CryptoQueen Ruja Ignatova – Príbeh jedného z najväčších kryptografických podvodov

Svet kryptomien nie je pre bežného človeka zrozumiteľný. Pojmy ako blockchain, PoW, PoS, halving sú pre mnohých úplne nepochopiteľné. Samozrejme, úroveň povedomia v spoločnosti je už teraz väčšia ako po minulé roky. Stále je však nízka. Historické výnosy zároveň zaujali predstavivosť mnohých investorov. Výsledkom bol dokonalý mix pre všetky druhy podvodníkov. Táto zmes je chamtivosť a nevedomosť. Skvelým príkladom je Ruja Ignatova a história jej „úspechov“ na tomto trhu. Vďaka jej úspechom ju niektorí vítali ako CryptoQueen. Veľmi rýchlo vytvorila finančnú pyramídu, ktorá viedla k vydieraniu 4 miliárd dolárov od nič netušiacich investorov.

Kto je Ruja Ignatová?

Ruja Ignatová, CryptoQueen. Zdroj: wikipedia.org

Hrdinka dnešného článku sa narodila v roku 1980 v bulharskom meste Rusa. Mesto sa nachádza na hranici s Rumunskom. Ťažká ekonomická situácia podnietila mojich rodičov, aby sa v roku 1990 presťahovali do Nemecka. Mladá Ruja Ignatová žije v Schrambergu v Baden-Wittenbergu. Sama spomenula, že vyštudovala Oxford, no podrobnosti o absolvovaných odboroch a termíne imatrikulácie tam nie sú. V roku 2005 získala doktorát z medzinárodného práva na Univerzite v Kostnici. Potom nastúpila do McKinsey & Company. Po práci v korporácii sa rozhodla spustiť projekt, ktorý mal zmeniť svet kryptowalut. Získané skúsenosti a vzdelanie upokojili ostražitosť investorov. Lekár a bývalý zamestnanec McKinsey & Company predsa nemohol byť podvodník. Nič viac zlého.

OneCoin – nástupca Bitcoinu

Každá pyramídová hra musí mať príbeh, ktorý je aspoň čiastočne zrozumiteľný pre obete investorov. V prípade Ponziho schéma boli to investície do známok IRC. Amber Gold si mala zasa zabezpečiť zisky investovaním do zlato. Podvod CryptoQueen nebol iný.

Ako projekt Ruji Ignatovej presvedčil toľkých ľudí, aby im zverili svoje financie? Príbeh, ktorý investorov nadchol, bol výmena Bitcoin namiesto najhodnotnejšej kryptomeny. Investori, ktorí investovali do tejto finančnej pyramídy, chceli byť príjemcami výrazného nárastu hodnoty kryptomeny OneCoin. Samotný OneCoin bol vytvorený koncom roka 2014. Podľa predpokladov nešlo o decentralizovanú kryptomenu, ale o centralizovanú, ktorá bola hosťovaná na serveroch patriacich OneCoin Ltd.

Od augusta 2014 do marca 2017 investovali investori z celého sveta do OneCoin. Suma kapitálu investovaného do tohto projektu presiahla 4 miliardy dolárov. OneCoin si získal mimoriadnu popularitu v Ázii. Čínski občania investovali najviac kapitálu v roku 2016. Len v prvom polroku 2016 vyčlenili na tento účel vyše 400 miliónov dolárov.

V júni 2016 bola Ruja Ignatova hlavnou tvárou propagácie OneCoin na štadióne Wembley. Tam spomenula, že jej kryptomena bude čoskoro "najväčší na svete". A čo viac, vďaka OneCoinu bude môcť ktokoľvek vykonávať platby kdekoľvek na svete. Okrem toho CryptoQueen spomenul, že OneCoin:

"O dva roky nikto nebude hovoriť o bitcoíne."

Rozprúdilo to fantáziu. Stačí povedať, že v tom čase mal Bitcoin veľkú históriu rastu ceny z niekoľkých centov na stovky dolárov. Mnoho investorov verilo, že by mohla vzniknúť kryptomena, ktorá by zopakovala úspech Bitcoinu.

OneCoin – predajný a obchodný mechanizmus

Mnohí investori si nenechali ujsť ďalšiu skvelú investičnú príležitosť. Čítali príbehy obyčajných ľudí, ktorí si zo žartu kúpili Bitcoin „za groše“ a stali sa z nich milionári. Rozprúdilo to fantáziu. Marketingová obálka OneCoin bola zároveň veľmi dobre premyslená. Obrovská show počas stretnutí s investormi umožnila presvedčiť aj skeptických investorov.

Okrem toho na Whatsapp existovali špeciálne skupiny, ktoré vyvracali tvrdenia „nenávistníkov“, ktorí neverili projektu OneCoin. Najkritickejší členovia skupín boli z nich veľmi často odstránení. Po určitom čase sa z týchto skupín stal kruh vzájomného obdivu. V takýchto skupinách prebiehalo „presviedčanie presvedčených“. Členovia takýchto skupín verili, že problémy OneCoinu súvisia s konšpiráciou finančného sveta, ktorý sa obáva revolúcie OneCoin.

Spoločnosť tiež ponúkla školiace materiály na vzdelávanie investorov v oblasti investovania do kryptomien. Materiály sa týkali informácií zo sveta kryptomien a investičných stratégií. Ceny balíčkov sa značne líšili. Od 100 € až po 100 000 €. Ako sa neskôr ukázalo, materiály neobsahovali žiadne tajné poznatky a boli vytvorené na základe bezplatných materiálov dostupných na internete.

Predajná aktivita OneCoinu obsahovala prvok viacúrovňový marketing (MLM). Každý užívateľ materiálov, ktorý presvedčil inú osobu, aby si ich kúpila, dostal ceny. Nákupcovia materiálu tiež dostali tokeny, ktoré sa použijú na ťažbu OneCoin.

Spoločnosť sa snažila získať zákazníkov v chudobnejších krajinách. Vyplývalo to z dvoch dôvodov: slabšie orgány vykonávajúce dohľad nad finančným trhom a veľmi nízka úroveň finančných znalostí „klientov“. Tam sa snažila aj o vytvorenie MLM štruktúry, ktorá mala urýchliť predaj tréningových balíčkov.

Kryptomena OneCoin sa dala vymeniť za euro, na ktorej bola držaná "virtuálna peňaženka". Na jedinom mieste obchodovania – OneCoin Exchange – boli limity predaja, ktoré záviseli od toho, aký vzdelávací materiál si investor predtým zakúpil. Kryptomena OneCoin sa dala vymeniť za eurá, čo bolo držané vo „virtuálnej peňaženke“. Obchodovanie OneCoin na iných platformách nebolo možné.

Červené vlajky

Aj keď OneCoin predával myšlienku revolúcie v kryptomenách, bolo tam veľa červených zástav súvisí s technologickým aspektom. Bola jednou z nich pokus prilákať do projektu Bjorna Bjerckeho, ktorý bol expertom na blockchain. Podľa vyšetrovania BBC OneCoin ponúkal plat 250 000 libier plus prenájom bytu a auta. Bjornovou úlohou bolo vybudovať blockchain v OneCoine. Odborník sa však rozhodol, že prácu nezoberie. Takže OneCoin bol kryptomena nie je založená na blockchaine a je potrebná "tvár"ktorá bola určená na overenie činnosti "kryptomeny".

Jednou z námietok, ktoré mohol mať investor voči OneCoin, bola nemožnosť investovať do centralizovaných výmena kryptomeny. Kryptomena nebola dostupná na verejných burzách ako Coinbase resp Binance. Namiesto tohto jediné miesto, kde sa s ním dalo obchodovať, bola interná OneCoin Exchange (xcoinx). Právo obchodovať na burze mali ľudia, ktorí si kupovali pokročilejšie vzdelávacie balíčky. Tak to bolo klasický príklad podivnej politiky popularizácie kryptomien. OneCoin chcel vytvoriť „uzavretý“ svet, aby odradil investorov od výberu prostriedkov zo svojho ekosystému. Ako sa neskôr ukázalo, cieľom bolo čo najskôr priniesť kolaps finančnej pyramídy.

Davinova jachta

Vždy existuje červená vlajka, ak je tvorca kryptomeny aktívny na sociálnych sieťach sa zameriava na predvádzanie bohatstva. To bol prípad Ruji Ignatovej. Samotná tvár OneCoinu minula veľa peňazí, aby si udržala status úspešného muža. Kúpila medzi inými nehnuteľnosť v Sofii za niekoľko miliónov dolárov. Okrem toho si kúpila luxusnú jachtu The Davina.

Organizačná štruktúra samotného OneCoinu bola zároveň veľmi komplikovaná. Podľa vyšetrovania, ktoré zorganizovala a opísala BBC, existoval celý „reťazec“ spoločností navzájom prepojených a registrovaných okrem iného v r. v Paname. Napríklad nehnuteľnosť v Sofii nekúpila Ruja Ivanova, ale spoločnosť One Property. Túto spoločnosť vlastnila spoločnosť Risk Ltd. Táto spoločnosť bola riadená spoločnosťou Peragon, ktorá patrila spoločnosti Artefix. Nakoniec, majiteľkou Artefixu bola CryptoQueenina mama.

CryptoQueen v rokoch 2016 - 2017: stále viac problémov

Problémom však bolo, že aktivita OneCoinu negenerovala žiadnu hodnotu. Bola len štafetou medzi platiteľmi a platiteľmi. Tento stav nemohol trvať večne. Niekto predsa musel povedať „skontrolovať“. Problémy sa týkali technológie aj problémov s udržaním stability finančnej pyramídy. Predaju navyše prekážali regulátori, ktorí pred OneCoinom začali varovať.

Dňa 1. marca 2016 OneCoin bez predchádzajúceho varovania oznámil, že burza bude na dva týždne zatvorená. Dôvodom malo byť veľké množstvo „baníkov“, čo malo vyústiť do potreby lepšej integrácie s blockchainom. Po dvoch týždňoch, 15. marca, sa burza vrátila do činnosti. V januári 2017 ústredňa opäť prestala fungovať.

Podivný obchodný model spôsobil, že aktivity spoločnosti priťahovali čoraz väčšiu pozornosť regulátorov finančného trhu. Jedným z prvých regulátorov, ktorí definovali OneCoin ako pyramídovú hru, bola Maďarská centrálna banka. Uskutočnilo sa v decembri 2016.

Vo februári 2016 noviny Daily Mirror varovali svojich čitateľov, že OneCoin je podvod, ktorý sa snaží prilákať nových zákazníkov na sny o rýchlom zbohatnutí. Podľa autora bola kryptomena „bezcenná“. Atmosféra okolo OneCoinu bola stále hustejšia, čo odstrašovalo zákazníkov. Dr. Ruja Ivanova pokračovala v hľadaní nových klientov na udržanie pyramídy. Ocenenie OneCoinu bolo umelo držané vysoko, aby prilákalo nových „investorov“.

V roku 2016 bola spoločnosť umiestnená na zozname sledovaných mnohých regulátorov. Boli medzi nimi napr. Bulharsko, Fínsko, Švédsko, Nórsko a Lotyšsko. A čo viac, pred projektom varovala aj Nórska asociácia priameho predaja. Koncom roka 2016 taliansky regulátor Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato spustila vyšetrovanie nekalých propagačných praktík kryptomeny OneCoin. Vo februári 2017 bol OneCoin zakázaný.

Je zaujímavé, OneCoin bol verejne prichytený pri podvádzaní. V roku 2017 spoločnosť oznámila, že získala licenciu od vietnamského regulátora na aktivity v oblasti kryptomien. Vietnamská vláda však veľmi rýchlo oznámila, že spoločnosti OneCoin neudelila žiadnu licenciu. Ukázalo sa, že OneCoin použil sfalšovaný dokument. ďalej falzifikát bol neobratný, pretože dokument bol „podpísaný“ úradníkom, ktorý v deň vystavenia dokumentu nebol oprávnený takýto dokument vydať a podpísať.

V marci 2017 sa objavilo ďalšie varovanie. Centrálna banka Chorvátska varovala občanov, že OneCoin nie je regulovaný regulátorom. V dôsledku toho neodporúčal investovať do spomínaného projektu kryptomien.

Takéto prostredie znamenalo, že ľudí ochotných „investovať“ do OneCoinu bolo čoraz menej. Čo je horšie, dokonca aj členovia skupín WhatsApp strácali vieru. Od r "najvernejší z verných" predávali tokeny, nebola šanca, aby OneCoin fungoval dlhšie.

Na konferencii v Lisabone, ktorá sa konala v októbri 2017, sa doktorka Ruja Ivanova nezúčastnila. V centrále v bulharskej Sofii tiež nebola. Doslova spadla na zem. Povrávalo sa, že ju zabili alebo uniesli žiarlivé banky. Atentát mal z nejakého dôvodu zachrániť bankový systém pred kolapsom "kryptomenová revolúcia". Poslednou stopou, ktorú Ruja zanechal, bol let zo Sofie do Atén, ktorý sa uskutočnil 25. októbra 2017. Zákazníci zostali bez prostriedkov. V dôsledku toho sa niekoľko miliárd dolárov „vyparilo“. Ukázalo sa, že zisky sú len na papieri a on akceptuje všetko. Pátranie po vinníkoch sa začalo.

Ruja Ignatová je stále na slobode

Konštantín Ignatov. Zdroj: financialfraudsternews

Útek Ruji Ignatovej neznamenal koniec vyšetrovania. V priebehu nasledujúcich rokov úrady mnohých krajín stíhali ľudí zapojených do prania špinavých peňazí a pyramídových hier.

V období od 17. do 18. januára 2018 bulharská polícia prehľadala kancelárie OneCoin v Sofii v reakcii na príkaz nemeckej prokuratúry v Bielefelde.. Pri vyšetrovaní pomáhali jednotky nemeckej polície a Europol. Hlavné osoby, ktoré sa podieľali na tvorbe finančnej pyramídy, sa však nepodarilo chytiť.

Po niekoľkých rokoch sa dostavili ďalšie úspechy. V roku 2019 bol brat CryptoQueen - Konstantin Ignatov - zajatý a obvinený z podvodu a prania špinavých peňazí. Stojí za zmienku, že americké ministerstvo spravodlivosti zistilo, že Konstantin Ignatov mal väzby na zločinecké organizácie z východnej Európy.

V tom istom roku federálny súd v New Yorku obvinil inú osobu. Bol to právnik Mark Scott. Obvinenia sa týkali prania špinavých peňazí a bankových podvodov.

O necelé tri roky neskôr, v januári 2022, polícia prehľadala byty a kancelárie súvisiace s Rujou Ignatovou a projektom OneCoin vo Weiburgu, Baden-Badene, Frankfurte nad Mohanom a Vaihingene.

V máji 2022 Europol pridal CryptoQueen na zoznam najhľadanejších zločincov. O mesiac neskôr ju FBI pridala na zoznam desiatich najhľadanejších utečencov FBI. Ruja Ignatova je dodnes nepolapiteľná.