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O que e como investir em tempos de alta inflação?
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O que e como investir em tempos de alta inflação?

criado Forex ClubJaneiro 30 2023

"Multiplicador de criação de dinheiro" - este é o nome do mecanismo que permite aos bancos multiplicar dinheiro graças a empréstimos e depósitos. Os bancos os criam de fato do nada (latim ex nihilo) porque eles têm que manter cada depósito Banco Nacional da Polônia apenas uma pequena fração dela (3,5%). O restante (96,5%) pode ser introduzido no mercado por meio da concessão de empréstimos.

Infelizmente, a inflação funciona de tal forma que quanto mais as pessoas precisam de dinheiro, mais empréstimos fazem sem fazer depósitos, mais dinheiro será colocado no mercado. criando um excesso de oferta de dinheiro. Com o aumento simultâneo e desproporcional da massa de produtos e serviços, cria-se um desequilíbrio entre o aumento da oferta de dinheiro e a menor demanda por esse dinheiro (muito mais dinheiro do que produtos e serviços). Como resultado, o dinheiro perde seu valor e os preços sobem. Este é principalmente o motivo da criação da inflação - o maior ladrão de nossas economias impunemente.

Como lidar com a inflação - como entender o valor do dinheiro e como investir neste período? Um especialista - Dr. Grzegorz Mizerski, CEO e co-fundador do Crowder Group, especialista em investimentos imobiliários inovadores falará sobre isso.

Quem é o culpado pela inflação alta e como lidar com isso?

Durante a pandemia, o fenômeno do dinheiro acumulando mais rápido do que os bens reais estava crescendo. Com a quantidade reduzida de bens e serviços disponíveis, e com mais dinheiro sendo oferecido, os preços começaram a subir drasticamente. Existem fatores independentes das atividades do Estado: a guerra na Ucrânia ou a crise energética na União Europeia, que também afetam o aumento dos preços, mas esses fatores externos contribuem apenas com metade para a inflação muito alta na Polônia – a mais alta em 25 anos .

Como lidar com a inflação? Não vale a pena guardar o seu dinheiro em depósitos, porque o lucro oferecido pelo banco por confiar seu dinheiro a ele não chega nem perto da taxa de inflação atual. Usar depósitos com uma taxa tão alta de aumento de preço simplesmente reduz o valor do dinheiro. Vale lembrar também de não investir, por exemplo, nos chamados "Dirty Eight":

Isso é o que chamei de um grupo de oito instrumentos em que investir em tempos de alta inflação é muito arriscado e com alta probabilidade de acabar em prejuízo. Estes são, por exemplo, investimentos em aparthotéis ou condo-hotéis, ativos emocionais alternativos (por exemplo, vinho, arte, carros antigos), ações de empresas de tecnologia de crescimento, unidades de fundos com altas taxas de administração ou títulos corporativos de empresas fracas - explique Dr. Grzegorz Mizerskiautor de e-bookO Guia do Investidor Prudente".

Em que investir durante a inflação?

Eu recomendo o Solid Ten. Este é um grupo de dez instrumentos que vale a pena considerar. Os mais importantes incluem títulos do tesouro indexados à inflação, ativos de renda fixa, por exemplo, imóveis comerciais, ações de REITs estrangeiros, ações de empresas polonesas de valor que pagam dividendos fixos.

Para investidores avançados, eu recomendaria empresas americanas de valor - que pagam dividendos, por exemplo, do grupo das chamadas aristocratas de dividendos. São empresas que pagam dividendos continuamente por várias dezenas de anos (por exemplo, Coca-Cola). Também vale a pena considerar investimentos em metais preciosos, ações de empresas polonesas - produtores de alimentos e empréstimos coletivos anuais garantidos por hipotecas, que surgiram recentemente no mercado. – aconselha o Dr. Grzegorz Mizerski, CEO do Crowder Group.

Decálogo do Investidor

Existem três dimensões principais pelas quais qualquer investimento pode ser julgado: lucratividade, liquidez e segurança. Vale lembrar que não existe o Santo Graal do Investimentoque seria o único instrumento ou meio confiável e muito seguro, lucrativo e líquido.

Um depósito bancário é reconhecidamente muito seguro, mas pouco lucrativo e de média liquidez. Da mesma forma, os títulos do tesouro indexados à inflação são mais lucrativos do que os depósitos bancários, mas menos líquidos do que eles. As obras de arte, por outro lado, não são líquidas, lucrativas, apenas algumas delas, e nem sempre seguras, porque podemos encontrar uma cópia.

Falando do Decálogo: devemos lembrar que não há lucro sem risco. Investir sempre envolve o risco de perda – mesmo de todo o valor investido. Vale lembrar também de investir apenas os valores que você pode perder. Deve-se lembrar também dos principais pecados do investidor, por exemplo, ganância ou falta de humildade – explica o Dr. Grzegorz Mizerski.

Nem todos, e nem sempre, mas os imóveis são uma boa classe de ativos que paga dividendos em tempos de alta inflação. O lucro do aluguel de um apartamento ou do aluguel de um imóvel comercial pode ser satisfatório hoje em dia, desde que o valor do aluguel seja indexado taxa de inflação (CPI) Além disso, vale sempre a pena investir em títulos do tesouro indexados à inflação e em ações de REITs estrangeiros, principalmente americanos. Ao contrário dos mitos comuns, por exemplo, ouro com inflação tão alta, e depois de subtrair seu impacto - não traz lucros satisfatórios em termos reais.

Fonte: Comunicado de Imprensa, Crowder

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