Multa de US $ 250 da BZeroX por negociação de balcão

Se alguém pensava que as instituições financeiras desistiriam facilmente das finanças descentralizadas, estava errado. A autoridade reguladora dos EUA CTFC acaba de impor uma multa de um quarto de milhão de dólares aos bZeroX (seu sucessor é Ooki DAO) apenas por oferecer transações de commodities fora dos mercados tradicionais, contando com tecnologia blockchain.

Cada cliente deve ser identificado, e a transação deve ocorrer no mercado indicado pelo regulador. Estas são, em poucas palavras, as regras para negociação de contratos ou opções no mundo que conhecemos. Desde a introdução da tecnologia blockchain, no entanto, não é tão óbvio. 

Massas de pessoas mudaram-se para um mercado descentralizado, onde o caminho do dinheiro também pode ser rastreado e quem negociou com quem, mas os reguladores não têm mais controle direto sobre ele. Não é surpreendente, então, que eles estejam lutando por sua parte do bolo da melhor maneira possível, porque a cobertura já começou a vazar para os outros. 

multa de $ 250 para bZeroX

Entre os cavaleiros da velha guarda estão, entre outros autoridade reguladora dos EUA CFTC (Comissão de Negociação de Futuros de Commodities). A comissão acaba de anunciar que está multando a bZeroX e seus fundadores em um quarto de milhão de dólares Tom Bean i Kyle Kistner. Razão? Oferecendo negociação de ativos digitais OTC. 

Tudo porque a empresa não adotou um programa de identificação de clientes no âmbito do Programa de Conformidade com o Sigilo Bancário exigido dos vendedores de futuros cadastrados (FCM).

Investigação Ooki DAO

Este não é o fim, no entanto. O regulador também moveu uma ação civil federal contra a Ooki DAO, uma organização descentralizada e sucessora da bZeroX. Ooki DAO operava o mesmo protocolo de software do bZeroX e, de acordo com a CFTC, estava infringindo as mesmas leis.

Como funcionam o bZeroX e o protocolo bZx

Curiosamente, o protocolo bZx só foi usado e vendido entre junho de 2019 e agosto de 2021. Esse protocolo de software baseado em blockchain atua como uma plataforma de negociação, facilitando a colocação de margem e proporcionando transações alavancadas em bens de varejo. Então funcionou exatamente como a maioria das corretoras, mas a CFTC não gostou do fato de ser negociada em um ambiente descentralizado. 

O regulador, portanto, considerou essas transações ilegais, pois tinham que ocorrer em um mercado de contrato designado, o que não era o caso. A empresa também não foi registrada como corretora. 

- Nossas ações demonstram o compromisso da CFTC em processar agressivamente indivíduos e suas operações que intencionalmente evitam a supervisão regulatória, em detrimento dos clientes de varejo. Tudo isso graças à nossa dedicada equipe de fiscalização, que merece os maiores elogios por oferecer um programa que atinge muitas áreas de preocupação neste mercado em crescimento. - diz o presidente da CFTC Rostin Behnam.

Penalidade para bZeroX, penalização para Ooki DAO?

A reclamação do regulador esclarece que em agosto de 2021, a bZeroX transferiu o controle do protocolo bZx para a bZx DAO, que passou a se chamar Ooki DAO. Também lemos que o Ooki DAO lida com o protocolo Ooki (anteriormente o protocolo bZx) da mesma forma que o bZeroX e, portanto, ainda viola a lei. Portanto, o regulador afirmou que está exigindo não apenas multas, mas também proibições de comércio e registro para essas entidades.

De acordo com a CFTC, isso garantirá igualdade perante a lei para todos os participantes do mercado.

Essas ações fazem parte dos esforços mais amplos da CFTC para proteger os clientes dos EUA em um ambiente financeiro descentralizado em rápida mudança. A negociação de ativos digitais com margem, alavancados ou financiados para clientes de varejo dos EUA deve ser realizada em bolsas devidamente registradas e regulamentadas de acordo com todas as leis e regulamentos aplicáveis. Esses requisitos se aplicam igualmente a entidades com estruturas de negócios e DAOs mais tradicionais - sublinha a diretora interina de aplicação da lei, Gretchen Lowe.