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Como investir em ChatGPT e AI? Ações e ETFs [Guia]
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Como investir em ChatGPT e AI? Ações e ETFs [Guia]

criado Forex Club7 2024 marca

O bate-papo GPT está na moda nos últimos meses. A estreia deste popular chatbot ocorreu em 30 de novembro de 2022. Em apenas 5 dias, ChatGPT tinha um milhão de usuários. Em comparação, o Instagram precisou de 2,5 meses para adquirir um número semelhante de usuários. Por sua vez, o Facebook precisou de "até" 10 meses para discar um número semelhante. Então podemos dizer que é um fenômeno global. No artigo de hoje, vamos caracterizar brevemente o chatbot e responder à pergunta como investir no ChatGPT oraz inteligência artificial.

O que é e como funciona o ChatGPT

ChatGPT usa aprendizado de máquina chamado RLHF (aprendizado por reforço forma feedback humano). O chatbot, graças ao uso do RLHF, é capaz de conduzir uma conversa próxima da forma natural com um humano. O ChatGPT aprendeu línguas através de textos publicados na Internet (enciclopédias online, livros, periódicos científicos, blogs). Com base nesses dados, o chatbot pode responder a perguntas. Há uma desvantagem para esta solução aqui. O ChatGPT pode, portanto, cometer erros por enquanto, o que será o motivo para gerar memes sobre o chatbot. Com base no sucesso do ChatGPT, o GPT-4 está sendo desenvolvido e deve estar pronto em 2023. O criador do ChatGPT é OpenAI.

A OpenAI foi fundada em 2015 por Sam Altman. Além disso, o projeto foi investido por verdadeiros magnatas do mundo dos negócios e tecnologias modernas: Elon Musk, Peter Thiel fez o co-fundador do LinkedIn: Reid Hoffman. Em 2018, Elon Musk deixou o Conselho de Administração em 2018 para se concentrar no crescimento da empresa Tesla. Apesar disso, Elon Musk admira as conquistas do ChatGPT, como pode ser conferido no comentário abaixo:

00 Chat GPT-elon

fonte: twitter.com

Desde 2019, a Microsoft investiu US$ 3 bilhões na OpenAI. No entanto, no final de janeiro de 2023, a Microsoft anunciou que queria investir mais US$ 10 bilhões no projeto. Por isso, uma das maiores empresas de tecnologia do mundo vê grande potencial nessa tecnologia. Por enquanto, a OpenAI precisa de um “fornecimento” constante de caixa para financiar as enormes despesas relacionadas ao funcionamento do chatbot. As receitas geradas atualmente não cobrem as despesas. Por esta razão, a "salvação" da OpenAi é a Microsoft e seus bolsos fundos. O criador do Windows é o maior acionista (quase metade das ações) e tem uma participação privilegiada nos lucros por meio da OpenAI.

Embora o ChatGPT não seja uma solução perfeita, o potencial desta solução é muito grande. O Google, que ganha uma fortuna com publicidade na Internet, sentiu-se ameaçado. Bate-papo permite que você conduza conversas com o usuário. Você também pode fazer perguntas a ele ou pedir que ele prepare soluções prontas para as perguntas feitas. O ChatGPT também permite escrever código em algumas linguagens de programação, compor músicas, desenhos animados ou ensaios. O potencial desta solução é muito grande. No final de janeiro de 2023, o ChatGPT foi aprovado no exame de MBA da Wharton University, na Pensilvânia.

ChatGPT - Assassino do Google?

Muitos comentaristas acreditam que a solução OpenAI pode ser o "assassino" do modelo de negócios da Alphabet. Os mecanismos de busca têm sido a principal fonte de obtenção de conhecimento da Internet por muitos anos. As pessoas usam mecanismos de pesquisa para encontrar as informações que procuram. Podem ser dados necessários para preparar uma análise ou pesquisar as últimas notícias do mundo. Ao inserir uma determinada frase no mecanismo de pesquisa, o Google tenta enviar os links mais qualitativos, que são selecionados pelo usuário. A publicidade é o principal gerador de receita da Alphabet. Graças ao tráfego adquirido, consegue segmentar bem os clientes e colocar anúncios mais relevantes do que a concorrência. Os algoritmos do Google aumentam a eficácia da publicidade, o que permite manter altas participações no mercado de publicidade online. Esse modelo de negócios do Google pode ser seriamente prejudicado.

Usando o ChatGPT, o usuário faz uma pergunta e recebe uma resposta pronta. Graças a isso, ele não precisa navegar por muitos links e ler, analisar e processar dados. Ele fará tudo pelo usuário do Chat. Claro, esta ainda não é uma solução perfeita. Atualmente, a Internet está inundada de informações, pois o ChatGPT não consegue gerar dados corretos. No entanto, no futuro, o chatbot pode ser muito mais perfeito. Graças ao aprendizado das interações com os usuários do chat, ele irá melhorar e fornecer conteúdo de qualidade cada vez maior. É possível que alguns usuários prefiram usar um chatbot em vez de procurar informações na Internet por conta própria.

Por enquanto, o ChatGPT é totalmente gratuito para a maioria. No entanto, existem planos para rentabilizar esta solução. Por enquanto, a empresa espera atingir US$ 200 milhões em receita em 2023 e cerca de US$ 1 bilhão em 2024. Além disso, o ChatGPT agora está sendo usado por algumas empresas de software para desenvolvimento de software. OpenAI cobra pelas palavras que gera. O próprio Brad Smith acredita que o progresso feito pela IA é mais rápido do que muitos esperavam. Segundo ele, as soluções que aparecerão em 2023 não eram esperadas na atual década. Veremos quão proféticas serão suas palavras. A avaliação atual da OpenAI ultrapassa US$ 20 bilhões, mas se a empresa conquistar parte do mercado de publicidade do Google, seu valor poderá ser muito maior.

A OpenAI não é uma “empresa de brinquedos”. Atualmente, ele trabalha com empresas realmente sérias. Um exemplo é CarMaxque usa OpenAi para resumir milhares de comentários de clientes para melhorar os serviços de marketing.

Por enquanto, o ChatGPT é uma ferramenta de teste que coleta testes "gratuitos" dos usuários. Graças a isso, o produto final deve ser ainda melhor. Claro, a questão de como o projeto é ganhar dinheiro permanece em aberto. Por enquanto, apesar das soluções interessantes, o ChatGPT ainda é uma solução incipiente. No entanto, tenha em mente que qualquer nova tecnologia é ineficiente no início. Tomemos como exemplo a Internet, que foi uma solução lenta na fase inicial. Hoje em dia é difícil imaginar a vida sem a Internet.

Ao pensar no ChatGPT, não perca todo o mercado de IA

Algoritmos são mais difundidos do que você imagina. O aumento do poder computacional dos computadores e a expansão da oferta de Data Center, que permitem cálculos “na nuvem”, ajudam. Algoritmos não apenas casam anúncios de forma a interessar o usuário a “clicar” nele. Os algoritmos também incluem sugestões de correspondência para exibição de vídeos no Youtube ou vídeos curtos em TikTok. Algoritmos avançados também são usados ​​pela Uber para otimizar o tempo de chegada e o custo da viagem.

O desenvolvimento dinâmico de algoritmos permite substituir o trabalho humano pelo uso de linhas de código. Por um lado, aumenta a produtividade da economia, por outro, pressiona o mercado de trabalho. Trabalhadores menos qualificados terão que se retreinar. A atual onda de automação estará cada vez mais preocupada "colarinhos brancos". Alguns trabalhos simples de escritório serão substituídos por algoritmos.

mercado relacionado "inteligência artificial" está se desenvolvendo de forma muito dinâmica. As previsões indicam um crescimento muito dinâmico neste segmento da economia. De acordo com a análise da Precedence Research, o mercado de IA crescerá a uma taxa média de 2030% ao ano até 38. Seu valor ultrapassará US$ 1 bilhões até 500. Claro que isso não significa que as atuais empresas que atuam nesse segmento crescerão tão rapidamente. No entanto, certamente haverá empresas na bolsa que conseguiram uma valorização espetacular. Um investidor pode, portanto, pensar em criar uma exposição a esse segmento “quente” do mercado de ações.

Como investir em ChatGPT e AI?

O desenvolvimento da inteligência artificial fará com que muitas profissões tenham que se adaptar às novas regras dos jogos. Por outro lado, muitas atividades simples e repetitivas podem ser substituídas por uma comunicação com dispositivos tão bons ou até melhores que o ChatGPT. Isso aumentará a produtividade da economia. Para os investidores, esta é uma oportunidade de aderir à tendência que será a “internet” do nosso tempo. Assim como durante bolhas pontocomas empresas que desejarem aproveitar a crescente popularidade das soluções de IA surgirão como cogumelos depois da chuva. Alguns deles, além de slogans cativantes, não oferecem produtos reais. Outros serão disruptores em algumas áreas da economia.

Podemos estar à beira de outra revolução. Vale a pena considerar como você pode investir no ChatGPT. Por enquanto, a empresa não está listada no mercado de capitais. No entanto, isso não significa que você não possa ter o ChatGPT em sua carteira. A maneira mais fácil é comprar ações da Microsoft. Outra ideia é investir em empresas que atuam no segmento de inteligência artificial. Isso é possível tanto em empresas individuais quanto em ETFs exposição a este mercado.

Empresas - toda uma gama de possibilidades

Atualmente, cada vez mais empresas que operam na indústria de IA estão surgindo. Muitos deles não têm problemas em obter financiamentos realmente grandes. Um exemplo pode ser Coerente, que levantou US$ 125 milhões em financiamento da Tiger Global, e da Adept, que levantou US$ 65 milhões no ano passado. Outro exemplo é IA de estabilidade, que arrecadou mais de $ 100 milhões em agosto de 2022. Muitas das empresas mais maduras da indústria de IA também estão buscando capital no mercado de ações. Abaixo apresentamos empresas selecionadas que lidam, pelo menos em parte, com atividades relacionadas à inteligência artificial. No entanto, isso não é uma recomendação, mas uma tentativa de mostrar o quão diferentes podem ser os modelos de negócios das empresas desse setor.

Microsoft

É um dos maiores players do mercado de cloud no mundo. Exceto aquilo, Microsoft possui 49% da OpenAI (criadores do ChatGPT). A MSFT também tem direito a 75% dos lucros da OpenAI até que a Microsoft recupere seu investimento. Até o final de março de 2023, a Microsoft planeja equipar o mecanismo de pesquisa Bing com o mecanismo usado pelo ChatGPT. Adicionalmente, a Microsoft dispõe de uma oferta de sistemas operativos e aplicações utilizadas por clientes empresariais e particulares (sistemas operativos Windows, Office, Skype, Outlook ou Microsoft Teams). A empresa também possui um segmento relacionado a bancos de dados (Microsoft SQL Server). Uma atividade paralela é o LinkedIn ou o GitHub. Também vale a pena olhar para o segmento de jogos, que inclui consoles Xbox e o segmento de assinatura do Xbox Game Pass.

01 Bate-papoGPT - Microsoft

Gráfico da Microsoft, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

Amazon

Amazon é uma das empresas que aloca recursos significativos para o desenvolvimento de inteligência artificial. A empresa também possui um fundo que investe em soluções de IA e robótica que podem melhorar a eficiência da gestão de armazéns. Além disso, os algoritmos desenvolvidos pela Amazon tentam oferecer melhores recomendações com base no comportamento do cliente no site. Além disso, Alexa é uma fonte de aquisição de dados no campo da comunicação com o usuário e melhoria do funcionamento da automação residencial. Claro, você não pode esquecer da AWS, que oferece soluções em nuvem. Embora a maior parte das atividades da empresa esteja relacionada com o e-commerce, a empresa tenta diversificar a sua atividade também na área dos algoritmos avançados e automação. Além disso, a empresa oferece uma assinatura Amazon Prime, que permite uma entrega mais barata e rápida e serviços adicionais (por exemplo, oferta de streaming).

02 ChatGPT - Amazônia

Gráfico Amazon, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

Meta Plataformas

O desenvolvimento da inteligência artificial será auxiliado por grandes conjuntos de dados que contêm interações humanas com o ambiente ou com outras pessoas. As plataformas sociais têm uma das maiores coleções de dados. O número um neste campo "no Ocidente" é Meta Plataformas. Possui as plataformas Facebook, Instagram e WhatsApp. Além do mais, eles investem pesadamente no Metaverso (tanto em software quanto em hardware). A empresa também possui um laboratório de Meta AI, onde são desenvolvidas soluções de inteligência artificial.

03 ChatGPT - Meta

Metagráfico, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

Alfabeto

Embora Google é citado como uma das “vítimas” do ChatGPT, ele investe muito em soluções de inteligência artificial propriamente dita. Ao longo dos anos, a empresa vem coletando dados sobre o comportamento online das pessoas para ensinar seus algoritmos a apresentar anúncios mais relevantes. Além disso, o mecanismo de busca é constantemente otimizado para exibir as páginas mais relevantes. Não se pode esquecer do YouTube, que também analisa o comportamento do usuário. O que mais, a empresa investe em um projeto de desenvolvimento de software para carros autônomos, que futuramente pode resultar na criação de outro ramo de negócios. A empresa também investe em projetos relacionados à inteligência artificial. Um exemplo é a compra de ações da startup Anthropic por US$ 300 milhões. A Anthropic foi fundada em 2021, quando Dario Amodei deixou a OpenAI devido a diferenças nas visões de mundo. A Anthropic está desenvolvendo seu próprio chatbot chamado Claude, que pretende rivalizar com o ChatGPT.  Além disso, o Google está desenvolvendo sua própria resposta ao ChatGPT - Bard AI. Vale lembrar também que a Alphabet é dona da DeepMind, empresa que se desenvolve na área de inteligência artificial.

Alfabeto

Gráfico alfabético, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

C3ai.

É uma empresa que atua no segmento de inteligência artificial. Fundada em 2009, a empresa oferece a seus clientes uma plataforma que auxilia no design, criação e desenvolvimento de aplicativos baseados em IA. A C3 AI também oferece soluções para ajudar a melhorar a eficiência operacional. Por exemplo, C3 AI Customer Churn Management monitora a satisfação do cliente e é projetado para evitar que os clientes deixem a concorrência. Por sua vez, o C3 AI Data Vision ajuda na visualização e compreensão das relações entre conjuntos de dados individuais. A oferta também inclui software para otimizar o gerenciamento da cadeia de suprimentos (C3 AI Supply Network Risk). Em poucas palavras, a atividade da empresa é a utilização de algoritmos avançados para aumentar a eficiência operacional de seus clientes.

05 ChatGPT - C3Ai

Gráfico C3ai., intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

IBM

Embora a IBM esteja bastante associada a uma empresa tecnológica "duas eras atrás", é uma das empresas em constante desenvolvimento no campo da IA. A IBM é a criadora do supercomputador Watson, que permite resolver problemas avançados. Ao mesmo tempo, as soluções da empresa na área de IA permitem otimizar as atividades de empresas do setor de saúde ou financeiras. Vale ressaltar, no entanto, que nem todos os projetos foram bem-sucedidos. Em 2022, a IBM parou de usar o computador Watson para resolver alguns problemas de saúde. O motivo foram os resultados decepcionantes de "otimização". Apesar disso, nos próximos 10 anos, a empresa quer gastar 20 bilhões no desenvolvimento de supercomputadores, softwares de IA. Projetos na área de computadores quânticos também serão desenvolvidos.

IBM

Gráfico IBM, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

Palantir Technologies

Esta é uma empresa que se apresenta como uma empresa que analisa dados utilizando inteligência artificial. Grande parte da receita da empresa vem de contratos governamentais. Os contratados são unidades governamentais responsáveis ​​pela inteligência e defesa do país. A Palantir também usa algoritmos avançados para prever a demanda de materiais, o que permite otimizar as cadeias de suprimentos (por exemplo, para o exército). A Palantir também auxilia em investigações antiterrorismo. A empresa também oferece o Plantir Foundry, uma plataforma que permite organizar, gerenciar e criar um sistema central de gerenciamento de dados distribuídos. Adicionalmente Ofertas Palantir Apollo, ou seja, software que permite aos clientes desenvolver seu próprio software.

Palantir

Gráfico da Palantir Technologies, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

Dynatrace Inc.

É uma empresa que monitora infraestrutura em nuvem. O software da empresa analisa mais de 368 bilhões de eventos a cada segundo. Ele pode encontrar problemas rapidamente no ecossistema digital do cliente. O sistema é alimentado por algoritmos avançados que aumentam a eficiência e a confiabilidade dos sistemas de TI do cliente. Exceto aquilo, a empresa verifica o sistema de TI do cliente em termos de segurança de aplicativos. Além da venda de software, a empresa também se ocupa da implantação, consultoria e treinamento dos funcionários do cliente. A Dynatrace vende seus produtos diretamente ou por meio de parceiros de negócios (por exemplo, revendedores e integradores de sistemas).

DT

Gráfico Dynatrace Inc., intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

ETFs – um atalho

Claro, não é possível investir no ChatGPT através de um ETF especializado. No entanto, você pode investir em um fundo de índice com foco no mercado de inteligência artificial. Se um investidor não quiser mergulhar no mundo da IA ​​para escolher as “melhores empresas”, ele pode comprar um ETF que dê exposição a esse mercado. Os maiores deles incluem:

  • ETF de Inteligência Artificial de Robótica Global,
  • ARK Autonomous Technology & Robotics ETF,
  • ETF multissetorial iShares de Robótica e Inteligência Artificial.

ETF de Inteligência Artificial de Robótica Global

Segundo a hipótese, o ETF investe em empresas que atuam nos setores de robotização e inteligência artificial. As empresas nas quais o fundo investe serão, em última instância, as beneficiárias da automação progressiva tanto dos processos de produção quanto das atividades operacionais de empresas não produtivas. Segundo dados fornecidos pelo Global X ETF, o fundo tem US$ 1,5 bilhão em ativos sob gestão. O próprio ETF foi fundado em 2016 e atualmente possui 43 empresas em seu portfólio.  ETFs não são os mais baratos. O custo anual de gestão é atualmente de 0,68% (TER). Custos muito altos para ETFs não se traduzem em taxas de retorno. No final de 2022, a taxa média de rentabilidade anual desde a criação do fundo era de 5,8%. Assim, foi uma taxa de retorno muito inferior ao índice de mercado amplo e ao benchmark, que é o Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index (+6,3% CAGR). As maiores posições neste ETF são:

  • Keyence Corp - 9,5%
  • Nvidia Corp - 9,4%
  • ABB Ltda - 9,1%
  • Cirúrgica Intuitiva - 8,8%
  • Fanuc Corp - 8,1%

ARK Autonomous Technology & Robotics ETF

De acordo com a informação constante do site da ETF, o fundo foca-se em investir na autonomização dos transportes, robótica, automatização das operações das empresas, impressão 3D, armazenamento de energia e exploração do espaço. Como você pode ver, este ETF não dá exposição apenas a empresas especializadas no setor de IA. Em vez disso, você obtém exposição a setores "da moda e inovadores". No final de 2022, o fundo tinha aproximadamente US$ 800 milhões em ativos sob gestão. O ETF tenta gerenciar ativamente sua posição no mercado. Com isso, a participação das empresas varia entre 30 e 50. Também não é um fundo barato. O ETF cobra uma taxa anual de 0,75%. A ARK Autonomous Technology & Robotics ETF iniciou suas operações em 30 de setembro de 2014. A taxa de retorno anual média alcançada pelo ETF até o final de 2022 foi de 10,0%. Ao mesmo tempo Índice S&P 500 gerou uma taxa média anual de retorno de 10,4%. As maiores posições neste ETF são:

  • Tesla – 14,2%
  • Trimble - 7,8%
  • Kratos Defesa e Segurança - 7,1%
  • UiPath - 6,9%
  • Iridium Communications - 6,7%
09 ChatGPT - ARK ETF

Gráfico ARK Autonomous Technology & Robotics ETF, intervalo W1. Fonte: xNUMX XTB.

iShares Robotics and Artificial Intelligence ETF multissetorial

O referido ETF também investe em empresas de mercados desenvolvidos e em desenvolvimento que tenham a chance de aproveitar a tendência de desenvolvimento de tecnologias relacionadas à robótica e inteligência artificial. Em 12 de fevereiro de 2023, o fundo tinha $ 278 milhões em ativos sob gestão. O ETF possui um portfólio bastante diversificado de empresas. O fundo tem exposição a 118 empresas. A referência para o ETF é o NYSE FactSet Global Robotics and Artificial Intelligence Index. O próprio fundo cobra uma taxa de administração anual de 0,47% (TER). O referido ETF foi constituído no final de junho de 2018. Desde a sua fundação, obteve uma taxa média anual de retorno de 2,67%. As maiores posições neste ETF são:

  • Anúncios IQIYI Representando Inc,
  • Meitu Inc,
  • Olá Grupo ADR,
  • Spotify Tecnologia S.A.,
  • Sumô Lógica Inc.

Corretores de Forex que oferecem ETFs e ações

Como investir em ChatGPT ou AI? Obviamente, a opção mais simples é comprar apenas ações, mas para quem deseja diversificar e equilibrar bem seu portfólio, investir em ETFs inteiros será uma escolha melhor. Um número crescente de corretores forex tem uma ampla gama de ações, ETFs e CFDs nesses instrumentos. Por exemplo em XTB existem mais de 300 ETFs hoje, um Saxo Bank quase 3000.

corretor xtb 2 logotipo do banco saxo pequeno eToro
País Polska Dania Chipre
Número de trocas em oferta 16 trocas 37 trocas 21 trocas
Número de ações na oferta aproximadamente 2300 - ações
aproximadamente 1800 - CFDs sobre ações
19 - ações
8 - CFDs sobre ações
3 - ações
A quantidade de ETF em oferta 194 - ETF
112 - ETF CFDs
3000 - ETF
675 - ETF CFDs
323 - ETF
comissão 0% de comissão até EUR 100 faturamento / mês de acordo com a lista de preços 0% comissão*
Depósito mínimo 0 zł
(mínimo recomendado de 2000 PLN)
0 PLN / 0 EUR / 0 USD 100 USD
Plataforma xStation Saxo Trader Pro
Saxo Trader Go
Plataforma EToro

*Comissão zero significa que nenhuma taxa de corretagem/transação foi cobrada durante a atividade. No entanto, eles ainda podem incorrer em taxas gerais, como taxas de conversão de moeda para depósitos e efeitos em moedas diferentes do USD, taxas de taxas e (se aplicável) taxas de inatividade. Um spread de mercado também se aplica, embora não seja uma "taxa" cobrada por eToro.

76% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Considere se você pode correr o risco de perder seu dinheiro.

soma

O ChatGPT é sem dúvida uma solução interessante que mostra as grandes possibilidades da (ainda incipiente!) "inteligência artificial"". Algoritmos avançados já podem fazer muito e o potencial está na IA. É claro que a maioria dos investidores não tem conhecimento suficiente para “prever” qual empresa poderá aproveitar a tendência de automatizar o trabalho mental das pessoas. Portanto, há três possibilidades:

  • divirta-se com segurança
  • compre ao acaso,
  • comprar ETFs.

Ao escolher um jogo seguro, o investidor foca em comprar as maiores empresas de tecnologia que também investem nessa área. Estamos falando da Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta e Apple. Outra solução é adquirir empresas “vendas de pás durante a corrida do ouro”. Um exemplo pode ser fabricantes de circuitos integrados modernos (TSMC, Intel).

Comprando empresas em "acertar ou errar" consiste em selecionar algumas das pequenas e médias empresas mais promissoras (aos olhos do investidor) que têm chances de se tornarem as maiores empresas do mundo. O problema é que é muito difícil prever qual empresa terá sucesso. Isso pode ser comparado a tentar prever qual das montadoras locais nos Estados Unidos no final do século XNUMX se tornará uma corporação global.

Uma solução bem mais simples parece ser a compra de ETFs que dão exposição ao mercado de IA. Assim, compra-se uma “cesta” de empresas, algumas das quais não terão sucesso em uma década e outras gerarão uma taxa de retorno acima da média para os acionistas. A compra de um ETF permitirá uma maior diversificação, o que se traduzirá em menor risco.

Este artigo é apenas informativo. Não é uma recomendação e não se destina a incentivar alguém a realizar quaisquer atividades de investimento. Lembre-se de que todo investimento é arriscado. Não invista dinheiro que você não pode perder.
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