Diversificação de fundos entre corretores

Diversificação de fundos - questão que está constantemente presente na área de investimentos. Geralmente está associado ao conceito de risco de investimento, onde a ação é negociar em vários instrumentos diferentes ao mesmo tempo e o efeito de reduzir a possibilidade de perda severa (ganhar em um instrumento é minimizar ou compensar a perda no outro). Infelizmente, o efeito colateral da diversificação é que ela também reduz os ganhos potenciais. O setor financeiro gosta do ditado "Não coloque todos os ovos em um lixo ”enquanto Warren Buffet acredita que diversificação é para quem não sabe o que fazer. Então, vale a pena, não vale a pena? Talvez Warren, que sofre de excesso de caixa, possa adotar com segurança uma abordagem diferente, mas um operador são, que prefere uma abordagem de risco relacionada à segurança, definitivamente deve escolher desagrupar seus investimentos.

No entanto, vamos pular a questão do que e quanto investir, para que seja "bom" e vamos entrar no assunto Corretores de Forex. A questão principal é:

Vale a pena ter várias contas cambiais com corretores diferentes e compartilhar o capital entre elas? Na minha opinião - absolutamente SIM.

Por quê? Eu estou explicando agora.

"Houston, nós temos um problema"

Falência de corretores, assim como empresas de todos os setores, isso não é novidade, nem segredo. Eles aconteceram no passado e continuarão a acontecer. Nenhum corretor pode se orgulhar dos problemas financeiros emergentes, e os sintomas às vezes são difíceis de diagnosticar. Quando as retiradas são retidas, provavelmente é tarde demais. A falência do nosso corretor é, obviamente, o pior cenário possível. Não desejo isso a ninguém, mas é um ótimo exemplo para mostrar que diversificar recursos faz sentido. Afinal, é melhor perder metade do seu depósito do que tudo, e o risco de que dois corretores não relacionados entrem em colapso repentinamente é extremamente baixo.

Existe um certo método para isso, que é depositar apenas parte dos fundos na corretora e deixar o resto na conta bancária, enquanto o tratamos de forma agregada (30% depositados, 70% na conta, e a negociação é baseada em 100% inteiros). Infelizmente, em algumas estratégias, isso não cumprirá seu papel ou tornará difícil para nós negociar de um ponto de vista psicológico.

Agora menos pessimista. Suponhamos, portanto, que escolhemos apenas instituições reguladas que são cobertas pelo fundo de garantia, que tenham uma situação financeira estável ou que sejam tão atraentes para o mercado que, em caso de problemas financeiros, outra empresa assuma o nosso corretor junto com os depósitos. Em outras palavras, nosso depósito não é ameaçado. Então, por que diversificar os fundos entre os corretores?

Em primeiro lugar, falhas ...

Eles podem acontecer quando você menos espera. Tanto do corretor quanto do nosso lado. No primeiro caso, quando temos uma posição aberta com níveis definidos SL e TP não há grandes preocupações. A corretora executará a ordem normalmente ou após o fato e levará esses níveis em consideração. Numa situação em que temos uma posição aberta, mas sem SL e TP, o assunto torna-se um pouco mais complicado, porque ao apresentar uma reclamação, devemos de alguma forma convencer o corretor de onde queríamos fechar a posição - talvez funcione, ou talvez não. Na maioria das vezes, os regulamentos dizem que devemos ligar para a Mesa de Operações e enviar uma ordem de fechamento. Mas espere ... O mercado está funcionando como um louco, a linha está ocupada, porque muitos clientes estão ligando, não nos lembramos da senha do nosso telefone e o corretor é do Reino Unido, e costumávamos estudar russo na escola . Isso significa "fim do jogo"? Não necessariamente.

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A segunda plataforma e a abertura de uma segunda transação oposta que garantirá nosso lucro nos priva completamente desse risco - de forma rápida e eficiente. Claro, podemos ficar zangados com o corretor por ele falhar, mas acredite na minha palavra - mais cedo ou mais tarde todos irão falhar e temos que ser capazes de lidar com isso.

... E avarias

Agora, o segundo caso - o fracasso está do nosso lado. Nós temos uma posição aberta, nada está acontecendo no mercado esperando o Non-Farm Payroll. Então é hora de cuidar da segurança do seu computador e instalar um novo antivírus. Reinicie o computador, 5 minutos para publicar dados e ... A plataforma não conecta :-). Algumas portas foram bloqueadas, incluindo aquele usado pelo nosso MT4. Nesse ponto, enquanto lia isso, você pensou imediatamente que só precisava desativar o antivírus rapidamente. Claro, assim como observar o gráfico histórico, sabemos onde queremos comprar e onde vender :-). Na prática, as primeiras suspeitas recaem sobre a corretora e nem mesmo associamos que uma nova aquisição que se preocupa com segurança possa sabotar nossa conta de investimento. Se tivermos sorte, faremos o login rapidamente na plataforma da Web - mas e se nosso corretor não oferecer? A reclamação não será atendida ... E o segundo corretor vem para ajudar novamente.

Um cenário menos perigoso, mas igualmente incômodo, é uma situação em que acontece a mesma coisa, mas não temos uma posição aberta, mas "apenas" todo um plano preparado para ela. Se você tiver uma conta, perderá a configuração. Tendo pelo menos dois, existe a chance de continuarmos a usá-lo, mesmo com um volume menor.

Mudanças periódicas na oferta

Acontece também que, como resultado de certos eventos de mercado (ou expectativas em relação aos mesmos), a corretora decidirá introduzir mudanças periódicas na oferta, o que nos impedirá temporariamente de negociar livremente nosso instrumento favorito (ou todos). Quero dizer, por exemplo, reduzir a alavancagem, desativar o instrumento de negociação, aumentar os spreads, definir níveis de limite de stop, etc. etc. Se estivermos satisfeitos com o corretor até agora, não faz sentido dizer adeus a ele completamente devido a, por exemplo, O procedimento de abertura de nova conta com transferência, no caso de corretoras polonesas, leva de 3 a 7 dias úteis. Com corretores estrangeiros, de 1 a 5 dias - essas são nossas férias forçadas, ou seja, uma perda em uma situação em que não temos pelo menos uma segunda conta pronta para negociar.

Como abordar a diversificação de fundos

Os traders experientes geralmente optam por manter uma conta principal, onde negociam diariamente. Eles mantêm a grande maioria dos fundos lá (70-90%). Além disso, eles abrem uma conta paralela com um "centavo" relativo (10-30%) para ações de emergência. Às vezes, há mais dessas contas, mas não são creditadas com montantes igualmente grandes ou estão completamente vazias. Acontece também que eles diferenciam os corretores em função das estratégias que utilizam (dividindo o depósito igualmente), e ao mesmo tempo estão totalmente preparados para uma possível continuação da negociação da segunda conta para a primeira.

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Mas e se formos investidores novatos e não tivermos capital suficiente para dividi-lo razoavelmente? Nesse caso, afinal, vale a pena ter uma segunda conta real, que ficará aguardando apenas o pagamento ser creditado. Com as opções de transação expressa, toda a transferência não deve demorar mais do que várias dezenas de minutos (por exemplo, via Skrill ou DotPay). Ter uma conta ativa em estoque elimina o tempo necessário para configurar e ativar uma conta. Analisar dezenas de ofertas novamente e selecionar o corretor opcional certo é uma perda de tempo novamente.

Qual corretor escolher para backup

Existem vários fatores-chave para prestar atenção:

1. Se você planeja manter seus fundos depositados com ele, certifique-se de que ele não cobrará por inatividade. No caso de saldo zero na conta, você não precisa se preocupar com isso - a corretora não criará um cheque especial.
2. O intermediário de backup não pode ser associado ao intermediário principal. No caso de falência, uma empresa pode trazer um segundo.
3. A segunda corretora deve ter uma oferta semelhante à primeira, principalmente em termos de instrumentos e custos. Semanal escalpelamento com, por exemplo, taxas duas vezes mais altas.
4.  A vantagem é a possibilidade de depósitos / saques rápidos em ambas as empresas. Transações do Skrill, cartões ou transferências expressas podem ser úteis, especialmente se você não pretende manter fundos em duas contas ao mesmo tempo.