Nové zákony a predpisy o kryptomenách v Poľsku. Odhadované pokuty do 100-tisíc zlotý

Nie, nikto sa komplexne nezaoberal trhom digitálnych aktív, pretože poľské úrady – podobne ako mnohé iné krajiny – stále nerozumejú blokovacia technológia a myslia si, že je to móda. Ale poznáme návrh zmien zákona, ktorý prijala Rada ministrov. Téma kryptomien bola – samozrejme – v časti týkajúcej sa prania špinavých peňazí a boja proti terorizmu.

Rada ministrov prijala návrh novely zákona o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu z 12. januára 2021. Je v ňom fragment, ktorý sa týka subjektov zaoberajúcich sa predajom, obchodovaním, ponúkaním a skladovaním virtuálnych mien. 

Pravidlá pre kryptomeny v Poľsku

Nariadenie sa bude týkať predovšetkým nutnosti zápisu všetkých subjektov zapojených do obchodovania s kryptomenami do registra. Ale to nie je všetko. Taktiež budete musieť preukázať, že fyzické osoby zaoberajúce sa touto témou majú príslušné kompetencie.

KONTROLA: VÝMENY KRYPTOMEN - ZHRNUTIE 2021

V poľskom práve už existuje definícia činnosti na trhu s kryptomenami. Týka sa všetkých podnikateľov, ktorí sa zaoberajú výmenou virtuálnych mien za fiat meny (nielen do zlotých), ako aj výmenou kryptomien za kryptomeny. To platí aj pre sprostredkovateľov.

Podľa nových predpisov sa tieto povinnosti rozšíria aj na dodávateľov hardvéru a virtuálnych peňaženiek, ktorých uvádza zákon "Špeciálne typy účtov". Pri čítaní definície tohto slovného spojenia si však môžeme byť istí, že ide o peňaženky, pretože sa v nej okrem iných dočítame, že ide o „Zbierka identifikačných údajov vedená v elektronickej podobe, ktorá zabezpečuje, že oprávnené osoby môžu používať jednotky virtuálnej meny vrátane vykonávania transakcií ich výmeny“.

Podnikatelia v registri, požiadavka registra trestov

Každý podnikateľ, ktorý sa chce tomuto trhu venovať, bude musieť získať zápis do registra. Ak tak neurobí, bude mať za následok vysokú finančnú pokutu až do výšky 100 XNUMX PLN. PLN, takže sa dá predpokladať, že zákonodarca chce, aby trh ovládli veľkí hráči. 

Novela zákona obsahuje okrem zápisu v registri ministra financií aj ďalšie náležitosti. Hoci je povolené pôsobiť na trhu fyzickým osobám, ako aj právnickým osobám alebo organizačným zložkám bez právnej subjektivity, budú musieť spĺňať podmienku bezúhonnosti (neodsúdenie okrem iného za úmyselný trestný čin proti majetku). spoľahlivosť dokladov a obchodovania s peniazmi a cennými papiermi). 

Toto je však len začiatok. Taktiež budú musieť preukázať svoje znalosti a skúsenosti na trhu s virtuálnymi menami. Ako? V zákone čítame okrem iného o doložených školeniach alebo kurzoch, ale aj o vykonávaní činností súvisiacich s činnosťou v oblasti virtuálnych mien po dobu minimálne jedného roka.

KNF naďalej varuje pred kryptomenami

Ide o ďalší vládny dokument, ktorý sa objavil v posledných týždňoch a týka sa kryptomien. Začiatkom decembra 2020 poľský úrad pre finančný dohľad opäť vydal doklad, kde varuje pred trhom s kryptomenami a rizikami s ním spojenými. 

V dokumente sa okrem iného píše:

„Vzhľadom na neregulovaný právny štatút kryptoaktív môže byť ich emisia, nákup, používanie a obchodovanie s nimi spojené s rôznymi typmi rizík, medzi ktoré patrí najmä neschopnosť vymáhať nároky súvisiace s akvizíciou daného kryptoaktíva, riziko straty prístupu k nemu alebo výrazného poklesu hodnoty krypto aktíva, bez ohľadu na posúdenie tohto typu dozornej činnosti Komisiou.

KNF zdôraznil, že v Poľsku neexistuje štandardizácia a právna istota v prístupe k využívaniu krypto aktív. Stanovisko provízie sa však vzťahuje len na krypto aktíva, ku ktorým vzhľadom na sídlo emitenta, fyzické umiestnenie (vrátane serverov), sídlo vlastníka obchodnej platformy, miesto bydliska alebo sídlo kupujúcich alebo iné formálne a právne okolností je opodstatnené použiť ustanovenia poľského práva.