L'intelligenza artificiale e la digitalizzazione sono i temi principali del prossimo decennio: Vitali Butbaev, Saxo Bank

L'anno scorso Saxo Bank ha celebrato un altro anniversario della sua presenza in Europa centrale e orientale. Abbiamo parlato dei cambiamenti nell'azienda e sul mercato in generale, nonché delle sfide future con Vitaliy Butbaev, presidente della Saxo Bank responsabile del mercato dell'Europa centrale e orientale.

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Come valuta gli ultimi 10 anni di attività di Saxo Bank nella nostra regione?

Vitali Butbaev: Il nostro primo passo è stato quello di rafforzare il marchio e la presenza come scelta preferita tra gli operatori. Abbiamo implementato con successo questo piano - partendo da quasi zero posizioni, Saxo è diventata una banca attraente e di successo. Anche la portata delle operazioni della sede regionale di Saxo Bank a Praga è cambiata drasticamente - inizialmente ci siamo concentrati solo sul mercato ceco e slovacco; Attualmente, la nostra attività copre l'intera Europa centrale e orientale, compresi vari paesi, lingue, culture e mercati. Il team Saxo nella Repubblica Ceca è cresciuto di quasi dieci volte: da 6 dipendenti ne abbiamo raggiunti 50 che parlano 20 lingue diverse.

Inoltre, negli ultimi 10 anni, i trader e gli investitori sono diventati più sofisticati, sia in termini di negoziazione di una varietà di attività sia in termini di appetito per azioni e fondi internazionali. Grazie agli oltre 40 prodotti offerti sulla nostra piattaforma, siamo stati in grado di far fronte a questa evoluzione del mercato.

Lei ha menzionato il rafforzamento del marchio nell'Europa centrale e orientale - è stato anche associato alla costruzione di un mercato di investimento specifico, dato che la regione era decisamente in ritardo rispetto all'Occidente?

Sì, quando siamo entrati nel mercato, l'opportunità di investire attraverso piattaforme online non esisteva e, poiché i trader non erano abituati, si sono comportati in modo scettico, cauto e non capivano i vantaggi delle transazioni online. Tuttavia, siamo stati coerenti nell'istruzione dei clienti e nella promozione dei vantaggi associati alla nostra piattaforma, incluso maggiore trasparenza, prezzi più interessanti, transazioni più veloci e un livello più elevato di sicurezza grazie alle transazioni attraverso una banca regolata in molte giurisdizioni.

Un altro aspetto importante è stato l'opportunità di investire in mercati nazionali e internazionali e in varie classi di attività in un unico conto. Per il cliente, è stata semplicemente un'esperienza migliore per facilitare la gestione patrimoniale. Pertanto, il mercato dell'Europa centrale e orientale è molto più maturo oggi rispetto a 10 anni fa e questo cambiamento in generale ha avuto un impatto positivo sugli investitori.

Quale vantaggio competitivo puoi offrire ai tuoi clienti?

A mio parere, questo non è un aspetto, ma un intero pacchetto di possibilità. Abbiamo creato la prima piattaforma di trading online nel 1998, quando molte persone erano ancora scettiche sulla novità chiamata "Internet". Abbiamo preso la decisione giusta e oggi abbiamo 20 anni di esperienza nello sviluppo di piattaforme, prodotti e servizi di trading. La possibilità di investire in più di 40 prodotti - da fondi quotati in borsa, azioni, materie prime a derivati ​​e valute - attraverso un'unica piattaforma è piuttosto unica. Inoltre, puoi fare trading con Saxo da qualsiasi dispositivo poiché le opportunità di investimento si presentano sempre e la velocità di esecuzione è fondamentale, consentendo ai clienti di fare trading sempre e ovunque.

Un prezzo competitivo e trasparente è anche un elemento molto importante. Troppi investitori pagano troppo per i servizi di qualità scadente offerti dalle banche tradizionali. A nostro avviso, i prezzi competitivi e l'accesso alle migliori piattaforme e servizi sul mercato non devono necessariamente escludersi a vicenda. Negli ultimi 10 anni abbiamo dimostrato che puoi avere entrambi.

Per quanto ne sappiamo, la trasparenza e il rispetto delle normative sono molto importanti per Saxo. Forse la regolamentazione più importante è stata introdotta dall'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA): in che modo ha influito sulla tua attività e sul mercato?

Eravamo una delle poche istituzioni finanziarie a dare il benvenuto ai regolamenti ESMA. A nostro avviso, le azioni intraprese dall'ESMA sono state eque e proporzionate e normative coerenti e armonizzate a livello europeo sono vantaggiose per i clienti e l'intero settore.

Saxo Bank ha già preso una decisione strategica di non competere con la leva finanziaria, quindi eravamo in una buona posizione per mantenere e sviluppare attività nel nuovo contesto normativo. Più leva usi per investire, maggiore è il rischio che rischi di danneggiare seriamente il capitale degli operatori non professionisti. Come ho detto, riteniamo che sia i clienti che l'intero settore abbiano beneficiato dell'introduzione dell'ESMA e quindi tutti siano in una posizione vincente.

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Quindi pensi che le normative dirette agli investitori e ai trader, che impongono determinate restrizioni, siano utili, perché alcuni di loro sarebbero disposti ad assumersi maggiori rischi, cosa rimpiangerebbero in seguito?

L'assunzione del rischio è ancora possibile. Questa è una caratteristica essenziale di transazioni e investimenti. Tuttavia, questo dovrebbe essere associato alla responsabilità. I regolamenti ora sono molto più sensati e fanno una distinzione tra clienti al dettaglio e professionisti. se cliente professionale è in grado di dimostrare di possedere le conoscenze e l'esperienza richieste, di utilizzare la leva finanziaria in misura molto maggiore e di assumere rischi maggiori rispetto a un cliente al dettaglio. Questa segmentazione e approccio al mercato sono vantaggiosi per i clienti e per noi significa semplicemente buon senso. Sfortunatamente, per esperienza so che molti trader principianti non sono in grado di gestire il rischio. Questo porta a situazioni stressanti e perdite.

Se guardiamo ai mercati finanziari attuali, dato il livello di volatilità e incertezza, ci sono molte opportunità per i trader, ma forse anche gli investitori dovrebbero concludere transazioni utilizzando un'ampia varietà di attività? Secondo te, quali sono le questioni di mercato più importanti su cui gli investitori e gli operatori dovrebbero concentrarsi?

Saxo Bank offre soluzioni vantaggiose sia per gli operatori che per gli investitori. Il primo gruppo - i trader - di solito utilizza strategie di trading più attive e preferisce le transazioni personali, mentre gli investitori possono concludere personalmente determinate transazioni, ma tendono ad essere soluzioni gestite da qualcun altro. I nostri portafogli di investimento, gestiti da esperti come BlackRock, Morningstar o Nasdaq, godono di grande interesse per questo gruppo. I portafogli gestiti sono bilanciati digitalmente per adattarsi alle mutevoli condizioni del mercato e si sforzano costantemente di generare il massimo rendimento in relazione al livello di rischio assunto, quindi gli investitori non devono cercare attivamente informazioni sulle attuali problematiche di investimento.

Sebbene la volatilità sia molto bassa in alcuni mercati, offrono comunque molte opportunità a trader e investitori più attivi. Quindi dovresti guardare questi mercati. Certo, questo può essere fatto in diversi modi. La sezione sta diventando sempre più popolare sulla nostra piattaforma "Segnali di mercato", usando l'intelligenza artificiale per scansionare i mercati - in molte classi di attività - per nuove ispirazioni di investimento. Grazie agli strumenti di analisi tecnica, è possibile scansionare i mercati e identificare i concetti di investimento insieme ai livelli suggeriti di minimizzare le perdite e realizzare profitti.

Qualcuno di questi gruppi è più importante per Saxo?

No, credo che siamo arrivati ​​alla fase in cui possiamo affermare con certezza che offriamo buone soluzioni sia per i trader più attivi che per gli investitori: i clienti possono scegliere come vogliono utilizzare i servizi di Saxo Bank e le nostre risorse e l'esperienza sono a loro disposizione.

Rispetto alla situazione 10 anni fa, la più grande differenza è la popolarità di investimenti economici e fondi quotati. Questo è davvero un problema chiave per il mercato degli investimenti: migliaia di clienti stanno spostando i loro risparmi dai servizi di private banking nelle banche tradizionali ai portafogli ETF, che possono gestire di persona o attraverso i nostri portafogli di investimento. Sempre più investitori stanno iniziando a rendersi conto che un risparmio annuo dell'1%, ottenuto allontanandosi da soluzioni obsolete, si accumula a lungo termine e genera un significativo capitale aggiuntivo.

Questa è la ragione per l'afflusso di clienti che utilizzano la nostra offerta di portafogli di investimento. Rispetto alle tradizionali soluzioni di gestione patrimoniale, il prezzo è inferiore e il cliente ha ancora l'esperienza dei più grandi e rinomati gestori patrimoniali del mondo. Nel 2019, il nostro portafoglio di investimenti difensivi a basso rischio ha reso il 10,2%, mentre il nostro portafoglio di investimenti ad alto rischio è stato del 32,9%, al netto dei costi.

Una tendenza separata e molto interessante sta investendo in società che soddisfano gli standard ESG (Ambientale, sociale, governance - rating comprese questioni economiche, sociali e di corporate governance). Sempre più europei prestano attenzione a dove vengono investiti i loro soldi e preferiscono attori etici. Questo tipo di scelta non deve necessariamente avere un basso rendimento: il nostro portafoglio di investimenti Ethical Choice ha generato un rendimento del 2019% nel 19,1.

Puoi dirmi di più sui portafogli di investimento di Saxo e sulle potenzialità di questo segmento di piattaforme automatizzate?

Come ho già detto, i nostri portafogli di investimento adattano automaticamente gli investimenti ai clienti a seconda delle occasioni che si presentano sul mercato. I portafogli sono una piattaforma automatizzata gestita da esperti, che consente ai clienti di concentrarsi su altre aree. L'automazione ci consente inoltre di ridurre significativamente i costi per gli investitori e gli interessi si accumulano nel corso degli anni, generando un beneficio percepibile.

Ogni portafoglio risponde alle esigenze di una diversa propensione al rischio, da bassa ad alta, e implementa una strategia di investimento su misura per gli obiettivi e il profilo del cliente. Insieme ai principali gestori patrimoniali, inclusi BlackRock e Morningstar, offriamo agli investitori una protezione patrimoniale a lungo termine a costi minimi. Allo stesso tempo, i portafogli di investimento di Saxo offrono anche strategie più aggressive rivolte ai trader attivi.

Come parte dei portafogli di investimento di Saxo, i clienti sono garantiti piena trasparenza e controllo perché possono monitorare gli investimenti XNUMX ore su XNUMX tramite la piattaforma e prelevare fondi in qualsiasi momento senza incorrere in costi aggiuntivi. Tale flessibilità è un enorme vantaggio per gli investitori, che spesso devono ancora sostenere gli elevati costi di entrata / uscita dagli investimenti nel settore del private banking.

Come vedi i prossimi 10 anni di attività di Saxo Bank nella nostra regione ea livello globale?

Nel settore finanziario, l'intelligenza artificiale e la digitalizzazione acquisiranno sicuramente importanza. Molti investitori trarranno vantaggio da questi cambiamenti a causa di costi di investimento significativamente inferiori, ma anche perché le nuove tecnologie consentiranno una maggiore flessibilità nel raggiungimento dei loro obiettivi di investimento.

Sono convinto che i prossimi 10 anni saranno persino migliori degli ultimi dieci anni. Tutte le tendenze rilevanti nel contesto degli investimenti corrispondono alla nostra posizione e poiché sempre più persone assumono il controllo e svolgono un ruolo maggiore nella gestione del proprio futuro finanziario, la domanda di piattaforme affidabili non farà che aumentare.

Vitali Butbaev, presidente di Saxo Bank, responsabile del mercato dell'Europa centrale e orientale

Dal 2001, è stato associato Saxo Bankdove ha ricoperto posizioni manageriali, incl. nelle strutture di vendita. Ha partecipato alla costituzione di numerose filiali di Saxo Bank. Nel 2016 ha lasciato Saxo Bank per concentrarsi sull'implementazione di altri progetti, tra cui il Presidents Institute o la sua start-up - Velstand Capital. Nel 2016 ha ottenuto il titolo MBA TRIUM nell'ambito di un programma co-creato dalla New York University Stern School of Business, London School of Economics e HEC Paris. Questo programma ha ottenuto il secondo posto nel sondaggio "Financial Times". Nel 2018, il CEO e fondatore di Saxo Bank lo ha invitato a tornare e continuare a lavorare allo sviluppo delle operazioni della Banca nell'Europa centrale e orientale. Appassionato di investimenti e portafogli basati su ETF. Un appassionato di viaggi che ama scoprire nuovi paesi e culture.