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CryptoQueen Ruja Ignatova – A história de um dos maiores golpes de criptografia
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CryptoQueen Ruja Ignatova – A história de um dos maiores golpes de criptografia

criado Forex ClubJaneiro 20 2023

O mundo das criptomoedas não é compreensível para a pessoa comum. Termos como blockchain, PoW, PoS, halving são completamente incompreensíveis para muitos. Claro que o nível de conscientização da sociedade já é maior do que nos anos anteriores. Ainda é baixo embora. Ao mesmo tempo, os retornos históricos capturaram a imaginação de muitos investidores. Isso resultou na mistura perfeita para todos os tipos de trapaceiros. Essa mistura é ganância e ignorância. Um grande exemplo é Ruja Ignatova e a história de suas "conquistas" neste mercado. Graças às suas realizações, ela foi aclamada por alguns como CriptoQueen. Muito rapidamente, ela criou uma pirâmide financeira que levou à extorsão US$ 4 bilhões de investidores desavisados.

Quem é Ruja Ignatova?

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Ruja Ignatova, CryptoQueen. Fonte: wikipedia.org

A heroína do artigo de hoje nasceu em 1980, na cidade búlgara de Rusa. A cidade está localizada na fronteira com a Romênia. A difícil situação econômica levou meus pais a se mudarem para a Alemanha em 1990. A jovem Ruja Ignatova mora em Schramberg, em Baden-Wittenberg. Ela mesma mencionou que se formou em Oxford, mas não há detalhes sobre os cursos concluídos e a data da matrícula. Em 2005, ela obteve um PhD em direito internacional na Universidade de Konstanz. Ela então ingressou na McKinsey & Company. Depois de trabalhar em uma corporação, ela decidiu lançar um projeto que deveria mudar o mundo kryptowalut. A experiência e a educação adquiridas acalmaram a vigilância dos investidores. Afinal, o médico e ex-funcionário da McKinsey & Company não poderia ser uma fraude. Nada poderia estar mais errado.

OneCoin - o sucessor do Bitcoin

Todo esquema de pirâmide deve ter uma história que seja pelo menos parcialmente compreensível pelos investidores vítimas. No caso de Esquema Ponzi trata-se de investimentos em selos de IRC. Por sua vez, a Amber Gold deveria garantir lucros investindo em ouro. O golpe do CryptoQueen não foi diferente.

Como o projeto de Ruja Ignatova convenceu tantas pessoas a confiar seus fundos a eles? A história que empolgou os investidores foi substituição Bitcoin no lugar da criptomoeda mais valiosa. Os investidores que investiram nesta pirâmide financeira queriam ser os beneficiários do aumento significativo do valor da criptomoeda OneCoin. A própria OneCoin foi criada no final de 2014. De acordo com as suposições, não era uma criptomoeda descentralizada, mas centralizada e hospedada em servidores pertencentes a OneCoin Ltd.

Entre agosto de 2014 e março de 2017, investidores de todo o mundo investiram na OneCoin. A soma de capital investido neste projeto ultrapassou US $ 4 bilhões. OneCoin ganhou popularidade particular na Ásia. Os cidadãos chineses investiram mais capital em 2016. Somente no primeiro semestre de 2016, eles alocaram mais de US$ 400 milhões para esse fim.

Em junho de 2016, Ruja Ignatova foi o rosto principal da promoção OneCoin no Estádio de Wembley. Lá ela mencionou que sua criptomoeda estaria em breve "o maior do mundo". Além do mais, graças ao OneCoin, qualquer pessoa poderá fazer pagamentos em qualquer lugar do mundo. Além disso, a CryptoQueen mencionou que a OneCoin irá:

"Em dois anos, ninguém estará falando sobre Bitcoin."

Isso disparou a imaginação. Basta dizer que naquela época o Bitcoin tinha um grande histórico de aumento de preço de alguns centavos para centenas de dólares. Muitos investidores acreditavam que poderia ser criada uma criptomoeda que repetiria o sucesso do Bitcoin.

OneCoin – mecanismo de vendas e negociação

Muitos investidores não queriam perder mais uma grande oportunidade de investimento. Eles lêem histórias de pessoas comuns que compraram Bitcoin "por centavos" como uma piada e se tornaram milionários. Isso disparou a imaginação. Ao mesmo tempo, o envelope de marketing da OneCoin foi muito bem pensado. Um grande show feito durante reuniões com investidores permitiu convencer até os investidores mais céticos.

Além disso, havia grupos especiais no Whatsapp que refutavam as alegações de "haters" que não acreditavam no projeto OneCoin. Os membros mais críticos dos grupos eram muitas vezes afastados deles. Depois de algum tempo, esses grupos se tornaram um círculo de admiração mútua. Nesses grupos, ocorria "convencer os convencidos". Membros desses grupos acreditavam que os problemas da OneCoin estavam relacionados à conspiração do mundo financeiro, que tem medo da revolução da OneCoin.

A empresa também ofereceu materiais de treinamento para educar os investidores na área de investimento em criptomoedas. Os materiais diziam respeito tanto às informações sobre o mundo das criptomoedas quanto às estratégias de investimento. Os preços dos pacotes variavam muito. De € 100 até € 100. Como se viu posteriormente, os materiais não continham nenhum conhecimento secreto e foram criados com base em materiais gratuitos disponíveis na Internet.

A atividade de vendas da OneCoin continha um elemento marketing multinível (MLM). Cada usuário dos materiais que convenceu outra pessoa a comprá-los recebeu prêmios. Os compradores de materiais também receberam tokens para serem usados ​​para minerar OneCoin.

A empresa estava tentando conquistar clientes em países mais pobres. Isso decorreu de dois motivos: autoridades mais fracas que supervisionam o mercado financeiro e um nível muito baixo de conhecimento financeiro dos "clientes". Lá, ela também tentou criar uma estrutura de MLM que deveria agilizar a venda de pacotes de treinamento.

A criptomoeda OneCoin poderia ser trocada pelo euro em que foi mantida "carteira virtual". No único local de negociação - OneCoin Exchange - havia limites de vendas, que dependiam de qual material educacional o investidor havia adquirido anteriormente. A criptomoeda OneCoin podia ser trocada por euros, que eram mantidos em uma “carteira virtual”. Negociar OneCoin em outras plataformas era impossível.

bandeiras vermelhas

Embora a OneCoin estivesse vendendo a ideia de uma revolução nas criptomoedas, havia muitos sinais de alerta relacionados ao aspecto tecnológico. ela era uma delas uma tentativa de atrair Bjorn Bjercke, que era especialista em blockchain, para o projeto. De acordo com uma investigação da BBC, OneCoin ofereceu um salário de £ 250 mais apartamento e aluguel de carro. A tarefa de Bjorn era construir um blockchain em OneCoin. No entanto, o especialista decidiu não aceitar o trabalho. Então OneCoin foi criptomoeda não baseada em blockchain e necessária "cara"que teve como objetivo validar a atividade "criptomoedas".

Uma das objeções que um investidor poderia ter em relação à OneCoin era a incapacidade de investir em centralizadas trocas de criptomoedas. A criptomoeda não estava disponível em bolsas públicas como Coinbase ou Binance. Em vez disso o único lugar onde poderia ser negociado era o OneCoin Exchange interno (xcoinx). O direito de negociar na bolsa de valores tinha pessoas que compravam pacotes educacionais mais avançados. Então foi um exemplo clássico de uma estranha política de popularização de criptomoedas. A OneCoin queria criar um mundo "fechado" para desencorajar os investidores de retirar fundos de seu ecossistema. Como se viu mais tarde, o objetivo era provocar o colapso da pirâmide financeira o mais tarde possível.

O iate Davina

O iate de Davin

Sempre há uma bandeira vermelha se o criador da criptomoeda estiver ativo nas mídias sociais concentra-se em mostrar riqueza. Este foi o caso de Ruja Ignatova. O próprio rosto da OneCoin gastou uma fortuna para manter seu status de homem de sucesso. Ela comprou, entre outros propriedade em Sofia por vários milhões de dólares. Além disso, ela comprou o iate de luxo The Davina.

Ao mesmo tempo, a própria estrutura organizacional da OneCoin era muito complicada. Segundo uma investigação organizada e descrita pela BBC, existia toda uma "cadeia" de empresas ligadas entre si e registadas, entre outras, em no Panamá. Por exemplo, a propriedade em Sofia foi comprada não por Ruja Ivanova, mas por One Property. Esta empresa era propriedade da Risk Lda. Esta empresa, por sua vez, era gerida pela Peragon, que pertencia à Artefix. No final das contas, a dona da Artefix era a mãe da CryptoQueen.

CryptoQueen em 2016 -2017: mais e mais problemas

O problema, porém, era que a atividade da OneCoin não estava gerando nenhum valor. Ela era apenas um revezamento entre pagantes e pagantes. Esta situação não poderia durar para sempre. Afinal, alguém tinha que dizer "cheque". Os problemas diziam respeito tanto à tecnologia quanto aos problemas de manutenção da estabilidade da pirâmide financeira. Além do mais, a venda foi prejudicada pelos reguladores que começaram a alertar contra a OneCoin.

Em 1º de março de 2016, sem aviso prévio, a OneCoin anunciou que a bolsa ficaria fechada por duas semanas.. O motivo seria um grande número de "mineradores", o que deveria resultar na necessidade de uma melhor integração com o blockchain. Após duas semanas, em 15 de março, a bolsa voltou a funcionar. Em janeiro de 2017, a bolsa parou de funcionar novamente.

Um modelo de negócios estranho fez com que as atividades da empresa atraíssem cada vez mais a atenção dos reguladores do mercado financeiro. Um dos primeiros reguladores a definir OneCoin como um esquema de pirâmide foi o Banco Central Húngaro. Aconteceu em dezembro de 2016.

Em fevereiro de 2016, o jornal Daily Mirror alertou seus leitores de que o OneCoin é uma farsa que visa atrair novos clientes com o sonho de enriquecer rapidamente. Segundo o autor, a criptomoeda era "inútil". A atmosfera em torno da OneCoin estava ficando cada vez mais densa, o que assustava os clientes. Dr. Ruja Ivanova continuou a procurar novos clientes para manter a pirâmide. A avaliação da OneCoin foi mantida artificialmente alta para atrair novos "investidores".

Em 2016, a empresa foi colocada na lista de observação de muitos reguladores. Entre eles estavam, e. Bulgária, Finlândia, Suécia, Noruega e Letônia. Além do mais, a Associação Norueguesa de Venda Direta também alertou contra o projeto. No final de 2016, o regulador italiano Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato lançou uma investigação sobre práticas promocionais desleais da criptomoeda OneCoin. Em fevereiro de 2017, OneCoin foi banido.

Interessantemente, OneCoin foi pego publicamente trapaceando. Em 2017, a empresa anunciou que havia recebido uma licença do regulador vietnamita para atividades de criptomoeda. No entanto, muito rapidamente, o governo vietnamita anunciou que não havia concedido nenhuma licença à OneCoin. Acontece que OneCoin usou um documento forjado. adicionalmente a falsificação foi ineficaz porque o documento foi "assinado" por um funcionário que, na data de emissão do documento, não estava autorizado a emitir e assinar tal documento.

Em março de 2017, outro aviso apareceu. O Banco Central da Croácia alertou os cidadãos de que o OneCoin não é regulado pelo regulador. Como resultado, ele desaconselhou o investimento no projeto de criptomoeda mencionado acima.

Tal ambiente significava que havia cada vez menos pessoas dispostas a "investir" na OneCoin. O que é pior, até mesmo membros de grupos de WhatsApp estavam perdendo a fé. Desde a "o mais fiel dos fiéis" eles estavam vendendo tokens, não havia chance de o OneCoin funcionar por mais tempo.

A Dra. Ruja Ivanova não esteve presente na conferência de Lisboa, que decorreu em outubro de 2017. Ela também não estava na sede em Sofia, na Bulgária. Ela literalmente caiu no chão. Correram rumores de que ela havia sido morta ou sequestrada por bancos ciumentos. O assassinato deveria salvar o sistema bancário do colapso por um motivo "revolução das criptomoedas". O último rastro deixado por Ruja foi o voo de Sofia para Atenas, ocorrido em 25 de outubro de 2017. Os clientes ficaram sem fundos. Como resultado, vários bilhões de dólares "evaporaram". Os lucros acabaram ficando apenas no papel e ele aceitará tudo. A busca pelos culpados já começou.

Ruja Ignatova continua foragida

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Konstantin Ignatov. Fonte: Financialfraudsternews

A fuga de Ruja Ignatova não significou o fim da investigação. Nos anos seguintes, as pessoas envolvidas em esquemas de lavagem de dinheiro e pirâmide foram processadas pelas autoridades de muitos países.

Entre 17 e 18 de janeiro de 2018, a polícia búlgara revistou os escritórios da OneCoin em Sofia em resposta à ordem do Ministério Público alemão em Bielefeld. Durante a investigação, unidades da polícia alemã e da Europol ajudaram. No entanto, os principais envolvidos na criação da pirâmide financeira não foram capturados.

Depois de alguns anos, houve mais sucessos. Em 2019, o irmão de CryptoQueen - Konstantin Ignatov - foi capturado e acusado de fraude e lavagem de dinheiro. Vale ressaltar que o Departamento de Justiça dos EUA determinou que Konstantin Ignatov tinha ligações com organizações criminosas do Leste Europeu.

No mesmo ano, o Tribunal Federal de Nova York acusou outra pessoa. Era o advogado Mark Scott. As acusações diziam respeito a lavagem de dinheiro e fraude bancária.

Menos de três anos depois, em janeiro de 2022, a polícia revistou apartamentos e escritórios relacionados a Ruja Ignatova e ao projeto OneCoin em Weiburg, Baden-Baden, Frankfurt am Main e Vaihingen.

Em maio de 2022, a Europol adicionou o CryptoQueen à lista dos criminosos mais procurados. Um mês depois, o FBI a adicionou à lista dos Dez Fugitivos Mais Procurados do FBI. Até hoje, Ruja Ignatova permanece indescritível.

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