Che cosa sono gli ETF? Introduzione agli investimenti in ETF

ETF, ovvero i Exchange Traded Funds sono fondi di investimento passivi quotati in borsa. L'obiettivo degli ETF è riprodurre i movimenti di un determinato indice o gruppo di azioni il più vicino possibile. A differenza dei fondi di investimento gestiti attivamente, gli ETF sono gestiti passivamente. Ciò significa che il ruolo del fondo è limitato a garantire che il prezzo dell'ETF corrisponda all'indice. In altre parole, l'ETF ottiene un rendimento identico all'indice su cui si basa. A loro volta, i fondi di investimento attivi stanno cercando di elaborare il tasso di rendimento più elevato possibile per i loro membri, generalmente superiore a quello offerto dall'indice azionario. A lungo termine, tuttavia, questo non ha sempre successo.

Vale la pena notare che gli ETF sono uno strumento relativamente nuovo sul mercato polacco. È stato solo nel 2010 che i certificati che imitavano il comportamento dell'indice WIG20 sono apparsi per la prima volta sulla WSE polacca, cioè in termini semplici: ETF sul WIG20. Per fare un confronto, gli ETF operano negli Stati Uniti dal 1993. e in Europa occidentale dal 1999.

Non c'è da stupirsi che siano ancora poco conosciuti nel cortile polacco e che relativamente pochi investitori polacchi li usano.

U Broker Forex puoi trovare sia ETF che CFD basato sull'ETF. Nel caso di quest'ultimo strumento, ci occupiamo di leva finanziaria e swap. 

La differenza tra ETF e altri fondi di investimento

I fondi comuni di investimento aperti di solito fanno affidamento su molti membri che mettono le loro risorse nella gestione di un determinato fondo. Il consiglio di amministrazione del fondo effettua scelte di investimento e cerca di generare il più alto tasso di rendimento possibile per i suoi membri. In cambio, riceve una remunerazione: di solito la commissione per la gestione dei suoi fondi all'interno di un fondo di investimento è di circa il 3-4% all'anno.

L'ETF differisce dai fondi di investimento di tipo aperto in molti aspetti. Queste differenze sono presentate nella tabella seguente.

I vantaggi di investire nell'ETF

Diversificazione senza costi aggiuntivi

L'acquisto di uno o più ETF consente di creare un portafoglio di investimenti diversificato a commissioni molto basse.

Portafoglio diversificato di società

Limita anche il tempo dell'investitore nella ricerca e nella selezione di società interessanti. Ad esempio, se l'investitore decide che il settore della tecnologia si svilupperà fortemente nei prossimi anni ed è interessato a investire in società tecnologiche, la scelta dell'ETF di Technology Select SPDR Fund (#XLK), che include le maggiori società tecnologiche, gli farà risparmiare tempo nella scelta della composizione portafoglio e ti consentirà di effettuare rapidamente un investimento diversificato nel settore in cui spera.

Grafico CFD ETF - Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), D1. Fonte: xNUMX XTB xStation

Grande controllo sulle posizioni aperte

A differenza dei fondi di investimento attivi, l'investitore ha ancora il controllo della sua posizione. Ha la possibilità di impostare un ordine arrestare la perdita di e l'ingresso e l'uscita dalle posizioni in qualsiasi momento.

Inoltre, può impostare il limite di vendita e acquistare ordini limite in modo che la posizione si apra solo al prezzo che gli interessa.

Bassi costi di gestione

Come ho già detto, gli strumenti dell'ETF hanno commissioni annuali molto più basse a causa del fatto che sono un fondo di investimento passivo e non sosteniamo i costi di gestione del nostro denaro.

Facile accesso alle borse estere

Se l'investitore decide che un determinato mercato, ad esempio Thailandia o Brasile, crescerà, perché attualmente esiste, ad esempio, un investimento molto sottovalutato in ETF sull'indice delle più grandi società quotate di un determinato paese è un modo semplice e veloce per investire i propri soldi in questo mercato. Altrimenti sarebbe molto difficile.

La possibilità di detrarre le perdite fiscali

Gli utili e le perdite derivanti dagli ETF possono essere dedotti dall'imposta sul reddito da capitale. Se in un determinato anno abbiamo ottenuto profitti dagli investimenti in ETF e perdite dagli investimenti in azioni, possiamo dedurci dalle perdite dalle azioni dagli utili dell'ETF e ridurre così le imposte dovute. Lo stesso principio ovviamente funziona al contrario. Le perdite derivanti dagli ETF possono essere dedotte da altre entrate di capitale ottenute.

Svantaggi dell'investimento in ETF

Dal momento che ho dedicato così tanto spazio alla descrizione dei vantaggi degli ETF, ci sono anche degli svantaggi.

• Non tutti gli ETF hanno un'elevata liquidità
• Nonostante lo sforzo di garantire che il prezzo dell'ETF rifletta perfettamente il prezzo dell'indice, vi sono discrepanze nei prezzi.
• Esistono soluzioni di investimento ancora più economiche per gli investitori a lungo termine

Dove investire in ETF

Al momento, possiamo acquistare ETF esclusivamente in base ai seguenti indici sul WSE: WIG, S & P i DAX. Tuttavia, la maggior parte dei broker forex ha una vasta gamma di ETF e CFD per questo strumento. Per esempio su XTB oggi possiamo trovare oltre 400 strumenti di questo tipo, in Admirals quasi 397, a Saxo Bank quasi 3000.

Broker
Fine	Polska	Dania	Wielka Brytania
L'importo dell'ETF offerto	circa 400 - ETF circa 170 - CFD su ETF	3000 - ETF 675 - CFD ETF	397 - CFD ETF
Deposito minimo	0 zł (minimo consigliato PLN 2000 o USD 500, EUR)	0 PLN / 0 EUR / 0 USD	5 zł
Piattaforma	xStation	Saxo Trader Pro Saxo Trader Vai	MetaTrader 5
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	APRI UN ACCOUNT	APRI UN ACCOUNT	APRI UN ACCOUNT

I CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Da 72% a 89% dei conti degli investitori al dettaglio registrano perdite monetarie a seguito del trading di CFD. Pensa a capire se funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di perdere i tuoi soldi.

Come puoi vedere, la selezione è enorme. Nei seguenti articoli discuterò più in dettaglio le categorie di ETF disponibili e suggerimenti su come orientarli e cosa seguire quando si scelgono questi strumenti.