Como recuperar fundos de um corretor Forex desonesto [Guia]

Golpes em Mercado Forex, ou melhor, sob seu disfarce, é a desgraça das empresas que operam legalmente na indústria e, acima de tudo, dos estudantes iniciantes em investimentos. São eles que frequentemente são vítimas de práticas injustas. Mas se já caímos na armadilha de trapaceiros, temos a chance de sair ilesos?

Diagrama de fraude Forex

Informamos quase todos os meses sobre novos itens no listas de alerta reguladores. Geralmente dizem respeito a corretores que prestam seus serviços sem as licenças e autorizações exigidas. Eles também são chamados "Clones" que fingem ser empresas legítimas. Por estarmos ativos no mercado de câmbio estrangeiro há algum tempo, não devemos ter problemas em distinguir o joio do grão. Pior com novatos. São os inexperientes que são visados ​​pelos golpistas.

Se já atingimos "Corretor"que é uma farsa (com ingles golpe - traindo), o diagrama parece o mesmo na maioria dos casos. Criamos uma conta, pagamos um depósito e "gerente de contas" conduz nossas transações ou dá conselhos "de ouro" sobre como investir. Nesses conselhos, ou perdemos fundos ou somos rapidamente tentados pela visão de lucros ainda maiores. Só é melhor pagarmos um pouco mais pelo depósito.

Seja o que for necessário, finalmente chega um momento em que queremos sacar nossos fundos. É nesse momento que desculpas, procrastinação, nenhuma resposta a telefonemas ou e-mails começam. Em uma palavra, uma pura sugestão de que o pagamento não será feito e que nosso dinheiro se foi. Você tem certeza?

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Como recuperar fundos

Se já sabemos que encontramos um fraudador, isso não significa que devemos contar apenas com a misericórdia dele.

Comunicar tal situação ao regulador nacional pode acelerar a inclusão de uma determinada empresa na lista oficial de advertências. Vale a pena fazer isso para proteger os outros. Mas geralmente não fará mais nada. Descrever sua situação no fórum pode evitar que outras pessoas caiam em um esquema fraudulento. Mas isso não nos ajudará a recuperar nossos fundos. Ações judiciais e denúncias à polícia - no caso de uma empresa do outro lado do mundo, é até certo que o caso será encerrado. A menos que a empresa fosse fisicamente ativa na Europa - pode levar muito tempo, mas, no final das contas, há uma chance de prender os perpetradores (veja na etiqueta # caçadores de nerds).

Então, o que podemos fazer para recuperar nossos fundos? Muito depende do método de pagamento do nosso depósito.

PayPal

É um dos mais famosos e maiores operadores de pagamento on-line, cujos serviços são utilizados por quase 400 milhões de pessoas em todo o mundo. Se você depositou fundos usando esse método, há uma boa chance de recuperá-los. O PayPal é executado Programa de proteção ao comprador (CSP), que é proteger os interesses de seus clientes em caso de fraude. É verdade que os regulamentos foram escritos mais para o modelo de compra, mas se a fraude for evidente no caso de um corretor Forex, ela também deve ser bem-sucedida.

O tempo pode ser a chave. Você deve denunciar a fraude dentro de 180 dias após fazer a transação de depósito.

Opção de cartão de pagamento e estorno

No caso de recarregar a conta com um cartão de pagamento, a chance de recuperar o dinheiro depositado também é alta. Tudo por causa de Estorno. O que é isso? Chargeback permite um estorno e um reembolso para o cartão em caso de erros, transações não realizadas ou… fraude.

Qual é o procedimento? Nós enviamos a reclamação não ao emissor do cartão, mas ao nosso banco. Nosso banco então se comunica com Visa ou MasterCard para cancelar a transação.

Como o ChargeBack funciona:

• Contato do cliente com o banco,
• Apresentação da situação, apresentação de uma reclamação,
• Aceitação da reclamação pelo banco,
• Reconhecimento da reivindicação,
• Restituição.

Enquanto isso, o banco pode exigir que confirmemos que tentamos recuperar os fundos por conta própria ou informações de que estamos lidando com um fraudador (anúncios oficiais da Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia e de outros reguladores certamente ajudarão aqui).

Nesse caso, o tempo também é importante. Quanto mais cedo denunciarmos uma farsa, maiores serão as chances de sucesso. Geralmente, o máximo é definido para 120 dias, e podemos esperar até 2 meses para que o reembolso seja feito.

Transferência bancária

Se você usou esse método, infelizmente não temos boas notícias. Se os fundos foram depositados por transferência bancária, que já foi realizadopraticamente não há chance de cancelar a transação. A única opção é enviar uma solicitação de pagamento (pagamento) ou usar um escritório de advocacia que saiba como lidar com esses casos. Infelizmente, esta é a opção mais cara e com um resultado final altamente incerto.

soma

A chave é escolher um corretor com uma reputação adequada, com regulamentos adequados e uma situação financeira estável. No entanto, se já caímos nos tentáculos dos fraudadores, o tempo de reação é fundamental. Se o corretor está agindo de forma suspeita, pedindo que você invista e faça um depósito rápido, é quase certo que isso é uma farsa.

Nenhum corretor honesto o incentiva a depositar, diz em que investir ou se recusa a retirar seu depósito.

O tempo de resposta é fundamental. Quanto mais rápido você reagir, maior a probabilidade de seus fundos serem recuperados. Antes de depositar dinheiro, sempre verifique as opiniões de um determinado corretor pelo menos em vários locais da rede.