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NBP e KNF mettono in guardia contro le valute "virtuali"
La Banca nazionale di Polonia e l'Autorità di vigilanza finanziaria polacca hanno rilasciato ieri un documento che mette in guardia gli utenti potenziali dai rischi associati alle "valute virtuali" (come Bitcoin, Ethereum, Litecoin). La popolarità in rapida crescita di questi strumenti è una minaccia, soprattutto per i trader principianti che potrebbero non essere consapevoli del rischio di investire in criptovalute.
La valuta virtuale non è denaro
Nella comunicazione, troviamo informazioni che tutti i tipi di criptovalute non sono riconosciuti dalla legge polacca come denaro (compresi i soldi virtuali) e il mezzo di pagamento. Non soddisfano il criterio dell'accettabilità universale presso gli uffici commerciali e di servizio e non possono costituire un rimborso delle passività fiscali.
Leggiamo nella comunicazione:
Le "valute virtuali" non sono moneta elettronica, non rientrano nell'ambito di applicazione della legge del 19 agosto 2011 sui servizi di pagamento e della legge del 29 luglio 2005 sulla negoziazione di strumenti finanziari".
Il documento informa inoltre che il commercio di "valute" virtuali è pienamente legale in Polonia e nell'intera Unione Europea (in alcuni paesi, come la Germania, è stato addirittura riconosciuto come mezzo di pagamento - ndr). Tuttavia, d'altra parte, la NBP e la PFSA menzionano una serie di rischi legati al possesso e al commercio di questi "strumenti":
- La possibilità di furto a causa di un attacco informatico,
- Rischio legato alla mancanza di una garanzia (le criptovalute non sono coperte dal Fondo di garanzia bancaria o da altre forme di sicurezza),
- Il rischio legato alla mancanza di accettabilità universale,
- Il rischio associato alla possibilità di frode (partecipazione inconscia alla piramide finanziaria),
- Rischi con ampie fluttuazioni dei tassi di cambio.
Gli avvertimenti non sono indirizzati solo ai rivenditori. Il frammento di messaggio si riferisce anche alle istituzioni finanziarie.
Il documento dice:
Banca Nazionale della Polonia e vigilanza finanziaria Commissione ha anche indicato che le istituzioni finanziarie dovrebbero prestare particolare attenzione nel fare e collaborazione con enti condurre gli scambi di "monete" virtuali, in particolare per quanto riguarda il rischio di sfruttamento di queste entità per il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. La decisione a tale riguardo dovrebbe essere preceduta da un'analisi approfondita delle potenziali conseguenze, compresi il rischio legale e il rischio di reputazione.
Criptovalute: una vera minaccia o un colpo al freddo?
Può sembrare che le istituzioni governative, dopo lo scandalo di Amber Gold, le cui finali non sono state viste per anni, preferiscano mettere in guardia contro qualsiasi cosa nuova, sconosciuta e semplicemente soffiare nel freddo. D'altra parte, tutte queste minacce hanno la loro giustificazione logica e sono reali. Una parte di questi rischi può essere protetta da criptovalute attraverso solo istituzioni provate, affidabili e, soprattutto, autorizzate. Ma solo fino a un certo punto.
Con la loro crescente popolarità, è probabilmente solo questione di tempo prima che questi "strumenti" vengano regolamentati.
