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Cliente experiente - como serão os testes? Marek Wołos está respondendo [IDM]
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Cliente experiente - como serão os testes? Marek Wołos está respondendo [IDM]

criado Paweł MosionekOutubro 5 2019

Um cliente experiente é uma nova categoria que foi introduzida pela Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia no início de agosto deste ano. no mercado Forex e CFD. Apesar da opinião desfavorável da ESMA, a PFSA decidiu que valeria a pena oferecer aos comerciantes conhecimento e experiência adequados no caminho para obter maior alavancagem em corretores que operam no mercado doméstico. Para alterar a categoria do cliente de varejo para experiente, basta atender às condições do 2 com 3 (nós os descrevemos em um artigo separado tutaj).

O ponto relativo à necessidade de realizar um treinamento de 50 horas e passar no teste de verificação de conhecimentos é o que mais dúvidas suscita - o KNF não especificou muitos aspectos que possam estar associados a ele. 2 de outubro A Câmara das Corretoras anunciou a introdução de um padrão uniforme de verificação de conhecimentoque é aplicável na Polônia.

O que isso significa exatamente? Como devem ser esses padrões? Ele respondeu Marek Wołos, especialista da Câmara de Corretoras para os mercados de balcão.


Já se sabe exatamente como serão os padrões de verificação de conhecimento de um cliente experiente? Você pode lê-los em algum lugar?

O padrão de verificação uniforme do conhecimento do cliente sobre o mercado de CFD foi criado após a decisão da Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia em agosto deste ano, onde o KNF atendeu às demandas da Câmara e, levando em conta a especificidade do mercado polonês, introduziu o status de um cliente experiente em intervenção nacional, o que permitirá investir no mercado CFD com o uso da alavanca 1: 100, mantendo a proteção apropriada para um cliente de varejo. A Câmara, reconhecendo a necessidade de promover bons padrões de negócios no mercado, bem como de proteger os clientes, por decisão do Conselho de Administração, nomeou a 6 uma comissão de verificação pessoal composta por representantes Membros da Câmara de Corretagem oferecendo acesso ao mercado de CFD e representante de IDM - um especialista em mercados de balcão. A Comissão de Verificação desenvolveu uma base de exames que é usada para fins de testes de exames.

O banco de dados do exame é usado para realizar testes e é armazenado e gerenciado pelo IDM. O banco de dados consiste em um mínimo de perguntas 180, incluídas em cinco blocos temáticos e é disponibilizado gratuitamente aos membros da Câmara de Corretoras para fins de verificação do cliente. Como parte do padrão, a corretora oferece horas de treinamento 50 para o cliente, divididas em cinco blocos temáticos e conduzindo um exame para concluir o treinamento de acordo com as regras descritas no padrão. Esse processo, concluído com um resultado positivo do texto, é um elemento da verificação do cliente ao alterar seu status para um cliente experiente. O cliente que passou no teste do exame recebe um certificado emitido de acordo com o padrão IDM. O certificado permite qualificar para o grupo de clientes experientes pela empresa de investimento - um membro da Câmara de Corretoras.

Um comunicado de imprensa da Câmara de corretoras sobre a introdução de padrões de verificação diz que os membros do IDM estão incluídos em seu escopo. As instituições que não são membros do IDM também terão a obrigação de se adaptar a elas que desejam oferecer aos clientes poloneses uma mudança de status para um cliente experiente?

Tendo em conta os desafios relacionados com as novas soluções implementadas por intervenção nacional, a IDM acredita que todas as entidades que operam no mercado de CFD na Polónia devem aplicar esse padrão uniforme na verificação de um cliente experiente. Para o benefício dos clientes domésticos, a Câmara propõe a implementação de um padrão unificado no mercado de CFD para todas as empresas que operam na Polónia. A Câmara também encaminhou o documento à Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia.

A aprovação no teste de verificação em um determinado corretor autoriza o cliente a obter automaticamente o mesmo status com outros corretores (é claro, assumindo que a segunda condição das diretrizes da KNF seja atendida)? Em outras palavras, o corretor poderá ou terá que respeitar o teste aprovado em outra instituição?

As corretoras associadas ao IDM comprometem-se a cumprir a aceitação padrão e mútua do certificado IDM. O IDM também pode disponibilizar a base de exames para outras empresas de investimento que decidam cooperar e se comprometem a aplicar o padrão da Câmara.

O status de um cliente experiente será concedido permanentemente, sem limites de tempo, independentemente da atividade de investimento do cliente após o recebimento?

Em sua decisão, o supervisor incluiu a condição de que o provedor de CFD verifique as condições para conceder o status de cliente experiente pelo menos uma vez por ano. Se um cliente experiente não atender mais às condições estabelecidas no  Após a decisão, o provedor de CFD está tomando medidas para alterar o status do cliente, mas isso não afeta o valor da margem inicial das posições decorrentes de transações de CFD concluídas antes da perda desse status.

Como será o processo de verificação do curso real das horas 50? O escopo do conhecimento foi dividido em cinco blocos. Os materiais enviados serão de alguma forma verificados em termos de qualidade ou haverá alguma liberdade?

Os cursos de exame são conduzidos individualmente pelas corretoras, com base na base de exames padrão, que consiste em cinco blocos temáticos e contém perguntas de teste 180 que especificam os problemas e determinam o nível de conhecimento do cliente. O comitê de verificação do IDM atualiza a base de conhecimento pelo menos uma vez por ano. O curso termina com um teste que verifica o conhecimento do cliente. O participante do teste pode ser uma pessoa que concluiu o treinamento 50 em uma empresa de investimento que é membro do IDM ou com quem a Câmara celebrou um contrato de acesso à base de exames.

Como é o teste e em que consiste? Que nível de boas respostas o teste passa?

O exame tem duração de 60 minutos e abrange os temas abordados durante o treinamento de 50 horas na empresa de investimentos. O teste inclui um conjunto de 40 questões selecionadas aleatoriamente da base de conhecimento indicada. Cada pergunta do teste tem três respostas. Apenas uma resposta está correta. Para cada resposta correta, o participante do teste recebe 1 ponto. O participante do teste recebe 0 pontos por uma resposta incorreta. Ao final do teste, o participante recebe informações sobre seu resultado - positivo ou negativo. Um resultado de teste positivo é obtido pelo participante que recebeu pelo menos 26 pontos - ele dará respostas corretas a 65 por cento. perguntas do teste. Um participante com resultado negativo no teste não será qualificado para o grupo de clientes experientes, mas poderá refazer o exame após 24 horas do término do teste anterior, sendo permitidas apenas três tentativas para passar no teste em um mês.

Eles terão que ser certificados de alguma forma em conexão com o uso de empresas de treinamento externas que ofereceriam cursos educacionais?

A norma IDM indica que são os membros da Câmara de Corretoras que se comprometem a realizar o treinamento adequado para um cliente que solicita o status de um cliente experiente de acordo com o escopo de conhecimento especificado pela Câmara, dividido em cinco blocos temáticos. O treinamento fornecido por empresas de treinamento externas não é certificado pelo IDM.   

Obrigado pela conversa e dissipando muitas dúvidas.

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Sobre o autor
Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do site ForexClub.pl. Palestrante na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Inteligência Financeira" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e para-quedismo.
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