Cliente professionale - Tutto ciò che devi sapere [FAQ]

È giunto il momento di chiarire ulteriori dubbi in merito al prossimo 1 agosto di quest'anno. Regolamenti ESMA. Cliente professionale - chi è quello? Cosa dovresti fare per diventare un professionista? Cosa si può guadagnare e cosa si può perdere? Come funziona il processo di verifica e c'è qualcosa a cui prestare attenzione? Lo scoprirai nell'articolo qui sotto.

KNF introduce lo status di cliente professionale - CONTROLLIAMO LA PROCEDURA

Il più grande cambiamento introdotto da ESMA c'è ovviamente una limitazione della leva finanziaria. Questa procedura mirava a ridurre il rischio di investimento nel mercato Forex, soprattutto tra i trader inesperti. Questa era anche l'ipotesi generale: aumentare la protezione per gli investitori al dettaglio.

Il creatore delle linee guida, tuttavia, prevedeva un certo gateway dietro il quale vi è un percorso per uscire dalla leva corrente, e persino per ricevere ancora più alto. Ma non tutti saranno in grado di aprire questa porta. Stiamo parlando della possibilità di cambiare la classificazione del cliente dalla vendita al dettaglio al professionista. Secondo il regolatore, quando vengono soddisfatti determinati requisiti, si può affermare che il cliente è consapevole del rischio dell'investimento e dei rischi legati all'utilizzo di una maggiore leva finanziaria, il che significa che sarà in grado di usarlo su sua richiesta. Come?

Cliente professionale - condizioni

Per cambiare la tua qualifica è sufficiente soddisfare 2 con le condizioni 3. Sono:

1. Effettuare transazioni con un valore dell'equivalente in PLN di almeno EUR 50 ciascuna, nel numero di almeno 000 transazioni per trimestre negli ultimi 10 trimestri;
2. Il valore del portafoglio di investimento detenuto supera l'equivalente di EUR 500 (o l'equivalente in un'altra valuta);
3. Esperienza professionale per almeno un anno nel settore finanziario in una posizione che richiede conoscenze relative a transazioni in strumenti finanziari o servizi di intermediazione.

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Sembra tutto chiaro. Sei sicuro? I dubbi sorgono quando iniziamo ad analizzare più da vicino i requisiti. Il regolatore indica le condizioni, ma non esiste una procedura di verifica uniforme e chiaramente definita per i dati forniti dal cliente. Ciò significa che le procedure presso i broker Forex / CFD possono differire l'una dall'altra. L'abbiamo controllato e lo è. Ma ne riparleremo tra un momento.

Condizione 1 - Fatturato

Al punto 1) si fa riferimento a "effettuare una transazione". È interessante notare che la transazione è di acquisto e vendita, ovvero sia l'apertura che la chiusura di una posizione. In altre parole, non si tratta di 10 posizioni separate, ma in realtà solo di circa 5 (è necessario aprire e chiudere una posizione 5 volte). Il volume è già definito più precisamente. 50 EUR equivalgono a 000 lotti per coppia EUR / USD o un altro con EUR come valuta di base (EUR / xxx). Per altre coppie, il valore della posizione deve essere calcolato.

Ed ecco la continuazione. Il discorso riguarda le transazioni 5 con il volume 50 000 EUR. E se apriamo transazioni 100 dopo il loto 0,05? Sfortunatamente, non funzionerà. Il fatturato totale sarà lo stesso, ma secondo l'ESMA, un cliente professionale gioca un volume maggiore per la transazione e non ne contiene necessariamente di più. Pertanto, il lotto 0,5 su EUR / USD è il volume minimo da includere nel gruppo di cinque transazioni richieste.

Come prova, il broker può richiedere una dichiarazione dal conto di investimento (estratto conto) per gli ultimi mesi 12. È possibile presentare diverse dichiarazioni di diversi account o broker, che insieme si completeranno a vicenda? Sì, a condizione che tutti gli account appartenessero alla stessa persona.

Interpretazione PFSA - ottobre 2018

Nel caso di broker Forex polacchi, a seguito delle nuove linee guida KNF, che interpretano le regole ESMA, la condizione del turnover viene soddisfatta quando il trader ha effettuato la transazione secondo i criteri sopra descritti con una differenza. Ogni articolo deve essere equivalente al minimo 50 000 EUR prima di prendere in considerazione la leva finanziaria. In pratica, ciò significa che una singola transazione dovrebbe essere assegnata a min. 50 000 Capitale reale EUR (per leva 1: 30 e coppia EUR / USD questo è l'equivalente dei voli 15).

Condizione 2 - Valore del portafoglio

Il valore del portafoglio include tutte le attività finanziarie, inclusi, tra l'altro, contanti, depositi, azioni, fondi di investimento, ETF, altri strumenti finanziari. Le risorse immobiliari e fisiche e i metalli non sono inclusi in questo gruppo.

Nessuno ha specificato esplicitamente le condizioni di verifica della proprietà di proprietà. Si può presumere che i valori degli asset selezionati durante la registrazione dell'account reale svolgeranno un ruolo chiave. Inoltre, il dipartimento legale potrebbe voler fornire risposte sui propri investimenti e, in casi estremi, richiedere anche la loro conferma ufficiale.

Anche il deposito da noi pagato può essere significativo. Se dichiariamo 500 00 EUR, giocheremo Forex con deposito 200 USD? Forse. Ma questo suggerisce che siamo clienti professionisti? Puoi avere prenotazioni.

Condizione 3 - Esperienza lavorativa

Nessuno specifica esattamente quali posizioni saranno classificate come "ben informate (...)". Tra di loro è conteggiata una persona che lavora in un ufficio di cambio? Chi deciderà di "accettare" l'esperienza del cliente? Non solo, come sarà verificato?

È qui che vengono in soccorso le prime informazioni dei broker che differiscono a seconda dell'azienda. Ad esempio, alcuni broker dichiarano che nella maggior parte dei casi la dichiarazione di un cliente su dove ha lavorato e quali erano i suoi obblighi, che dichiara nel modulo, è sufficiente. In breve, invia il tuo attuale CV.

Tuttavia, ci siamo incontrati con le informazioni dei broker che richiedono immediatamente un certificato di lavoro e informazioni dal datore di lavoro, quindi con una tale variante si dovrebbe fare i conti con.

Vantaggi dal cambiare la classificazione

Modificando la nostra classificazione, pensiamo che possiamo solo ottenere. In generale, lo è davvero. Ma ci sono alcune eccezioni.

# 1 - Leva finanziaria. Quando passi a "pro" potresti ottenere una leva maggiore. Che cosa? Dipende dal broker. Le gamme vanno da 1: 100 a anche 1: 500.

# 2 - Protezione dal saldo negativo. Sfortunatamente, passando a "pro" puoi perderlo. Il broker è tenuto solo a garantire la protezione contro lo scoperto ai rivenditori. Tuttavia, è qui che gli specialisti di marketing vengono in soccorso. Il client "Pro" è il più prezioso. Quindi teniamolo. Di conseguenza, la maggior parte dei broker sceglie volontariamente di sostenere la protezione per tutti. Va bene il nostro! ?

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# 3 - Regola stop-out del 50%. Questo cambio di classificazione non ha alcun effetto su questo. La nuova regola si applicherà a tutti.

# 4 - Mantenere la tua posizione. L'abbassamento della leva potrebbe forzare la chiusura di tutte le posizioni aperte. Non solo per la mancanza di sicurezza sufficiente, ma anche per le "soluzioni tecniche". Questo vale solo per i broker selezionati.

# 5 - Garanzia di fondi. Ogni regolamento fornisce un diverso livello di sicurezza per i fondi dei clienti in caso di fallimento del broker. Ad esempio, in Gran Bretagna è di 50 GBP, in Polonia del 000% fino a 100 EUR e del 3000% fino a 90 EUR ea Cipro di 22 EUR. E scriviamo questo a causa di Cipro: dopo aver cambiato la classificazione da cliente al dettaglio a cliente professionale, questa protezione cesserà di essere applicata. Non ci sono modifiche alle altre normative e la protezione verrà mantenuta anche per il PRO.

# 6 - Riclassificazione. Diventando un professionista, sarai sempre in grado di tornare alla classificazione "predefinita", che è teoricamente destinata a offrire una maggiore protezione.

Come andare al cliente PRO?

Ogni broker può avere una propria procedura. Tuttavia, nella maggior parte dei casi ciò comporterà il completamento di un modulo aggiuntivo. Molto spesso è disponibile sul sito Web del broker o nel Pannello clienti (ad es. Tickmill). Dopo aver inviato la domanda, è necessario attendere la sua approvazione o ulteriori passaggi di verifica. Ma hai davvero bisogno di molta leva?