy, OneCoin là tiền điện tử không dựa trên blockchain và cần thiết "đối mặt"được dự định để xác nhận hoạt động "tiền điện tử".

Một trong những phản đối mà nhà đầu tư có thể có đối với OneCoin là không có khả năng đầu tư vào những thứ tập trung trao đổi tiền điện tử. Tiền điện tử không có sẵn trên các sàn giao dịch công cộng như Coinbase hoặc Binance. thay vì điều này nơi duy nhất mà nó có thể được giao dịch là Sàn giao dịch OneCoin nội bộ (xcoinx). Quyền giao dịch trên sàn chứng khoán đã có những người mua các gói giáo dục nâng cao hơn. Vì vậy, nó đã được một ví dụ cổ điển về chính sách phổ biến tiền điện tử kỳ lạ. OneCoin muốn tạo ra một thế giới "đóng" để ngăn cản các nhà đầu tư rút tiền khỏi hệ sinh thái của nó. Hóa ra sau đó, mục tiêu là làm cho kim tự tháp tài chính sụp đổ càng muộn càng tốt.

Du thuyền của Davin

Luôn có một lá cờ đỏ nếu người tạo tiền điện tử đang hoạt động trên phương tiện truyền thông xã hội tập trung vào việc thể hiện sự giàu có. Đây là trường hợp của Ruja Ignatova. Bản thân khuôn mặt OneCoin đã bỏ ra cả một gia tài để duy trì vị thế là một người đàn ông thành đạt. Cô đã mua, trong số những người khác tài sản ở Sofia với giá vài triệu đô la. Ngoài ra, cô còn mua du thuyền sang trọng The Davina.

Đồng thời, cơ cấu tổ chức của OneCoin rất phức tạp. Theo một cuộc điều tra do BBC tổ chức và mô tả, có cả một "chuỗi" công ty liên kết với nhau và đăng ký, trong số những công ty khác, tại ở Pa-na-ma. Ví dụ: bất động sản ở Sofia không được mua bởi Ruja Ivanova mà bởi Một tài sản. Công ty này thuộc sở hữu của Risk Ltd. Công ty này lại được quản lý bởi Peragon, công ty thuộc về Artefix. Cuối cùng, chủ sở hữu của Artefix là mẹ của CryptoQueen.

CryptoQueen năm 2016 -2017: ngày càng nhiều vấn đề

Tuy nhiên, vấn đề là hoạt động của OneCoin không tạo ra bất kỳ giá trị nào. Cô ấy chỉ là người chuyển tiếp giữa người trả tiền và người trả tiền. Tình trạng này không thể kéo dài mãi được. Rốt cuộc ai đó đã phải nói "kiểm tra". Các vấn đề liên quan đến cả công nghệ và vấn đề duy trì sự ổn định của kim tự tháp tài chính. Hơn nữa, việc bán hàng bị cản trở bởi các cơ quan quản lý bắt đầu cảnh báo chống lại OneCoin.

Vào ngày 1 tháng 2016 năm XNUMX, không có cảnh báo trước, OneCoin đã thông báo rằng sàn giao dịch sẽ đóng cửa trong hai tuần. Lý do được cho là có một số lượng lớn "thợ mỏ", điều này được cho là dẫn đến nhu cầu tích hợp tốt hơn với chuỗi khối. Sau hai tuần, vào ngày 15 tháng 2017, sàn giao dịch hoạt động trở lại. Vào tháng XNUMX năm XNUMX, sàn giao dịch ngừng hoạt động trở lại.

Một mô hình kinh doanh kỳ lạ có nghĩa là các hoạt động của công ty ngày càng thu hút nhiều sự chú ý hơn từ các nhà quản lý thị trường tài chính. Một trong những cơ quan quản lý đầu tiên xác định OneCoin là sơ đồ kim tự tháp là Ngân hàng Trung ương Hungary. Nó diễn ra vào tháng 2016 năm XNUMX.

Vào tháng 2016 năm XNUMX, tờ Daily Mirror đã cảnh báo độc giả rằng OneCoin là một trò lừa đảo nhằm thu hút khách hàng mới với ước mơ làm giàu nhanh chóng. Theo tác giả, tiền điện tử là "vô giá trị". Bầu không khí xung quanh OneCoin ngày càng dày đặc hơn, khiến khách hàng sợ hãi. Tiến sĩ Ruja Ivanova tiếp tục tìm kiếm khách hàng mới để duy trì kim tự tháp. Định giá của OneCoin được giữ ở mức cao một cách giả tạo để thu hút các "nhà đầu tư" mới.

Năm 2016, công ty bị đưa vào danh sách theo dõi của nhiều cơ quan quản lý. Trong số đó có ví dụ: Bulgaria, Phần Lan, Thụy Điển, Na Uy và Latvia. Hơn nữa, Hiệp hội bán hàng trực tiếp Na Uy cũng cảnh báo chống lại dự án. Vào cuối năm 2016, cơ quan quản lý của Ý Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato đã tiến hành một cuộc điều tra về các hoạt động quảng cáo không công bằng của tiền điện tử OneCoin. Vào tháng 2017 năm XNUMX, OneCoin đã bị cấm.

Một cách thú vị, OneCoin đã bị bắt quả tang gian lận. Vào năm 2017, công ty đã thông báo rằng họ đã nhận được giấy phép từ cơ quan quản lý Việt Nam cho các hoạt động tiền điện tử. Tuy nhiên, rất nhanh chóng, chính phủ Việt Nam tuyên bố rằng họ đã không cấp bất kỳ giấy phép nào cho OneCoin. Hóa ra nó như thế này OneCoin đã sử dụng một tài liệu giả mạo. thêm giả mạo là vô hiệu vì tài liệu đã được "ký" bởi một quan chức, vào ngày phát hành tài liệu, không được ủy quyền ban hành và ký một tài liệu như vậy.

Vào tháng 2017 năm XNUMX, một cảnh báo khác đã xuất hiện. Ngân hàng Trung ương Croatia đã cảnh báo người dân rằng OneCoin không được quản lý bởi cơ quan quản lý. Do đó, ông khuyên không nên đầu tư vào dự án tiền điện tử nói trên.

Một môi trường như vậy có nghĩa là ngày càng có ít người sẵn sàng "đầu tư" vào OneCoin. Tệ hơn nữa, ngay cả các thành viên của nhóm WhatsApp cũng mất niềm tin. Từ "trung thành nhất của các tín hữu" họ đã bán mã thông báo, không có cơ hội nào để OneCoin hoạt động lâu hơn.

Tiến sĩ Ruja Ivanova đã không tham dự hội nghị ở Lisbon diễn ra vào tháng 2017 năm XNUMX. Cô cũng không có mặt tại trụ sở chính ở Sofia, Bulgaria. Cô ấy thực sự ngã xuống đất. Có tin đồn rằng cô đã bị giết hoặc bị bắt cóc bởi các ngân hàng ghen tuông. Vụ ám sát được cho là để cứu hệ thống ngân hàng khỏi sụp đổ vì một lý do "cuộc cách mạng tiền điện tử". Dấu vết cuối cùng mà Ruja để lại là chuyến bay từ Sofia đến Athens, diễn ra vào ngày 25 tháng 2017 năm XNUMX. Khách hàng bị bỏ lại mà không có tiền. Kết quả là vài tỷ USD "bốc hơi". Lợi nhuận hóa ra chỉ nằm trên giấy tờ, và anh ấy sẽ chấp nhận mọi thứ. Việc tìm kiếm thủ phạm đã bắt đầu.

Ruja Ignatova vẫn còn lớn

Konstantin Ignatov. Nguồn: Financialfraudsternews

Việc Ruja Ignatova bỏ trốn không có nghĩa là cuộc điều tra đã kết thúc. Trong những năm tiếp theo, những người tham gia vào các kế hoạch rửa tiền và kim tự tháp đã bị chính quyền của nhiều quốc gia truy tố.

Từ ngày 17 đến ngày 18 tháng 2018 năm XNUMX, cảnh sát Bungari đã khám xét các văn phòng OneCoin ở Sofia theo lệnh của văn phòng công tố Đức ở Bielefeld. Trong quá trình điều tra, các đơn vị của cảnh sát Đức và Europol đã giúp đỡ. Tuy nhiên, những người chính liên quan đến việc tạo ra kim tự tháp tài chính vẫn chưa bị bắt.

Sau một vài năm, đã có nhiều thành công hơn. Năm 2019, anh trai của CryptoQueen - Konstantin Ignatov - bị bắt và bị buộc tội lừa đảo, rửa tiền. Điều đáng nói, Bộ Tư pháp Mỹ xác định Konstantin Ignatov có quan hệ với các tổ chức tội phạm từ Đông Âu.

Cùng năm, Tòa án Liên bang New York buộc tội một người khác. Đó là luật sư Mark Scott. Các cáo buộc liên quan đến rửa tiền và gian lận ngân hàng.

Chưa đầy ba năm sau, vào tháng 2022 năm XNUMX, cảnh sát đã khám xét các căn hộ và văn phòng liên quan đến Ruja Ignatova và dự án OneCoin ở Weiburg, Baden-Baden, Frankfurt am Main và Vaihingen.

Vào tháng 2022 năm XNUMX, Europol đã thêm CryptoQueen vào danh sách tội phạm bị truy nã gắt gao nhất. Một tháng sau, FBI đã thêm cô vào danh sách Mười kẻ chạy trốn bị truy nã gắt gao nhất của FBI. Cho đến ngày nay, Ruja Ignatova vẫn khó nắm bắt.