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O que são ETFs? Introdução ao investimento em ETFs
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O que são ETFs? Introdução ao investimento em ETFs

criado Alicja NowakAbril 22 2020

ETF, ou seja, os fundos negociados em bolsa são fundos de investimento passivos listados na bolsa de valores. O objetivo dos ETFs é reproduzir os movimentos de um determinado índice ou grupo de ações o mais próximo possível. Diferentemente dos fundos de investimento gerenciados ativamente, os ETFs são gerenciados passivamente. Isso significa que o papel do fundo se limita a garantir que o preço da ETF corresponda ao índice. Em outras palavras, o ETF obtém um retorno idêntico ao do índice em que se baseia. Por sua vez, os fundos de investimento ativos estão tentando calcular a maior taxa de retorno possível para seus membros, geralmente mais alta do que a oferecida pelo índice de ações. A longo prazo, no entanto, isso nem sempre é bem sucedido.

É importante notar que os ETFs são um instrumento relativamente novo no mercado polonês. Foi apenas em 2010 que os certificados que imitam o comportamento do índice WIG20, ou seja - ETFs no WIG20, apareceram pela primeira vez no WSE polaco. Para efeito de comparação, nos EUA, os ETFs estão em operação desde 1993. e na Europa Ocidental desde 1999.

Não é de admirar que eles ainda sejam pouco conhecidos no pátio polonês e relativamente poucos investidores poloneses os usem.

U Corretores de Forex você pode encontrar os ETFs e CFD com base no ETF. No caso deste último instrumento, lidamos com alavancagem e swaps. 

A diferença entre a ETF e outros fundos de investimento

Os fundos mútuos abertos geralmente dependem de muitos membros que colocam seus recursos na gestão de um determinado fundo. O conselho de administração do fundo faz escolhas de investimento e tenta gerar a maior taxa de retorno possível para seus membros. Em troca, ele recebe uma remuneração - normalmente a taxa de administração de seus fundos dentro de um fundo de investimento gira em torno de 3-4% ao ano.

A ETF difere dos fundos de investimento abertos em muitos aspectos. Essas diferenças são apresentadas na tabela abaixo.

ETF Fundo Aberto de Investimento
O fundo está listado no mercado e é adquirido da mesma forma que as ações (é um título). O Fundo não é um título listado no mercado.
Estilo de gestão passiva (o papel do fundo é limitado a refletir o preço do índice) Estilo de gerenciamento ativo (o papel do fundo é gerar o maior lucro possível)
Você pode comprar e vender a qualquer momento a preço de mercado Pode ser adquirido através de um distribuidor a um preço atualizado diariamente.
Composição do portfólio atualizada em cada sessão A composição da carteira é atualizada periodicamente - a cada mês ou semestral
Possibilidade de deduzir lucros / perdas de outras receitas de capital Não é possível deduzir uma perda de outras receitas de capital
Negociação contínua Cite uma vez por dia
Taxas de administração abaixo de 1% ao ano Taxas de administração de cerca de 3-4% ao ano


As vantagens de investir em ETF

Diversificação sem custos adicionais

A compra de um ou vários ETFs permite criar um portfólio diversificado de investimentos a taxas muito baixas.

Portfólio diversificado de empresas

Também limita o tempo do investidor para pesquisar e selecionar empresas interessantes. Por exemplo, se o investidor decidir que o setor de tecnologia se desenvolverá fortemente nos próximos anos e estiver interessado em investir em empresas de tecnologia, a escolha de ETF do Technology Select SPDR Fund (#XLK), que inclui as maiores empresas de tecnologia, economizará tempo na escolha da composição portfólio e permitirá que você faça rapidamente um investimento diversificado no setor em que espera.

xlk etf xtb

ETF CFD Chart - Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), D1. Fonte: xNUMX XTB xStation

Grande controle sobre posições abertas

Ao contrário dos fundos de investimento ativos, o investidor ainda tem controle sobre sua posição. Tem a capacidade de definir um pedido parar a perda de e entrar e sair das posições a qualquer momento.

Além disso, ele pode definir um limite de venda e ordens de compra limitadas para que a posição seja aberta apenas ao preço que lhe interessa.

Baixas taxas de administração

Como já mencionei, os instrumentos de ETF têm taxas anuais muito mais baixas devido ao fato de serem um fundo de investimento passivo e não arcarmos com os custos de gerenciamento de nosso dinheiro.

Fácil acesso a divisas estrangeiras

Se o investidor decidir que um determinado mercado, por exemplo, Tailândia ou Brasil, crescerá, porque atualmente há, por exemplo, um investimento muito subvalorizado em ETF no índice das maiores empresas listadas de um determinado país é uma maneira simples e rápida de investir seu dinheiro nesse mercado. Caso contrário, seria muito difícil.

A possibilidade de deduzir prejuízos fiscais

Os lucros e perdas dos ETFs podem ser deduzidos do imposto de renda. Se, em um determinado ano, obtivemos lucros com investimentos em ETF e perdas com investimentos em ações, podemos deduzir-nos das perdas com ações de lucros com ETF e, assim, reduzir o imposto devido. O mesmo princípio obviamente funciona ao contrário. As perdas de ETFs podem ser deduzidas de outras receitas de capital obtidas.

Desvantagens de investir em ETFs

Como dediquei tanto espaço à descrição das vantagens dos ETFs, também há desvantagens.

  • Nem todos os ETFs possuem alta liquidez
  • Apesar do esforço para garantir que o preço da ETF reflita perfeitamente o preço do índice, existem discrepâncias de preço.
  • Existem soluções de investimento ainda mais baratas para investidores de longo prazo

Onde investir em ETF

Atualmente, só podemos comprar ETFs com base nos seguintes índices no WSE: WIG, S&P i DAX. No entanto, a maioria dos corretores forex possui uma ampla variedade de ETFs e CFDs para este instrumento. Por exemplo, em XTB hoje podemos encontrar mais de 300 instrumentos desse tipo, em Admiral Markets quase 397, um Saxo Bank quase 3000.

corretor xtb 2 Saxo Bank Admiral Markets etf
País Polska Dania Wielka Brytania
A quantidade de ETF em oferta 194 - ETF
112 - ETF CFDs
3000 - ETF
675 - ETF CFDs
397 - ETF CFDs
Depósito mínimo 0 zł
(mínimo recomendado de 2000 PLN)
2 000 USD 5 zł
Plataforma xStation SaxoTrader Pro
Saxo Trader Go
MetaTrader 5

Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. De 74% a 89% de contas de investidores de varejo registram perdas monetárias como resultado da negociação de CFDs. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se você pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro.

Como você pode ver a seleção é enorme. Nos artigos a seguir, discutirei com mais detalhes as categorias de ETFs disponíveis e dicas sobre como navegá-las e o que considerar ao escolher esses instrumentos.

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Sobre o autor
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Alicja Nowak
Um operador ativo em uma conta Forex individual desde 2014, profundamente interessado no assunto de economia, negócios e mercados de capitais. Por mais de 10 anos, estreitamente associado ao mundo da TI e às novas tecnologias, programador, entusiasta de marketing na Internet. Entusiasta de passar o tempo ao ar livre cercado pela natureza e vegetação ou praticando ioga.
2Komentarze
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    Adrian Mikulicz
    22 April 2020 em 09: 11

    para tal fracasso, alguns etfs estão se saindo muito bem. mas, olhando para as ações da netflix ou da amazon, você não pode falar de um mercado em baixa, alguém tem alguma descrição digna de atenção?

  • em branco
    Mariusz Karelko
    22 April 2020 em 09: 38

    “Para investidores de longo prazo, existem soluções de investimento ainda mais baratas” - o que é mais barato você recomenda?

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