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Cliente experiente e alavanca 1: 100. Estamos verificando o procedimento
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Cliente experiente e alavanca 1: 100. Estamos verificando o procedimento

criado Paweł MosionekAgosto 7 2019

Um cliente experiente é um novo grupo de categorização de traders na Polónia introduzido pela Autoridade de Supervisão Financeira da Polonia na 2 em Agosto 2019 A partir desse dia, os residentes polacos podem candidatar-se a uma mudança de estatuto e assim receber acesso a condições comerciais preferenciais (incluindo alavancagem 1: 100). Tudo o que você precisa fazer é atender às condições 2. Decidimos verificar como parece na prática.

Quem é um cliente experiente

As provisões da ESMA expiraram no 31 Julho 2019 igualmente após o 12. Isto, ao mesmo tempo, abriu oportunidades para os reguladores nacionais da UE oferecerem as suas próprias soluções legais a nível nacional. A grande maioria decidiu duplicar os regulamentos da ESMA numa fórmula inalterada. A exceção foi a KNF polonesa, que manteve a alavancagem 1: 30 para um cliente de varejo, mas ao mesmo tempo introduziu uma nova categoria - um cliente experiente - que define um investidor com conhecimento e habilidades e preenche a lacuna entre um varejista inexperiente e profissional.

Alavanca 1: 100 e condições de negociação

O que ganhamos ao mudar para um varejista experiente? Maior alavancagem - tanto e tanto. As restantes condições e restrições relativas aos retalhistas são idênticas às da intervenção da ESMA, ou seja, a proteção obrigatória do saldo negativo, o nível de paragem 50%, os limites de promoção de serviços e as advertências de risco harmonizadas.

A margem de 1% (ou seja, alavancagem 1: 100) se aplica a todos os pares de moedas, ouro e índices selecionados (lista disponível aqui). Para outros instrumentos, aplicam-se os valores de alavancagem das orientações da ESMA (detalhes aqui). Deve ser lembrado que uma maior alavancagem está associada a um maior risco de investimento.

Condições de negociação para clientes experientes

Max. alavancagem em moedas 125.

Max. alavancagem em índices principais e ouro 125.

Max. alavancagem em índices menos populares, commodities que não sejam ouro (por exemplo, óleo, prata) 125.

Max. alavancagem em criptomoedas 125.

Max. alavancagem em CFDs sobre ações, títulos, taxas de juros 125.

Proteção contra saldos negativos TAK
Segregação em dinheiro TAK
Nível de parada 50%
Nenhum bônus ou incentivo TAK

Não só os comerciantes de varejo podem se beneficiar dessa novidade, mas também os corretores que operam na Polônia, e, portanto, não apenas as corretoras polonesas.

Condições a serem cumpridas

O regulador indica, embora não seja totalmente transparente em 100%, as condições que devem ser atendidas para poder solicitar uma alteração de status.

I. condição de negociação. O cliente deve durante os últimos meses 24 executar:

a) Operações de abertura de CFD com um valor nominal mínimo de PLN equivalente a 50.000 euros cada, com pelo menos 10 transações de abertura por trimestre durante quatro trimestres; ou
b) Operações de abertura de CFD com um valor nominal de, pelo menos, PLN equivalente a 10.000 euros cada, com pelo menos 50 operações de abertura por trimestre durante quatro trimestres; ou
c) Operações de abertura de CFD com um valor nominal total de, pelo menos, PLN equivalente a 2.000.000 euros, com o cliente incluindo, pelo menos, transações de abertura 40 por trimestre durante quatro trimestres;

II. Condição de Conhecimento. O cliente deve ter conhecimento documentado de CFDs suportados por:

a) obtenção de certificados profissionais apropriados, em particular: Consultor de Investimentos, Corretor da Bolsa, Analista Financeiro Licenciado, Gerente de Risco Financeiro, Gerente de Risco Profissional, Certificado de Negociação da ACI, Diploma da ACI ou educação relevante; ou
b) um mínimo de 50 horas de formação em instrumentos derivados, incluindo CFDs, confirmada pela obtenção de certificados ou confirmações relevantes emitidos com base na verificação do conhecimento por fornecedores de formação relevantes durante os últimos meses da 12; ou
c) confirmando que o cliente executa ou executou atividades ou trabalhos ou trabalhou com base em um contrato de trabalho ou outra relação contratual que constitui a base para o cargo, por pelo menos um ano em uma posição que requer conhecimento profissional relacionado à realização de transações CFD ou outros instrumentos derivativos .

Enquanto a condição de negociação é bastante clara e fácil de provar (um histórico de conta de corretor que qualquer corretor é suficiente), o segundo ponto parece ser mais controverso.

A condição do conhecimento foi especificamente definida apenas no ponto a), embora só possa ser assumido o que atenderá aos critérios do requisito. "Educação de campo". No momento, os corretores definem sua área de educação como obtenção de um diploma de bacharel ou mestrado ou conclusão de estudos de pós-graduação em uma universidade, no campo e em assuntos que permitam o conhecimento sobre risco e transações na área de instrumentos financeiros alavancados.

Não existe uma lista de profissões específicas que seriam consideradas na alínea c), embora esta disposição dê alguma flexibilidade na verificação.

O ponto mais interessante é o ponto b). Praticamente todo corretor tem em sua oferta treinamentos, cursos ou webinars. Raramente, no entanto, quando ele decidiu certificar seus participantes. Provavelmente vai mudar agora. Então, os treinamentos previamente concluídos e não certificados, mas aqueles nos quais podemos provar a participação, devem ser levados em conta? Parece que tudo dependerá da abordagem do corretor e da maneira como provamos que realmente participamos deles.

Como obter um sifão 1: 100 na prática (XTB)

Decidimos verificar o procedimento de obter o status de um cliente experiente na perspectiva de um comerciante categorizado como varejista na X-Trade Brokers SA.

Procedimento para alterar o status para um cliente de varejo experiente:

  • PASSO 1 - pedido para um pedido: Peça uma inscrição para o status de um cliente de varejo experiente,
  • STEP 2 - completando o aplicativo: Você receberá o pedido por e-mail. Na aplicação, você deve confirmar que você atende aos critérios.
  • STEP 3 - enviando de volta o aplicativo: Envie o pedido preenchido por e-mail para o endereço pomoc@xtb.pl juntamente com os documentos necessários. Após examinar o aplicativo, o corretor informará sobre a decisão de alterar o status.

Se já usamos serviços XTB e atendemos a uma das condições de negociação, não há necessidade de enviar o histórico de transações. Todo o processo de mudança de status está fechando maximamente dentro de 48 horas (somente em dias úteis).

Vale a pena notar que o provedor CFD é obrigado a verificar pelo menos uma vez por ano se o cliente ainda atende aos critérios indicados na decisão. Deve ser lembrado que um cliente que não atende ao requisito de transação nos trimestres após obter o título de um cliente de varejo experiente perderá o status obtido anteriormente.

Para a condição de negociação, o equivalente a montantes expressos em euros é tido em conta utilizando a taxa de câmbio média do euro anunciada pelo Banco Nacional da Polónia, em vigor no dia anterior à data de apresentação do pedido pelo cliente de retalho em que a taxa de câmbio foi anunciada.

Treinamento e teste de conhecimento

A corretora já anunciou que está preparando uma plataforma educacional especial, graças à qual será possível realizar o treinamento on-line exigido e passar nos testes que verificarão os conhecimentos adquiridos. Outros corretores presentes na Polônia seguirão os passos da XTB.


Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. De 74% a 89% de contas de investidores de varejo registram perdas monetárias como resultado da negociação de CFDs. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se você pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro.

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Sobre o autor
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Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde o ano 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do ForexClub.pl. Orador na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Financial Intelligence" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - um jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e pára-quedismo.
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