Cuidado com as trocas de criptomoedas não regulamentadas e os traficantes de mídia social

Como detectar golpes de criptomoeda? Quais são as armadilhas mais frequentemente estabelecidas por fraudadores para investidores desavisados? Ao contrário do que parece, muitas vezes não são combinações extravagantes e os ladrões operam de acordo com padrões comprovados e eficazes. Veja como se proteger deles para não perder dinheiro e não se queimar no início de sua aventura com o excitante mercado de criptomoedas.

Ninguém quer ser vítima de fraude relacionada a Bitcoins ou outras criptomoedas. No entanto, é um mercado novo para a maioria dos investidores, muitas vezes completamente desconhecido. No entanto, se nos enganamos, nos sentimos mal: é uma espécie de humilhação, que causa frustração, mesmo que as perdas financeiras não tenham sido grandes. Mas temos boas notícias para todos: passe algum tempo se educando sobre como os golpistas trabalham para aprender como detectar sinais suspeitos. Isso torna mais fácil evitar golpistas sem escrúpulos.

Sem dúvida, o mercado de criptomoedas é tentador mesmo para aqueles que têm pouco a ver com tecnologia blockchainmas até com o mercado financeiro em geral. Portanto, é importante saber que há pessoas que querem aproveitar esse desconhecimento. Neste artigo, você aprenderá sobre golpes de mídia social e trocas não regulamentadas que às vezes desaparecem tão rapidamente quanto aparecem. Você aprenderá sobre os sinais de alerta aos quais vale a pena prestar atenção e aprenderá como não perder seu dinheiro.

Criptomoedas - os prós e contras do uso fácil

Ao contrário do que parece, se não seguirmos as regras básicas, podemos facilmente perder as nossas Bitcoiny e outras criptomoedas. Por outro lado, os BTCs são protegidos por criptografia. Cifras inquebráveis ​​são na verdade a base das criptomoedas, que também não podem "se perder", graças à descentralização, ou seja, a dispersão de dados em diferentes servidores. A coisa toda é mantida junto por uma chave privada complicada, que não pode ser uma senha fácil de quebrar, consistindo na data de nascimento ou nome e sobrenome.

No entanto, o problema na maioria das vezes não está na tecnologia, mas na fraqueza do fator humano. Uma grande parte dos golpes do mercado de criptomoedas são a entrega voluntária (na maioria das vezes, é claro, inconsciente) de senhas ou até mesmo o depósito de bitcoins diretamente na carteira do golpista. Saiba mais sobre os quatro golpes de bitcoin mais comuns.

Fraude nas redes sociais

Usamos as redes sociais com cada vez mais frequência e também existem cada vez mais. É por isso que os golpistas tentam encontrar vítimas em potencial por meio deles. E como fazer isso? Acima de tudo, conquiste sua confiança.

Em 15 de julho de 2020, os hackers conseguiram sequestrar cerca de 130 contas do Twitter conhecidas, incluindo celebridades famosas, políticos e empresários como Elon Musk, Barack Obama, Bill Gates, Kim Kardashian e Kanye West. Depois de assumir o gerenciamento da conta, eles pediram aos seguidores que enviassem Bitcoins para um endereço específico, prometendo dobrar todas as doações e doar o dinheiro para instituições de caridade - um pesquisador de vacinas Covid-19 para o fundo. Então, eles aproveitaram a confiança em pessoas conhecidas e na pandemia ainda prevalecente e o medo de suas consequências. É verdade que foi rapidamente percebido que era uma fraude, mas antes que todos soubessem, os golpistas receberam cerca de 121. USD.

O método desse golpe é comum nas redes sociais, especialmente no Twitter e no YouTube. No entanto, contas falsas geralmente são criadas alegando serem usuários conhecidos do Twitter, como Elon Musk, e alegando que irão, por exemplo, doar alguns ativos. Os golpistas escrevem que precisam de prova de comprometimento e até de honestidade (!) E indicam o endereço para o qual as criptomoedas precisam ser enviadas para dobrar sua quantidade. Depois de enviar criptomoedas, no entanto, elas são rapidamente transferidas e perdidas.

Como evitar golpes de mídia social

Bem ... em suma: não há necessidade de contar com milagres. Ninguém distribuiu seu dinheiro nas redes sociais ainda, e não há indicação de que o fariam tão cedo. Os milionários realmente não têm problemas para alocar seus excedentes financeiros. Se não estiverem investindo em outra empresa, preferem escolher instituições de caridade que lhes permitam controlar com precisão o fluxo de fundos.

Golpes de carteira de hardware

Carteiras de hardware são amplamente utilizadas porque ninguém se lembra de chaves privadas longas e complicadas. Acontece, no entanto, que carteiras de hardware mais baratas, mas desconhecidas, são oferecidas por golpistas. Eles são configurados para que possam acessar a senha da carteira. E a partir daqui é apenas um passo para controlar todas as criptomoedas que estão armazenadas nele.

Como evitar golpes de carteira de hardware

É melhor não escolher carteiras de criptomoedas mais baratas de fontes duvidosas, mesmo que sejam muito mais baratas do que as contrapartes conhecidas e entregues mais rapidamente. Depois de comprar uma carteira, você também deve alterar a senha de acesso imediatamente.

Corretores e bolsas de criptomoedas não regulamentados

Novas bolsas de criptomoedas estão surgindo constantemente, porque o comércio de ativos digitais está em constante crescimento. Normalmente, eles tentam atrair novos clientes com grandes descontos e bônus no início. Mas muitas vezes é bom demais para ser verdade. Porém, só acontece na hora do saque, ou melhor, tenta pagar, quando há mais problemas, erros no site e mensagens incompreensíveis. O dinheiro nunca pode ser recuperado e, depois de algum tempo, não há mais vestígios da própria bolsa de valores.

Como evitar fraudes em uma bolsa de criptomoeda não regulamentada

É relativamente fácil. A princípio, não adianta aproveitar as novas bolsas que vão surgindo no mercado. Já existem muitos no mercado, por isso podemos facilmente escolher uma corretora ou uma bolsa com um histórico e tradições decentes. Você também pode verificar quais métodos de segurança a troca usa. A regra é simples: quanto mais difícil, melhor. Porque significa que o mercado de ações leva a sério a proteção do dinheiro dos clientes.

Esquemas Ponzi ou pirâmides financeiras

Um esquema simples e conhecido há anos. Mas regularmente eficaz e recentemente conhecido na Polónia graças ao parabanco Amber Gold. O golpista cria uma bolsa ou corretora que promete usar habilidades de negociação que proporcionarão retornos fantásticos. Para alguns, parece exagero, mas a empresa apresenta lucros constantes, os clientes subsequentes ficam satisfeitos e, eventualmente, até mesmo algumas pessoas racionais decidem confiar-lhes parte ou mesmo a totalidade de suas economias. E acontece que funciona: os lucros são pagos, tudo dá certo. Então, mais pessoas começam a depositar quantias maiores ... Enquanto mais depósitos são recebidos, nada de ruim acontece. Mas quando o fluxo de dinheiro começa a fluir mais devagar, a torneira só abre para um lado. Primeiro, os pagamentos são atrasados ​​e, em seguida, não há pagamentos.

Como evitar golpes de Ponzi

Não há necessidade de insistir nisso: basta não ser ganancioso. Não há milagres no mercado financeiro e não há resultados que superem constantemente a média racional. Se alguém puder fazer isso, você provavelmente nunca ouvirá falar dele, e ele certamente não vai querer dividir os lucros. Acontece o mesmo no mercado de criptomoedas. Se o depósito em uma bolsa conhecida em uma determinada criptomoeda for, por exemplo, 4% ao ano, e um novo na mesma prometer 15%, você pode ter certeza de que nunca verá as criptomoedas depositadas ali - a não ser na carteira de alguém. Só em 2019, graças aos esquemas Ponzi, 4,3 bilhões de dólares em criptomoedas foram extorquidos.

Nosso conselho - não se deixe enganar no mercado de criptomoedas

Se você não entende o mercado de criptomoedas, tente mudá-lo primeiro. Leia, observe, aprenda, entenda. Em seguida, comece com pequenos investimentos para ver como o mercado funciona em valores reais.

Além disso, não invista mais do que você pode perder, para que seu padrão de vida não mude. Mesmo que você realmente pense que pode navegar pelos meandros do mercado de criptomoedas.

Escolha suas criptomoedas com sabedoria. Além do Bitcoin, já existem milhares altcoinów - isto é, outras criptomoedas. Pior e melhor, mas também há alguns que foram criados por fraudadores, e o projeto visa apenas levantar capital do mercado e não oferece nada que possa ajudar no desenvolvimento da tecnologia de blockchain ou facilitar o funcionamento de qualquer coisa.

Também vale a pena usar uma troca de criptomoeda confiável e segura, por exemplo, Kriptomatque o protegerá de fraudes e ameaças. Ele não oferecerá lucros acima da média ou comissões zero - tais ofertas não existem em empresas honestas. O mercado de ações não pedirá senha enviada por mensagem de texto e transferência de fundos para uma nova conta. Ele simplesmente permitirá que você invista em criptomoedas e avalie de forma realista suas oportunidades no mercado de criptomoedas.