Por que (não) investir em estréia na empresa com corretores de Forex?

Este artigo foi inspirado pelos eventos perturbadores que vêm ocorrendo no mercado Forex polonês há cerca de um ano. Na Internet, em fóruns de discussão e sites de redes sociais, você pode encontrar depoimentos de pessoas que, por instigação de corretores, perderam um dinheiro considerável depositado em corretores de Forex devido a investimentos malsucedidos. E isso deveria trazer algum lucro. Investir ou não investir em estreias de empresas com corretoras Forex?

A escala do fenômeno está começando a ser assustadora. Atualmente, estamos lidando com um verdadeiro flagelo das corretoras que oferecem debuts para a compra de "ações" de empresas listadas (por que entre aspas a respeito). Alguns de vocês podem ter recebido uma ligação de um tele-vendedor representando uma casa de investimento internacional com uma oferta "ótima" - são eles. Você nunca se cadastrou lá? Não importa. Alguém vendeu seus dados.

Devido ao fato de eu possuir dezenas de contas reais com corretores de todo o mundo, muitas vezes recebo essas ligações, mas, ao mesmo tempo, é impossível determinar de onde vêm os dados pessoais. Pelo menos por enquanto sete empresas realiza vendas telefônicas intensas entre os clientes poloneses, oferecendo-lhes estréias.

Como funciona

O mecanismo de vendas é muito simples. O vendedor recebe acesso a um banco de dados com clientes, cuja tarefa é chamar e persuadir super-hiper-extras uma oportunidade de investimento que é a compra de ações XYZ, que estão apenas se abrindo. Para uma transação bem-sucedida, ele recebe uma remuneração de bônus, que geralmente depende do valor do depósito. Surpreendentemente, esse vendedor muitas vezes não tem ideia de como negociar na bolsa de valores ou tem o conhecimento mínimo necessário para atrair um cliente. Se perguntarmos de onde ele está nosso número de telefone, normalmente nos encontraremos com uma resposta "da secretária" ou outra mentira não muito ambiciosa. Se mostrarmos muito conhecimento do mercado, a conversa provavelmente também terminará com relativa rapidez.

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Empresas que oferecem esse tipo de estreia costumam ser Corretores formadores de mercado. Isso significa que eles se tornam parte da transação. Com o esquema de operação atual, é até certo que eles não garantem essas transações no mercado de forma alguma. Graças a isso, a corretora não só ganha com comissão ou spread, mas assume todo o nosso depósito se a conta for cancelada. E no final, esse é mais ou menos o objetivo.

Por que você não pode ganhar dinheiro com isso?

Na verdade, você pode ganhar dinheiro com isso, mas as chances são relativamente pequenas e certamente não é tão simples quanto o nosso "gerente de contas" apresenta - embora um termo mais apropriado seja "destruidor de contas". Primeiras coisas primeiro…

No caso de IPOs em mercado regulado, ou seja, IPO (Oferta Pública Inicial) antes das ações entrarem na bolsa de valores e serem negociadas, as corretoras aceitam subscrições de ações, e nós apenas conhecemos a avaliação inicial das ações, ou seja, o preço pelo qual as subscrições são feitas. Se a emissão for de 100 ações, uma ação está avaliada em 10 PLN, isso significa que o valor total da emissão é de 1 PLN. Se, por exemplo, dois investidores se candidatarem a tal emissão, ambos desejando investir PLN 000 cada, o chamado redução. Isso significa que ambos receberão 1 ações com valor inicial de PLN 000, e o próprio preço vai subir na abertura da sessão devido ao maior interesse dos investidores do que o número de ações.

Se a situação inversa ocorresse, onde o valor das assinaturas seria menor que o valor do problema, então a taxa na abertura cairia. Naturalmente, esse exemplo é uma grande simplificação, que só precisa mostrar claramente como é o mecanismo. Na prática, há mais investidores envolvendo diferentes valores de fundos, no entanto, tudo é calculado proporcionalmente.

Mas é sempre assim?

Enquanto isso, em plataformas Forex lidamos com contratos por diferenças, ou CFDs. Trata-se de derivados, cujo preço é baseado no instrumento subjacente, e pode ser qualquer um. No caso de CFDs de ações as ações do mercado regulamentado serão o instrumento subjacente. Ao comprar CFDs na plataforma FX nós não somos detentores de ações (acionistas) de uma determinada companhia. Temos um instrumento em nosso portfólio, cujo preço depende dos preços das ações.

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Uma corretora Forex que nos oferece um investimento em "estreia", de fato, nos propõe abrir uma posição de CFD alavancada sobre as ações de uma determinada empresa após PRIMEIRO preço de mercado. Isso significa que se o preço de abertura subir 50%, ou seja, de PLN 10 para PLN 15, nossa posição será aberta em PLN 15, não PLN 10. Isso significa que realmente adquirimos o CFD na abertura, ou seja, um momento depois do que dá o maior lucro nas estreias no mercado de ações. A vantagem é que aqui não vai haver redução, porque estamos na verdade fechando contrato com uma corretora (presumimos que o preço vai subir) então não importa quantas ações estão em circulação. Além disso, a negociação geralmente é alavancada em 1:20 ou até 1:50, então temos "ações" que valem mais do que nossos fundos na conta.

Claro, os vendedores não nos dirão. Assim como o fato de não sabermos a que taxa compraremos CFD no dia da estréia. Por outro lado, usando exemplos à venda nos fará debutar com estréias históricas Tendo aumento do preço das ações antes da possibilidade de compra de CFD.

Quanto você pode perder?

Bem, tudo depende do que acontecerá com o preço da ação da empresa após a abertura. Se os aumentos continuarem, há uma chance de ganharmos com isso, mas se, depois de aumentos espetaculares resultantes de grandes assinaturas de ações, os investidores do mercado regulado começarem a realizar lucros, consideramos a liberação da conta muito rapidamente. Em suma, estamos em uma situação muito desfavorável, porque não temos nenhuma segurança, usamos uma alavanca, não temos acesso a nenhum histórico de listagem de uma determinada empresa, e não podemos ganhar o aumento da taxa resultante da abertura da sessão.

Por exemplo, para demonstrar o potencial de "lucro" usaremos a estreia do Facebook na bolsa de valores NASDAQ em maio de 2012. Pouco antes do IPO, as ações estavam sendo negociadas em uma faixa de US $ 28-35. No dia 18 de maio, quando o Facebook iniciou oficialmente sua aventura na bolsa, o valor das assinaturas superava em 25% o valor da emissão. Como resultado, apesar das avaliações anteriores, a taxa de abertura foi de US $ 38,20. Apesar da redução de 1/4 em termos de assinaturas, havia chance de ganho aqui. No entanto, no contexto de um "IPO CFD", nos tornaríamos acionistas com um preço de abertura de $ 38,20. Portanto, vale a pena ver o que aconteceu a seguir.

Vamos ver no exemplo discutido

O preço das ações começou a cair e durante as próximas três semanas de negociação com 38,20 USD caiu para 27,00 USD, o que foi uma queda de aprox. -28%. Podemos dizer que esta não é uma tragédia, especialmente que agora, ou até quatro anos mais tarde, as ações do Facebook valem o 113 USD cada. O problema é que você teria que sobreviver até este momento. Negociação em CFDs usa alavancagem. Isto significa que se você comprou o valor para todos os fundos da conta (impelem-nos a este vendedor) em lewarze única 1: 20 vez -28% de perda zaliczylibyśmy 20 - um maior menos, isto é, alguns -560% ! É claro que, devido ao mecanismo Stop-Out, perderíamos, no final das contas, "apenas" 100%. Tal desenvolvimento de eventos certamente deixaria um lado feliz. Claro, estamos falando sobre o corretor que acabou de assumir o nosso depósito integralmente.

Como lutar contra isso

A solução mais eficaz seria a assertividade ou a mudança do número de telefone, mas a maioria de nós, por razões óbvias, não é adequada. Você pode simplesmente desligar e bloquear o número pelo qual fomos chamados (a maioria dos smartphones modernos tem esse recurso como padrão). O problema, porém, é que os televisores podem ter acesso a novos números todos os dias.

Em primeiro lugar, vamos estar vigilantes. Se alguém nos promete uma grande oportunidade de investimento que você não pode perder, e no fundo você pode ouvir rumores como o do "Lobo de Wall Street", então uma luz de advertência deve acender. O mercado de ações está sempre associado ao risco, e um estranho que nos oferece dinheiro "de graça" certamente não age abnegadamente. Se decidirmos investir em estreias, vamos fazê-lo com consciência e com um risco calculado e uma ideia para algo mais do que abrir uma posição.

As mentiras mais comuns

Vale a pena prestar atenção aos truques e abusos mais comuns que são perpetrados por tele-vendedores - "Forex Wolves". Aqui estão alguns deles:

1. "Tenho uma grande oportunidade de investimento para você, da qual você só pode lucrar" - um líder determinado. O mercado de ações e o lucro garantido são como promessas pré-eleitorais. Eles não têm cobertura. Após essa senha, desligue imediatamente.
2. “A última estreia proporcionou lucro de 100% em XNUMX horas, agora será igual. Como é que você gosta? " - se falarmos com o adivinho Maciej, você ainda pode acreditar, mas por outro lado não vamos nos iludir de que o consultor conhece o futuro ...
3. "Eu tenho o número da sua secretária" - realmente? Então, vamos pedir a ela que telefone e pergunte de onde ela tirou. Provavelmente haverá um problema com a conexão e o consultor desligará.
4. "Estou ligando para você de uma casa de investimento internacional" - pergunte, então, de que país é a empresa, que endereço tem e se tem as licenças adequadas. Aconselho você a não acreditar na minha palavra - verifique esses dados não apenas no site da corretora, mas também no site oficial do regulador. Pode ser que a empresa britânica tenha apenas uma caixa postal em uma ilha exótica (que pertence ao Reino Unido), e o regulador publicou um alerta público sobre isso há muito tempo.
5. "Não posso te dar o número da licença, porque é uma informação secreta" - lixo completo. Esses dados geralmente estão disponíveis, e o corretor geralmente até quer exibi-los, porque aumentam sua credibilidade. Caso forneça o número - verifique sempre no site do regulador.
6. "Prometi ligar para você quando surgisse uma nova oportunidade de investimento" - se realmente pedimos, está tudo bem, mas geralmente ouvimos esse texto de uma pessoa com quem conversamos pela primeira vez na vida ou que acaba de ser diagnosticado com Alzheimer avançado.

Boa sorte!