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Cliente esperto e leva 1: 100. Controlliamo la procedura
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Cliente esperto e leva 1: 100. Controlliamo la procedura

creato Paweł MosionekAgosto 7 2019

Un cliente esperto è un nuovo gruppo di categorizzazione degli operatori economici in Polonia introdotto dall'Autorità di vigilanza finanziaria polacca su 2 in agosto 2019. Da quel giorno i residenti polacchi possono richiedere un cambio di stato e quindi ricevere l'accesso a condizioni commerciali preferenziali (inclusa la leva 1: 100). Tutto quello che devi fare è soddisfare le condizioni 2. Abbiamo deciso di verificare come appare nella pratica.

Chi è un cliente esperto

Le disposizioni dell'ESMA sono scadute su 31 luglio 2019 allo stesso modo dopo 12. Ciò, allo stesso tempo, ha aperto le opportunità ai regolatori nazionali dell'UE di offrire le proprie soluzioni legali a livello nazionale. La stragrande maggioranza ha deciso di duplicare i regolamenti ESMA in una formula invariata. L'eccezione è stata la KNF polacca, che ha mantenuto la leva 1: 30 per un cliente al dettaglio, ma allo stesso tempo ha introdotto una nuova categoria - un cliente esperto - che consiste nel definire un investitore con conoscenze e competenze e colmare il divario tra un rivenditore inesperto e professionale.

Leva 1: 100 e condizioni commerciali

Cosa guadagniamo passando a un rivenditore esperto? Maggiore leva finanziaria - solo così tanto e così tanto. Le restanti condizioni e restrizioni relative ai rivenditori sono identiche a quelle durante l'intervento dell'ESMA, vale a dire protezione obbligatoria del saldo negativo, livello di stop 50%, limiti di promozione del servizio e avvisi di rischio armonizzati.

Il margine di 1% (ovvero 1: leva 100) si applica a tutte le coppie di valute, oro e indici selezionati (elenco disponibile qui). Per altri strumenti, si applicano i valori di leva finanziaria delle linee guida ESMA (dettagli qui). Va ricordato che una leva maggiore è associata a un rischio di investimento più elevato.

Condizioni commerciali per clienti esperti

Max. leva sulle valute 1: 100
Max. leva sui principali indici e oro 1: 100
Max. leva su indici meno popolari, materie prime diverse dall'oro (ad esempio petrolio, argento) 1: 10
Max. leva sulle criptovalute 1: 2
Max. leva sui CFD su azioni, obbligazioni, tassi di interesse 1: 5
Protezione contro gli equilibri negativi TAK
Separazione di liquidità TAK
Livello di stop-out 50%
Nessun bonus o incentivo TAK

Non solo i commercianti al dettaglio possono beneficiare di questa novità, ma anche i broker che operano in Polonia e quindi non solo le case di brokeraggio polacche.

Condizioni da soddisfare

Il regolatore indica, sebbene non completamente trasparenti in 100%, le condizioni che devono essere soddisfatte per poter richiedere un cambio di stato.

I. Condizioni commerciali. Il cliente deve eseguire negli ultimi mesi 24:

a) operazioni di apertura di CFD con un valore nominale di almeno PLN equivalente di 50.000 euro ciascuna, con almeno 10 operazioni di apertura al trimestre per quattro trimestri; o
b) operazioni di apertura di CFD con un valore nominale di almeno PLN equivalente di 10.000 euro ciascuna, con almeno 50 operazioni di apertura al trimestre per quattro trimestri; o
c) operazioni di apertura di CFD con un valore nominale totale di almeno l'equivalente in PLN di 2.000.000 euro, con il cliente comprese almeno le transazioni di apertura 40 al trimestre per quattro trimestri;

II. Condizioni di conoscenza Il cliente deve avere una conoscenza documentata dei CFD supportati da:

a) ottenere certificati professionali adeguati, in particolare: consulente per gli investimenti, agente di borsa, analista finanziario abilitato, gestore dei rischi finanziari, gestore dei rischi professionale, certificato di negoziazione ACI, diploma ACI o formazione pertinente; o
b) un minimo di 50 ore di formazione sugli strumenti derivati, compresi i CFD, confermate ottenendo certificati o conferme pertinenti emessi sulla base della verifica delle conoscenze da parte dei fornitori di formazione pertinenti negli ultimi mesi 12; o
c) la conferma che il cliente svolge o svolge attività o lavori o ha lavorato sulla base di un contratto di lavoro o di altro rapporto contrattuale che costituisce la base per l'ufficio, per almeno un anno in una posizione che richiede conoscenze professionali relative all'entrata in transazioni di CFD o altri strumenti derivati .

Mentre la condizione di trading è abbastanza chiara e facile da dimostrare (è sufficiente la cronologia di un account broker di qualsiasi broker), il secondo punto sembra essere più controverso.

La condizione della conoscenza è stata specificatamente definita solo al punto a), sebbene si possa presumere solo ciò che soddisferà i criteri del requisito "Educazione sul campo". Al momento, i broker definiscono il loro campo di istruzione come ottenere una laurea o un master o completare studi post-laurea presso un'università, sul campo e su materie che consentono la conoscenza dei rischi e delle transazioni nel settore degli strumenti finanziari a leva.

Non esiste un elenco di professioni specifiche da prendere in considerazione al punto c), sebbene questa disposizione offra una certa flessibilità nella verifica.

Il punto più interessante è il punto b). Praticamente ogni broker ha nella sua offerta formazione, corsi o webinar. Raramente, tuttavia, quando ha deciso di certificare i suoi partecipanti. Probabilmente cambierà ora. Quindi verranno presi in considerazione i corsi di formazione precedentemente completati e non certificati, ma quelli a cui possiamo dimostrare la partecipazione? Sembra che tutto dipenderà dall'approccio del broker e dal modo in cui dimostriamo che abbiamo effettivamente partecipato a loro.

Come ottenere un sifone 1: 100 in pratica (XTB)

Abbiamo deciso di verificare la procedura per ottenere lo stato di un cliente esperto dal punto di vista di un operatore classificato come rivenditore presso X-Trade Brokers SA.

Procedura per modificare lo stato in un cliente al dettaglio con esperienza:

  • STEP 1 - richiesta per una richiesta: Chiedi una domanda per lo stato di un cliente al dettaglio con esperienza,
  • STEP 2 - completamento dell'applicazione: Riceverai la domanda via e-mail. Nell'applicazione è necessario confermare che si soddisfano i criteri.
  • STEP 3 - rispedire l'applicazione: Invia la domanda completa via e-mail all'indirizzo pomoc@xtb.pl insieme ai documenti necessari. Dopo aver esaminato l'applicazione, il broker ti informerà della decisione di modificare lo stato.

Se utilizziamo già i servizi XTB e soddisfiamo una delle condizioni di trading, non è necessario inviare la cronologia delle transazioni. L'intero processo di modifica dello stato si sta chiudendo al massimo entro le ore 48 (solo nei giorni lavorativi).

Vale la pena notare che il fornitore di CFD è tenuto a verificare almeno una volta all'anno se il cliente soddisfa ancora i criteri indicati nella decisione. Va ricordato che un cliente che non soddisfa i requisiti di transazione nei trimestri a seguito dell'acquisizione del titolo di un cliente al dettaglio con esperienza perderà lo stato ottenuto in precedenza.

Per quanto riguarda la condizione commerciale, l'equivalente degli importi espressi in euro viene preso in considerazione utilizzando il tasso di cambio medio annunciato dalla Banca nazionale polacca, in vigore il giorno precedente la data di presentazione della domanda da parte del cliente al dettaglio in cui è stato annunciato il tasso di cambio.

Test di formazione e conoscenza

Il broker ha già annunciato che sta preparando una piattaforma educativa speciale, grazie alla quale sarà possibile sottoporsi alla formazione online richiesta e superare test che verificheranno le conoscenze acquisite. Altri broker presenti in Polonia seguiranno le orme di XTB.


I CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Da 74% a 89% dei conti degli investitori al dettaglio registrano perdite monetarie a seguito del trading di CFD. Pensa a capire se funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di perdere i tuoi soldi.

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Paweł Mosionek
Un trader attivo nel mercato Forex dall'anno 2006. Redattore del portale Forex Nawigator e redattore capo e co-creatore di ForexClub.pl. Relatore alla conferenza "Focus on Forex" presso la Warsaw School of Economics, "NetVision" presso l'Università di tecnologia di Gdańsk e "Intelligence finanziaria" presso l'Università di Danzica. Vincitore di due volte di "Junior Trader" - un gioco di investimento per studenti organizzato da DM XTB. Dipendente da viaggi, motocicli e paracadutismo.

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