Obchodné platformy
Teraz čítaš
eToro recenzie a recenzie | Sociálna obchodná platforma
2

Čo je a ako platforma funguje eToro? Sociálne obchodovanie si neustále získava na popularite a eToro je riešenie prispôsobené ľuďom, ktorí hľadajú alternatívne spôsoby investovania.

Rozvoj moderných technológií, ale aj sociálnych sietí prispel a zároveň inšpiroval investorov k vytvoreniu tzv sociálne obchodovanie, teda sociálne obchodovanie. Aj keď je tento spôsob investovania prítomný na Forex / CFD trh vyvíja sa už pekných pár rokov a jeho úspech neutícha. Je to aj výsledok doby, v ktorej žijeme, teda popularizácie vzájomných služieb, akými sú Uber či Air BnB.

O eToro

eToro je v súčasnosti jedným z dominantných hráčov v segmente sociálneho investovania. Spoločnosť založili v roku 2006 izraelskí bratia Yoni a Ronen Assia a David Ring. eToro funguje podľa cyperských predpisov od roku 2010 (licencia CySEC č. 109/10) a neskôr získala aj britské predpisy (FRN 583263). Má tiež oznámenie od poľského úradu pre finančný dohľad.

V súčasnosti spoločnosť zamestnáva viac ako 350 ľudí a je prítomná po celom svete. Jeho hlavným cieľom je spojiť dva tábory navzájom - obchodníkov, bežne známi ako manažéri alebo poskytovatelia signálov, a investorov, teda ľudí, ktorí by chceli investovať svoj kapitál bez toho, aby sa museli špecializovať v tejto oblasti. Je to platná myšlienka? No koľko argumentov za, rovnaký proti. Je to legálne? O tom neskôr v článku.

Čo je obchodovanie na eToro

platforma etoro

Platforma EToro. Kliknutím priblížite.

Investori z celého sveta, rôzne investičné štýly, prístupy k obchodovaniu, stratégie a celý rad nástrojov – to všetko na jednom mieste. Presne tak sociálne obchodovanie na eToro. Ale ako to funguje?

Používateľ-investor má možnosť sledovať hry iných obchodníkov-manažérov a ako poslednú možnosť duplikovať ich akcie. Tento proces prebieha automaticky. Myšlienka je taká, že ak obchodník X otvorí dlhú pozíciu 1.0 lotu na EUR / USD, to isté sa stane na sledovacom účte s jedným malým rozdielom. Objem pozície na účte pozorovateľa bude upravený podľa kapitálu pozorovateľa. Táto pozícia bude zatvorená, keď ju obchodník-manažér uzavrie na svojom účte. Jednoduché nie?

76% účtov retailových investorov prichádza o peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Zvážte, či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.

Vďaka tomuto modelu môžu investori s oveľa menšími znalosťami, zručnosťami alebo časovými zdrojmi vstúpiť na kapitálové trhy bez toho, aby robili nezávislé investičné rozhodnutia, spoliehajúc sa – aspoň teoreticky – na skúsenejších obchodníkov. V praxi to môže byť iné a nie nevyhnutne také farebné, ako by sa mohlo zdať. Len štatistiky z jeho účtu nám môžu pomôcť pri výbere toho správneho poskytovateľa. Ale ako viete, minulá výkonnosť nezaručuje, že sa bude opakovať aj v budúcnosti.

Viac o vzdelávaní si môžete prečítať na Social Trading v v príslušnej sekcii na našej webovej stránke.

Investovanie cez eToro

Jednoduchosť. Toto jedno slovo najlepšie vystihuje to, s čím máme do činenia. Veľké písmo a jasné tlačidlá vám umožňujú jednoducho nájsť funkciu, ktorú hľadáte. Možnosti filtrovania sú tiež dostatočné a umožňujú rýchlo nájsť trh, nástroj, obchodníka alebo skupinu obchodníkov, ktorí spĺňajú určité podmienky. Ak chcete začať kopírovať akcie manažéra, potrebujete iba niekoľko kliknutí myšou. Triviálna záležitosť.

Používateľské profily a štatistiky

používatelia etoro

Minulá výkonnosť nie je vodítkom pre budúcu výkonnosť.

V profile každého užívateľa nájdeme jeho „nástenku“, na ktorej môže publikovať rôzny obsah, a jeho sociálnu aktivitu (komentáre, zmienky a pod.). Toto je najmenej dôležitý prvok profilu. Dôležitejšie sú jej výsledky a štatistiky. Nájdeme tu informácie ako miera návratnosti v členení podľa mesiacov a rokov, počet transakcií v členení na nástroje a celé ich skupiny, informácie o posledných aktivitách a aktuálny prehľad portfólia. V doplnkovej záložke „graf“ môžete vidieť aj zmenu kapitálovej krivky v čase.

Všetko vyzerá veľmi elegantne a transparentne. Mám však malú pozornosť. Štatistiky síce vyzerajú pekne, ale podľa mňa by mohli byť rozsiahlejšie. Nemôžete sa ubrániť pocitu, že eToro ukazuje len toľko, koľko očakávajú menej ostrieľaní obchodníci a nič iné. Chýbala napríklad možnosť spracovania osobných údajov (výber období).

Ku dňu písania tohto článku (19. apríla 2018) je 1204 poskytovateľov signálu z celého sveta vrátane Poľska (13, z ktorých jeden bol aktívny počas minulého týždňa). Dokonca aj Yoni Assia, CEO eToro, s viac ako tromi miliónmi sledovateľov je dostupný vo viditeľných profiloch :-). Môžete skontrolovať jeho štatistiky TU.

76% účtov retailových investorov prichádza o peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Zvážte, či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.

Portfólio sociálneho obchodovania

Kopírovať portfólioje samostatná karta na platforme. Čo to je?

Citujem webovú stránku:

„Sú produktom na správu portfólia. Investícia do CopyPortfolio automaticky kopíruje viacero trhov alebo investorov na základe konkrétnej investičnej stratégie. CopyPortfolio by sa nemalo považovať za ETF alebo investíciu."

Dá sa teda povedať, že sú "Portfólio na sociálne obchodovanie" - skutočná inovácia! Ide o skupiny obchodníkov s konkrétnymi výsledkami a diverzifikovanými stratégiami z celej komunity, ktoré vybrala spoločnosť eToro. Akcie obchodníkov sú tiež priebežne monitorované pomocou algoritmov a tzv opatrenia efektívnosti na udržanie racionálnej úrovne rizika a uspokojivých výsledkov z dlhodobého hľadiska.

etoro copyportfólio

76% účtov retailových investorov prichádza o peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Zvážte, či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.

Investičné riziko

S každou investíciou je spojené riziko – nerobme si ilúzie, že v tomto prípade by to bolo inak. Vždy však existuje proces odhadu jeho rozsahu. Spoločnosť eToro vyvinula pre svojich používateľov vlastný model hodnotenia rizík. Každý obchodník je ocenený "bodovanie" na stupnici od 1 do 10, kde 1 je najnižšia úroveň podstupovaného rizika a 10 je najvyššia. Existujú tri body - za posledných 7 dní, priemerná mesačná hodnota a maximálna. Vzorec vyvinutý spoločnosťou eToro je zodpovedný za určenie skóre daného obchodníka. Prvky ako:

  • celková alokácia portfólia,
  • použitá finančná páka,
  • obchodované nástroje,
  • korelácia medzi týmito nástrojmi.

Použitý vzorec nie je žiadnym tajomstvom – eToro ho prezentuje so všetkými vysvetleniami na vašej webovej stránke tu. To všetko má pomôcť investorom v procese odhadovania potenciálnej miery rizika vyplývajúceho, dalo by sa povedať, zo slepého kopírovania hier cudzích ľudí.

Je tu ešte jedno zabezpečenie. Užívateľ si môže nastaviť úroveň straty, pri ktorej bude jeho účet automaticky odpojený od obchodníka generujúceho neziskové transakcie.

indikátor forexového rizika

Minulá výkonnosť nie je vodítkom pre budúcu výkonnosť.

Koľko to stojí?

Spôsob vysporiadania je transparentný a jasný pre obe strany. Dalo by sa povedať, že používanie eToro je bezplatné, no išlo by o menšie zneužitie.

Ako to funguje. Osoba, ktorá kopíruje hry iných hráčov, kryje iba transakčné rozpätie – to sú jeho jediné náklady. Medzitým obchodník dostáva odmenu za uskutočnenú transakciu. Koľko? Závisí to od objemu a obchodovaného nástroja. Platbu prevedie eToro manažérovi na jeho účet. Odkiaľ berie spoločnosť prostriedky na financovanie svojich odmien? Od šírenia oboch obchodných strán (obchodníka aj investora), ktoré sa vymyká štandardom, na ktoré sme u brokerov zvyknutí... Ale niečo za niečo.

Mňa osobne viac presviedča plat v závislosti od výsledku. A s týmto akcentom prejdeme k právnym otázkam.

eToro – je to legálne?

Nič nenasvedčuje tomu, že je to nezákonné. eToro je regulované a funguje v mnohých krajinách po celom svete. Tento argument však nemusí presvedčiť každého. Poďme sa teda na vec pozrieť bližšie.

Na webovej stránke spoločnosti čítame:

"T.obsah dostupný na platforme sociálnych investícií eToro je generovaný členmi jej komunity a neobsahuje rady ani odporúčania od eToro – Your Social Investment Network, ani rady alebo odporúčania formulované v mene eToro – Your Social Investment Network".

Týmto ustanovením sa eToro zrieka zodpovednosti za akékoľvek rozhodnutia obchodníkov a investorov. Ako je to však so zodpovednosťou samotných obchodníkov? Koniec koncov, je dobre známe, že napríklad v Poľsku je zakázané spravovať kapitál tretích strán alebo im odporúčať uzatvárať akékoľvek transakcie a podliehať finančnej pokute až do výšky 5 miliónov PLN. Pokiaľ nemáme licenciu investičného poradcu a príslušné povolenia.

A dostávame sa k veci. Z technického hľadiska obchodník, ktorý je obľúbeným investorom, neodporúča nikomu duplikovať svoje obchody. V skutočnosti neustále obchoduje sám, na svoj vlastný účet a dáva možnosť duplikovať svoje akcie. Neoperuje s finančnými prostriedkami tretích strán ani nemá žiadny vplyv na to, či sa k nim pripájajú alebo nie. Celý čas obchoduje len na svoj účet, kde je aspoň teoreticky jeho cieľom dosahovať pravidelné stabilné zisky.

Treba však priznať, že dostávanie odmien za transakcie od iných používateľov, ktorí skopírovali hry od obchodníka, je klzká téma. A pravdepodobne je tu kľúčový model odmeňovania. Poplatkový výkon, teda percento zo zisku, by tu určite neprešlo, pričom príjem časti spreadu je v medziach zákonnosti. Na Teraz.

Zaujímavé je, že služby eToro nie sú dostupné pre občanov USA.

Možnosti platformy

Aplikácia je maximálne jednoduchá. Koniec koncov, jeho cieľom je spájať obchodníkov a investorov navzájom a nie poskytovať veľkolepé riešenia v oblasti analýzy trhu. Platforma je dostupná v prehliadači (bez inštalácie) a mobilnej verzii. Možnosti konfigurácie sú veľmi obmedzené. Najviac možností výberu nastavení sa týka rôznych typov upozornení, aby nám náhodou nič neušlo.

Diagramy. Sú dostupné v hlavnom okne aplikácie eToro. Pravdepodobne si ale tvorcovia webu všimli, že brzdí proces uzatvárania objednávok a zaviedli novinku. Do aplikácie boli dodatočne nakreslené grafy Prochartsktorý je v súčasnosti označený ako Beta. Všetko funguje ako má a vlastne ponúka rovnaké možnosti ako grafy dostupné v aplikácii eToro. Funkčnosť sprístupnených riešení je prinajlepšom na priemernej úrovni. Máme prístup k indikátorom, nástrojom AT a niekoľkým možnostiam konfigurácie, no ich použitie je nepraktické (všetky prvky sú dostupné v samostatnom okne nastavení). Úprimne povedané, je lepšie vykonávať analýzy na externej platforme, ako je MT4 alebo cTrader. Ale treba uznať - všetko vyzerá veľmi elegantne a transparentne.

etorové mapy

Vykonávanie transakcií. Príliš veľké tlačidlá, výber stránky transakcie, objemu alebo pridanie Stop Loss alebo Take Profit. To je všetko. V dôsledku toho majú poskytovatelia signálu obmedzený manévrovací priestor. Vďaka tomu, že musia obchodovať na platforme eToro, strácajú možnosť používať akékoľvek skripty, stroje a iné obchodné nástroje. V skutočnosti im zostali základné typy objednávok a jednoduchý graf. Bohužiaľ, v grafe nie sú zobrazené uzatvorené transakcie, takže je ťažké zobraziť aktuálny stav.

zmeny sociálneho obchodu

Dostupné nástroje

Ponuka nástrojov je pomerne široká. Máme prístup na Forexový trh, komodity, indexy, akcie a ETF. Celkovo je k dispozícii viac ako 1000 rôznych nástrojov. Celkom dobré.

Pri citovaní všetkých nástrojov vidíme sentiment medzi používateľmi eToro. Výsledky sú často veľmi extrémne (hodnoty blízke 100 % na jednej strane), čo môže naznačovať nízku štatistickú vzorku, takže nie vždy bude dobré riadiť sa ich údajmi.

Horšie je to s nátierkami, na ktoré by sme najradšej čo najskôr zabudli. Spread na páre EUR/USD na úrovni 3.0 pips je hodnota, ktorá bola dostupná od Forex brokerov v roku 2006. Výška poplatkov ale vyplýva z fakturačného modelu, vďaka ktorému je prístup k službe bez dodatočných poplatkov vo forme predplatného, ​​prístupu na portál, provízie zo zisku či zaplatenej zálohy.

Príklady spreadov na eToro:

  • EUR / USD - 3.0 pips,
  • GBP / USD – 4.0 pips,
  • AUD / USD - 4.0 pips,
  • DAX30 – 2.00 pips,
  • OLEJ - 5.0 kôstok.

Sčítanie

Je to celkom úspešná platforma, ktorá je zábavná. Je tu jedna podmienka – iba ak sme investori. Obchodníci to majú ťažké. Manipulácia s grafmi alebo uzatváranie objednávok, pokiaľ sú jednoduché, neposkytujú príliš veľa možností. A to je asi najslabšia stránka eToro. Ako poskytovateľ signálu si neviem predstaviť, že by som sa na túto platformu plne spoliehal. Dokonca je potrebné použiť aplikáciu iného brokera, ktorý bude slúžiť na analýzu a investičné rozhodnutia. Vďaka tomu nie je eToro komplexným riešením.

Mnohé veci sú však priam geniálne. Kopírovanie portfólia, prehľadné užívateľské profily, jednoduché použitie a rozhranie, globálny dosah komunity... Možno by vás lákalo zavolať eToro Obchodovanie na Facebooku. Poplatky zahrnuté v rozpätí nám umožňujú vidieť, ako investujeme do zostatku na účte.

TEST ETORO

76% účtov retailových investorov prichádza o peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Zvážte, či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.


eToro je platforma s viacerými aktívami, ktorá ponúka investovanie do akcií aj obchodovanie s CFD.

Uvedomte si, že CFD sú komplexné nástroje a prinášajú vysoké riziko rýchlej straty peňazí v dôsledku pákového efektu. 76 % účtov retailových investorov stráca peniaze pri obchodovaní s CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či rozumiete fungovaniu CFD a či si môžete dovoliť vysoké riziko straty peňazí.

Minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcej výkonnosti. Zobrazená obchodná história je kratšia ako 5 celých rokov a nemusí byť dostatočná ako základ pre investičné rozhodnutie.

Copy Trading nie je synonymom investičného poradenstva. Hodnota vašej investície môže stúpať alebo klesať. Váš kapitál je ohrozený.

eToro USA LLC neponúka CFD a nerobí žiadne vyhlásenia ani nezodpovedá za presnosť alebo úplnosť obsahu tejto publikácie, ktorú pripravil náš partner s použitím verejne dostupných informácií o eToro, ktoré nie sú špecifické pre subjekty.

Co si myslis?
Mám rád
19%
zaujímavé
69%
heh...
6%
Šokujúce!
0%
nemám rád
0%
Škoda
6%
O autorovi
Pavol Mosionek
Aktívny forexový obchodník od roku 2006. Redaktor portálu Forex Nawigator a šéfredaktor a spolutvorca webu ForexClub.pl. Rečník na konferencii „Focus on Forex“ na Varšavskej ekonomickej škole, „NetVision“ na Gdanskej technickej univerzite a „Finančná inteligencia“ na univerzite v Gdansku. Dvojnásobný víťaz „Junior Trader“ – investičnej hry pre študentov organizovanej DM XTB. Závislý od cestovania, motoriek a parašutizmu.