Inteligência Artificial e Digitalização como principais temas na próxima década - Vitali Butbaev, Saxo Bank

Ano passado Saxo Bank comemorou mais um aniversário de sua presença na Europa Central e Oriental. Conversamos sobre mudanças na empresa e no mercado em geral, bem como desafios futuros com Vitaliy Butbaev, presidente do Saxo Bank, responsável pelo mercado da Europa Central e Oriental.

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Como você avalia os últimos 10 anos das operações do Saxo Bank em nossa região?

Vitali Butbaev: Nosso primeiro passo foi fortalecer a marca e a presença como a escolha preferida entre os traders. Implementamos esse plano com sucesso - partindo da posição quase zero, o Saxo se tornou um banco atraente e bem-sucedido. O escopo das operações da sede regional do Saxo Bank em Praga também mudou drasticamente - a princípio, focamos apenas no mercado tcheco e eslovaco; Atualmente, nossa atividade abrange toda a Europa Central e Oriental, incluindo vários países, idiomas, culturas e mercados. A equipe do Saxo na República Tcheca cresceu quase dez vezes - de 6 funcionários, alcançamos 50 falando 20 idiomas diferentes.

Além disso, nos últimos 10 anos, os negociantes e investidores tornaram-se mais sofisticados, tanto em termos de negociação de uma variedade de ativos quanto em termos de seu apetite por ações e fundos internacionais. Graças aos mais de 40 produtos oferecidos em nossa plataforma, conseguimos fazer frente a essa evolução do mercado.

Você mencionou o fortalecimento da marca na Europa Central e Oriental - ela também foi associada à construção de um mercado de investimento específico, dado que a região estava definitivamente atrasada em relação ao Ocidente?

Sim, quando entramos no mercado, a oportunidade de investir em plataformas online não existia e, como os traders não estavam acostumados, eles se comportaram com ceticismo, cautela e não entenderam os benefícios das transações online. No entanto, fomos consistentes em educar os clientes e promover os benefícios associados à nossa plataforma, incluindo maior transparência, preços mais atraentes, transações mais rápidas e um nível mais alto de segurança devido a transações através de um banco regulamentado em várias jurisdições.

Outro aspecto importante foi a oportunidade de investir nos mercados doméstico e internacional e em várias classes de ativos em uma conta. Para o cliente, foi simplesmente uma experiência melhor para facilitar o gerenciamento de ativos. Portanto, o mercado da Europa Central e Oriental está muito mais maduro hoje do que há 10 anos e essa mudança em geral teve um impacto positivo nos investidores.

Que vantagem competitiva você pode oferecer aos seus clientes?

Na minha opinião, este não é um aspecto, mas sim todo um pacote de possibilidades. Criamos a primeira plataforma de negociação online em 1998, quando muitas pessoas ainda estavam céticas sobre a novidade chamada "Internet". Tomamos a decisão certa e hoje contamos com 20 anos de experiência no desenvolvimento de plataformas de negociação, produtos e serviços. A capacidade de investir em mais de 40 produtos - de fundos de capital aberto, ações, commodities a derivativos e moedas - por meio de uma plataforma é bastante única. Além disso, você pode negociar com o Saxo de qualquer dispositivo, pois as oportunidades de investimento aparecem o tempo todo e a velocidade de execução é crucial, permitindo que os clientes negociem a qualquer hora e em qualquer lugar.

Um preço competitivo e transparente também é um elemento muito importante. Muitos investidores pagam demais pelos serviços de pior qualidade oferecidos pelos bancos tradicionais. Em nossa opinião, preços competitivos e acesso às melhores plataformas e serviços do mercado não precisam ser mutuamente exclusivos. Nos últimos 10 anos, provamos que você pode ter os dois.

Até onde sabemos, a transparência e a conformidade com os regulamentos são muito importantes para o Saxo. Talvez a regulamentação mais importante tenha sido introduzida pela Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) - como isso afetou seus negócios e o mercado?

Fomos uma das poucas instituições financeiras que receberam bem os regulamentos da ESMA. Em nossa opinião, as ações adotadas pela ESMA foram justas e proporcionadas, e uma regulamentação harmonizada e consistente a nível europeu é benéfica para os clientes e para o setor como um todo.

O Saxo Bank já tomou uma decisão estratégica de não competir com alavancagem, por isso estávamos em uma boa posição para manter e desenvolver negócios no novo ambiente regulatório. Quanto mais alavancagem você usa para investir, mais riscos você corre e pode prejudicar seriamente o capital de traders não profissionais. Como disse, acreditamos que os clientes e toda a indústria se beneficiaram da introdução da ESMA e, portanto, todos estão em uma posição vencedora.

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Então, você acha que regulamentos direcionados a investidores e comerciantes, impondo certas restrições, são benéficos, porque alguns deles estariam dispostos a correr riscos maiores, do que se arrependeriam mais tarde?

Ainda é possível assumir riscos. Essa é uma característica essencial das transações e investimentos. No entanto, isso deve estar associado à responsabilidade. Os regulamentos agora são muito mais sensatos e fazem uma distinção entre clientes profissionais e de varejo. se cliente profissional é capaz de provar que ele possui o conhecimento e a experiência necessários, pode usar a alavancagem em uma extensão muito maior e correr mais riscos do que um cliente de varejo. Essa segmentação e abordagem do mercado é benéfica para os clientes - e para nós significa simplesmente senso comum. Infelizmente, sei por experiência que muitos traders iniciantes não são capazes de gerenciar riscos. Isso leva a situações estressantes e perdas.

Se olharmos para os mercados financeiros atuais, dado o nível de volatilidade e incerteza, existem muitas oportunidades para os negociadores, mas talvez também os investidores devam concluir transações usando uma ampla variedade de ativos? Na sua opinião, quais são as questões de mercado mais importantes nas quais investidores e traders devem se concentrar?

O Saxo Bank oferece soluções benéficas para traders e investidores. O primeiro grupo - comerciantes - geralmente usa estratégias de negociação mais ativas e prefere transações pessoais, enquanto os investidores podem concluir pessoalmente determinadas transações, mas tendem a ser soluções gerenciadas por outra pessoa. Nossas carteiras de investimentos, gerenciadas por especialistas como BlackRock, Morningstar ou Nasdaq, desfrutam de grande interesse desse grupo. As carteiras gerenciadas são balanceadas digitalmente para se adaptarem às mudanças nas condições do mercado e se esforçam constantemente para gerar o maior retorno em relação ao nível de risco assumido, para que os investidores não precisem procurar ativamente informações sobre questões atuais de investimento.

Embora a volatilidade seja muito baixa em alguns mercados, eles ainda oferecem muitas oportunidades para traders e investidores mais ativos. Então você deve assistir a esses mercados. Obviamente, isso pode ser feito de diferentes maneiras. A seção está se tornando cada vez mais popular em nossa plataforma "Sinais de mercado", usando inteligência artificial para varrer mercados - em muitas classes de ativos - em busca de novas inspirações de investimento. Graças às ferramentas de análise técnica, é possível escanear mercados e identificar conceitos de investimento, juntamente com os níveis sugeridos de minimizar perdas e realizar lucros.

Algum desses grupos é mais importante para o Saxo?

Não - acredito que atingimos o estágio em que podemos dizer com certeza que oferecemos boas soluções para traders e investidores mais ativos - os clientes podem escolher como desejam usar os serviços do Saxo Bank, nossos recursos e experiência estão à sua disposição.

Comparada à situação há 10 anos, a maior diferença é a popularidade de investimentos baratos e fundos listados. Essa é realmente uma questão fundamental para o mercado de investimentos - milhares de clientes estão transferindo suas economias de serviços bancários privados em bancos tradicionais para carteiras de ETF, que eles podem gerenciar pessoalmente ou através de nossas carteiras de investimento. Mais e mais investidores estão começando a perceber que economias anuais de 1 a 1,5%, obtidas com o afastamento de soluções desatualizadas, se acumulam a longo prazo e geram capital adicional significativo.

Esta é a razão do afluxo de clientes que utilizam nossas carteiras de investimento. Em comparação com as soluções tradicionais de gestão de patrimônio, o preço é mais baixo e o cliente ainda tem a experiência dos maiores e mais renomados gestores de ativos do mundo. Em 2019, nossa carteira de investimentos defensivos de baixo risco retornou 10,2%, enquanto nossa carteira de investimentos de alto risco foi de 32,9%, líquido de custos.

Uma tendência separada e muito interessante é investir em empresas que atendem aos padrões ESG (Ambiental, Social, Governança - classificações incluindo questões econômicas, sociais e de governança corporativa). Cada vez mais os europeus prestam atenção aos locais onde o seu dinheiro é investido e preferem actores éticos. Esse tipo de escolha não precisa ter um baixo retorno - nosso portfólio de investimentos Ethical Choice gerou um retorno de 2019% em 19,1.

Você pode me dizer mais sobre os portfólios de investimentos do Saxo e sobre o potencial desse segmento de plataformas automatizadas?

Como já mencionei, nossos portfólios de investimentos adaptam automaticamente os investimentos aos clientes, dependendo das ocasiões que aparecem no mercado. Portfolios é uma plataforma automatizada gerenciada por especialistas, permitindo que os clientes se concentrem em outras áreas. A automação também nos permite reduzir significativamente os custos para os investidores e os juros acumulados ao longo dos anos, gerando um benefício perceptível.

Cada portfólio responde às necessidades de um apetite de risco diferente, de baixo a alto, e implementa uma estratégia de investimento adaptada às metas e perfil do cliente. Juntamente com os principais gerentes de ativos, incluindo BlackRock e Morningstar, fornecemos aos investidores proteção de ativos de longo prazo a um custo mínimo. Ao mesmo tempo, as carteiras de investimentos do Saxo também oferecem estratégias mais agressivas direcionadas a traders ativos.

Como parte dos portfólios de investimentos do Saxo, os clientes têm total transparência e controle garantidos, pois podem monitorar os investimentos XNUMX horas por dia, XNUMX dias por semana, através da plataforma e sacar fundos a qualquer momento, sem incorrer em custos adicionais. Essa flexibilidade é uma enorme vantagem para os investidores, que muitas vezes ainda precisam arcar com os altos custos de entrada / saída de investimentos no setor de bancos privados.

Como você vê os próximos 10 anos das operações do Saxo Bank em nossa região e em nível global?

No setor financeiro, a inteligência artificial e a digitalização definitivamente ganharão importância. Muitos investidores se beneficiarão dessas mudanças por causa de custos de investimento significativamente mais baixos, mas também porque as novas tecnologias permitirão maior flexibilidade no alcance de suas metas de investimento.

Estou convencido de que os próximos 10 anos serão ainda melhores que na década passada. Todas as tendências relevantes no ambiente de investimento correspondem à nossa posição e, à medida que mais e mais pessoas assumem o controle e desempenham um papel maior no gerenciamento de seu futuro financeiro, a demanda por plataformas confiáveis ​​apenas aumentará.

Vitali Butbaev, presidente do Saxo Bank, responsável pelo mercado da Europa Central e Oriental

Desde 2001, ele foi associado a Saxo Bank, onde ocupou cargos gerenciais, incl. em estruturas de vendas. Ele participou do estabelecimento de várias filiais do Saxo Bank. Em 2016, deixou o Saxo Bank para se dedicar à implementação de outros projetos, incluindo o Presidents Institute ou a sua própria start-up - Velstand Capital. Em 2016, ele obteve o título de MBA TRIUM como parte de um programa co-criado pela New York University Stern School of Business, London School of Economics e HEC Paris. Este programa ficou em segundo lugar na pesquisa "Financial Times". Em 2018, o CEO e fundador do Saxo Bank convidou-o a regressar e continuar a trabalhar no desenvolvimento das operações do Banco na Europa Central e de Leste. Apaixonado por investimentos e carteiras baseadas em ETF. Entusiasta de viagens que adora descobrir novos países e culturas.