Online Trading Academy - Golpe de pelo menos $ 370 milhões

Online Trading Academy - Golpe de pelo menos $ 370 milhões

Você acha que a pirâmide financeira Amber Gold foi o maior golpe financeiro dos últimos anos? Tanto pela escala de perdas quanto, principalmente, pela sofisticação do engano, era até ... jardim de infância. Veja como funcionou a maior pirâmide financeira do mundo nos últimos 20 anos, criada por fraudadores "profissionais" dos EUA. Aqui está uma história que mostra que não existem atalhos no comércio.

O caso veio à tona agora que a Comissão Federal de Comércio dos EUA finalmente lidou com o assunto da Online Trading Academy. A ação movida este ano tem mais de 8 mil. páginas. Vale 370 milhões de dólares, e esse é apenas o valor calculado nos últimos seis anos. O dinheiro obtido da extorsão antes de 2014 será confiscado porque o caso será prorrogado. Os advogados argumentam que, no total, as perdas atingem US $ 670 milhões, ou seja, mais de 2,8 bilhões de PLN.

Franquia para 750 mil USD

O processo foi aberto na Califórnia e podemos ler como uma pirâmide financeira preparada e conduzida profissionalmente operava, gerenciada por dois fraudadores realmente talentosos: Eyal Shachar e Sam Seiden. As alegações estão tão bem documentadas que o tribunal na fase inicial decidiu congelar não apenas os ativos da empresa, mas também os bens pessoais de propriedade de ambos os parceiros.

A investigação neste caso foi conduzida pela American Trading Schools.Orgque conseguiu alcançar um homem que trabalhava na Online Trading Academy. Ressaltamos desde já que esta empresa lidou com as críticas de forma intransigente. Quem começou a sugerir que poderia ser um ato ilegal - imediatamente recebeu um processo que foi amplamente divulgado para que outros não seguissem seus passos. Os custos não importavam - qualquer voz negativa tinha que ser silenciada, independentemente do preço.

A empresa operou com um enorme impulso. A sede da Online Trading Academy ficava em Irvine, Califórnia, mas também havia muitos voluntários que tentaram enriquecer rapidamente graças à franquia, embora não fosse barato. Dependendo do tamanho da população em uma determinada área, você teve que pagar entre 300 USD até 750 mil USD. Por esse dinheiro, você pode usar o logotipo e o nome da empresa, mas, acima de tudo, saber como convencer os clientes de que "Fácil de ganhar milhões durante o dia".

Quem são os fundadores da Online Trading Academy

Sam Seiden

Eyal Sachar voou de Israel para os EUA. Sam escreve na biografia que não tinha dinheiro. Os jornalistas verificaram o motivo - descobriram que ele regularmente entrava em conflito com a lei em seu país. Ele deveria se esconder depois de uma tentativa fracassada de vender diamantes falsos. No entanto, ele se concentrou na venda de programas de enriquecimento rápido.

Descobriu-se que o mito do "sonho americano" significa que há muito mais pessoas nos Estados Unidos dispostas a realizar seus sonhos financeiros. Esta observação e o encontro de Sam Seiden, que vendeu vários milhares. USD seu "Sistema comercial secreto"e depois um livro "Dia do empreendedor milionário", influenciou sua vida futura.

Como extorquir mais de 1,5 bilhões de PLN?

A ideia era - como todas as outras - convencer os clientes de que o sistema de comércio secreto estava funcionando bem. Para tanto, foram convidados potenciais clientes ao escritório com dezenas de telas de computador nas quais foram exibidos gráficos. Quanto mais complicado, melhor. Havia "negociantes" sentados na frente deles, gesticulando animadamente, ligando para algum lugar e realizando operações financeiras complicadas o tempo todo.

O guia disse que eles ganham centenas de milhares de dólares por ano. Foi até possível trocar algumas frases com eles, durante as quais um cliente em potencial aprendeu que dia de Comércio praticamente qualquer pessoa pode aprender. E talvez os próprios "corretores" até tenham acreditado, porque antes eram vendedores de carros e imóveis ou pessoas que participavam de atividades casuais.

O custo de treinamento para se tornar um deles foi de 60. USD. Porém, nem todo mundo tinha esse valor de imediato, então a generosa empresa fez uma oferta também para quem não tinha muito dinheiro, mas tinha uma renda regular. Eles poderiam aproveitar uma “superoferta” de um empréstimo com taxa de juros de 18%, que deveria ser reembolsado nos próximos 6 meses.

Quanto mais estúpido o cliente, melhor

Todos os vendedores foram treinados para selecionar os clientes que seriam os mais fáceis de enganar. Portanto, eles se concentraram nas pessoas menos instruídas, ou até mesmo contra o analfabetismo financeiro.

Quando não tinham condições de custear o treinamento, foram persuadidos a pagar com cartão de crédito, porque o investimento deveria ter retorno rápido ... Isso foi comprovado por um documento do Escritório de Patentes dos Estados Unidos. Os funcionários da empresa repetiram que “esta patente é a prova de que nossa estratégia comercial é legal. O Escritório de Patentes dos Estados Unidos não teria emitido uma patente se não pudéssemos provar que nossa estratégia comercial foi validada. " Na verdade, custa US $ 495 para patentear qualquer coisa nos EUA. Esse algo - uma estratégia ou uma invenção, por exemplo - nem precisa funcionar.

Também era importante recrutar as pessoas certas para os representantes de vendas. Principalmente homens que sabiam vender, mas agiam na fronteira com a lei ou mesmo a infringiam, foram selecionados. Se eles tiveram problemas com suas dívidas, melhor ainda. Um bom salário para enganar as pessoas acabou com seus problemas e lhes permitiu recomeçar a vida. Essas pessoas eram as mais determinadas e leais. Quando chegar a hora.

Dois anos de infiltração Academia de Negociação Online

Em 2018, iniciou-se uma investigação secreta contra a Online Trading Academy. Tudo graças ao ex-vendedor de seus serviços, que começou a cooperar com a aplicação da lei. Graças a isso, os investigadores poderiam fingir ser clientes e aprender práticas fraudulentas por dentro.

Os investigadores que operavam sob cobertura começaram a solicitar uma franquia e passaram por todo o período de treinamento. Eles registraram as instruções sobre como enganar e enganar os clientes. Eles aprenderam a falar sobre ganhar centenas de milhares de dólares, e sobre apartamentos caros em que vivem, escolas particulares de seus filhos e carros esportivos, iates e instituições de caridade.

Depois houve a hora dos números: depois de treinos no valor de 60 mil. USD estava ganhando 50-250 mil. USD no primeiro ano. Depois disso, é claro, só melhorou, e o trabalho demorava uma hora por dia. O trabalho consistia apenas em responder às indicações do sistema - comprando e vendendo com um botão fácil.

Os clientes acreditaram. Eles depositavam dinheiro e, se não o tivessem, tomavam empréstimos - também contra hipoteca. Sabemos disso porque os investigadores analisaram os extratos das contas de todas as vítimas da Online Trading Academy. São 4799 contas bancárias.

O recordista perdeu US $ 1,3 milhão

Uma análise cuidadosa das contas mostra que o tamanho médio do depósito variou de 5 a 15. USD. Por outro lado, a perda média foi… 94%. Como regra, a conta foi zerada nos primeiros seis meses de negociação. Uma vítima perdeu todas as suas economias de 1 364 337 USD.

O processo continua e não se sabe quando terminará, mas pode-se ter certeza: poucos vão receber seu dinheiro de volta e esperam que se lembrem da lição de que não há atalhos na negociação, e contando com "sistemas brilhantes" você pode esperamos que, no futuro próximo, não sejam os lucros que contam, mas as perdas.

Advertimos contra a participação em qualquer treinamento pago, no qual os líderes no contexto de carros de luxo, lugares exóticos e com relógios caros nos pulsos tentam seus alunos com promessas de lucros fáceis e rápidos.