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Opiniões e revisão do eToro | Plataforma de negociação social
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O que é e como a plataforma funciona eToro? O comércio social está ganhando popularidade o tempo todo, e o eToro é uma solução personalizada para pessoas que procuram maneiras alternativas de investir.

O desenvolvimento de tecnologias modernas, bem como das redes sociais, contribuiu e, ao mesmo tempo, inspirou os investidores a criar os chamados negociação social, ou seja, negociação social. Embora esta forma de investimento esteja presente em Mercado Forex / CFD está em desenvolvimento há alguns anos e seu sucesso não diminuiu. É também o resultado dos tempos em que vivemos, ou seja, a popularização de serviços mútuos, como Uber ou Air BnB.

eToro é uma plataforma que oferece corretagem para negociar muitos tipos de ativos - tanto ações e criptomoedas, bem como CFDs.

Lembre-se de que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 75% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se pode arcar com os altos riscos de perder dinheiro.

Sobre o eToro

eToro é atualmente um dos players dominantes no segmento de investimento social. A empresa foi fundada em 2006 pelos irmãos israelenses Yoni e Ronen Assia, e David Ring. A eToro opera sob os regulamentos cipriotas desde 2010 (licença CySEC nº 109/10) e, posteriormente, também obteve os regulamentos britânicos (FRN 583263). Também recebeu uma notificação da Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia.

Atualmente, a empresa emprega mais de 350 pessoas e está presente em todo o mundo. Seu principal objetivo é conectar dois campos entre si - comerciantes, comumente conhecidos como gerenciadores de sinais ou provedores, e investidores, ou seja, pessoas que gostariam de investir seu capital sem ter que se especializar neste campo. Esta é a ideia certa? Bem, quantos argumentos zao mesmo montante contra. É legal? Sobre isso mais adiante no artigo.

O que está negociando no eToro?

plataforma etoro

Plataforma EToro. Clique para ampliar

Investidores de todo o mundo, vários estilos de investimento, abordagens de negociação, estratégias e uma série de instrumentos - tudo em um só lugar. Exatamente isso negociação sociais no eToro. Mas como isso funciona?

O usuário investidor tem a capacidade de acompanhar o desempenho de outros gerentes de traders e, como último recurso, duplicar suas ações. Este processo é feito automaticamente. É baseado no fato de que, se o Trader X abrir uma posição longa no lote 1.0 em EUR / USD, o mesmo acontecerá na conta de rastreamento com uma pequena diferença. O volume de itens na conta do observador será ajustado ao seu capital. Esta posição será fechada quando o gerente-trader a fechar em sua conta. Simples né?

75% das contas de varejo de CFD perdem dinheiro.

Graças a este modelo, investidores com muito menos conhecimento, habilidades ou recursos de tempo podem entrar no mercado de capitais sem tomar decisões de investimento independentes, contando - pelo menos em teoria - com traders mais experientes. Na prática, pode ser diferente e não necessariamente tão colorido quanto pode parecer. Somente as estatísticas de sua conta podem nos ajudar a escolher o provedor certo. Mas, como você sabe, o desempenho anterior não garante que será repetido no futuro.

Você pode ler mais sobre educação em Social Tradycja em a seção apropriada em nosso site.

Investindo através do eToro

Simplicidade. Esta palavra descreve melhor com o que estamos lidando. Fontes grandes e botões claros permitem localizar facilmente a função que você está procurando. As opções de filtragem também são suficientes e permitem que você encontre rapidamente o mercado, o instrumento, o trader ou o grupo de traders que atendam a determinadas condições. Para começar a copiar as ações do gerente, tudo que você precisa é de alguns cliques do mouse. Um assunto trivial.

Perfis de usuários e estatísticas

usuários de etoroNo perfil de cada usuário encontramos o seu "fórum" onde pode publicar diversos conteúdos, e a sua atividade social (comentários, menções, etc.). Este é o elemento menos importante do perfil. Seus resultados e estatísticas são mais importantes. Encontraremos informações como a taxa de retorno desagregada por meses e anos, o número de transações desagregadas por instrumentos e seus grupos inteiros, informações sobre as atividades recentes e a visão geral do portfólio atual. Na guia adicional "gráfico", você também pode ver a mudança da curva de capital ao longo do tempo.

Tudo parece muito limpo e claro. No entanto, tenho pouca atenção. Enquanto as estatísticas parecem legais, na minha opinião elas podem ser mais desenvolvidas. Não se pode resistir à impressão de que o eToro só mostra o que os investidores menos experientes esperam, e nada mais. Por exemplo, não havia possibilidade de processamento de dados pessoais (seleção de período).

Até a data de redação deste artigo (19 de abril de 2018), havia 1204 provedores de sinais em todo o mundo, incluindo a Polônia (13, um dos quais estava ativo na semana passada). Até Yoni Assia, CEO da eToro, com mais de três milhões de seguidores está disponível em perfis visíveis :-). Você pode verificar as estatísticas dele AQUI.

Carteira de Negociação Social

CopyPortfolioé uma guia separada na plataforma. O que é isso?

Citando o serviço:

“Eles são um produto de gerenciamento de portfólio. Um investimento no CopyPortfolio irá copiar automaticamente vários mercados ou investidores com base em uma estratégia de investimento específica. O CopyPortfolio não deve ser considerado um ETF ou um investimento. "

Então você pode dizer que eles são "Carteira de negociação social" - uma verdadeira inovação! Estes são grupos de comerciantes com resultados específicos e estratégias diversificadas de toda a comunidade que foram selecionados pelo eToro. As ações dos traders também são monitoradas continuamente por algoritmos e os chamados medidas de eficácia para manter um nível racional de risco e resultados satisfatórios a longo prazo.

etoro copyportfolio

Risco de investimento

Cada investimento envolve risco - não vamos nos iludir de que seria de outra forma neste caso. No entanto, sempre há um processo de estimativa de sua escala. A eToro desenvolveu seu próprio modelo de avaliação de risco para seus usuários. Cada trader é premiado "Pontuação" em uma escala de 1 a 10, onde 1 é o menor nível de risco assumido e 10 o maior. São três pontuações - dos últimos 7 dias, o valor médio mensal e o máximo. A fórmula desenvolvida pela eToro é responsável por determinar a pontuação de um determinado trader. Elementos como:

  • alocação total de carteira,
  • alavancagem usada,
  • instrumentos negociados,
  • correlação entre estes instrumentos.

A fórmula usada não é segredo - eToro apresenta-a com todas as explicações no seu site aqui. Tudo isso para ajudar os investidores no processo de estimar o grau potencial de risco resultante, pode-se dizer, da cópia cega de jogos de estranhos.

Há mais uma salvaguarda. O usuário pode determinar o nível de perda em que sua conta será automaticamente desconectada do comerciante, gerando transações sem fins lucrativos.

indicador de risco forex

Quanto custa?

O método de liquidação é transparente e claro para ambas as partes. Você poderia dizer que o uso do eToro é gratuito, mas seria um pequeno abuso.

Como está funcionando. A pessoa que copia os jogos de outros jogadores cobre apenas o spread da transação - este é o seu único custo. Enquanto isso, o comerciante recebe uma remuneração pela transação realizada. Quanto? Depende do volume e do instrumento negociado. O pagamento é transferido para o gerente pelo eToro para sua conta. De onde a empresa obtém recursos para financiar sua remuneração? Do spread de ambas as partes negociadoras (o trader e o investidor), que se desvia dos padrões aos quais somos acostumados pelas corretoras ... Mas algo para alguma coisa.

O modelo de comissão usado tem suas desvantagens. Um comerciante que gera sinais para ganhar mais deve abrir várias posições ou itens com um volume cada vez maior. Essa abordagem pode levar ao aumento do risco de investimento e, consequentemente, à falência não planejada. No entanto, por outro lado, ele também arrisca seu próprio capital e deve gerar um resultado positivo para ganhar o interesse de potenciais investidores. Mas em algum momento, com um grande grupo de destinatários, pode acontecer que o trader comece a ganhar mais nos sinais do que na negociação.

Pessoalmente, a remuneração depende estritamente do resultado. E este é o sotaque que nós vamos para questões legais.

eToro - isso é legal?

Não há indicação de que seria ilegal. A eToro possui regulamentos apropriados e opera em muitos países ao redor do mundo. Mas esse argumento não consegue convencer a todos. Então vamos dar uma olhada mais de perto.

O site da empresa lê:

"Trealty disponível na plataforma de investimento da comunidade eToro é gerada por membros de sua comunidade e não inclui conselhos ou recomendações da eToro - Sua Rede de Investimento Social ou conselhos ou recomendações formulados em nome da eToro - Sua Rede de Investimento Social".

Com esta disposição, a eToro renuncia a responsabilidade por quaisquer decisões tomadas por comerciantes e investidores. Mas e a responsabilidade dos próprios comerciantes? Afinal, é bem conhecido que a administração de capital de terceiros, ou recomendá-los a participar de quaisquer transações, é proibida na Polônia, por exemplo, e ameaçada por uma penalidade financeira até PLN 5. A menos que tenhamos uma licença de consultoria de investimento e licenças apropriadas.

E vamos ao fundo. De um ponto de vista técnico, um comerciante que é um provedor de sinal não recomenda dobrar seus movimentos para ninguém. Na verdade, ele negocia o tempo todo por conta própria e dá a oportunidade de replicar suas ações. Ele não opera por meios de terceiros, nem tem qualquer influência sobre se está ligado a ele ou não. Todo o tempo ele negocia apenas por conta própria, onde, pelo menos em teoria, seu objetivo é alcançar lucros regulares e estáveis.

No entanto, deve-se admitir que receber remuneração para transações concluídas por outros usuários que copiaram as negociações do trader já é um assunto muito delicado. E provavelmente o modelo salarial é crucial aqui. Taxa de desempenho, ou seja, a porcentagem sobre os lucros certamente não passaria aqui, enquanto o recebimento da parte do spread está dentro dos limites da legalidade. Por enquanto.

Curiosamente, os serviços eToro não estão disponíveis para os cidadãos dos EUA.

Capacidades de plataforma

A aplicação é o mais simples possível. Afinal, seu objetivo é conectar traders e investidores entre si, e não fornecer soluções espetaculares no campo da análise de mercado. A plataforma está disponível em navegador (não instalação) e versão mobile. As opções de configuração são muito limitadas. A maioria das opções para selecionar configurações diz respeito a vários tipos de notificações para que não percamos nada acidentalmente.

Charts. Eles estão disponíveis e na janela principal do aplicativo eToro. Mas provavelmente os criadores do site perceberam que isso dificulta o processo de colocação de pedidos e introduz uma novidade. Os gráficos foram adicionalmente desenhados para o aplicativo Prochartsque está atualmente marcado como beta. Tudo funciona como deveria e realmente oferece as mesmas possibilidades que os gráficos disponíveis no app eToro. A funcionalidade das soluções disponibilizadas está, na melhor das hipóteses, a um nível médio. Temos acesso a indicadores, ferramentas AT e algumas opções de configuração, mas usar isso é impraticável (todos os elementos estão disponíveis em uma janela de configurações separada). Honestamente, é melhor realizar análises em uma plataforma externa como MT4 ou cTrader. Mas é preciso admitir - tudo parece muito limpo e transparente.

cartas etoro

Transações Botões exageradamente grandes, seleção de página de transação, volume, possivelmente adicionando Stop Loss ou Take Profit. E é isso. Como resultado, os provedores de sinal têm espaço limitado para manobras. Devido ao fato de que eles devem entrar em transações na plataforma eToro, eles perdem a capacidade de usar quaisquer scripts, máquinas e outras ferramentas de suporte de negociação. Na verdade, eles têm tipos básicos de pedidos e um gráfico simples. Infelizmente, o gráfico não mostra transações, por isso é difícil visualizar a situação atual.

mudanças nas negociações sociais

Instrumentos disponíveis

A gama de instrumentos oferecidos é bastante ampla. Temos acesso ao mercado Forex, commodities, índices, ações, ETFs e até criptomoedas. No total, são mais de 1000 instrumentos diferentes à sua disposição. Muito bom.

Ao citar todos os instrumentos, podemos ver o sentimento entre os usuários do eToro. Os resultados são frequentemente muito extremos (valores próximos de 100% para um lado), o que pode indicar uma amostra estatística baixa, por isso nem sempre é uma boa ideia sugerir as suas indicações.

É pior com os spreads, que preferimos esquecer o mais rápido possível. Spread em um par EUR / USD no nível 3.0 pips é o valor que estava disponível para corretores de Forex no ano 2006. Mas o montante das taxas é precisamente devido ao modelo de faturamento, graças ao qual o acesso ao serviço é livre de taxas adicionais na forma de uma assinatura, acesso ao portal, comissão de lucros ou um depósito pago.

Exemplos de spreads no eToro:

  • EUR / USD - 3.0 pips,
  • GBP / USD - 4.0 pips,
  • AUD / USD - 4.0 pips,
  • DAX30 - 2.00 pips,
  • ÓLEO - 5.0 pips,
  • BITCOIN - aproximadamente $ 120 a uma taxa de $ 8000.

soma

É uma plataforma de muito sucesso que é divertida de usar. Existe uma condição - apenas se formos investidores. Os comerciantes têm dificuldade. Manusear gráficos ou fazer pedidos, desde que sejam simples, não oferecem muitas oportunidades. E esse é provavelmente o lado mais fraco do eToro. Por ser um provedor de sinais, não consigo imaginar confiar totalmente nesta plataforma. Existe até a necessidade de utilizar o aplicativo de outra corretora, que será utilizado para análise e tomada de decisões de investimento. Isso torna o eToro uma solução não abrangente.

No entanto, muitas coisas são absolutamente brilhantes. Copiar portfólio, perfis de usuário transparentes, facilidade de uso e interface, alcance global da comunidade ... Pode-se ficar tentado a ligar para eToro Negociação no Facebook. As taxas calculadas no spread fazem com que imediatamente no saldo da conta possamos ver como saímos em nossos investimentos.

Mas os investidores certamente estão incomodados com uma, a questão mais importante - Você pode ganhar dinheiro com isso? Vamos tentar encontrar uma resposta através da realização de um teste nos próximos mesesinvestindo seus próprios fundos. Nós definitivamente ficaremos orgulhosos de nossos resultados daqui a pouco :-).

TEST ETORO

eToro é uma plataforma que oferece corretagem para negociar muitos tipos de ativos - tanto ações e criptomoedas, bem como CFDs.

Lembre-se de que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 75% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se pode arcar com os altos riscos de perder dinheiro.

Os ativos de criptomoeda são um produto de investimento altamente instável e não regulamentado. Falta de proteção dos investidores na UE.

O conteúdo acima é destinado apenas a fins informativos e educacionais e não deve ser considerado um conselho ou recomendação de investimento.

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Sobre o autor
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Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do site ForexClub.pl. Palestrante na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Inteligência Financeira" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e para-quedismo.
2Komentarze
  • Avatar
    Rafal FX
    19 April 2020 em 16: 48

    Estou usando etoro. existem provedores de sinais mal-humorados que não abrem nada por muito tempo, mas você também pode encontrar aqueles que trabalham regularmente e pode até ganhar dinheiro com isso. no entanto, não recomendo contratar um depósito de 100%. diversificação como um todo.

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