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Cliente profissional - tudo o que você precisa saber [FAQ]
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Cliente profissional - tudo o que você precisa saber [FAQ]

criado Paweł MosionekJulho 5 2018

Chegou a hora de esclarecer mais dúvidas sobre o próximo dia 1º de agosto deste ano. Regulamentos da ESMA. Cliente profissional - que é aquele? O que você deve fazer para se tornar um profissional? O que pode ser ganho e o que pode ser perdido? Como funciona o processo de verificação e há algo com que ter cuidado? Você descobrirá no artigo abaixo.


KNF apresenta o status de um cliente profissional - VERIFICAMOS O PROCEDIMENTO


A maior mudança introduzida por ESMA há obviamente uma limitação de alavancagem. Esse procedimento visava reduzir o risco de investimento no mercado Forex, especialmente entre os comerciantes inexperientes. Essa também era a premissa geral - aumentar a proteção para investidores de varejo.

O criador das diretrizes, no entanto, previu um certo portal por trás do qual há um caminho para deixar a alavancagem atual, e até para receber ainda mais. Mas nem todo mundo será capaz de abrir essa porta. Estamos falando da possibilidade de mudar a classificação do cliente de varejo para profissional. Segundo o regulador, quando certos requisitos são atendidos, pode-se afirmar que o cliente está ciente do risco de investimento e dos riscos de usar uma alavancagem maior, o que significa que ele poderá usá-lo a seu próprio pedido. Como?

Cliente profissional - condições

Para alterar sua qualificação, basta satisfazer o 2 com as condições 3. Eles são:

  1. Realização de transações com o valor PLN equivalente a pelo menos 50 euros cada, com pelo menos 000 transações por trimestre nos últimos 10 trimestres;
  2. O valor da carteira de investimentos detida excede o equivalente a 500 euros (ou o equivalente noutra divisa);
  3. Experiência profissional há pelo menos um ano no setor financeiro em posição que requer conhecimento sobre transações em instrumentos financeiros ou serviços de corretagem.

Leia também: ESMA - Lista de instrumentos com discriminação dos níveis de alavancagem


Tudo parece claro. Você tem certeza? As dúvidas surgem quando começamos a analisar os requisitos mais de perto. O regulador indica as condições, mas não existe um procedimento de verificação uniforme e claramente definido para os dados fornecidos pelo cliente. Isso significa que os procedimentos nas corretoras Forex / CFD podem ser diferentes uns dos outros. Nós verificamos e é. Mas mais sobre isso em um momento.

Condição 1 - Rotatividade

No ponto 1) é mencionado "realização de uma transação". Curiosamente, a transação é comprar e vender, ou seja, abrir e fechar uma posição. Em outras palavras, não são cerca de 10 posições separadas, mas na verdade apenas 5 (você precisa abrir e fechar uma posição 5 vezes). O volume já está definido com mais precisão. 50 EUR é o equivalente a 000 lote para um par EUR / USD ou outro com EUR como moeda base (EUR / xxx). Para outros pares, o valor da posição deve ser calculado.

E aqui está a continuação. O discurso é sobre transações 5 com o volume 50 000 EUR. E se abrirmos transações 100 após o 0,05 lota? Infelizmente, isso não funcionará. O volume de negócios total será o mesmo, mas, de acordo com a ESMA, um cliente profissional desempenha um volume maior para a transação e não contém necessariamente mais. Portanto, o lote 0,5 em EUR / USD é o volume mínimo a ser incluído no grupo de cinco transações exigidas.

Como prova, o corretor pode solicitar um extrato da conta de investimento (extrato) nos últimos meses 12. É possível apresentar várias declarações de diferentes contas ou corretores, que juntos se complementarão? Sim, desde que todas as contas pertençam à mesma pessoa.

Interpretação PFSA - outubro de 2018

No caso dos corretores Forex polacos, como resultado das novas orientações da KNF, que interpretam as regras da ESMA, a condição de volume de negócios é satisfeita quando o comerciante realiza a transação de acordo com os critérios acima descritos com uma diferença. Cada item deve ser equivalente ao mínimo 50 000 EUR antes de considerar a alavancagem. Na prática, isso significa que uma única transação deve ser alocada para min. 50 000 EUR capital real (para 1 alavancagem: 30 e par EUR / USD isto é o equivalente de voos 15).

Condição 2 - Valor da carteira

O valor da carteira inclui todos os ativos financeiros, incluindo, inter alia, dinheiro, depósitos, ações, fundos de investimento, ETFs, outros instrumentos financeiros. Recursos imobiliários, físicos e metais não estão incluídos neste grupo.

Ninguém especificou explicitamente as condições de verificação da propriedade de propriedade. Pode-se supor que os valores dos ativos selecionados durante o registro da conta real terão um papel fundamental. Além disso, o departamento jurídico pode fornecer respostas sobre seus investimentos e, em casos extremos, até mesmo solicitar sua confirmação oficial.

O depósito pago por nós também pode ser significativo. Se declararmos ter 500 00 EUR, estaríamos jogando Forex com depósito 200 USD? Talvez. Mas isso sugere que somos clientes profissionais? Você pode ter reservas.

Condição 3 - Experiência de trabalho

Ninguém especifica exatamente quais posições serão classificadas como "conhecedoras (...)". Uma pessoa que trabalha em uma casa de câmbio conta entre eles? Quem decidirá "aceitar" a experiência do cliente? Não só isso, como será verificado?

É aqui que as primeiras informações dos corretores, que variam de acordo com a empresa, vêm em socorro. Por exemplo, alguns corretores declaram que, na maioria dos casos, basta a declaração de um cliente sobre onde ele trabalhava e quais eram suas obrigações, que ele declara no formulário. Resumindo - basta enviar seu currículo atual.

No entanto, nós nos reunimos com as informações dos corretores que exigem imediatamente um certificado de emprego e informações do empregador, portanto, com uma variante que deve ser considerada.

Benefícios de mudar a classificação

Ao mudar nossa classificação, supomos que só podemos ganhar. Em geral, na verdade é. Mas existem algumas exceções.

# 1 - Alavancagem. Quando você se torna profissional, pode obter maior alavancagem. O que? Depende do corretor. Os intervalos variam de 1: 100 a até 1: 500.

# 2 - Proteção de saldo negativo. Infelizmente, ao mudar para "pro" você pode perdê-lo. O corretor só é obrigado a garantir proteção contra cheque especial aos varejistas. No entanto, é aqui que os especialistas em marketing vêm ao resgate. O cliente "Pro" é o mais valioso. Então, vamos mantê-lo. Consequentemente, a maioria dos corretores escolhe voluntariamente manter a proteção para todos. Bom nosso! 🙂


Leia também: Corretores de Forex e proteção de cheque especial. Lista de ofertas


# 3 - Regra de interrupção de 50%. Essa mudança de classificação não tem efeito sobre isso. A nova regra será aplicada a todos.

# 4 - Manter sua posição. Abaixar a alavanca pode forçar o fechamento de todas as posições abertas. Não só pela falta de segurança suficiente, mas também pelas “soluções técnicas”. Isso se aplica apenas a corretores selecionados.

# 5 - Garantia de fundos. Cada regulamento fornece um nível diferente de segurança para os fundos dos clientes no caso de falência de um corretor. Por exemplo, na Grã-Bretanha é de 50 libras esterlinas, na Polônia 000% até EUR 100 e 3000% até EUR 90 e em Chipre EUR 22. E escrevemos isso por causa do Chipre - depois de alterar a classificação de cliente de varejo para cliente profissional, essa proteção deixará de ser aplicável. Não há alterações nos outros regulamentos e a proteção também será mantida para o PRO.

# 6 - Reclassificação. Ao se tornar um profissional, você poderá, a qualquer momento, reverter para a classificação "inadimplente", que, teoricamente, pretende oferecer maior proteção.

Como ir ao cliente PRO?

Cada corretor pode ter seu próprio procedimento. No entanto, na maioria dos casos, isso envolverá a conclusão de um formulário adicional. Na maioria das vezes, ele está disponível no site do corretor ou no Painel do Cliente (por exemplo, Tickmill) Após enviar sua inscrição, você deve aguardar sua aprovação ou outras etapas de verificação. Mas você realmente precisa de muita alavancagem?

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Sobre o autor
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Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do site ForexClub.pl. Palestrante na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Inteligência Financeira" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e para-quedismo.
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