Mercados financeiros durante uma pandemia - capacitação de investidores de varejo

Quando olhamos para as notícias financeiras em torno da pandemia, veremos o aumento dos investidores de varejo durante um dos períodos mais voláteis e turbulentos da história recente do mercado de ações. Basicamente, assistimos a um choque sísmico que contribuiu para um aumento significativo da atividade nos mercados financeiros. Esta capacitação de investidores de varejo permite  colher os benefícios do crescimento cumulativo de longo prazo que somente os investimentos em períodos de zero ou mesmo taxas de juros negativas podem oferecer. É também uma das maneiras mais eficazes de influenciar nosso mundo.

Oportunidades iguais

Kim Fournais, presidente e fundadora Saxo Bank

Quase dez anos de política monetária frouxa, programas intermináveis ​​de flexibilização quantitativa e taxas de juros negativas tiveram um impacto tremendo no tecido da sociedade e na desigualdade na sociedade. O setor imobiliário, o patrimônio privado e as bolsas de valores se beneficiaram com o respaldo de uma política monetária frouxa que beneficiou os proprietários de ativos, mas excluiu a grande maioria da população de aproveitar as vantagens do boom. Muitas pessoas se sentem frustradas porque apenas uma elite privilegiada se beneficia do progresso mundial; eles também acham que seu voto nas eleições não está tendo o impacto global que esperavam.

As respostas a essas perguntas são complexas e multifacetadas, mas algumas delas incluem uma participação mais ampla nos mercados de capitais. A tendência contínua de os cidadãos assumirem o controle de seus investimentos é um passo importante para uma verdadeira democratização dos mercados financeiros, onde as pessoas não só ganham mais controle sobre seu futuro financeiro, mas também se envolvem em empresas que têm um impacto real em nosso mundo. 

Aumentos surpreendentes

O aumento da atividade do investidor de varejo é surpreendente. De acordo com os dados mais recentes, eles juntos respondem por quase um quinto do total do giro nas bolsas de valores americanas e, nos dias de maior volatilidade, mesmo por um quarto. Embora a pandemia possa ter contribuído para um aumento no número de investidores que percebem o boom do mercado de ações como uma oportunidade de lucro rápido, a grande maioria dos investidores de varejo ainda está gradualmente assumindo o controle de seus investimentos. 

Embora os mercados voláteis ofereçam muitas oportunidades para investidores mais sofisticados, sem dúvida atraíram um grupo muito maior de investidores de longo prazo que anteriormente administravam seu dinheiro por meio de bancos - muitos dos quais cobravam taxas altas e opacas sobre retornos médios - ou investidores iniciantes que anteriormente mantinham suas economias em dinheiro. 

Alguns são bastante arrogantes em reunir todos os investidores de varejo como "tolos do dinheiro" perseguindo a bolha do mercado de ações. No entanto, o oposto é verdadeiro - os investidores de varejo permaneceram calmos e investiram durante a rápida correção do mercado de março. No lado oposto, havia muitos gestores de fundos profissionais que rapidamente trocaram suas posições, apenas para serem forçados a recuperar o atraso enquanto os mercados se recuperavam rapidamente e atingiam níveis recordes. 

Tive a oportunidade de ver diretamente o enorme apetite global por investimento de varejo ao recebermos mais de 2020 novos clientes no primeiro semestre de 80. Para a maioria deles, o tempo gasto no mercado é importante - não necessariamente o tempo de ação.

A crescente participação dos investidores de varejo nos mercados de capitais está ligada ao importante papel dos provedores de serviços de investimento. Quando a poeira baixar da atual turbulência no mercado de ações, serão bem-sucedidos aqueles que perceberem que o aumento da atividade do investidor no varejo continuará assim - e não apenas o acesso aos mercados globais, mas também as ferramentas e o conteúdo certos são cruciais para o engajamento do investidor de longo prazo. análises e serviços necessários para tomar decisões informadas.

Investimento no varejo - mais do que transações sem comissão

Em nossa opinião, traduzir o crescimento do investimento no varejo com zero comissões, especialmente nos Estados Unidos, é uma simplificação exagerada. Em primeiro lugar, o crescimento do segmento de investidores de varejo é um fenômeno global, não apenas americano. Em segundo lugar, sugere que o catalisador aqui não está pagando pelo investimento. Taxas e comissões mais baixas não são novidade - em linha com uma tendência que continua há mais de trinta anos, aumentando a disponibilidade de investimento.

Três décadas atrás, preços opacos e ofertas limitadas reinavam no setor, com os bancos tradicionais frequentemente cobrando dos clientes $ 100 de comissão em transações simples de ações com pouca transparência e execução ineficaz. Ações Saxo Bank e outras entidades mudaram o status quo do mercado, o que por sua vez fez com que as comissões atingissem um nível em que qualquer pessoa pode investir e negociar. 

Na opinião de alguns comentaristas, os investimentos no varejo cairão drasticamente quando o mercado de ações cair. Isso pode ser verdade apenas para os poucos investidores de varejo que foram atraídos pela capacidade de ganhar dinheiro rápido. Para a maioria, a liberdade e a capacidade de investir é apenas o começo do caminho para obter mais controle e influência sobre seu próprio futuro financeiro - e o da própria sociedade.