Como evitar ser enquadrado pelo seu empregador por lavagem de dinheiro?

Você sabia que pode ser acusado de lavagem de dinheiro mesmo no local de trabalho? Este é um problema não só para quem decide lavar dinheiro, mas também para os inocentes envolvidos neste processo. Além do mais, você pode ouvir cada vez mais sobre casos em que os empregadores usam seus funcionários para lavar dinheiro e, sem saber, eles se tornam parte de atividades ilegais.

Neste artigo, apresentaremos os riscos da lavagem de dinheiro no contexto do trabalho. Ao mesmo tempo, mostraremos que os empregadores podem tentar usar seus funcionários para atividades financeiras ilegais. Você aprenderá como se proteger contra práticas desonestas de empregadores e como reconhecer comportamentos suspeitos em questões financeiras. O branqueamento de capitais é uma ameaça grave que vale a pena conhecer e compreender para poder contrariar eficazmente as práticas desonestas. Convidamos você a ler!

O que é lavagem de dinheiro?

A lavagem de dinheiro é o processo de disfarçar a origem do dinheiro derivado de atividades ilegais, como tráfico de drogas ou crimes de corrupção. O objetivo da lavagem de dinheiro é obter dinheiro "limpo" que pareça vir de uma fonte legítima.

Um exemplo de lavagem de dinheiro no trabalho pode ser a seguinte situação: um funcionário é solicitado pelo empregador a realizar transações financeiras secretas, sem explicar a natureza delas. Para fazer isso, ele deposita dinheiro em várias contas bancárias ou recebe pagamentos de clientes em dinheiro de origem desconhecida.

Então, esse dinheiro pode ser transferido ainda mais como parte de operações financeiras ilegais. Ao mesmo tempo, o funcionário que participa dessas transações não tem conhecimento de sua natureza ilegal. Como resultado, essa pessoa pode inadvertidamente se tornar parte da lavagem de dinheiro, o que pode resultar em sérias consequências legais e financeiras. É por isso que é tão importante que os funcionários estejam atentos e evitem transferências bancárias suspeitas no trabalho.

O Inspetor Geral de Informações Financeiras (GIFI) lida com a neutralização da prática na Polônia. Esta entidade opera com base na lei consagrada na Lei AML (Anti-Money Laundering). Os procedimentos sob esta Lei são projetados para impedir que criminosos escondam a origem de seus fundos obtidos ilegalmente.

Consequências da participação involuntária na lavagem de dinheiro

Ao recrutar para um novo emprego, existe o risco de você ser enquadrado por lavagem de dinheiro. Como?

Suponha que você receba um contrato de trabalho e seja solicitado a inserir o número da sua conta bancária. O empregador então informa que você receberá uma quantia em dinheiro em sua conta que precisará transferir, ostensivamente para agilizar o transporte de cargas que circulam pela Europa. No entanto, você não sabe que seu empregador aceita dinheiro de clientes na forma de suborno e deseja lavá-los e usá-lo como um "tolo".

Se você seguir essas instruções, dinheiro de fontes ilegais entrará em sua conta e você cometerá o crime de lavagem de dinheiro. Tal ação pode resultar em multa pesada de até € 1 milhão e prisão de 3 meses a 8 anos.

A lavagem de dinheiro é uma atividade cujas consequências podem ser observadas na economia global. Essas atividades ilegais relacionadas ao dinheiro prejudicam a estabilidade do sistema financeiro internacional. 

De acordo com um relatório da Deloitte de 2020, estima-se que anualmente sejam lavados entre 715 mil milhões e 1,87 biliões de euros, o que representa cerca de 5% do PIB mundial.

O que posso fazer para evitar me envolver em lavagem de dinheiro no local de trabalho?

Há muitos passos que você pode tomar para fortalecer sua proteção contra a lavagem de dinheiro. Ao segui-los, você poderá facilmente evitar atividades financeiras ilegais no local de trabalho.

• Fique atento a ofertas de emprego duvidosas - os golpistas geralmente procuram "perfis" para realizar trabalhos aparentemente legais e simples, quando na verdade são apenas um elemento de lavagem ilegal de dinheiro.
• Verifique as informações mais importantes sobre o empregador, sua atividade e registro antes de iniciar o trabalho. Pode consultar os dados na Central de Registo e Informação da Actividade Económica (CEIDG) - basta o número do NIP da empresa, disponível na Internet.
• Leia atentamente os contratos e documentos financeiros antes de assiná-los e preste atenção a quaisquer cláusulas ou disposições suspeitas.
  
• Eduque-se sobre o combate à lavagem de dinheiro. Existem muitos artigos e vídeos educativos criado por Kanga Exchange para aprender mais sobre este tópico.
• Esteja atento a sinais suspeitos, como solicitações para fazer uma transação sem fundamentar sua finalidade. Evite participar de transações financeiras em que a finalidade ou origem dos fundos seja desconhecida ou suspeita.
• Informe as autoridades competentes e instituições financeiras sobre atividades suspeitas do empregador, você pode relatar suas suspeitas ao GIFI.

Você já sabe que a lavagem de dinheiro é um crime lesivo à economia. Pode ter sérias consequências não apenas para criminosos, mas também para pessoas inocentes que podem se envolver sem saber em suas atividades. Mesmo os empregadores podem usar seus funcionários para realizar atividades financeiras ilegais. Portanto, é importante estar atento e evitar transações financeiras suspeitas no local de trabalho. Lembre-se de que, conhecendo os riscos associados ao procedimento discutido, você pode se proteger de maneira eficaz contra eles. 

Para se manter atualizado sobre questões de lavagem de dinheiro, use fontes confiáveis ​​de informação. Uma delas é uma campanha social 

Sem Pie(p)rz, executado pela bolsa de criptomoedas Kanga Exchange. A plataforma polaca publica periodicamente artigos, publicações nas redes sociais e vídeos que visam educar no domínio do combate ao branqueamento de capitais e outras fraudes. Graças a esses materiais, você se conscientizará sobre as formas de atuação dos criminosos e saberá como se proteger deles.

Autor: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange