Come calcolare SWAP?

Swap: un concetto incomprensibile per tutti coloro che iniziano la loro avventura con il mercato Forex. Non sanno da dove proviene e spesso non si rendono nemmeno conto che esiste, finché non mantengono la posizione aperta per almeno alcune notti. Allora cos'è, da cosa risulta e come si calcola lo scambio?

Che cos'è lo swap?

Gli swap su piattaforme forex sono cost (o profitto) derivante dalla leva e dal mantenimento di posizioni durante la notte per il giorno successivo. Questi sono i punti che derivano dalla differenza nei tassi di interesse, ad esempio dalle valute in cui investiamo. Possono aumentare il nostro profitto o diminuirlo, specialmente se giochiamo a lungo termine.

Come funziona lo swap?

Giocando su un mercato con leva finanziaria come il Forex, dove non c'è scambio fisico, si apre una posizione lunga EUR / USD infatti, usiamo dollari per comprare euro che in realtà non abbiamo. Inoltre, moltiplicando il valore della transazione per la leva finanziaria. Semplificando l'intero processo, possiamo dire che prendiamo un prestito in USD e lo investiamo in EUR. Sarà simile nel caso di una posizione corta, in cui prendiamo in prestito EUR e investiamo fondi in USD.

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Mantenere una posizione durante la notte per il giorno successivo arriva a una situazione in cui dobbiamo saldare questo prestito. A seconda dei tassi di interesse in entrambi questi paesi e della differenza tra loro, possiamo anche guadagnare o pagare un extra.

Come calcolare lo swap?

Gli swap sono espressi in scambiare punti e dipendono dalla differenza tra i tassi di interesse del paese di origine dello strumento (due valute in una coppia). La formula per calcolare il tasso di swap non è molto utile per noi. Ciò è dovuto al fatto che il margine del broker, determinato dalla società stessa, viene aggiunto alla stessa tariffa swap. Pertanto, gli swap possono differire (e differire) a seconda del broker, non solo dello strumento stesso.

Supponendo che in Australia i tassi di interesse siano del 2,50% e negli Stati Uniti sotto lo 0,25%, si può affermare in anticipo che anche con un margine di broker elevato per una posizione lunga su AUD / USD otterremo punti di swap positivi e negativi per una posizione corta.

In una situazione in cui i tassi in entrambi i paesi sono a un livello simile (ad esempio GBP 0,5% e USD <0,25%), di solito ci occuperemo di una situazione in cui i tassi swap di acquisto e vendita saranno negativi a causa del margine).

I broker nelle tabelle delle specifiche degli strumenti finanziari danno swap in punti swap, ad esempio GBP / USD swap Long -0,15, Short -0,35. La domanda quindi è come si traduce nei nostri profitti / perdite reali.

Un punto di swap è uno swap espresso in pips (o parti di essi) per una determinata coppia di valute, quindi questa percentuale è sufficiente a moltiplicare per il valore pip, così come il nostro volume di transazioni. Il valore ottenuto è l'importo dei fondi nella valuta indicata, che verrà aggiunto alla voce di bilancio per la tenuta della transazione per ciascuna notte.

Vediamolo con un semplice esempio

Per una transazione lunga su GBP / USD con il volume 0.3, verrà addebitato uno swap di -0,5 USD per mantenere la posizione per il giorno successivo. Se eseguiamo un conto in una valuta diversa, ad esempio PLN, lo swap sarà convertito nella valuta del nostro conto al tasso di cambio medio USD / PLN corrente al momento del suo calcolo.

Quando viene addebitato lo swap?

Scambia punti su piattaforme Forex di solito vengono addebitati alle 00:00 il nostro tempo per i broker dall'Europa. Tuttavia, succede che alcuni lo aggiungono già alle 23:00 (principalmente broker ciprioti). Queste ore possono essere completamente diverse e adattate ai fusi orari locali, dove nel caso di società dall'America o dall'Asia, queste differenze possono arrivare fino a 6 ore in relazione al nostro fuso orario.

Scambi settimanali

A causa del fatto che le piattaforme FX non funzionano nei fine settimana, le tariffe per sabato e domenica vengono aggiunte a metà settimana. La soluzione più comune utilizzata dai broker è quella di contare il valore del triplo swap da mercoledì a giovedì. Ci sono anche aziende che applicano il doppio valore dal mercoledì al giovedì e dal giovedì al venerdì.

I tassi swap stessi, la frequenza dei loro aggiornamenti, nonché il giorno e l'ora in cui vengono addebitati sono regolati esclusivamente dal broker individualmente. I dettagli degli swap si trovano di solito nelle specifiche degli strumenti finanziari.

Account senza swap

Alcuni broker offrono i cosiddetti Account islamici o swap-free. Queste sono fatture che non hanno punti swap. Di solito, vengono proposti a persone che professano l'Islam perché la religione li proibisce, tra gli altri raccogliere profitti dagli interessi. Occasionalmente ci sono aziende che aprono tali conti a tutti gli investitori, indipendentemente dalla loro fede. Tuttavia, a causa della mancanza di uno swap, di solito c'è una compensazione del margine dovuta alla detenzione di posizioni per il giorno successivo sotto forma di una commissione maggiorata sulla transazione o l'aggiunta di un addebito forfettario sulla transazione o sulla manutenzione dell'account.