Qual è l'attuale trader Forex OTC / CFD oggi?

Che aspetto ha il trader statistico Forex polacco? Sono collegati per genere, età, passione per la tecnologia e investimenti. Solo pochi anni fa, l'investitore forex e CFD era associato principalmente a un giovane in cerca di profitti rapidi e brivido. Oggi si può vedere che il mercato è più regolamentato e il commerciante polacco medio è un uomo, di solito più di 30 anni, con un'istruzione superiore che apprezza il processo decisionale finanziario indipendente. È una persona mobile sempre più attiva a cui piace l'idea di libertà di negoziazione in vari strumenti finanziari in un mercato decentralizzato. Sta osservando attentamente le innovazioni tecnologiche, perché il trading mobile è una tendenza vincolante quando si tratta di questo modo di fare trading.

- Quello che non cambia sul mercato forex è il fatto che principalmente gli uomini investono in esso. Spesso da grandi agglomerati, ma non necessariamente da grandi città. Possiamo vedere che molti clienti sono persone che hanno raggiunto un successo professionale e si sono trasferite in periferia o vivono in città medie o piccole. A causa del processo di penetrazione del mondo degli investimenti e delle tecnologie mobili, l'età media di un investitore che opera nel mercato forex e nei contatti CFD sta diminuendo. Attualmente, i giovani costituiscono un gruppo in aumento, ma la maggioranza degli investitori è ancora costituita da persone di età compresa tra i 30 ei 50 anni. Questi includono persone che lavorano in posizioni manageriali, imprenditori e liberi professionisti. Investono nel loro tempo libero, sempre più spesso attraverso applicazioni mobili.  Attualmente, oltre la metà dei trader utilizza questo tipo di soluzioni - afferma Piotr Adamczak, direttore del reparto vendite di TMS Brokers e aggiunge: "Le persone che vivono esclusivamente di trading non costituiscono più del 5 percento di tutti gli investitori".

Mercato estremamente mobile

Il profilo del trader polacco è cambiato nel corso degli anni non solo a causa dei cambiamenti tecnologici e del fatto che l'investimento moderno è in gran parte mobile trading o trading di titoli nell'applicazione, ma anche a causa delle normative di mercato e della crescente consapevolezza dei consumatori che in questo modo è possibile investire i tuoi fondi gratuiti.

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Cosa mostrano le statistiche della casa di brokeraggio? Marta Klepka, direttore marketing di TMS Brokers:

“Dall'inizio del 2019, l'applicazione mobile TMS Brokers è stata utilizzata principalmente da uomini (82%). Grazie alla disponibilità della versione di prova del conto di intermediazione e alla possibilità di cimentarsi con il capitale virtuale, sempre più giovani decidono di farlo. L'età dei principianti è stata abbassata: le persone nella fascia di età 18-24 stanno già giocando alla versione di prova. Tuttavia, i più attivi sulla domanda sono coloro che hanno già fondi propri e si guadagnano da vivere, ovvero gli uomini di età compresa tra 25 e 45 anni. Rappresentano circa la metà di tutti gli utenti. È interessante, tuttavia, che il numero di investitori mobili sulla cinquantina stia crescendo. Gli esperti di marketing hanno notato la forza di questo gruppo target per un motivo. Da un lato, gli investitori più anziani, a causa della loro maggiore aspettativa di vita e attività professionale, hanno più capitale, e dall'altro, sono sempre più consapevoli delle nuove tecnologie e non hanno paura di utilizzare computer e dispositivi mobili, che non possono si dice dei loro genitori. Analizzando i dati provenienti da sistemi in grado di assegnare probabili interessi ai profili degli utenti delle nostre applicazioni (in base all'attività online e mobile), vediamo che gli investitori mobili sono per lo più persone interessate alle nuove tecnologie e clienti di e-commerce. Più della metà di loro è interessata anche all'intrattenimento - ad esempio, utilizza applicazioni con giochi o contenuti di stile di vita leggero, d'altra parte - segue gli eventi politici e di mercato che sono fondamentali dal punto di vista dell'investitore ".

Il trading sta diventando sempre più popolare

Oggi, il trading non riguarda solo l'investimento nel forex. Negli ultimi anni questo mercato è cambiato molto in termini di offerta di prodotti. Attualmente, le buone case di brokeraggio offrono centinaia di prodotti, dove le valute costituiscono una parte significativa del fatturato, ma non così cruciale come lo era alcuni anni fa. Molti investitori negoziano contratti per differenza (CFD) su DAX, S&P 500 o altri indici dalle borse globali. Gli strumenti basati sulle variazioni dei prezzi di metalli come l'oro e l'argento sono molto popolari e c'è anche un grande interesse nel commercio di petrolio, gas naturale e altre materie prime. I broker forex tradizionali offrono anche ai loro clienti contratti per la differenza nel tasso di cambio delle azioni (americane, tedesche, polacche e altre) o CFD su criptovalute, principalmente Bitcoin. Pertanto, entrano in altri segmenti di mercato precedentemente riservati, ad esempio per gli scambi di criptovaluta.

La moltitudine di offerte e buoni canali mobili significano che, nonostante i cambiamenti del mercato in termini di leva finanziaria, la negoziazione di contratti citata per le differenze di cambio è interessante per gli investitori. Il regolatore polacco si è assicurato che gli operatori non cercassero alternative al di fuori della giurisdizione europea. Nell'agosto 2018 L'autorità polacca di vigilanza finanziaria ha introdotto lo status di un cliente espertoche possono richiedere i clienti al dettaglio che soddisfano le condizioni di conoscenza e pratica del mercato (incluso il trading). Ciò significa che una maggiore leva finanziaria è disponibile per coloro che sono in grado di utilizzarlo abilmente e gestire il proprio capitale e rischio. Questo è un cambiamento positivo per i clienti e le case di brokeraggio locali.

- C'è un grande interesse per lo status di un cliente esperto, che è unico su scala europea - dice Adamczak.

Quali altri cambiamenti puoi vedere sul mercato dei contatti CFD? La dichiarazione dell'Autorità di vigilanza finanziaria polacca pubblicata il 2 aprile 2019 mostra, tra le altre cose, fnel 2018, la percentuale di clienti redditizi è aumentata durante gli investimenti "Derivati ​​OTC". Tuttavia, il valore totale è diminuito rispetto al 2017Æ perdita realizzata del cliente e perdita media per cliente.

Il numero di clienti attivi che hanno chiuso l'anno in più è aumentato dal 2018 di oltre 2017 persone. Tuttavia, ciò ha causato il deterioramento delle statistiche  per quanto riguarda l'utile medio per cliente di quasi 3 zł. Anche la perdita media per operatore è diminuita di un valore simile, ma c'erano più clienti di questo tipo - di oltre 2400 persone. Ciò significa che c'erano circa 3400 persone trader più attivi nei broker regolamentati dalla PFSA rispetto all'anno precedente. Ciò dimostra che la popolarità di questo mercato è in crescita. La dichiarazione KNF non includeva un gruppo di clienti che non mostrava né perdite né profitti.

I polacchi conoscono il mercato Forex?

Secondo il rapporto Kantar Public commissionato dall'Ufficio per la concorrenza e la protezione dei consumatori pubblicato alla fine di settembre 2019, solo il 29% dei polacchi sa cosa significa il termine forex. Allo stesso tempo, il 51 per cento. ritiene che questo sia un mercato rischioso. Solo il 5% degli intervistati afferma di sapere e sapere come funzionano gli investimenti nel mercato valutario. Un quadro del genere è dipinto sullo sfondo dell'incertezza sul rischio e della scarsa conoscenza e pratica teorica in questo mercato.

La mancanza di educazione finanziaria pratica e l'emergere di aziende in Polonia negli ultimi anni che, senza essere regolamentati, hanno promesso profitti rapidi ai clienti che stanno rapidamente scomparendo dal mercato, non aiutano a creare fiducia nel settore. Ciò può sorprendere, dal momento che le case di brokeraggio valutario sono sul mercato polacco da oltre 20 anni. TMS Brokers è stato il primo giocatore individuale su questo mercato.

- Il livello di conoscenza dei prodotti finanziari è influenzato dall'età e dal livello di istruzione degli intervistati. I giovani e gli anziani (60+) conoscono meno i prodotti e più spesso, nonostante la conoscenza di determinati prodotti, non capiscono cosa sono. Inoltre, le persone meno istruite non hanno conoscenze sui prodotti finanziari - commentare gli autori del rapporto citato. Ciò conferma il profilo del cliente della casa di brokeraggio di cui sopra.

Un profilo di investitore simile indipendentemente dal mercato

Risultati Ricerca di investitori polacchi condotta annualmente da SII (Association of Individual Investors), che raccoglie dati sia da investitori di borsa che OTC / CFD, mostra anche che l'investitore statistico polacco è un uomo (85,8% nel 2018, 90,8% nel 2019) all'età di circa 36- 45 anni, con istruzione superiore, investimenti indipendenti, dopo l'orario di lavoro.

Dal 2002, cioè dal momento in cui l'Associazione degli investitori individuali ha iniziato a condurre ricerche cicliche fino al 2017, l'investitore medio polacco era leggermente "invecchiato". La percentuale di intervistati di età pari o superiore a 46 anni è aumentata e la quota di investitori di età compresa tra 25 e 45 anni è diminuita. Man mano che il mercato cresceva, sembrava che coloro che vi rimanevano acquisissero esperienza. Tuttavia, nel 2018 si può osservare un'inversione di tendenza: l'aumento maggiore è stato registrato dal gruppo di età compresa tra 36 e 45 anni (dal 27,6% al 32,3% di tutti i partecipanti allo studio), mentre nel 2019 il gruppo di investitori di età compresa tra 25 e 35 anni è cresciuto in modo più dinamico anni (erano già 1/3 degli intervistati).

Il National Investor Survey 2018 ha indicato che anche il valore dei portafogli cresce con l'età. Tra i più giovani, portafogli di investimenti fino a 10mila. PLN. Gli uomini sopra i 36 anni investono di più. SII non ha pubblicato tali dati per i singoli gruppi di età per il 2019. D'altra parte, un altro risultato del 2019 è interessante, che ha mostrato che quasi la metà degli investitori (47,3% degli intervistati) trascorre relativamente poco tempo a fare trading, da poche ore alla settimana a un'ora al mese. Al fine di aumentare l'efficacia delle loro azioni, il più delle volte analizzano strumenti utilizzando analisi sia fondamentali che tecniche. Tuttavia, ogni dieci intervistati dichiara di non essere in grado di analizzare gli strumenti finanziari e, cosa interessante, questa percentuale non diminuisce molto nel gruppo di persone con un capitale superiore a 10 PLN. Un'altra conclusione interessante del sondaggio SII è la motivazione degli investitori moderni: investono sempre più spesso nel lungo termine e sempre di più per costruire il loro capitale pensionistico (ben il 500% ha indicato che questa è la loro motivazione principale).

I risultati delle ricerche e delle analisi mostrano come stia cambiando dinamicamente il profilo dell'investitore in Polonia, indipendentemente da ciò che negozia e da come si evolve il ruolo delle case di brokeraggio. Pur concentrandosi sul gruppo di clienti più attraente, le società di intermediazione devono lavorare contemporaneamente su un'offerta per i giovani che entrano nel mercato con meno fondi, ma con un maggiore potenziale di rapida implementazione nel trading mobile. Quest'ultimo ti consente di monitorare il mercato e il sentiment degli investitori. Dà la possibilità di fare trading conveniente con uno strumento in cui - grazie a consigli e notifiche push - i segnali di investimento possono raggiungere i clienti esattamente nel momento in cui si presenta un'opportunità. Questa è una risposta al problema della mancanza di tempo per l'analisi, con il desiderio simultaneo di tenere il polso sul polso e scegliere da soli se il tipo di esperti è qualcosa in cui vogliamo investire i nostri soldi.

fonte: materiale stampa DM TMS Brokers