Abrimos uma conta forex. Quais documentos são necessários?

Conta Forex? Documentos exigidos? Este artigo é direcionado principalmente para pessoas que estão pensando em abrir sua primeira conta com um corretor de Forex. Quanto mais será útil se a escolha recair sobre uma empresa estrangeira. Muitas vezes, essas pessoas têm dúvidas sobre quais documentos serão necessários para configurar uma conta e se ela é completamente segura.

Questões regulatórias

Vamos começar com o fato de que cada corretor pode estar sujeito a outros regulamentos. As regulamentações no Reino Unido podem variar na documentação necessária para abrir uma conta de investimento em relação às exigidas, por exemplo, em Chipre. É tanto sobre sua quantidade e forma. Eu omito aqui as etapas que a própria empresa deve executar, e até quanto tempo ela deve arquivar todos os dados (esse tempo também pode variar).

Quanto mais liberal é um país, menos essas formalidades são ou são mais fáceis e rápidas de concluir. Por exemplo, um corretor cipriota está satisfeito com os documentos enviados por e-mail na forma de digitalizações ou fotos. Por sua vez, um corretor sediado na Suíça precisará desses documentos em forma física (enviados por correio ou correio), além de notarizados.

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É verdade que o custo dessa confirmação é pequeno (inferior a 10 PLN), mas exige a visita a um notário e, depois, aos correios, aguardando a entrega da encomenda. Em felicidade Esta é uma operação única.

Documentos necessários

No caso de corretores estrangeiros, dois documentos são mais necessários, enquanto em polonês é suficiente para o primeiro, com a ressalva de que o contrato deve ser assinado à mão. Eles são:

1. um documento confirmando nossa identidade,
2. um documento confirmando nosso endereço de residência atual (sem check-in).

O primeiro documento deve confirmar que somos realmente nós. Seja o que for, montamos uma conta de investimento e nada de novo é pedir uma identificação no banco ou até mesmo nos correios com o correio registrado. Normalmente, os corretores aceitam um cartão de identificação ou passaporte. Carta de condução é raramente aceite. Os cartões de estudante e de identidade relacionados serão definitivamente rejeitados.

O segundo documento é para confirmar que vivemos no endereço fornecido no formulário de registro. É assim chamado Prova de Residência (PoR - confirmação do endereço de residência). Este endereço não tem que coincidir com o do primeiro documento (a prova é apenas o endereço de residência e não está no passaporte). Obviamente, ninguém verificará se realmente moramos neste endereço. A postagem de qualquer coisa para seus clientes pelo correio é muito rara. geralmente brokerzy exige que este documento não seja mais antigo que, por exemplo, 3 ou 6 meses.

A confirmação do endereço pode ser usada por exemplo:

• conta de gás ou eletricidade,
• extrair de um cartão de crédito ou conta bancária,
• confirmação da execução da operação bancária,
• uma carta confirmando que temos uma conta bancária em uma determinada instituição.

De que forma?

Vale a pena ter em mente que, mesmo que o corretor aceite uma digitalização ou foto de um documento, nem sempre aceitará, por exemplo, um extrato de conta na forma de um PDF. Na maioria das vezes (mas nem sempre) é exigido um documento emitido fisicamente por uma determinada instituição, ou seja, um documento emitido na instalação ou enviado pelo correio.

Deve conter dados como:

• nome e sobrenome,
• endereço de residência,
• a data de emissão do documento,
• assinatura ou carimbo de uma determinada instituição.

Se tivermos dúvidas sobre se podemos usar determinado documento, é melhor consultar um corretor para esse fim ou enviá-lo imediatamente para inspeção. No máximo, não será aceito e tentaremos o próximo.

segurança

Alguns de nós podem ter preocupações sobre enviar, por exemplo, seu extrato bancário ou até mesmo um ID pessoal para instituições do outro lado do continente e até mesmo do mundo. Primeiro de tudo, se decidirmos abrir uma conta em algum lugar e depositar fundos lá, vale a pena confiar (até certo ponto) na empresa em questão. Vale a pena verificar se é realmente regulamentado e se tem uma boa reputação no mercado entre seus clientes. Se tudo estiver bem neste campo, então nossos medos podem aparecer em outro lugar.

Ao enviar um extrato bancário, você verá, por exemplo, o estado da nossa conta, as transações realizadas, bem como os dados das empresas e pessoas para quem os fundos foram transferidos. Não se preocupe - o corretor não precisa desse conhecimento, portanto, podemos borrar essas informações com uma caneta ou modificá-las no Paint.

Por razões óbvias, não podemos fazer o mesmo com, por exemplo, nosso cartão de identidade. No entanto, podemos protegê-lo com uma marca d'água. Existem muitos programas gratuitos na web (por exemplo, Image Watermaker) que permitem que você coloque facilmente uma marca d'água em qualquer arquivo de imagem. Basta escrever "apenas para registrar uma conta na empresa X" em toda a extensão do documento e, portanto, nenhuma outra empresa deve aceitar tal documento.

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Também seria bom cuidar da segurança do nosso computador e da caixa de correio. As chances geralmente são maiores de que alguém roube nossos dados antes ou no momento de enviar os documentos para o corretor, e não para ele.

Rejeição de aplicativos

Se os documentos que enviamos não atenderem aos padrões relevantes exigidos pelo corretor ou, mais frequentemente, pelo regulador a que está sujeito, nosso pedido poderá ser rejeitado. Isso não é tragédia, mas estende todo o processo de registro. Se a foto ou digitalização enviada estiver ilegível, em preto e branco (alguns requerem aparência original) ou cortada em algum lugar, a empresa poderá não aceitá-las. Outro caso é quando, por exemplo, fornecemos dados incorretos ou falsos no formulário de registro. Em tal situação, temos que iniciar todo o procedimento novamente.

Também pode acontecer que o corretor, por motivos que desconhecemos, rejeite o nosso pedido de abertura de conta. Por um lado, tem esse direito, mas, por outro, provavelmente há alguma razão para isso. Às vezes, esse é o caso com corretores dos EUA ou do Reino Unido. Normalmente, o "problema" é responder a uma pesquisa perguntando sobre seus ganhos e economias. Alguns reguladores exigem que os corretores Forex aceitem apenas clientes bem informados e apropriadamente ricos. Isso protege não apenas o próprio investidor de possíveis problemas financeiros (assumindo que ele pode perder tudo no Forex), mas também o corretor de uma perda que poderia resultar do cheque especial do cliente e, portanto, problemas com a cobrança de quaisquer contas a receber.

Assim, a escolha de valores extremamente baixos em questões sobre suas economias, seus ganhos anuais ou mesmo seu emprego atual (os desempregados e estudantes também podem ser rejeitados) reduzirá suas chances de abrir uma conta de investimento. Vale a pena ter em conta que esses dados não são verificados por ninguém.

Boa vontade do corretor

Acontece que algumas empresas atendem aos problemas dos clientes. A incapacidade de organizar o documento de forma adequada não é um problema - eles fazem vista grossa a isso. Isso é um pouco bom, mas por outro lado, pode indicar negligência leve e risco assumido pelo corretor. Também pode ser desfavorável para nós. Em caso de eventual controle por parte do regulador, esta empresa, em caso de infrações significativas, pode receber multa pecuniária ou perder a licença de funcionamento. O que, claro, acarretaria problemas financeiros e suspensão de mais negociações em sua plataforma.

Portanto, devemos exigir que o corretor seja confiável e ajude na seleção de documentos apropriados ao criar uma conta, e entendê-lo quando ele não puder aceitar, por exemplo, nossa confirmação de endereço se ele não atender aos requisitos relevantes.