Apenas 15% de trocas de criptomoedas são totalmente reguladas

serviço Coinfirm analisaram várias centenas de trocas criptocutâneas. Os dados do relatório são muito preocupantes. Por um lado kryptowaluty eles têm o anonimato em sua essência, mas no caso de problemas com a solvência das trocas e possíveis ataques de hackers, há sempre um problema em atacar os criminosos. Além disso, as questões de regulação não são totalmente claras, o resto será visto em um momento, a grande maioria do mercado é praticamente completamente não sujeita a eles.

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216 das principais bolsas foi examinado

De acordo com a Coinfirm, em um relatório recentemente preparado, as entidades 216 que intermediavam a troca e o comércio de criptomoedas no mercado eram tomadas sob o microscópio. A seleção foi baseada no volume de transações. O relatório inteiro pode ser visto de dois lados. Um deles sugere que a falta de regulamentação não deve ser um obstáculo maior ao funcionamento das bolsas de valores, afinal, é o turnover não bancário e, por outro lado, os meios disponíveis nas trocas de criptografia são significativos. Portanto, a falta de regras e regulamentos específicos quanto ao seu funcionamento cria riscos desnecessários, relacionados a até mesmo descuidos. Em combinação com investimentos de alto risco e riscos operacionais, temos um caminho muito direto para todos os tipos de fraude.

Licença nacional e verificação do cliente

Um dos parâmetros da avaliação dessas entidades foi a posse de uma licença nacional (se for necessário, na maioria dos países, sim) e como e se o usuário da troca é verificado. Segundo o relatório, os regulamentos do governo têm um número muito limitado desse tipo de instituição. Fluxos de dados ainda piores da segunda área sob investigação. Ou seja, apenas um endereço de e-mail confirmado é necessário para verificar o cliente. Qual é a conclusão disso? As bolsas de valores com um processo de autenticação ruim são frequentemente escolhidas por clientes cujo capital para investimentos vem de fontes ilegais.

Outros parâmetros tomados em consideração são a posse de AML, ou seja, procedimentos que se destinam essencialmente a impedir o branqueamento de capitais. Os regulamentos retirados das instituições bancárias também foram levados em conta. Trata-se da identificação do cliente para um usuário que é funcionário público.

Conclusões perturbadoras

Os resultados do relatório são bastante perturbadores. Tantos quanto 85% das bolsas pesquisadas não têm licença para operar de reguladores locais. Dados ligeiramente melhores, mas ainda preocupantes, dizem respeito à questão da verificação do cliente. 69% não possui regulamentos básicos que permitem autenticar o titular da conta. Os dados mais otimistas à luz do fluxo de verificação de procedimentos de AML. Mais da metade (cerca de 58%) introduziu regulamentações relativas à prevenção de lavagem de dinheiro.