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Mercado Forex - o que é isso?
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Mercado Forex - o que é isso?

criado Alicja NowakFevereiro 18 2020

Mercado Forex (Câmbio) - o termo mais comumente usado em conexão com o mercado de moedas internacionais. Forex é o maior mercado do mundo. De acordo com estimativas do relatório de 2017 do Bank for International Settlements ( Banco de Pagamentos Internacionais) o volume de negócios está próximo 6,6 trilhões de dólares por dia e cresça dinamicamente. Em 2007, o faturamento médio diário foi de apenas US $ 3,5 trilhões e, em 2013, US $ 5 trilhões.

6,6 trilhões de dólares é o valor do volume de negócios, não os fundos envolvidos, porque esse mercado é muito alavancado. Cada transação pode corresponder a apenas 0,5% do valor do contrato (e, no caso de transações com baixa denominação, até menos), portanto, o dinheiro envolvido nesse caso é 200 vezes menor. Se todas as transações fossem realizadas com essa alavanca, isso daria um montante de US $ 20 bilhões em fundos, o que é menor que o volume de negócios nas bolsas de valores onde não há alavancagem.

Forex é um mercado de balcão. Over the Counter) - um mercado descentralizado, sem uma unidade de supervisão comercial (como é o caso, por exemplo, das bolsas de valores).

Godziny otwarcia

Este mercado, que é atípico, está aberto 24 horas por dia, de 23.00 no domingo a 23.00 na sexta-feira (de acordo com o horário da Europa Central). A maior vantagem é sua enorme liquidez, fazendo com que a venda ou compra de qualquer quantia de moeda a qualquer momento não seja um problema.

Mercado Forex - principais vantagens

taxas de mercado forexAs maiores vantagens do mercado de moedas são:

  • liquidez muito alta,
  • alta alavancagem de transações,
  • uma vasta gama de instrumentos financeiros,
  • a oportunidade de ganhar em aumentos e diminuições de taxas,
  • taxas e comissões atractivas,
  • mercado ativo 24h / dia,
  • baixos requisitos de depósito,
  • uma poderosa quantidade de ferramentas para ajudá-lo a analisar.

Lembre-se de que qualquer investimento no mercado de capitais envolve o risco de perder parte ou todo o seu capital.

Principais participantes do mercado de câmbio

Os principais participantes do mercado cambial são os maiores bancos internacionais e grandes corporações. De acordo com dados feitos por Euromoney em junho de 2019, quase 65% do volume de negócios no mercado Forex em 2019 estava entre os 10 principais players. Dos dez, os bancos eram a maioria.

Nome da entidade Percentagem de participação no volume de negócios total
JP Morgan 9,81
Deutsche Bank 8,41
Citi 7,87
Mercados XTX 7,22
UBS 6,63
State Street Corporation 5,50
HSTech 5,28
HSBC 4,93
Bank of America, Merrill Lynch 4,63
Goldman Sachs 4,50

As origens e história do mercado

O mercado Forex como o conhecemos agora começou a se moldar na década de 70, após trinta anos de restrições governamentais ao comércio internacional de moedas.

Após o fim da Segunda Guerra Mundial, ocorreu uma conferência em Bretton Woods. O objetivo de convocar a conferência era estabelecer relações comerciais e financeiras no pós-guerra entre os participantes da conferência. Como resultado do acordo:

  • o Fundo Monetário Internacional e o Banco Mundial foram criados,
  • o dólar americano se tornou uma moeda de reserva conversível em ouro,
  • as taxas de câmbio eram constantes,
  • a paridade de ouro estava em vigor.

Em 1971, os Estados Unidos desistiram da paridade de ouro ao romper o acordo com Bretton Woods. Outros países estavam se retirando lentamente das taxas de câmbio fixas, então os preços das moedas começaram a governar as leis da demanda e da oferta. Isso lançou as bases para o mercado Forex moderno.

Mercado Forex - tipos de títulos disponíveis

Moedas

Inicialmente, o mercado Forex foi criado para trocar quantidades significativas de moedas por outras. Portanto, eles formam a espinha dorsal da negociação Forex. Dividimos as moedas em três grupos - majors, menores i exóticos.

Majors

Para os chamados "Principais" incluem pares de moedas compostos por USD (dólar dos EUA), EUR (euro), JPY (iene japonês), GBP (libra esterlina), CAD (dólar canadense) ou CHF (franco suíço).

Os principais pares de moedas são caracterizados pela maior liquidez e volume de negócios. Graças a isso, negociar nessas moedas é o mais barato. As taxas cobradas pelos corretores são simbólicas.

A alavancagem financeira máxima permitida para clientes de varejo na União Europeia (regulamentos da ESMA) é de 1:30.

Menores

Moedas de economias com alcance e desenvolvimento global menores que as principais moedas listadas.

A negociação nessas moedas está associada a maiores taxas de transação devido à menor liquidez. Em vez disso, são moedas menos especulativas, com movimentos e tendências mais claras.

A alavancagem financeira máxima permitida para clientes de varejo na União Europeia (regulamentos da ESMA) é de 1:20.

Exotics

Os pares exóticos são chamados pares de moedas do dólar com moedas de países com baixo impacto na economia global, desenvolvendo-se e caracterizados por baixa liquidez. Exemplos de países que operam moedas exóticas são: Hong Kong, Cingapura, África do Sul, Tailândia, México, Dinamarca, Suécia, Noruega e Polônia.

Os pares de moedas exóticas são caracterizados por baixa liquidez, alta volatilidade e altas taxas.

A alavancagem financeira máxima permitida para clientes de varejo na União Europeia (regulamentos da ESMA) é de 1:20.

Mercado Forex: o preço do par de moedas

O preço de um par de moedas representa a proporção de uma moeda para outra. Em outras palavras, o preço de um par de moedas nos mostra quanto podemos comprar uma moeda de "cotação" para uma unidade da moeda "base".

Moeda base e de cotação

A moeda base é o ponto de referência para uma determinada taxa de câmbio do par de moedas. No par de moedas EUR / USD, a moeda base é EUR e a moeda da cotação é USD. Se a taxa de câmbio EUR / USD for 1,0830, significa que você pode comprar 1,08 USD por um euro.

Matérias-primas, índices e bens

O mercado Forex também abre a possibilidade de negociar CFDs em matérias-primas, commodities agrícolas, metais preciosos e índices de ações. Isso significa comprar no mercado Forex, por exemplo óleo ou ouro, não nos tornamos proprietários físicos de barris de petróleo ou barras de ouro. Compramos apenas um contrato por uma diferença de preço, ou seja, um tipo de planta em que o preço de uma determinada matéria-prima aumentará ou diminuirá.

As matérias-primas reagem muito mais fortemente que as moedas e são baseadas em dados fundamentais da economia real e de eventos mundiais. Nas matérias-primas, as tendências são mais claras e duram mais. Também observamos uma situação semelhante nos índices de ações, como DAX alemão.

Criptomoedas e o mercado Forex

Desde o último mercado em alta no mercado de criptomoedas (2017), a possibilidade de negociar CFDs a preços de criptomoeda apareceu em muitas plataformas de corretores. A primeira criptomoeda criada no mundo foi Bitcoin . Atualmente, é a moeda digital mais popular. No mundo da criptomoeda, ela tem um status semelhante ao ouro ou ao dólar - a criptomoeda de reserva. Outras criptomoedas populares disponíveis em corretores Forex populares são Litecoin , Ethereum ou Ripple .

Ao investir em Forex em criptomoedas, não compramos moedas digitais, compramos apenas CFDs pela diferença no preço das criptomoedas. Investir em criptomoedas dessa maneira é muito mais barato quando se trata de custos de transação, mais simples e seguros. Corretores de Forex estão sujeitos a supervisão financeira em oposição a trocas de criptomoedasque ainda estão operando em território não regulamentado.

Conceitos básicos da indústria

O mercado Forex é caracterizado por muitos conceitos e provérbios específicos e específicos do setor, que podem desencorajar um investidor iniciante e dificultar a entrada nos meandros de investir em Forex. Depois de revisar as frases-chave, esse problema desaparece rapidamente. Abaixo estão as definições dos termos mais populares e básicos.

Posições longas e curtas

As posições longas e curtas referem-se a pedidos de venda e compra de ações no mercado.

Posições longas

Em outras palavras: posições longas, posições de crescimento, posições de compra. Se acharmos que o preço aumentará, abriremos a posição comprada no instrumento fornecido.

Posições vendidas

Caso contrário: posições curtas, declínios e posições de vendas. Se acharmos que o preço cairá, abriremos a posição vendida no instrumento fornecido.

Peça preço e oferta

Quando vamos a um escritório de câmbio ou a um banco para comprar uma moeda estrangeira, o preço de compra da moeda difere do preço de venda da moeda. A diferença entre essas taxas é que um banco ou uma agência de câmbio ganha dinheiro. É semelhante a um corretor forex. O preço de compra ou abertura de posições longas (preço de venda) é superior ao preço de venda ou abertura de posições curtas (preço de oferta). A diferença entre esses preços é chamada spread e é o custo de abertura da transação. O corretor ganha com essa diferença nas taxas.

Preço perguntar

O preço de abertura de uma posição comprada (compra).

Preço de oferta

Preço de abertura da posição vendida (venda).

Pips e voo

Como sabemos desde o início do artigo sobre a história, o mercado Forex foi criado para facilitar a conversão de grandes quantidades de moeda para grandes entidades - principalmente bancos. Por esse motivo, o conceito de lote é usado ao negociar no mercado Forex. Este é o pacote padrão usado para determinar o tamanho da transação. O voo padrão é de 100,000 unidades da moeda base.

Atualmente, com a abertura do mercado Forex e corretores Forex para pequenos clientes e especuladores, unidades menores foram introduzidas para facilitar a conversão do volume de transações.

lote

Pacote 100,000 unidades da moeda base. Ao comprar 1 lote de EUR / USD, concluímos uma transação por 100,000 euros. Dado o mecanismo de alavancagem, se usarmos uma alavancagem de 1:30, nossa margem, que devemos ter fisicamente na conta da corretora, é de 3,333 euros.

Um fator de conversão tão grande facilita para os bancos que fazem transações para milhões a liquidação de transações. Para o investidor médio em Forex, o valor de 100,000 euros é bastante abstrato e dificulta o cálculo do tamanho da transação. Por esse motivo, os corretores oferecem liquidação em unidades menores.

Minilot

Pacote 10,000 unidades da moeda base (1/10 lote). Se usarmos mini lotes na nossa conta do corretor (essa escolha é feita ao criar uma conta), a transação para 1 lote EUR / USD é de 10,000 euros e a margem exigida na alavancagem de 1:30 é de 333 euros. O corretor nos dá o resto.

Ultraleve

Pacote 1000 unidades da moeda base (lote de 1/100).

Nanolot

Pacote 100 unidades da moeda base (lote de 1/1000).

Lote e CFD em matérias-primas e criptomoedas

No caso de títulos que não sejam moedas, o voo é determinado individualmente por cada corretor para cada ativo. O tamanho da transação que corresponde a um voo, por exemplo, de petróleo bruto, deve ser verificado com seu corretor.

Chamada de margem e margem

O conceito e o conceito de margem (margem) estão intimamente relacionados à alavancagem disponível em uma determinada conta do corretor. A margem nada mais é do que a quantidade de patrimônio necessário para abrir uma posição. Esse é um tipo de "contribuição própria" necessária para abrir uma determinada transação. A parte restante do dinheiro (de acordo com a alavancagem disponível na conta) é fornecida pela corretora.

Se queremos abrir uma posição para 1 lote (100,000 euros) no par EUR / USD com uma alavancagem de 1:30, precisamos envolver 3,33% ou 3333 euros nessa transação. 3333 euros, neste caso, será nossa margem ou margem exigida.

A margem é expressa como uma porcentagem da transação. De acordo com os regulamentos aplicáveis, para um cliente não profissional, esse valor será no máximo 3,33% da transação concluída. Como os preços estão constantemente flutuando, o valor nominal da margem disponível também muda quando você tem posições em aberto.

Vamos supor que transferimos 10,000 euros para nossa conta de corretor. Em seguida, abrimos uma posição longa (para aumentos) no par EUR / USD em 1 lote (100,000 euros), com uma alavancagem de 1:30. A nossa margem que envolvemos na transação é de 3333 euros. A margem livre é de 6667 euros. São fundos que podemos usar para transações subsequentes ou para garantir perdas de uma posição aberta.

Acontece que estávamos errados e o euro está enfraquecendo em relação ao dólar, o que significa que nossa posição comprada está perdendo. Enquanto a perda não exceder os fundos gratuitos em nossa conta, a posição permanecerá aberta. No entanto, se nossa perda atingir 6667 euros, nosso nível de depósito será de 100%. Isso significa que o "depósito próprio", ou margem, envolvido na transação é de 100% dos fundos disponíveis na conta. Em outras palavras, nossa margem livre é 0. Se o mercado não reverter e o euro não começar a se fortalecer em relação ao dólar, a posição será automaticamente fechada com uma perda de 6667 euros, porque não teremos mais fundos para cobrir ainda mais as perdas.

Chamada de margem

A chamada de margem, ou uma cobrança para completar o depósito, ocorre antes do saldo livre da conta ser zero. É possível proteger contra o fechamento automático de posições com perdas. Ao pagar mais fundos em nossa conta de corretor, aumentamos nossa margem livre, ou seja, fundos gratuitos disponíveis para cobrir perdas. Se falhar, o próximo passo é Parar.

Pare

Este é um mecanismo de segurança projetado para fechar posições em nossa conta em caso de perda excessiva. Isso serve para proteger a nós e ao corretor da criação de um cheque especial na conta do investidor e, portanto, não há necessidade de reembolsá-lo (e possivelmente problemas com a cobrança de recebíveis em pouco tempo).

Swaps e o mercado Forex

Swap é o custo de deixar uma posição aberta para o dia seguinte. Outros nomes que descrevem esse fenômeno são rollover i durante a noite. Swaps são juros pagos pela manutenção da posição creditada no dia seguinte (graças ao mecanismo de alavancagem no mercado cambial, usamos apenas parte dos fundos na transação, o restante são fundos emprestados pela corretora).

O valor do swap depende das taxas de juros aplicáveis ​​no país emissor da moeda.


Não deixe de ler: Swaps sem segredos - tudo sobre pontos de swap


Stop Loss e ter lucro

Ao entrar em transações no mercado cambial, podemos e devemos definir ordens de stop loss e, possivelmente, obter lucro.

Stop Loss

Stop Loss (SL), que significa tradução livre, "perda final" é uma ordem que garante nossa posição contra a perda de uma quantia significativa de fundos. Se queremos abrir uma posição longa (para aumentos) no EUR / USD, devemos definir a ordem do stop loss abaixo da taxa de câmbio atual. Consideramos que exceder o nível é um sinal de que nosso conceito falhou e que o euro está enfraquecendo em vez de se fortalecer. Após atingir esse nível, o pedido será automaticamente fechado com uma perda predeterminada por nós.

Definir ordens de stop loss permite excluir a fraqueza da psique humana do processo de investimento. Como pessoas, tendemos a manter perdas na esperança de que a tendência se reverta. Obviamente, a tendência acabará se revertendo. No entanto, ao negociar no mercado Forex, estamos abrindo posições alavancadas.

Take Profit

O Take Profit (TP) também é um tipo de ordem de segurança. Em contraste com a ordem de stop loss, definindo a ordem de lucro, garantimos nosso lucro. Isso é especialmente importante para especulações baseadas em pequenas flutuações de preços ou em um jogo contra a tendência. Ao definir um take profit, podemos ter certeza de que a posição será fechada automaticamente com um lucro quando o preço atingir o nível definido.

Tipos de gráficos e o mercado Forex

Anteriormente, o preço era exibido no chamado fita. A única coisa a que os investidores tinham acesso eram tabelas com o preço de determinados itens mudando ao longo do tempo. Agora, é amplamente aceito o uso de gráficos para representar visualmente as mudanças de preço ao longo do tempo. Podemos distinguir os três tipos mais populares de gráficos.

Gráfico de linhas

O tipo de gráfico que a maioria de nós associa à vida cotidiana. Adequado para apresentar figuras simples que mudam com o tempo. Para a maioria dos traders, os gráficos de linhas não são suficientes. Geralmente, eles são baseados apenas no preço de fechamento de um determinado período. As ações no mercado cambial são tão variáveis ​​que o próprio preço de fechamento geralmente acaba por ser uma informação insuficiente sobre como manter as ações em um determinado horário.

Gráfico de barras (OHLC)

O gráfico de barras fornece muito mais informações sobre o comportamento dos preços do que um gráfico de linhas. O nome OHLC é abreviação de aberto, alto, baixo, fechado. Refere-se a manter o preço em um determinado período de tempo. Cada barra representa o preço em aberto, a faixa de preço mais alta (alta), a faixa de preço mais baixa (baixa) e o preço de fechamento (fechamento).

O preço de abertura é representado por uma linha horizontal no lado esquerdo da barra, enquanto o preço de fechamento é representado por uma linha horizontal no lado direito da barra. A parte superior da barra indica o preço máximo, o nível mais baixo da barra indica o preço mínimo.

ohlc mercado forex

Gráfico de velas

Atualmente, o gráfico mais popular usado pelos comerciantes é o gráfico de velas. O gráfico de velas, como o gráfico de barras, mostra o preço de abertura, máximo, mínimo e preço de fechamento. No entanto, esses preços são apresentados de forma mais acessível na forma de retângulos com linhas verticais. Esses retângulos lembram velas com mechas, daí o nome do gráfico.

Todo o departamento de análise técnica, ou seja, prever movimentos futuros de preços com base no comportamento dos preços no passado, baseia-se nas formas das velas e sua formação no gráfico de velas.

Os gráficos de velas são mais frequentemente encontrados nas cores branco-preto e verde-vermelho. Supõe-se que o mundo branco ou verde represente situações em que o preço de fechamento é superior ao preço de abertura (velas em alta). Velas pretas ou vermelhas representam movimento descendente, ou seja, quando o preço de fechamento é menor que o preço de abertura (velas descendentes).

Velas mercado forex

Análise técnica

A análise técnica é um conjunto de técnicas que prevêem preços futuros com base no comportamento anterior dos preços. A análise técnica não é excluída da análise fundamental. Por meio de análises técnicas, podemos determinar momentos favoráveis ​​para entrar e sair de uma posição.

É baseado no pressuposto de que todos os eventos, dados financeiros e outras informações já estão incluídos no preço e visíveis no gráfico:

"O mercado desconta tudo."

A segunda suposição por trás da análise técnica é que o mercado e os preços estão se movendo em ciclos previsíveis. Os apoiadores da análise técnica assumem que o comportamento dos preços é repetitivo e esquemático, e o que aconteceu no passado acontecerá novamente.

A terceira suposição por trás da análise técnica é a existência de tendências nas quais os preços se movem. A tendência pode ser para cima, para baixo e lateral (horizontal).

Existem muitos métodos e técnicas pertencentes à análise técnica. Aqui estão alguns deles:

Análise Fundamental

A análise fundamental concentra-se na condição de um determinado ativo e no ambiente econômico e político que afeta o ativo. A análise fundamental responde principalmente à pergunta sobre o que investir seu capital e quais ativos escolher.

Corretores de Forex

Os corretores Forex são empresas que dão aos clientes acesso à negociação no mercado Forex. Para poder começar a usar os serviços de um corretor, você deve configurar uma conta de corretagem com o corretor. Você obtém acesso ao software que permite negociar no mercado Forex em tempo real, pela Internet.

Escolhendo um Corretor Forex

Para entrar no mercado Forex como varejista, precisamos de um corretor. Ao escolher, vale a pena prestar atenção especial à segurança de nosso capital. Nosso dinheiro estará seguro com corretores com as devidas licenças e autorizações de instituições nacionais que supervisionam os mercados financeiros locais.

Um aspecto prático é comparar as tabelas de honorários de vários corretores e escolher o que oferece a oferta mais vantajosa. Se estivermos interessados ​​no dia de negociação e planejamos concluir muitas transações, spreads baixos (isto é, taxas para transações de abertura incluídas na diferença de taxa de câmbio) serão de particular importância para nossos resultados.

Vale a pena prestar atenção se um determinado corretor oferece suporte técnico em polonês se não falamos inglês livremente.

A maioria dos corretores oferece a oportunidade de testar sua força e aprender em uma conta demo antes de arriscar seu próprio dinheiro suado. Os principais corretores também fornecem sua base de conhecimento e treinamento em negociação cambial, análise técnica e fundamental.

Exemplos de corretores Forex

corretor xtb 2 tickmill forex mercados de mercado forex
País Polska Wielka Brytania Austrália
Ano de fundação 2004 r. 2014 r. 2007 r.
Depósito mínimo 0 zł
(mínimo recomendado de 2000 PLN)
100 zł 200 $
Plataforma xStation MetaTrader 4 MetaTrader 4 / 5
cTrader

Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. De 74% a 89% de contas de investidores de varejo registram perdas monetárias como resultado da negociação de CFDs. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se você pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro.

As plataformas de negociação Forex mais populares

MetaTrader 4 e MetaTrader 5

MetaTrader - uma das plataformas de negociação mais antigas e certamente a mais popular no mercado Forex. Disponível na versão para computador (Windows, MacOS até a versão Mojave), smartphones, tablets e na versão do navegador.

MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5) estão disponíveis em polonês. Em torno dessas plataformas, há uma ampla comunidade, criando complementos gratuitos e pagos e apoiando e resolvendo problemas técnicos em fóruns da Internet.

Uma plataforma refinada, estável e previsível. Infelizmente, sua desvantagem é uma interface bastante desatualizada e não muito intuitiva.

FxPro Meta Trader 4

Plataforma de transação MetaTrader 4 FxPro.


Confira: MetaTrader 4 a MetaTrader 5 - Comparação de funções


xStation

A plataforma xStation é criada por uma corretora polonesa Corretores X-Trader. Em 2016, recebeu o prêmio da melhor plataforma de negociação. Possui uma calculadora integrada para facilitar o cálculo do tamanho da posição, interromper perdas e obter lucros. Podemos gerenciar muitas posições menores no mesmo instrumento com um botão. Possui muitas ferramentas integradas, mas não tanto quanto o MetaTrader.

mercado forex xstation xtb

Plataforma de transação XTB xStation.

cTrader

A plataforma foi criada principalmente para jogadores experientes. Ele tem a capacidade de definir atalhos de teclado, especialmente úteis em escalpelamento e percepção do volume do mercado.

FxPro cTrader

Plataforma de transação cTrader FxPro.

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Sobre o autor
Alicja Nowak
Alicja Nowak
Um operador ativo em uma conta Forex individual desde 2014, profundamente interessado no assunto de economia, negócios e mercados de capitais. Por mais de 10 anos, estreitamente associado ao mundo da TI e às novas tecnologias, programador, entusiasta de marketing na Internet. Entusiasta de passar o tempo ao ar livre cercado pela natureza e vegetação ou praticando ioga.
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