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Saxo Bank Previsões para o terceiro trimestre: Europa - Novo centro de criptomoeda?
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Saxo Bank Previsões para o terceiro trimestre: Europa - Novo centro de criptomoeda?

criado Forex ClubJulho 6 2021

As criptomoedas conquistaram os corações dos suíços: cantão de zug começa a ser chamado "Vale da criptomoeda", A Suíça tem o maior taxa de implementação de criptomoeda na Europa, e em 2018 o ministro da economia local anunciou que os suíços deveriam se tornar "Nação criptomoeda". 

Alguns países europeus são mais abertos a novas tecnologias do que outros, e a regulamentação é feita no nível local de cada país. O cenário ideal para a UE é estabelecer regulamentos uniformes em todos os Estados-Membros para apoiar a inovação tecnológica como parte da transformação digital e para proteger os cidadãos da utilização e investimento em ativos digitais. Isso requer uma base legal excepcionalmente equilibrada e rigorosa cíber segurançaalém de se tornar um participante ativo neste setor. 


Sobre o autor

Anders NysteenAnders Nysteen - se juntou ao Saxo Bank em 2016 para o departamento Estratégias Quantitativase seu principal objetivo é desenvolver estratégias matemáticas de negociação e modelos de alocação de ativos. Anders é formado em física e nanotecnologia pela Universidade Técnica da Dinamarca e é PhD em fotônica quântica.


Valdis Dombrovskis, Vice-Presidente Executivo para uma Economia que Trabalha para as Pessoas na Comissão Europeia, estressado, que "O futuro das finanças é digital" e que "a tecnologia tem muito mais a oferecer aos consumidores e empresas, e devemos aproveitar as oportunidades de transformação digital de forma proativa e, ao mesmo tempo, minimizar quaisquer riscos potenciais". 

Risco relacionado à falha na introdução de moeda digital

Imagine um mundo onde pagamentos e transações internacionais em larga escala são feitos usando criptomoedas fornecidas por fornecedores de outros países ou entidades privadas, impregnadas da possível influência de governos individuais. Esta é a visão de alguns entusiastas da criptomoeda e promotores da independência da criptomoeda, mas os bancos centrais a veem como uma ameaça crescente, como exemplificado pelo anúncio Facebook sobre a introdução de sua própria moeda digital Libra (agora chamado Diy), que encontrou forte oposição das autoridades de supervisão. 

Sinal claro enviado Banco Central Europeu (BCE) no início de junho de 2021, identificando riscos significativos para a estabilidade se o banco central decidir não oferecer moeda digital. De acordo com o relatório do BCE, a emissão da moeda digital do banco central ( Moeda Digital do Banco Central, CBDC) "(...) Ajudaria a manter a autonomia dos sistemas nacionais de pagamentos e o uso internacional da moeda no mundo digital”E para apoiar transações internacionais a custos mais baixos. Pesquisa conduzida pelo BCE mostrou que os cidadãos e empresários na Europa como a característica mais importante do potencial euro digital eles consideram a privacidade (embora não o anonimato completo), enquanto o outro recurso importante é a segurança. Mais de dois terços dos entrevistados acreditam que o euro digital deve ser integrado aos sistemas bancários e de pagamento existentes.

Muitos países estão executando projetos-piloto: CBDCs foram colocados em uso público nas Bahamas e no Camboja, e a China é um dos países-piloto mais importantes. Na Europa, muitos países como o Riksbank sueco e seus e-coroa, é bastante positivo sobre o CBDC. Uma postura mais desconfiada em relação ao CBDC foi assumida pelo presidente do banco central alemão. Já em março ele avisou Uma vez que o uso generalizado do CBDC pode ter consequências graves e o modelo de negócios dos bancos mudará fundamentalmente, a possível introdução do CBDC deve ser bem pensada. A Alemanha está executando seu próprio projeto piloto em ativos digitais e o Deutsche Bundesbank anunciou a conclusão bem-sucedida do teste de interface de compensação para títulos eletrônicos usando a tecnologia de razão distribuída de emissão de títulos federais de dez anos, com liquidações usando a nova tecnologia. Essa tecnologia é uma alternativa à infraestrutura baseada na tecnologia blockchain, não requer tokenização de ativos e dinheiro, e sua implementação seria muito mais rápida do que a emissão de CBDC.

A estrutura do CBDC deve ser ligeiramente diferente de muitas das principais criptomoedas de hoje. De acordo com o Goldman Sachs, o livro razão distribuído subjacente deve usar uma versão baseada em autorização em que o banco central pode escolher quem deve fazer parte do sistema, ao contrário da rede Bitcoin que é aberta ao público. Para evitar a promoção do uso de CBDC para atividades e transações relacionadas ao crime, o anonimato total não será levado em consideração.

Encontrando o Santo Graal para regular criptomoedas

A UE está a fazer progressos constantes no sentido de desenvolver uma regulamentação harmonizada dos ativos digitais. Já em janeiro de 2020, com a introdução a Quinta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, as empresas de criptomoeda foram obrigadas a seguir os mesmos requisitos de troca de dados, lavagem de dinheiro e procedimentos conheça seu clientequais bancos centrais.

As criptomoedas são amplamente reconhecidas como legais em toda a UE, embora o processo de regulamentação das criptomoedas na Europa ainda não tenha terminado. Houve uma mudança na regulamentação local em favor do anúncio da UE em seu primeiro plano abrangente sobre como regulamentar as criptomoedas em setembro de 2020; ainda há uma lacuna regulatória clara no que diz respeito à proteção do investidor e prevenção de fraude. O título do projeto da Comissão Europeia é Regulamento de Criptografia de Mercados (Regulamentação de Mercados em Cripto-Ativos, MiCA) e complementa os regulamentos existentes MiFID II sobre as actividades tradicionais e os instrumentos financeiros da União. Faz parte de um maior pacote financeiro digital, que visa melhorar a resiliência digital no setor financeiro, aumentando a inovação e a competitividade da Europa, reduzindo a fragmentação do mercado e permitindo que empresas criptomoedas autorizadas prestem serviços em toda a União. O pacote também inclui um "ato jurídico de resiliência operacional digital" para garantir que todos os participantes do sistema financeiro digital estejam prontos para a vulnerabilidade crescente do sistema monetário a ataques cibernéticos.

Mineração de criptomoeda verde

As duas maiores criptomoedas, bitcoin e ethereum, usam um protocolo para verificar as transações na rede prova de trabalho, que é um processo consumidor de energia executado por mineradores de criptomoeda, exigindo alto poder de computação. De acordo com Cambridge Center for Alternative Finance, no caso de cerca de 75% das mineradoras, parte de sua matriz energética é composta por fontes renováveis ​​de energia, embora menos de 40% venha de fontes renováveis consumo total. Como pode ser visto no gráfico, as mineradoras europeias são líderes no uso de fontes de energia renováveis. Os países nórdicos são famosos pela mineração sustentável de criptomoedas porque a eletricidade é barata e vem principalmente de fontes renováveis ​​de energia, como a energia hidrelétrica.

fontes de energia

Porcentagem de mineradores que dependem de uma fonte de energia específica. Fonte: exame conduzido pelo Cambridge Center for Alternative Finance.

Um dos principais países europeus no campo da mineração de criptomoedas é a Islândia, devido às suas fontes de energia hidrelétrica e geotérmica, e o primeiro centro de mineração Bitcoin foi inaugurado em 2014. Até quatro anos atrás, a Islândia respondia por cerca de 8% da produção global de bitcoin, no entanto, as operações de mineração levantaram preocupações entre os ecologistas sobre os danos causados ​​às cachoeiras e à natureza. Ao longo dos anos, a Islândia parece ter atingido seus limites no uso de energia em excesso e, de fato, a participação global da Islândia na mineração de bitcoin caiu para apenas cerca de 1%. Em termos de potencial de mineração, a Noruega assumiu a liderança com seu excesso de oferta de energia; A Suécia também tem um potencial semelhante, visto que as condições são semelhantes às da Islândia. No entanto, a mineração de criptomoedas compete por excesso de energia renovável com outras indústrias, como a de manufatura "aço verde”, Em que a indústria do aço está mudando da energia do carvão para a energia renovável e o hidrogênio. De acordo com dados de 2020, os países nórdicos juntos geram apenas uma pequena porcentagem da capacidade de produção global (taxa de hash) e, portanto, o programa de energia renovável nesses países não tem um grande impacto na extração global, embora eles esperem estabelecer novos padrões nessa área.

Co dalej?

Christine Lagarde

Christine Lagarde, Presidente do BCE.

A Comissão Europeia quer que a UE se torne um líder em tecnologia de blockchain, tanto como inovadora quanto como entidade facilitadora das atividades de empresas e aplicativos baseados na tecnologia blockchain, e muitos projetos estão em preparação para atingir esses objetivos. DENTRO entrevista Presidente do BCE para a Bloomberg Christine Lagarde Se os tomadores de decisão do BCE apoiarem o projeto da moeda digital, o euro digital será lançado em cerca de quatro anos, disse ela. Olhando para o quanto a indústria de criptomoedas cresceu nos últimos quatro anos, parece imprevisível se as criptomoedas serão amplamente implantadas para transações financeiras e pagamentos, ou alguns dos problemas atuais com as principais criptomoedas, como altas taxas de transação ou largura de banda limitada, impedirão o descoberta de criptomoeda. Se a indústria de criptomoedas continuar a crescer rapidamente, pode ser necessário considerar outros métodos de digitalização da indústria financeira além do CBDC, como exemplificado pela Alemanha. As iniciativas regulatórias na UE têm um prazo muito mais curto e, se implementadas, marcarão um salto quântico para a regulamentação da criptomoeda e podem abrir o caminho para que a Europa se torne uma referência global para padrões, bem como melhorar o sentimento sobre ativos digitais.

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