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Cliente Profissional - Tudo o que você precisa saber [FAQ]
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Cliente Profissional - Tudo o que você precisa saber [FAQ]

criado Paweł MosionekJulho 5 2018

Chegou a hora de esclarecer mais dúvidas sobre a chegada da 1 em agosto deste ano. Regulamento ESMA. Cliente profissional FOREX - Quem é este? O que você deve fazer para se tornar um profissional? O que você pode ganhar e o que perder? Como o processo de verificação funciona e você tem que ter cuidado? Isso você aprenderá com o seguinte artigo.

A maior mudança introduzida pela ESMA é, obviamente, a redução da alavancagem financeira. Este tratamento deveria limitar o risco de investimento no mercado Forex, especialmente entre os comerciantes inexperientes. Esta foi também a hipótese geral - para aumentar a proteção dos investidores de varejo.

O criador das diretrizes, no entanto, previu um certo portal por trás do qual há um caminho para deixar a alavancagem atual, e até para receber ainda mais. Mas nem todo mundo será capaz de abrir essa porta. Estamos falando da possibilidade de mudar a classificação do cliente de varejo para profissional. Segundo o regulador, quando certos requisitos são atendidos, pode-se afirmar que o cliente está ciente do risco de investimento e dos riscos de usar uma alavancagem maior, o que significa que ele poderá usá-lo a seu próprio pedido. Como?

Não deixe de ler: Lista de instrumentos com divisão de níveis de alavancagem

As condições estão definidas

Para alterar sua qualificação, basta satisfazer o 2 com as condições 3. Eles são:

  1. Realizar uma transação com um valor equivalente a PLN 50 000 EUR de pelo menos 10, pelo menos 4 transações por trimestre nos últimos trimestres XNUMX;
  2. O valor da carteira de investimentos detida excede o equivalente a 500 000 EUR (ou no equivalente em outra moeda);
  3. Experiência profissional há pelo menos um ano no setor financeiro em posição que requer conhecimento sobre transações em instrumentos financeiros ou serviços de corretagem.

Tudo parece estar claro. Mas é certo?

Dúvidas surgem quando começamos a analisar os requisitos mais de perto. O regulador indica as condições, mas não há um procedimento de verificação uniforme e claramente definido fornecido pelo cliente. Isso significa que os procedimentos dos corretores Forex / CFD podem diferir uns dos outros. Nós verificamos isto e realmente é. Mas sobre isso em um momento.

Condição 1 - Rotação

No ponto 1) é feita referência a "realização de uma transação". Curiosamente, a transação está comprando e vendendo, ou seja, abrindo e fechando a posição. Em outras palavras, isso não é sobre itens separados 10, e de fato apenas sobre 5 (5 deve ser aberto e fechado). O volume é definido com mais precisão. 50 000 EUR é o equivalente a um lote 0,5 para um par EUR / USD ou outro EUR como moeda base (EUR / xxx). No caso de outros pares, é necessário calcular o valor da posição.

E aqui está a continuação. O discurso é sobre transações 5 com o volume 50 000 EUR. E se abrirmos transações 100 após o 0,05 lota? Infelizmente, isso não funcionará. O volume de negócios total será o mesmo, mas, de acordo com a ESMA, um cliente profissional desempenha um volume maior para a transação e não contém necessariamente mais. Portanto, o lote 0,5 em EUR / USD é o volume mínimo a ser incluído no grupo de cinco transações exigidas.

Como prova, o corretor pode solicitar um extrato da conta de investimento (extrato) nos últimos meses 12. É possível apresentar várias declarações de diferentes contas ou corretores, que juntos se complementarão? Sim, desde que todas as contas pertençam à mesma pessoa.

Interpretação do KNF - Outubro 2018

No caso dos corretores Forex polacos, como resultado das novas orientações da KNF, que interpretam as regras da ESMA, a condição de volume de negócios é satisfeita quando o comerciante realiza a transação de acordo com os critérios acima descritos com uma diferença. Cada item deve ser equivalente ao mínimo 50 000 EUR antes de considerar a alavancagem. Na prática, isso significa que uma única transação deve ser alocada para min. 50 000 EUR capital real (para 1 alavancagem: 30 e par EUR / USD isto é o equivalente de voos 15).

Condição 2 - valor do portfólio

O valor da carteira inclui todos os ativos financeiros, incluindo, entre outros, caixa, depósitos, ações, fundos de investimento, ETFs e outros instrumentos financeiros. Estes não estão incluídos neste grupo de imóveis e matérias-primas de propriedade física, metais.

Ninguém especificou explicitamente as condições de verificação da propriedade de propriedade. Pode-se supor que os valores dos ativos selecionados durante o registro da conta real terão um papel fundamental. Além disso, o departamento jurídico pode fornecer respostas sobre seus investimentos e, em casos extremos, até mesmo solicitar sua confirmação oficial.

O depósito pago por nós também pode ser significativo. Se declararmos ter 500 00 EUR, estaríamos jogando Forex com depósito 200 USD? Talvez. Mas isso sugere que somos clientes profissionais? Você pode ter reservas.

Condição 3 - Experiência profissional

Ninguém especifica exatamente quais posições serão classificadas como "tendo conhecimento sobre transações (...)". A pessoa que trabalha no escritório é considerada uma delas? Quem vai decidir "aceitar" a experiência do cliente? Não só como será verificado?

Aqui, as primeiras informações de corretores que variam de empresa para empresa são úteis. Por exemplo, alguns corretores anunciam que, na maioria dos casos, a declaração do cliente sobre onde ele trabalhou e quais eram suas funções, o que ele declara no formulário, é o suficiente. Em suma - basta enviar seu currículo atual.

No entanto, nós nos reunimos com as informações dos corretores que exigem imediatamente um certificado de emprego e informações do empregador, portanto, com uma variante que deve ser considerada.

Benefícios de mudar a classificação

Ao mudar nossa classificação, supomos que só podemos ganhar. Em geral, na verdade é. Mas existem algumas exceções.

#1 - Alavancagem. Depois de mudar para "pro" você pode obter maior alavancagem. O quê? Depende do corretor. Os intervalos variam de 1: 100 até 1: 500.

#2 - Proteção contra saldo negativo. Infelizmente, ao mudar para "pro", você pode perdê-lo. O corretor é obrigado a garantir proteção contra o débito apenas para os varejistas. No entanto, especialistas em marketing vêm aqui para ajudar. O cliente "Pro" é o mais valioso. Vale a pena parar ele. Portanto, a maioria dos corretores voluntariamente decide manter a proteção para todos. Nosso bom! 🙂

#3 - 50% regra de parada. Essa mudança de classificação não tem efeito sobre isso. A nova regra será aplicada a todos.

#4 - Mantendo a posição. Abaixar a alavanca pode forçar o fechamento de todas as posições abertas. Não só devido à falta de segurança suficiente, mas também devido a "soluções técnicas". Isso se aplica somente a corretores selecionados.

#5 - Garantia de fundos. Cada regulamento fornece um nível diferente de garantia para os fundos do cliente em caso de falência de um corretor. Por exemplo, no Reino Unido, é 50 000 GBP, na Polônia 100% para 3000 EUR e 90% para 22 000 EUR, e no Chipre 20 000 EUR. E nós o escrevemos por causa de Chipre - depois de mudar a classificação de um cliente de varejo para uma segurança profissional deixará de se aplicar. Não há alterações para os outros regulamentos e a proteção também será mantida para o PRO.

#6 - Mudança de classificação. Tornando-se um profissional, você sempre poderá retornar à classificação "padrão", que em tese é garantir maior proteção.

Como ir ao cliente PRO?

Cada corretor pode ter seu próprio procedimento. No entanto, na maioria dos casos, isso envolverá a conclusão de um formulário adicional. Na maioria das vezes, ele está disponível no site do corretor ou no Painel do Cliente (por exemplo, Tickmill). Após o envio do pedido, deve-se aguardar sua aceitação ou outras etapas de verificação.

Não deixe de ler: Você realmente precisa de alta alavancagem?

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Sobre o autor
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Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde o ano 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do ForexClub.pl. Orador na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Financial Intelligence" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - um jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e pára-quedismo.
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