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Client professionale - Tutto quello che devi sapere [FAQ]
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Client professionale - Tutto quello che devi sapere [FAQ]

creato Paweł MosionekLuglio 5 2018

È giunto il momento di chiarire ulteriori dubbi sul prossimo 1 di agosto di quest'anno. Regolamento ESMA. FOREX cliente professionale - Chi è questo? Cosa dovresti fare per diventare un professionista? Cosa puoi guadagnare e cosa perdere? Come funziona il processo di verifica e devi stare attento? Questo lo imparerai dal seguente articolo.

Il più grande cambiamento introdotto dall'ESMA è, naturalmente, la riduzione della leva finanziaria. Questo trattamento avrebbe dovuto limitare il rischio di investimento sul mercato Forex, in particolare tra gli operatori inesperti. Questa era anche l'ipotesi generale: aumentare la protezione degli investitori al dettaglio.

Il creatore delle linee guida, tuttavia, prevedeva un certo gateway dietro il quale vi è un percorso per uscire dalla leva corrente, e persino per ricevere ancora più alto. Ma non tutti saranno in grado di aprire questa porta. Stiamo parlando della possibilità di cambiare la classificazione del cliente dalla vendita al dettaglio al professionista. Secondo il regolatore, quando vengono soddisfatti determinati requisiti, si può affermare che il cliente è consapevole del rischio dell'investimento e dei rischi legati all'utilizzo di una maggiore leva finanziaria, il che significa che sarà in grado di usarlo su sua richiesta. Come?

Assicurati di leggere: Elenco degli strumenti con divisione dei livelli di leva

Le condizioni sono impostate

Per cambiare la tua qualifica è sufficiente soddisfare 2 con le condizioni 3. Sono:

  1. Effettuare una transazione con un valore equivalente a PLN 50 000 EUR di almeno 10, almeno transazioni 4 per trimestre negli ultimi trimestri XNUMX;
  2. Il valore del portafoglio di investimenti detenuto supera l'equivalente di 500 000 EUR (o equivalente in un'altra valuta);
  3. Esperienza professionale per almeno un anno nel settore finanziario in una posizione che richiede conoscenze relative a transazioni in strumenti finanziari o servizi di intermediazione.

Tutto sembra essere chiaro. Ma è sicuro?

I dubbi sorgono quando iniziamo ad analizzare le esigenze più da vicino. Il regolatore indica le condizioni, ma non esiste una procedura di verifica uniforme definita chiaramente fornita dal cliente. Ciò significa che le procedure dei broker Forex / CFD possono differire l'una dall'altra. L'abbiamo controllato e lo è effettivamente. Ma a tale proposito tra un momento.

Condizione 1 - Rotazione

Al punto 1) si fa riferimento a "effettuare una transazione". È interessante notare che la transazione è l'acquisto e la vendita, cioè sia l'apertura e la chiusura della posizione. In altre parole, non si tratta di elementi separati 10, e in effetti solo di 5 (5 deve essere aperto e chiuso). Il volume è definito più precisamente. 50 000 EUR è l'equivalente del lotto 0,5 per una coppia EUR / USD o altro EUR come valuta di base (EUR / xxx). Nel caso di altre coppie, è necessario calcolare il valore di posizione.

Ed ecco la continuazione. Il discorso riguarda le transazioni 5 con il volume 50 000 EUR. E se apriamo transazioni 100 dopo il loto 0,05? Sfortunatamente, non funzionerà. Il fatturato totale sarà lo stesso, ma secondo l'ESMA, un cliente professionale gioca un volume maggiore per la transazione e non ne contiene necessariamente di più. Pertanto, il lotto 0,5 su EUR / USD è il volume minimo da includere nel gruppo di cinque transazioni richieste.

Come prova, il broker può richiedere una dichiarazione dal conto di investimento (estratto conto) per gli ultimi mesi 12. È possibile presentare diverse dichiarazioni di diversi account o broker, che insieme si completeranno a vicenda? Sì, a condizione che tutti gli account appartenessero alla stessa persona.

Interpretazione del KNF - Ottobre 2018

Nel caso di broker Forex polacchi, a seguito delle nuove linee guida KNF, che interpretano le regole ESMA, la condizione del turnover viene soddisfatta quando il trader ha effettuato la transazione secondo i criteri sopra descritti con una differenza. Ogni articolo deve essere equivalente al minimo 50 000 EUR prima di prendere in considerazione la leva finanziaria. In pratica, ciò significa che una singola transazione dovrebbe essere assegnata a min. 50 000 Capitale reale EUR (per leva 1: 30 e coppia EUR / USD questo è l'equivalente dei voli 15).

Condizione 2 - Valore del portafoglio

Il valore del portafoglio include tutte le attività finanziarie, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, contanti, depositi, azioni, fondi di investimento, ETF e altri strumenti finanziari. Questi non sono inclusi in questo gruppo di beni immobili e materie prime di proprietà fisiche, metalli.

Nessuno ha specificato esplicitamente le condizioni di verifica della proprietà di proprietà. Si può presumere che i valori degli asset selezionati durante la registrazione dell'account reale svolgeranno un ruolo chiave. Inoltre, il dipartimento legale potrebbe voler fornire risposte sui propri investimenti e, in casi estremi, richiedere anche la loro conferma ufficiale.

Anche il deposito da noi pagato può essere significativo. Se dichiariamo 500 00 EUR, giocheremo Forex con deposito 200 USD? Forse. Ma questo suggerisce che siamo clienti professionisti? Puoi avere prenotazioni.

Condizioni 3 - Esperienza professionale

Nessuno specifica esattamente quali posizioni saranno classificate come "aventi conoscenza delle transazioni (...)". La persona che lavora in ufficio è considerata una di loro? Chi deciderà di "accettare" l'esperienza del cliente? Non solo come sarà verificato?

Qui, le prime informazioni dai broker che variano da azienda a società sono utili. Ad esempio, alcuni broker annunciano che nella maggior parte dei casi è sufficiente la dichiarazione del cliente su dove ha lavorato e quali erano i suoi doveri, che dichiara nella forma. In breve, invia il tuo curriculum attuale.

Tuttavia, ci siamo incontrati con le informazioni dei broker che richiedono immediatamente un certificato di lavoro e informazioni dal datore di lavoro, quindi con una tale variante si dovrebbe fare i conti con.

Vantaggi dal cambiare la classificazione

Modificando la nostra classificazione, pensiamo che possiamo solo ottenere. In generale, lo è davvero. Ma ci sono alcune eccezioni.

#1 - Leva. Dopo il passaggio a "pro" è possibile ottenere una leva più alta. Cosa? Dipende dal broker. Gli intervalli vanno da 1: 100 a anche 1: 500.

#2 - Protezione contro il saldo negativo. Sfortunatamente, passando a "pro" puoi perderlo. Il broker è obbligato a garantire protezione contro il debito solo ai rivenditori. Tuttavia, gli esperti di marketing vengono qui per aiutare. Il client "Pro" è il più prezioso. Vale la pena fermarlo. Pertanto, la maggior parte dei broker decide volontariamente di mantenere la protezione per tutti. Il nostro bene! 🙂

#3 - Regola di interruzione 50%. Questo cambio di classificazione non ha alcun effetto su questo. La nuova regola si applicherà a tutti.

#4 - Mantenere la posizione. L'abbassamento della leva può forzare la chiusura di tutte le posizioni aperte. Non solo per la mancanza di sicurezza sufficiente, ma anche per "soluzioni tecniche". Questo vale solo per i broker selezionati.

#5 - Garanzia di fondi. Ogni regolamento fornisce un diverso livello di garanzia per i fondi dei clienti in caso di fallimento di un broker. Ad esempio, nel Regno Unito è 50 000 GBP, in Polonia 100% a 3000 EUR e 90% a 22 000 EUR, ea Cipro 20 000 EUR. E lo scriviamo a causa di Cipro - dopo aver cambiato la classificazione da un cliente al dettaglio a una sicurezza professionale cesserà di applicare. Non ci sono modifiche per gli altri regolamenti e la protezione verrà mantenuta anche per PRO.

#6 - Cambio di classificazione. Diventando un professionista, sarai sempre in grado di tornare alla classificazione "predefinita", che in teoria è quella di garantire una maggiore protezione.

Come andare al cliente PRO?

Ogni broker può avere una propria procedura. Tuttavia, nella maggior parte dei casi ciò comporterà il completamento di un modulo aggiuntivo. Molto spesso è disponibile sul sito Web del broker o nel Pannello clienti (ad es. Tickmill). Dopo aver inviato l'applicazione, è necessario attendere la sua accettazione o ulteriori passaggi di verifica.

Assicurati di leggere: Hai davvero bisogno di una leva alta?

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Paweł Mosionek
Un trader attivo nel mercato Forex dall'anno 2006. Redattore del portale Forex Nawigator e redattore capo e co-creatore di ForexClub.pl. Relatore alla conferenza "Focus on Forex" presso la Warsaw School of Economics, "NetVision" presso l'Università di tecnologia di Gdańsk e "Intelligence finanziaria" presso l'Università di Danzica. Vincitore di due volte di "Junior Trader" - un gioco di investimento per studenti organizzato da DM XTB. Dipendente da viaggi, motocicli e paracadutismo.

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