Plataformas de transação
Agora você está lendo
eToro - uma plataforma de negociação social | revisão
0

Revisão da plataforma eToro - Social Trading

O desenvolvimento de tecnologias modernas, bem como de sites de redes sociais, contribuiu e, ao mesmo tempo, inspirou os investidores a criar os chamados comércio social ou comércio social. Embora esta forma de investir esteja presente no mercado de Forex / CFD por alguns bons anos, ela está constantemente se desenvolvendo e seu sucesso não está enfraquecendo. É também o resultado dos tempos em que vivemos, ou a popularização de serviços mútuos, como o Uber ou o Air BnB.

O eToro é uma plataforma que oferece corretagem na negociação de muitos tipos de ativos - ações e criptomoedas, bem como CFDs.

Lembre-se de que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 75% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se pode arcar com os altos riscos de perder dinheiro.

eToro é atualmente um dos atores dominantes no segmento de investimento social. A empresa foi fundada no ano 2006 pelos irmãos israelenses Yoni e Ronena Assia e David Ring. O eToro tem operado sob os regulamentos cipriotas desde o 2010 (licença CySEC nº 109 / 10), e mais tarde também recebeu regulamentações britânicas (FRN 583263). Tem também uma notificação da Autoridade de Supervisão Financeira da Polónia.

No momento, a empresa emprega mais de 350 pessoas e está presente em todo o mundo. Seu principal objetivo é conectar dois campos uns com os outros - comerciantes, comumente conhecidos como gerenciadores de sinais ou provedores, e investidores, pessoas que gostariam de investir seu capital sem se especializar neste campo. Essa é a ideia certa? Quantos argumentos zao mesmo montante contra. É legal? Sobre isso mais adiante no artigo.

O que está negociando no eToro?

plataforma etoro

Plataforma EToro. Clique para ampliar

Investidores de todo o mundo, vários estilos de investimento, abordagem de negociação, estratégias e um monte de instrumentos - tudo em um só lugar. Isso é negociação social na questão eToro. Mas como isso funciona?

O usuário investidor tem a capacidade de acompanhar o desempenho de outros gerentes de traders e, como último recurso, duplicar suas ações. Este processo é feito automaticamente. É baseado no fato de que, se o Trader X abrir uma posição longa no lote 1.0 em EUR / USD, o mesmo acontecerá na conta de rastreamento com uma pequena diferença. O volume de itens na conta do observador será ajustado ao seu capital. Esta posição será fechada quando o gerente-trader a fechar em sua conta. Simples né?

75% das contas de varejo de CFD perdem dinheiro.

Graças a esse modelo, investidores com muito menos conhecimento, habilidades ou recursos de tempo podem entrar no mercado de capitais sem tomar decisões de investimento independentes, confiando - pelo menos em teoria - em traders mais experientes. Na prática, pode ser diferente e não necessariamente tão colorido quanto possa parecer. Somente as estatísticas da conta dele podem nos ajudar a escolher o provedor certo. Mas como você sabe, os resultados alcançados no passado não garantem sua repetição no futuro.

Você pode ler mais sobre educação em Social Tradycja em a seção apropriada em nosso site.

Investindo através do eToro

Simplicidade. Esta palavra descreve melhor com o que estamos lidando. Fontes grandes e botões claros permitem localizar facilmente a função que você está procurando. As opções de filtragem também são suficientes e permitem que você encontre rapidamente o mercado, o instrumento, o trader ou o grupo de traders que atendam a determinadas condições. Para começar a copiar as ações do gerente, tudo que você precisa é de alguns cliques do mouse. Um assunto trivial.

Perfis de usuários e estatísticas

usuários de etoroNo perfil de cada usuário, encontramos sua "tabela" na qual ele pode publicar vários conteúdos, e sua atividade social (comentários, menções, etc.). E esse é o elemento menos importante do perfil. Seus resultados e estatísticas são mais importantes. Encontraremos informações como a taxa de retorno dividida em meses e anos, o número de transações desdobradas em instrumentos e seus grupos inteiros, informações sobre atividades recentes e a listagem atual do portfólio. Na aba "gráfico" adicional, você também pode ver a mudança da curva de capital ao longo do tempo.

Tudo parece muito limpo e claro. No entanto, tenho pouca atenção. Enquanto as estatísticas parecem legais, na minha opinião elas podem ser mais desenvolvidas. Não se pode resistir à impressão de que o eToro só mostra o que os investidores menos experientes esperam, e nada mais. Por exemplo, não havia possibilidade de processamento de dados pessoais (seleção de período).

A partir do dia da escrita deste artigo (19 April 2018), a 1204 oferece provedores de sinais de todo o mundo, incluindo da Polônia (13, dos quais um está ativo na última semana). Em perfis visíveis, há até Yoni Assia, presidente do eToro, com mais de três milhões de seguidores :-). Você pode verificar suas estatísticas AQUI.

Carteira de Negociação Social

CopyPortfolioé uma guia separada na plataforma. O que é isso?

Citando o serviço:

"Eles são um produto de gerenciamento de portfólio. Um investimento no CopyPortfolio copia automaticamente muitos mercados ou investidores com base em uma estratégia de investimento específica. O CopyPortfolio não deve ser tratado como um ETF ou como um depósito ".

Então você pode dizer que eles são "Portfólio de negociação social" - inovação real! Estes são grupos de comerciantes com resultados específicos de estratégias diversificadas de toda a comunidade, que foram selecionados pelo eToro. As ações dos comerciantes também são monitoradas continuamente por algoritmos e os chamados medidas de desempenho para manter um nível razoável de risco e resultados satisfatórios a longo prazo.

etoro copyportfolio

Risco de investimento

Cada investimento envolve um risco - não nos iludamos neste caso de maneira diferente. No entanto, o processo de estimar sua escala sempre surge. A eToro desenvolveu seu próprio modelo de avaliação de risco para seus usuários. Cada comerciante é premiado "Scoring" Escala em uma escala de 1 para 10, onde 1 tem o menor grau de risco assumido e 10 o maior. As pontuações são três - dos últimos 7 dias, o valor médio mensal e o máximo. A fórmula desenvolvida pela eToro é responsável por determinar a pontuação de um determinado operador. Os seguintes elementos são levados em conta:

  • alocação total de carteira,
  • alavancagem usada,
  • instrumentos negociados,
  • correlação entre estes instrumentos.

A fórmula usada não é um segredo - o eToro apresenta todas as explicações no seu site aqui. Tudo isso é para facilitar aos investidores o processo de estimar o potencial grau de risco resultante, podemos dizer que a cópia cega dos jogos de estranhos para eles.

Há mais uma salvaguarda. O usuário pode determinar o nível de perda em que sua conta será automaticamente desconectada do comerciante, gerando transações sem fins lucrativos.

risco de etoro

Quanto custa?

O método de liquidação é transparente e claro para ambas as partes. Você poderia dizer que o uso do eToro é gratuito, mas seria um pequeno abuso.

Como funciona. A pessoa que copia os jogos de outros jogadores cobre apenas o spread da transação - é o seu único custo. Enquanto isso, o comerciante recebe remuneração pela transação. Quanto? Depende do volume e do instrumento que está sendo negociado. O gerente de pagamento envia o eToro para sua conta. Onde a empresa toma fundos para financiar sua remuneração? A partir do spread de ambos os sites de transações (trader e investidor), que se desvia dos padrões aos quais os corretores nos habituaram ... Mas algo para alguma coisa.

O modelo de comissão usado tem suas desvantagens. Um comerciante que gera sinais para ganhar mais deve abrir várias posições ou itens com um volume cada vez maior. Essa abordagem pode levar ao aumento do risco de investimento e, consequentemente, à falência não planejada. No entanto, por outro lado, ele também arrisca seu próprio capital e deve gerar um resultado positivo para ganhar o interesse de potenciais investidores. Mas em algum momento, com um grande grupo de destinatários, pode acontecer que o trader comece a ganhar mais nos sinais do que na negociação.

Pessoalmente, a remuneração depende estritamente do resultado. E este é o sotaque que nós vamos para questões legais.

eToro - é legal?

Não há indicação de que seria ilegal. A eToro possui regulamentos apropriados e opera em muitos países ao redor do mundo. Mas esse argumento não consegue convencer a todos. Então vamos dar uma olhada mais de perto.

O site da empresa lê:

"Trealty disponível na plataforma de investimento da comunidade eToro é gerada por membros de sua comunidade e não inclui conselhos ou recomendações da eToro - Sua Rede de Investimento Social ou conselhos ou recomendações formulados em nome da eToro - Sua Rede de Investimento Social".

Com esta disposição, a eToro renuncia a responsabilidade por quaisquer decisões tomadas por comerciantes e investidores. Mas e a responsabilidade dos próprios comerciantes? Afinal, é bem conhecido que a administração de capital de terceiros, ou recomendá-los a participar de quaisquer transações, é proibida na Polônia, por exemplo, e ameaçada por uma penalidade financeira até PLN 5. A menos que tenhamos uma licença de consultoria de investimento e licenças apropriadas.

E vamos ao fundo. De um ponto de vista técnico, um comerciante que é um provedor de sinal não recomenda dobrar seus movimentos para ninguém. Na verdade, ele negocia o tempo todo por conta própria e dá a oportunidade de replicar suas ações. Ele não opera por meios de terceiros, nem tem qualquer influência sobre se está ligado a ele ou não. Todo o tempo ele negocia apenas por conta própria, onde, pelo menos em teoria, seu objetivo é alcançar lucros regulares e estáveis.

No entanto, deve-se admitir que receber remuneração para transações concluídas por outros usuários que copiaram as negociações do trader já é um assunto muito delicado. E provavelmente o modelo salarial é crucial aqui. Taxa de desempenho, ou seja, a porcentagem sobre os lucros certamente não passaria aqui, enquanto o recebimento da parte do spread está dentro dos limites da legalidade. Por enquanto.

Curiosamente, os serviços eToro não estão disponíveis para os cidadãos dos EUA.

Capacidades de plataforma

O aplicativo é o mais simples possível. No final, o seu objetivo é conectar os comerciantes e investidores uns com os outros e não fornecer soluções espetaculares no campo da análise de mercado. A plataforma está disponível no navegador (não-instalação) e na versão móvel. As opções de configuração são muito limitadas. A maioria das opções para selecionar configurações se aplica a vários tipos de notificações, para que não percamos nada por acidente.

Charts. Eles estão disponíveis e na janela principal do aplicativo eToro. Mas provavelmente os criadores do site perceberam que isso dificulta o processo de colocação de pedidos e introduz uma novidade. Os gráficos foram adicionalmente desenhados para o aplicativo Prochartsque está atualmente marcado como beta. Tudo funciona como deveria e oferece as mesmas possibilidades que os gráficos disponíveis no aplicativo eToro. A funcionalidade das soluções disponíveis é apenas no nível médio. Temos acesso a indicadores, ferramentas AT e algumas opções de configuração, mas o uso disso é impraticável (todos os elementos estão disponíveis em uma janela de configurações separada). Honestamente, é melhor fazer a análise em uma plataforma externa como MT4 ou cTrader. Mas é preciso admitir - tudo parece muito limpo e transparente.

cartas etoro

Transações Botões exageradamente grandes, seleção de página de transação, volume, possivelmente adicionando Stop Loss ou Take Profit. E é isso. Como resultado, os provedores de sinal têm espaço limitado para manobras. Devido ao fato de que eles devem entrar em transações na plataforma eToro, eles perdem a capacidade de usar quaisquer scripts, máquinas e outras ferramentas de suporte de negociação. Na verdade, eles têm tipos básicos de pedidos e um gráfico simples. Infelizmente, o gráfico não mostra transações, por isso é difícil visualizar a situação atual.

negociação etoro

Acesso ao amplo mercado. A gama de instrumentos oferecidos é bastante ampla. Temos acesso ao mercado Forex, mercadorias, índices, ações, ETFs e até moedas criptografadas. No total, existem mais do que instrumentos 1000 disponíveis. Muito bom.

Ao citar todos os instrumentos, podemos ver o sentimento entre os usuários do eToro. Os resultados são frequentemente muito extremos (valores próximos de 100% para um lado), o que pode indicar uma amostra estatística baixa, por isso nem sempre é uma boa ideia sugerir as suas indicações.

É pior com os spreads, que preferimos esquecer o mais rápido possível. Spread em um par EUR / USD no nível 3.0 pips é o valor que estava disponível para corretores de Forex no ano 2006. Mas o montante das taxas é precisamente devido ao modelo de faturamento, graças ao qual o acesso ao serviço é livre de taxas adicionais na forma de uma assinatura, acesso ao portal, comissão de lucros ou um depósito pago.

Exemplos de spreads no eToro:

  • EUR / USD - 3.0 pips,
  • GBP / USD - 4.0 pips,
  • AUD / USD - 4.0 pips,
  • DAX30 - 2.00 pips,
  • ÓLEO - 5.0 pips,
  • BITCOIN - aproximadamente 120 $ no curso 8000 $.

soma

Esta é uma plataforma bastante bem sucedida que faz uso disso muito bem. Existe uma condição - somente quando somos investidores. Os comerciantes não têm luz. Manipulando gráficos, ou ordenando, se eles são simples, eles não fornecem muitas opções. E este é provavelmente o lado mais fraco do eToro. Sendo um provedor de sinal, não consigo imaginar totalmente baseado nesta plataforma. Existe ainda a necessidade de utilizar a aplicação de outro corretor, que será utilizado para análise e tomada de decisões de investimento. Isso torna o eToro uma solução não complexa.

No entanto, muitas coisas são simplesmente brilhantes. Copy Portfolio, perfis de usuário transparentes, simplicidade de uso e interface, alcance global da comunidade ... Você pode ser tentado a nomear eToro Negociação no Facebook. As taxas calculadas no spread fazem com que imediatamente no saldo da conta possamos ver como saímos em nossos investimentos.

Mas os investidores certamente estão incomodando uma, a questão mais importante - Você pode ganhar dinheiro com isso? Vamos tentar encontrar uma resposta através da realização de um teste nos próximos mesesinvestindo seus próprios fundos. Nós definitivamente ficaremos orgulhosos de nossos resultados daqui a pouco :-).

TEST ETORO

O eToro é uma plataforma que oferece corretagem na negociação de muitos tipos de ativos - ações e criptomoedas, bem como CFDs.

Lembre-se de que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 75% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se pode arcar com os altos riscos de perder dinheiro.

Os ativos de criptomoeda são um produto de investimento altamente instável e não regulamentado. Falta de proteção dos investidores na UE.

O conteúdo acima é destinado apenas a fins informativos e educacionais e não deve ser considerado um conselho ou recomendação de investimento.

O que você acha disso?
Eu
14%
interessante
71%
Heh ...
14%
Chocar!
0%
Eu não gosto
0%
ferimento
0%
Sobre o autor
Avatar
Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde o ano 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do ForexClub.pl. Orador na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Financial Intelligence" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - um jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e pára-quedismo.
Comentários

Deixe uma resposta