Come evitare di essere incastrati dal tuo datore di lavoro per riciclaggio di denaro?

Sapevi che puoi essere incastrato per riciclaggio di denaro anche sul posto di lavoro? Questo non è solo un problema per chi decide di riciclare denaro contante, ma anche per gli innocenti coinvolti in questo processo. Inoltre, si sente sempre più parlare di casi in cui i datori di lavoro utilizzano i propri dipendenti per riciclare denaro e questi inconsapevolmente diventano parte di attività illegali.

In questo articolo, ti presenteremo i rischi del riciclaggio di denaro nell'ambito del lavoro. Allo stesso tempo, mostreremo che i datori di lavoro possono tentare di utilizzare i propri dipendenti per attività finanziarie illegali. Imparerai come proteggerti dalle pratiche disoneste dei datori di lavoro e come riconoscere comportamenti sospetti in materia finanziaria. Il riciclaggio di denaro è una grave minaccia che vale la pena conoscere e comprendere per poter contrastare efficacemente le pratiche disoneste. Vi invitiamo a leggere!

Cos'è il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è il processo di mascheramento dell'origine del denaro derivante da attività illegali, come il traffico di stupefacenti o reati di corruzione. Lo scopo del riciclaggio di denaro è quello di ottenere denaro "pulito" che sembra provenire da una fonte legittima.

Un esempio di riciclaggio di denaro sul lavoro può essere la seguente situazione: a un dipendente viene chiesto dal datore di lavoro di effettuare transazioni finanziarie segrete, senza spiegarne la natura. Per fare ciò, deposita denaro su vari conti bancari o riceve pagamenti da clienti in contanti di origine sconosciuta.

Quindi, questo denaro può essere ulteriormente trasferito come parte di operazioni finanziarie illegali. Allo stesso tempo, il dipendente che partecipa a tali transazioni non è a conoscenza della loro natura illecita. Di conseguenza, una tale persona può inconsapevolmente entrare a far parte del riciclaggio di denaro, il che può comportare gravi conseguenze legali e finanziarie. Ecco perché è così importante che i dipendenti siano vigili ed evitino bonifici bancari sospetti sul posto di lavoro.

L'ispettore generale delle informazioni finanziarie (GIFI) si occupa di contrastare la pratica in Polonia. Questa entità opera sulla base della legge sancita dalla legge antiriciclaggio. Le procedure ai sensi di questa legge sono progettate per impedire ai criminali di nascondere l'origine dei loro fondi guadagnati illegalmente.

Conseguenze della partecipazione inconsapevolmente al riciclaggio di denaro

Quando assumi per un nuovo lavoro, c'è il rischio che tu possa essere incastrato per riciclaggio di denaro. Come?

Supponiamo che tu riceva un contratto di lavoro e ti venga chiesto di inserire il tuo numero di conto bancario. Il datore di lavoro ti informa quindi che riceverai una somma di denaro sul tuo conto che devi trasferire, apparentemente per accelerare il trasporto di merci in giro per l'Europa. Tuttavia, non sei a conoscenza del fatto che il tuo datore di lavoro accetta denaro dai clienti sotto forma di tangenti e vuole riciclarli e usarti come un "pazzo".

Se segui queste istruzioni, sul tuo conto affluiranno denaro proveniente da fonti illegali e commetterai il reato di riciclaggio di denaro. Tale azione può comportare una multa salata fino a 1 milione di euro e la reclusione da 3 mesi a 8 anni.

Il riciclaggio di denaro è un'attività le cui conseguenze possono essere osservate nell'economia globale. Tali attività illegali legate al denaro minano la stabilità del sistema finanziario internazionale. 

Secondo un rapporto Deloitte del 2020, si stima che ogni anno vengano riciclati tra 715 miliardi e 1,87 trilioni di euro, ovvero circa il 5% del PIL globale.

Cosa posso fare per evitare di essere coinvolto nel riciclaggio di denaro sul posto di lavoro?

Ci sono molte misure che puoi adottare per rafforzare la tua protezione contro il riciclaggio di denaro. Seguendoli, sarai in grado di evitare facilmente attività finanziarie illegali sul posto di lavoro.

• Fai attenzione alle offerte di lavoro dubbie: i truffatori spesso cercano "profili" per svolgere lavori apparentemente legali e semplici, quando in realtà sono solo un elemento di riciclaggio di denaro illegale.
• Verifica le informazioni più importanti sul datore di lavoro, la sua attività e la registrazione prima di iniziare il lavoro. Puoi controllare i dati nella registrazione centrale e informazioni sull'attività economica (CEIDG): tutto ciò di cui hai bisogno è il numero NIP dell'azienda, disponibile su Internet.
• Leggere attentamente contratti e documenti finanziari prima di firmarli e prestare attenzione a eventuali clausole o disposizioni sospette.
  
• Informati sull'antiriciclaggio. Ci sono molti articoli e video didattici creato da Kanga Exchange per saperne di più su questo argomento.
• Fai attenzione ai segnali sospetti, come le richieste di effettuare una transazione senza comprovarne lo scopo. Evitare di partecipare a transazioni finanziarie in cui lo scopo o la fonte dei fondi è sconosciuta o sospetta.
• Informa le autorità competenti e gli istituti finanziari sulle attività sospette del datore di lavoro, puoi segnalare i tuoi sospetti al GIFI.

Sai già che il riciclaggio di denaro è un crimine dannoso per l'economia. Può avere gravi conseguenze non solo per i criminali, ma anche per persone innocenti che potrebbero essere inconsapevolmente coinvolte nelle loro attività. Anche i datori di lavoro possono utilizzare i propri dipendenti per svolgere attività finanziarie illegali. Pertanto, è importante essere vigili ed evitare transazioni finanziarie sospette sul posto di lavoro. Ricorda che conoscendo i rischi associati alla procedura discussa, puoi proteggerti efficacemente da essi. 

Per rimanere aggiornati sulle questioni relative al riciclaggio di denaro, utilizzare fonti di informazioni affidabili. Uno di questi è una campagna sociale 

Nessuna torta (p) rz, gestito dall'exchange di criptovalute Kanga Exchange. La piattaforma polacca pubblica periodicamente articoli, post sui social media e video che mirano a educare nel campo della lotta al riciclaggio di denaro e ad altre frodi. Grazie a questi materiali acquisirai consapevolezza sui modi in cui operano i criminali e saprai come proteggerti da essi.

Autore: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange